Για να υπάρξει μεγαλύτερη υιοθέτηση κρυπτογράφησης, χρειαζόμαστε παραδοσιακή χρηματοδότηση (TradFi) και αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) για να ενώσουν τις δυνάμεις τους σε συμβιωτική αρμονία και να ξεκινήσουν μαζί μια νέα εποχή οικονομικής εξέλιξης. Αυτή η σύγκλιση κρατά το κλειδί για το ξεκλείδωμα της μαζικής υιοθέτησης, αλλά θα απαιτήσει περισσότερο χρόνο και μεγαλύτερη συνεργασία.
Στο πλαίσιο της τρέχουσας εχθρότητας των ΗΠΑ έναντι των κρυπτονομισμάτων, έχει εμφανιστεί μια λάμψη αισιοδοξίας. Το PayPal έχει γράψει ιστορία με το να γίνει ο πρώτος μεγάλος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών με έδρα τις ΗΠΑ που εισήγαγε ένα stablecoin που ονομάζεται PayPal USD (PYUSD), το οποίο είναι συνδεδεμένο με το δολάριο ΗΠΑ. Η συμμετοχή μιας μεγάλης παγκόσμιας υπηρεσίας πληρωμών σηματοδοτεί μια κομβική στιγμή για τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, καθώς ενσταλάσσει ένα νέο επίπεδο εμπιστοσύνης στο συχνά ταραχώδες τοπίο των κρυπτονομισμάτων.
Ωστόσο, είναι σημαντικό να είμαστε προσεκτικοί και να αναγνωρίζουμε ότι ο πλήρης αντίκτυπος της εισόδου του PayPal στη σφαίρα κρυπτογράφησης θα γίνει αντιληπτός μόνο όταν τεθούν σε εφαρμογή πολλά βασικά στοιχεία.
Στην τρέχουσα μορφή του, το PYUSD μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο στο οικοσύστημα του ίδιου του PayPal, περιορίζοντας έτσι την ισχύ του ως stablecoin. Για να είναι το PYUSD ένα ολοκληρωμένο προϊόν, πρέπει να είναι παροδικό μεταξύ Web2 και Web3 και να λειτουργεί σε πολλαπλές αλυσίδες μπλοκ. Για να επιτευχθεί αυτό, το PYUSD πρέπει επίσης να εισαχθεί σε χρηματιστήρια με κεντρική υποστήριξη και σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια. Με αυτόν τον τρόπο θα εισφέρει στην PYUSD τη ρευστότητα που απαιτείται για να υποστηρίξει περιπτώσεις χρήσης σε κεντρικά χρηματιστήρια, αποκεντρωμένα χρηματιστήρια, πρωτόκολλα DeFi και blockchains, ξεκλειδώνοντας έτσι τις πραγματικές της δυνατότητες.
Επομένως, ενώ το εγχείρημα Web3 του PayPal είναι σίγουρα αξιοσημείωτο, αντιπροσωπεύει απλώς μια μικρή νίκη στη μεγαλύτερη μάχη της νομιμοποίησης των κρυπτονομισμάτων ως παγκοσμίως αναγνωρισμένης και ρυθμιζόμενης βιομηχανίας. Είναι μια άλλη περίπτωση μεμονωμένης προόδου που αναδεικνύει τις πολλές γέφυρες που χρειάζονται χύτευση μεταξύ TradFi και DeFi πριν ολοκληρωθεί η σύγκλιση.
Συνδυάζοντας το TradFi και το DeFi
Η γεφύρωση του χάσματος μεταξύ TradFi και DeFi θα χρειαστεί χρόνο και συνεργασία, αξιοποιώντας τα διάφορα πλεονεκτήματα που διαθέτει κάθε τομέας.
