Πρόσβαση στο πάγωμα της τράπεζας σε λογαριασμούς Crypto Trader πυροδοτεί διαμάχη

Πρόσβαση στο πάγωμα της τράπεζας σε λογαριασμούς Crypto Trader πυροδοτεί διαμάχη

Χρονική σήμανση: 2 Νοεμβρίου 2023 1:46 π.μ.
  • Η τράπεζα της Νιγηρίας έλαβε δικαστική απόφαση να παγώσει όλους τους λογαριασμούς συναλλαγών κρυπτονομισμάτων για έρευνες.
  • Η απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων είναι μια κοινή δραστηριότητα σήμερα, με χάκερ, απατεώνες και ξέπλυμα χρήματος να χρησιμοποιούν δίκτυα blockchain για τη μεταφορά «βρώμικων» χρημάτων.
  • Το 2021, το 0.15% όλων των γνωστών κατασκευών κρυπτογράφησης αφορούσαν απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και ξέπλυμα χρήματος.

Η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει υποστηρίξει για αποκεντρωμένα συστήματα χρημάτων, καλύτερη πύλη πληρωμής και ένα εναλλακτικό μέσο εισοδήματος για πολλά αφρικανικά σπίτια. Οι τεχνικές της έχουν αναβαθμίσει σημαντικά αρκετές οικονομίες και άτομα μέσω του αναπτυσσόμενου δικτύου της. Ως αποτέλεσμα, εάν δεν εμποδιστεί, η Αφρική θα κυριαρχήσει τελικά στην αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, ο κλάδος θα μπορούσε να είναι καλύτερος. 

Παρά την επαναστατική ιδέα της αποκέντρωσης, η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει βοηθήσει αρκετούς φορείς σε δραστηριότητες ξεπλύματος χρήματος. Η ανώνυμη φύση του έχει καταστήσει σχεδόν αδύνατο τον εντοπισμό της πραγματικής ταυτότητας των εμπλεκόμενων μερών. Έτσι, η ενισχυμένη προστασία της ταυτότητάς του έχει γίνει καταφύγιο για τους ξέπλυμα χρήματος για να «καθαρίσουν» χρήματα που αποκτήθηκαν με αμφισβητούμενους τρόπους. 

Αυτή η κακία είναι επίσης βαθιά ριζωμένη στη βιομηχανία κρυπτογράφησης της Αφρικής, καθώς χάνονται δισεκατομμύρια σε κρυπτονομίσματα. Στις πρόσφατες ειδήσεις, η Access Bank, μια νιγηριανή τράπεζα φιλική προς τα κρυπτονομίσματα, έπρεπε να παγώσει τους λογαριασμούς περισσότερων από 500 εμπόρων USDT. Πρόσφατα, η απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων έχει γίνει ένα ζήτημα. Παρά το γεγονός ότι η Nigerian Bank υποστηρίζει τα κρυπτονομίσματα, σκοπεύει να αποκόψει την πηγή οποιασδήποτε δραστηριότητας ξεπλύματος χρήματος.

Η Access Bank παγώνει τους λογαριασμούς της.

Το οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων της Νιγηρίας ηγείται του συνολικού όγκου συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της ηπείρου, που εκτιμάται μόνο από τα υπόλοιπα μέλη των Big Four. Όταν πολλοί είδαν τις δυνατότητες που θα μπορούσαν να γίνουν τα ψηφιακά στοιχεία, η Νιγηρία ανέλαβε την πρωτοβουλία να αγκαλιάσει τις ψηφιακές πληρωμές. 

Αφού έφτασε στην κορυφή του παγκόσμιου όγκου συναλλαγών κρυπτονομισμάτων για κάποιο χρονικό διάστημα, η κυβέρνηση της περιοχής προσπάθησε να αγκαλιάσει τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Ξεκίνησαν το πρώτο CBDC της Αφρικής, το e-Naira. Η βιομηχανία κρυπτογράφησης της Νιγηρίας έχει προκαλέσει τεράστιο αντίκτυπο στις ρυθμίσεις ψηφιακών πληρωμών, καθώς το περιβάλλον της υπογραμμίζει σημαντικά τη σημασία της για την οικονομία και την ανάπτυξη του ατόμου. Η Νιγηρία φιλοξενεί το Flutterwave, την κορυφαία πλατφόρμα κρυπτογράφησης της Αφρικής, η οποία έγινε μονόκερος σε λιγότερο από μια δεκαετία. 