Τα ιδρύματα TradFi προσφέρουν πιο ισχυρές στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου από τα πρωτόκολλα DeFi και εγγενώς προσφέρουν ένα αυξημένο περιβάλλον ασφάλειας και αξιοπιστίας, καθιστώντας έτσι ελκυστικές επιλογές για άτομα που παραμένουν προσεκτικά όσον αφορά την υιοθέτηση ψηφιακών στοιχείων. Η καινοτομία του DeFi προσφέρει στους χρήστες μεγαλύτερη διαφάνεια και αυτονομία και μπορεί να προσεγγίσει κοινό που ιστορικά έχει αποκλειστεί από τα χρηματοπιστωτικά συστήματα.
Καθώς οι παραδοσιακές χρηματοοικονομικές εταιρείες εμβαθύνουν στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, η δυσκολία επίτευξης ισορροπίας μεταξύ της σταθερότητας που επιδιώκουν οι παραδοσιακοί χρήστες και της καινοτομίας και της αυτονομίας της αγοράς κρυπτογράφησης εξακολουθεί να αποτελεί σημαντικό σημείο πόνου για το οικοσύστημα κρυπτογράφησης.
Εδώ παίζει ρόλο η κληρονομιά της καινοτομίας και της σταθερότητας του PayPal. Το PYUSD παρέχει ένα ασφαλέστερο σημείο εισόδου για μη εγγενείς επενδυτές κρυπτογράφησης και επωφελείται από τη φήμη του PayPal για σταθερότητα, ασφάλεια και συμμόρφωση με τους κανονισμούς. Ωστόσο, ο έντονα συγκεντρωτικός χαρακτήρας του έρχεται με τα δικά του οδοφράγματα. Οι μη τραπεζικοί εξακολουθούν να μην έχουν πρόσβαση στο PYUSD ή στο Web3 καθώς το PayPal απαιτεί από τους χρήστες να έχουν τραπεζικό λογαριασμό. Επιπλέον, ακόμα κι αν το PayPal προσφέρει αυτήν την υπηρεσία πέρα από την Αμερική, πρέπει να αναρωτηθούμε πόσο αποτελεσματική θα είναι αν ληφθεί υπόψη ότι ο αναπτυσσόμενος κόσμος δεν χρησιμοποιεί ευρέως αυτήν την υπηρεσία.
Το PYUSD θα μπορούσε επομένως να επωφεληθεί από την αυτονομία του DeFi, ενώ το DeFi μπορεί επίσης να επωφεληθεί σε μεγάλο βαθμό από το υπάρχον δίκτυο του PYUSD. Εάν μπορούμε να οικοδομήσουμε μια συμπληρωματική σχέση μεταξύ Web2 και Web3, και TradFi και DeFi, η οποία ενσωματώνει την αξιοπιστία, την καινοτομία και την προσβασιμότητα, έχουμε τη δυνατότητα να υπερφορτίσουμε την παγκόσμια οικονομία και να προωθήσουμε τη θεσμική υιοθέτηση ψηφιακών στοιχείων.
Μετάβαση από το Web2 στο Web3
Η κυκλοφορία του stablecoin του Paypal είναι μία από τις πολλές αξιοσημείωτες, αλλά μεμονωμένες, εξελίξεις που αφορούν χρηματοοικονομικές εταιρείες το 2023. Πρόσφατα πολλοί ηγέτες του χρηματοοικονομικού κόσμου ανακοίνωσαν το αυξανόμενο ενδιαφέρον τους για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης. Ο Jacobi, για παράδειγμα, ήταν ο πρώτος που το είχε spot Bitcoin διαπραγματεύσιμο αμοιβαίο κεφάλαιο εισηγμένη στην Ευρώπη. Η Visa δοκιμάζει ενεργά καταβολή τελών αερίου σε νόμισμα fiat με πιστωτική ή χρεωστική κάρτα. Επιπλέον, ακόμη και θεσμική συμμετοχή στο ποντάρισμα υγρών έχει τριπλασιαστεί από την αναβάθμιση της Σαγκάης.
Ενώ αυτές οι εξελίξεις βοηθούν στη μετατόπιση της φήμης των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης από απλές επικίνδυνες προσπάθειες σε αξιόπιστες επενδυτικές επιλογές, παραμένουν αποσιωπημένες εξελίξεις καθώς δεν έχουν ακόμη διευκολύνει την απρόσκοπτη μετάβαση μεταξύ Web2 και Web3. Για παράδειγμα, η πρόσβαση στο PYUSD είναι δυνατή μόνο από την πελατειακή βάση του PayPal στις ΗΠΑ μέσω της Venmo, επομένως παρέχει στους τραπεζικούς Αμερικανούς μόνο έναν ακόμη τρόπο συναλλαγής χρησιμοποιώντας κάποια ψηφιακή αναπαράσταση του δολαρίου ΗΠΑ.
Γιατί το TradFi και το DeFi δεν πρέπει να είναι σιλό
Ένα σημαντικό εμπόδιο για τη μαζική υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων είναι ότι τα κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι εκφοβιστικά για το μέσο άτομο, φορτωμένο με περίπλοκες τεχνικές ορολογίες και περιπλοκές. Εδώ τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και η τεχνολογία Web2 θα μπορούσαν να διαδραματίσουν κρίσιμο ρόλο απλοποιώντας τις πληροφορίες και καθιστώντας τις πιο προσιτές σε ένα ευρύτερο κοινό.
Ωστόσο, το να βασίζεσαι στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό τομέα για να εργάζεσαι μεμονωμένα από το οικοσύστημα DeFi στους νέους χρήστες ενσωματώνει υψηλούς κινδύνους. Το δυναμικό της παραδοσιακής χρηματοδότησης περιορίζεται από το να φθάσει σε όλα τα δημογραφικά στοιχεία, ειδικά στους υποτραπεζικούς, καθώς τα κίνητρα κέρδους μπορούν να οδηγήσουν στην παραμέληση των περιθωριοποιημένων κοινοτήτων. Εδώ, η συνέργεια του TradFi και του DeFi γίνεται ζωτικής σημασίας. Το DeFi προσφέρει διαφάνεια, αυτονομία και προσβασιμότητα ενάντια στη συχνά αδιαφανή και αποκλειστική φύση του TradFi.
Τι χρειάζεται για να γίνει η σύγκλιση
Η σύγκλιση βρίσκεται επί του παρόντος καθώς πολλές γραμμές στην άμμο κινούνται αργά η μία προς την άλλη. Η συγχώνευση αυτών των γραμμών θα είναι το κλειδί για τη μαζική υιοθέτηση της κρυπτογράφησης, αλλά η επίτευξη εκεί θα χρειαστεί χρόνο και συνεργασία.
Για τη μαζική υιοθεσία απαιτούνται ορισμένοι παράγοντες. Η συνεχής δυναμική στο οικοσύστημα κρυπτογράφησης είναι εμφανής, που χαρακτηρίζεται από συνεχή καινοτομία και ρυθμιστικές εξελίξεις. Συγκεκριμένα, πολλές χώρες, μεταξύ των οποίων Singapore, Hong Kong και Γαλλία, έχουν επιδείξει αξιέπαινη δέσμευση για τη βελτίωση των ρυθμιστικών πλαισίων, δημιουργώντας έτσι ένα πιο ευνοϊκό περιβάλλον για την ανάπτυξη.
Έχουμε δει πρόοδο στο εξελισσόμενο τοπίο του ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας. Αυτή η τροχιά έχει διευκολύνει τις συνεργασίες μεταξύ οντοτήτων blockchain και κεντρικών τραπεζών, με αποτέλεσμα την εξερεύνηση βελτιωμένων εμπορικών διακανονισμών σε όλες τις οικονομίες, όπως η χρήση του ψηφιακού γιουάν για διακανονισμούς άμεσων συναλλαγών.