Δυστυχώς, λόγω των προσοδοφόρων οικοσυστημάτων της, η Νιγηρία έχει γίνει επίσης καταφύγιο για δραστηριότητες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Η πληθώρα των πλατφορμών ψηφιακών πληρωμών και η θετική πρωτοβουλία της να γεφυρώσει τις τράπεζες και το fintech επιτρέπει στους δράστες να έχουν ένα ευρύ φάσμα επιλογών. Ως αποτέλεσμα αυτής της ανοδικής τάσης, η Access Bank, μια νιγηριανή τράπεζα που υποστηρίζει το ψηφιακό νόμισμα, έχει παγώσει 500 λογαριασμούς USDT.

Σύμφωνα με την έκθεση, η τράπεζα της Νιγηρίας έχει λάβει δικαστική απόφαση να παγώσει όλους τους λογαριασμούς συναλλαγών κρυπτονομισμάτων για έρευνες. Η απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων είναι μια καθημερινή δραστηριότητα σήμερα, με χάκερ, απατεώνες και ξέπλυμα χρήματος να χρησιμοποιούν δίκτυα blockchain για τη μεταφορά «βρώμικων» χρημάτων. Η Access Bank ισχυρίστηκε ότι οι επηρεαζόμενοι έμποροι είχαν λάβει κλεμμένα κεφάλαια από χάκερ.

Επίσης, διαβάστε Διαχείριση Flutterwave - καταστροφή πελατών μετά από μια εισβολή 4 εκατομμυρίων δολαρίων.

Συνέδεσε αυτήν την αυξημένη εισροή stablecoin με τις πρόσφατες δυσχέρειες του Μαΐου και Ιουνίου. Εκείνη την εποχή, η Access Bank ανέφερε πάνω από 10.4 εκατομμύρια δολάρια σε χαμένα κεφάλαια και χρειαζόταν βοήθεια για τον εντοπισμό του ποσού. Η τράπεζα της Νιγηρίας αναγκάστηκε να ακυρώσει το κεφάλαιο, το οποίο μεταφέρθηκε περαιτέρω μέσω ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, θέτοντας περισσότερες υποψίες για τις πρόσφατες δραστηριότητές της.

Δυστυχώς, αυτή η κίνηση έχει λάβει σημαντική αντίδραση από την κοινότητα του Blockchain. Σύμφωνα με τον Rume Ophi, ο εκτελεστικός γραμματέας της Σύνδεσμος Τεχνολογίας Blockchain της Νιγηρίας, η υποτιθέμενη απελευθέρωση λογαριασμών εμπόρων κρυπτογράφησης αποτελεί ντροπή για τα τραπεζικά συστήματα της Νιγηρίας.

Δυστυχώς, η ταχεία ανάπτυξη της βιομηχανίας κρυπτογράφησης της Νιγηρίας είχε το μερίδιο της αντίθεσης. Στην πραγματικότητα, λόγω του αυξανόμενου όγκου του, το CBDC της Νιγηρίας πρέπει να βελτιωθεί, καθώς η κυβέρνησή της έχει στραφεί σε υπονομευτικά κόλπα και σχέδια για να αυξήσει τη χρήση του.

Η βιομηχανία κρυπτογράφησης της Νιγηρίας υπό πυρά

Το ξέπλυμα χρήματος και η απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων είναι μια καθημερινή δραστηριότητα στη βιομηχανία κρυπτογράφησης. Σύμφωνα με το Chainalysis, το 2021, το 0.15% του συνόλου εμπλέκεται γνωστή κατασκευή κρυπτογράφησης απάτη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και ξέπλυμα χρήματος. Έσκασε με ζημία άνω των 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων εκείνη την εποχή, και ο αριθμός του έχει αυξηθεί.

κρυπτο-ξέπλυμα χρήματος

Το ποσοστό των δραστηριοτήτων Crypto ξεπλύματος χρήματος από το 2015.[Φωτογραφία/Chainalysis]

Δυστυχώς, η βιομηχανία κρυπτογράφησης της Νιγηρίας έχει διαδραματίσει ζωτικό ρόλο καθώς η κυβέρνησή της δεν έχει βρει ακόμη ένα κατάλληλο πλαίσιο κρυπτογράφησης. Ως αποτέλεσμα, η κυβέρνησή της προσπάθησε να ελέγξει αυτήν την αυξανόμενη τάση περιορίζοντας την προσβασιμότητά της. Το 2021, η Κεντρική Τράπεζα της Νιγηρίας ανάγκασε την Μπάνσκ να μπλοκάρει τους λογαριασμούς ατόμων που χρησιμοποιούνται για δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ως αποτέλεσμα, πολλοί έμποροι έχασαν τους λογαριασμούς τους χωρίς να λάβουν τα χρήματα που κέρδισαν με κόπο. 

Στην πιο πρόσφατη προσπάθειά της να ελέγξει το κρυπτογραφικό οικοσύστημα της Νιγηρίας, η κυβέρνησή της άλλαξε σκόπιμα το νόμισμά της, αλλά κυκλοφόρησε ένα σημαντικά μικρότερο νούμερο. Η νιγηριανή κυβέρνηση έδωσε στους πολίτες της ένα μικρό χρονικό πλαίσιο πριν απορρίψει το νόμισμα της γης, αναγκάζοντάς τους να φύγουν. Στο κόλπο τους, συμβούλεψαν τους πολίτες τους να απευθυνθούν στο CBDC τους για να έχουν πρόσβαση στη χρηματοδότησή τους. Δυστυχώς, αυτό το τέχνασμα είχε μικρή ανταπόκριση καθώς οι πολίτες του στράφηκαν στα stablecoins.

Ο Όφι είπε, «Χρειαζόμαστε ενδελεχείς έρευνες για να συλλάβουμε τους εγκληματίες. Αντί να καταφεύγουμε στην αδιάκριτη δέσμευση λογαριασμών που ανήκουν σε αθώα άτομα που εμπλέκονται σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Αυτή η προσέγγιση δεν λύνει το πρόβλημα. απλώς προκαλεί περισσότερο κακό».

Επίσης, διαβάστε Εφαρμογές blockchain Οι Αφρικανοί θα πρέπει να είναι ενθουσιασμένοι.

Η Access Bank μπορεί να προσπαθήσει να καλύψει τις προθέσεις της, αλλά δεσμεύοντας τους λογαριασμούς κρυπτεμπόρων, υπογραμμίζει τη χαμηλή εμπιστοσύνη της στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Δυστυχώς, δεν μπορούμε να απορρίψουμε εντελώς τους φόβους του, καθώς η απάτη με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και το ξέπλυμα χρήματος μέσω κρυπτογράφησης είναι τυπικές πρακτικές. 

Για να προχωρήσει, η κυβέρνηση πρέπει να αλλάξει την οπτική της για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Για παράδειγμα, υιοθετώντας τη θετική προοπτική από την ομοτίμους της, τη Νότια Αφρική, η νιγηριανή κυβέρνηση μπορεί να βρει εναλλακτικούς τρόπους για να φορολογήσει τον όγκο των συναλλαγών της. Συνεργαζόμενος με ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης για την έναρξη διαδικτυακών πλατφορμών πληρωμών και τη δημιουργία υποδομής κρυπτογράφησης, η βιομηχανία κρυπτογράφησης της Νιγηρίας μπορεί να ανυψώσει σημαντικά την οικονομία της. Δυστυχώς, είναι δύσκολο να πλοηγηθείτε στην πολυπλοκότητα ενός νομικού πλαισίου κρυπτογράφησης. Επί του παρόντος, εάν δεν διακοπεί, η Νότια Αφρική θα γίνει το πρώτο αφρικανικό έθνος που θα αναπτύξει ένα νομικό πλαίσιο που δίνει μια θετική προοπτική για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. 

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από Web 3 Αφρική