Επιπλέον, όπως αποδεικνύεται από επιτυχείς δοκιμές ακινήτων στο Χονγκ Κονγκ και την JPMorgan που εκτελούσαν την πρώτη συναλλαγή DeFi για την κεντρική τράπεζα της Σιγκαπούρης, ενσώματων περιουσιακών στοιχείων έχει τη δυνατότητα να μεταμορφώσει τη δυναμική της αγοράς. Οι τάσεις του tokenization έχουν εμφανιστεί σε περίοπτη θέση στην Ασία, με προληπτικά ρυθμιστικά πλαίσια να δημιουργούνται σε δικαιοδοσίες όπως η Ταϊλάνδη, το Χονγκ Κονγκ, η Σιγκαπούρη και η Ιαπωνία για την προώθηση της επέκτασης και της υιοθέτησης του tokenization.
Ωστόσο, χρειάζονται περισσότερα για τη συνολική ανάπτυξη και οι μακροοικονομικές συνθήκες διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στη διευκόλυνση της ανάκαμψης της αγοράς. Για παράδειγμα, τα τρέχοντα υψηλά επιτόκια αποτρέπουν τις θεσμικές επενδύσεις σε κρυπτογράφηση, καθώς προσφέρει στους επενδυτές χαμηλότερες αποδόσεις από ό,τι μέσω ομολόγων. Όταν ο πληθωρισμός πέσει σε πιο λογικά επίπεδα και οι κυβερνήσεις κινηθούν να μειώσουν τα επιτόκια, τότε θα αρχίσουμε να βλέπουμε μεγαλύτερη θεσμική συμμετοχή στην κρυπτογράφηση.
Το υπόγειο ρεύμα σκεπτικισμού σχετικά με το blockchain από το mainstream κοινό δεν μπορεί επίσης να αγνοηθεί. Ενώ οι κυρίαρχες επιδρομές έχουν κάνει προοδευτικά βήματα, ο αντίκτυπός τους παραμένει εντοπισμένος.
Το DeFi και το TradFi έχουν τα δικά τους πλεονεκτήματα και όταν συγχωνευθούν, θα μπορούσαμε να δούμε ένα νέο κεφάλαιο της παγκόσμιας οικονομίας.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://forkast.news/paypals-stablecoin-cryptos-legitimacy-ideals/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- 2023
- a
- Σχετικα
- πρόσβαση
- πρόσβαση
- προσιτότητα
- προσιτός
- Λογαριασμός
- Κατορθώνω
- αναγνωρίζω
- απέναντι
- δραστήρια
- Επιπλέον
- Επιπλέον
- Υιοθεσία
- εξελίξεις
- πλεονεκτήματα
- κατά
- Όλα
- Επίσης
- Αμερική
- Αμερικανοί
- και
- ανακοίνωσε
- Άλλος
- ΕΙΝΑΙ
- AS
- Ασία
- Ενεργητικό
- ελκυστικός
- ακροατήριο
- ακροάσεις
- μέσος
- φόντο
- υποστηρίζεται
- Υπόλοιπο
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Τράπεζες
- βάση
- Μάχη
- BE
- γίνεται
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- είναι
- όφελος
- οφέλη
- μεταξύ
- Πέρα
- Bitcoin
- blockchain
- μπλοκ αλυσίδες
- Ομολογίες
- γέφυρες
- ευρύτερη
- χτίζω
- αλλά
- by
- που ονομάζεται
- CAN
- δεν μπορώ
- κάρτα
- περίπτωση
- περιπτώσεις
- ρίχνει
- προσοχή
- προσεκτικός
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Κεντρικές Τράπεζες
- κεντρική
- Κεντρικές ανταλλαγές
- σίγουρα
- Κεφάλαιο
- Coindesk
- συνεργασία
- συνεργασίες
- έρχεται
- αξιέπαινος
- δέσμευση
- Κοινοτήτων
- Εταιρείες
- συμπληρωματικός
- πλήρης
- συγκρότημα
- Συμμόρφωση
- εξαρτήματα
- περιεκτικός
- Συνθήκες
- θεωρώντας
- συνέχισε
- συνεχής
- Σύγκλιση
- θα μπορούσε να
- χώρες
- δημιουργία
- Αξιοπιστία
- αξιόπιστος
- μονάδες
- κρίσιμος
- κρυπτο
- Η υιοθέτηση κρυπτογράφησης
- Crypto οικοσύστημα
- Crypto Βιομηχανία
- Crypto επενδυτές
- κρυπτοτοπίο
- Crypto Market
- crypto-περιουσιακά στοιχεία
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Βιομηχανία κρυπτονομισμάτων
- Νόμισμα
- Ρεύμα
- Τη στιγμή
- πελάτης
- Χρέωση
- Χρεωστική κάρτα
- Αποκεντρωμένη
- αποκεντρωμένων ανταλλαγών
- μείωση
- Defi
- Οικοσύστημα DeFi
- Πρωτόκολλα DeFi
- σκάβω
- Δημογραφικά στοιχεία
- κατέδειξε
- ανάπτυξη
- αναπτυσσόμενος κόσμος
- Ανάπτυξη
- εξελίξεις
- Δυσκολία
- ψηφιακό
- Ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
- Ψηφιακό γιουάν
- κατευθύνει
- κάνει
- πράξη
- Δολάριο
- δυναμική
- κάθε
- οικονομίες
- οικονομία
- οικοσύστημα
- Αποτελεσματικός
- αγκαλιάζω
- αγκαλιάζει
- προέκυψαν
- ενθυλακώνει
- προσπάθειες
- οντότητες
- καταχώριση
- Περιβάλλον
- Εποχή
- ειδικά
- εγκατεστημένος
- περιουσία
- Ευρώπη
- Even
- εμφανές
- εξέλιξη
- εξελίσσεται
- παράδειγμα
- ανταλλαγή συναλλαγών
- Χρηματιστήρια
- εξαιρούνται
- Αποκλειστικό
- εκτέλεσης
- Άσκηση
- υφιστάμενα
- επέκταση
- εξερεύνηση
- διευκολύνω
- διευκολύνθηκε
- διευκολύνοντας
- παράγοντες
- Πτώση
- Διάταγμα
- Fiat νόμισμα
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- χρηματοοικονομικά συστήματα
- Όνομα
- Για
- Δυνάμεις
- μορφή
- Προώθηση
- πλαισίων
- από
- πλήρη
- χάσμα
- GAS
- να πάρει
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια οικονομία
- Παγκόσμια
- καλός
- Κυβέρνηση
- μεγαλύτερη
- σε μεγάλο βαθμό
- Ανάπτυξη
- Αρμονία
- Έχω
- βαριά
- αυξημένη
- βοήθεια
- εδώ
- Ψηλά
- ιστορικά
- κρατήστε
- κατέχει
- Χονγκ
- Hong Kong
- Πως
- Ωστόσο
- HTTPS
- ιδανικά
- if
- Επίπτωση
- in
- Συμπεριλαμβανομένου
- αυξημένη
- αύξηση
- ατομικές
- άτομα
- βιομηχανία
- πληθωρισμός
- πληροφορίες
- εκ φύσεως
- κάνω ένεση
- Καινοτομία
- παράδειγμα
- Θεσμική
- Θεσμική υιοθέτηση
- θεσμικές επενδύσεις
- ιδρυμάτων
- τόκος
- Επιτόκια
- εκφοβιστικό
- σε
- περιπλοκές
- εισαγάγει
- επένδυση
- Επενδυτές
- συμμετοχή
- συμμετοχή
- απομονωμένος
- απομόνωση
- IT
- ΤΟΥ
- Ιαπωνία
- ορολογία
- ενταχθούν
- JPMorgan
- δικαιοδοσίες
- μόλις
- Κλειδί
- Κονγκ
- τοπίο
- ξεκινήσει
- οδηγήσει
- ηγέτες
- Κληροδότημα
- νομιμότητα
- Επίπεδο
- επίπεδα
- Μου αρέσει
- Περιωρισμένος
- περιορίζοντας
- γραμμές
- Υγρό
- Ρευστότητα
- Εισηγμένες
- χαμηλότερα
- Macro
- που
- Mainstream
- μεγάλες
- Κατασκευή
- διαχείριση
- πολοί
- μαρκαρισμένος
- αγορά
- Μάζα
- Μαζική υιοθεσία
- απλώς
- συγχώνευση
- στιγμή
- ορμή
- περισσότερο
- μετακινήσετε
- κίνηση
- πολλαπλούς
- πρέπει
- Φύση
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- ανάγκες
- παραμέληση
- δίκτυο
- Νέα
- νέοι χρήστες
- μη ιθαγενής
- ιδιαίτερα
- αξιοσημείωτος
- εμπόδιο
- of
- προσφορά
- προσφορές
- συχνά
- on
- Onboard
- ONE
- αποκλειστικά
- αδιαφανής
- λειτουργούν
- Αισιοδοξία
- Επιλογές
- or
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- δική
- Πόνος
- συμμετοχή
- πληρωμή
- PayPal
- συνδεδεμένο
- πιλοτικές
- Μέρος
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δοκιμάστε να παίξετε
- Σημείο
- δυναμικού
- Προληπτική
- Προϊόν
- Κέρδος
- Πρόοδος
- προοδευτική
- πρωτόκολλα
- προμηθευτής
- παρέχει
- Σπρώξτε
- ερώτηση
- Τιμές
- φθάσουν
- φθάνοντας
- πραγματικός
- ακίνητα
- συνειδητοποίησα
- λογικός
- πρόσφατα
- αναγνωρισμένος
- διύλιση
- ρυθμίζονται
- ρυθμιστές
- Κανονιστική Συμμόρφωση
- σχέση
- βασιζόμενοι
- παραμένουν
- λείψανα
- αντιπροσώπευση
- αντιπροσωπεύει
- φήμη
- απαιτούν
- απαιτείται
- Απαιτεί
- με αποτέλεσμα
- Επιστροφές
- Κίνδυνος
- διαχείριση των κινδύνων
- κινδύνους
- Επικίνδυνος
- οδοφράγματα
- εύρωστος
- Ρόλος
- s
- Ασφαλέστερο
- SAND
- αδιάλειπτη
- τομέας
- ασφάλεια
- δείτε
- δει
- υπηρεσία
- Πάροχος υπηρεσιών
- Οικισμοί
- διάφοροι
- Σαγκάη
- αλλαγή
- σφραγισμένος
- σιλό
- απλουστεύοντας
- αφού
- Singapore
- Σιγκαπούρης
- κάθεται
- Σκεπτικισμός
- Αργά
- small
- So
- μερικοί
- επιδιώξει
- σταθερότητα
- σταθερόκοκκο
- Εκκίνηση
- Ακόμη
- στρατηγικές
- εξορθολογισμένη
- δύναμη
- δυνατά
- άλματα
- επιτυχής
- τέτοιος
- Επιβαρύνω υπερβολικά
- υποστήριξη
- Συμβιωτικό
- συνεργία
- συστήματα
- Πάρτε
- απτά
- Τεχνικός
- Τεχνολογία
- Δοκιμές
- Thailand
- από
- ότι
- Η
- οι πληροφορίες
- τους
- Τους
- τότε
- Εκεί.
- εκ τούτου
- επομένως
- Αυτοί
- αυτοί
- αυτό
- Μέσω
- Ετσι
- ώρα
- προς την
- μαζι
- Τεκμηρίωση
- προς
- εμπόριο
- Tradfi
- παραδοσιακός
- παραδοσιακή χρηματοδότηση
- τροχιά
- διεξάγω
- συναλλαγή
- Μεταμορφώστε
- μετάβαση
- Διαφάνεια
- Τάσεις
- δοκιμές
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- ταραχώδης
- μας
- αμερικάνικο δολλάριο
- unbanked
- υποτραπεζικά
- ξεκλειδώματος
- αναβάθμισης
- USD
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- χρησιμοποιώ
- αξιοποιώντας
- διάφορα
- Venmo
- επιχείρηση
- νίκη
- Visa
- ζωτικής σημασίας
- ήταν
- Τρόπος..
- we
- Web2
- Web3
- πότε
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ευρέως
- θα
- με
- εντός
- Εργασία
- κόσμος
- θα
- ακόμη
- Γιουάν
- zephyrnet