Το Robinhood πέτυχε με πρόστιμα 70 εκατομμυρίων δολαρίων, το υψηλότερο στην ιστορία της FINRA

Η Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) χτύπησε την πλατφόρμα συναλλαγών Robinhood με κυρώσεις 70 εκατομμυρίων δολαρίων για τις «εποπτικές αποτυχίες» της σε μια ποικιλία από τις υπηρεσίες της.

Το πρόστιμο είναι το υψηλότερο πρόστιμο που έχει επιβάλει η FINRA εναντίον οποιασδήποτε εταιρείας. Διέταξε τη Robinhood να πληρώσει 57 εκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα και 12.6 εκατομμύρια δολάρια σε επιστροφή με τόκους. Το όργανο αυτορρύθμισης δήλωσε ότι το πρόστιμο αντικατοπτρίζει «το εύρος και τη σοβαρότητα των παραβιάσεων», στη δήλωσή του που δημοσιεύθηκε την Τετάρτη.

Η Robinhood έχει εγκαταστάθηκαν με τη FINRA σχετικά με τους ισχυρισμούς, αλλά ούτε παραδέχθηκε ούτε αρνήθηκε τις κατηγορίες, αλλά μάλλον «συναινεί στην καταχώριση των ευρημάτων της FINRA», σύμφωνα με την FINRA. 

Οι φερόμενες «εποπτικές αποτυχίες» είναι στιγμές κατά τις οποίες η FINRA υποστηρίζει ότι η Robinhood απέτυχε διαφανής με τους πελάτες της, απέτυχε να ελέγξει επαρκώς αυτούς που επιθυμούσαν να πραγματοποιήσουν συναλλαγές επιλογών και απέτυχαν να «εποπτεύουν εύλογα» την τεχνολογία της πλατφόρμας για τον μετριασμό των διακοπών.

Η υπόθεση φτάνει πέρα ​​από τις αποφάσεις της Robinhood κατά τη διάρκεια της περιόδου του 2020 για τα αποθέματα meme, αλλά επισημαίνει υποτιθέμενες αποτυχίες κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Αναφέρεται σε διάφορες διακοπές από το 2018 έως το 2021 ως εποπτικές αποτυχίες, αλλά ανέφερε τη διακοπή της 2-3ης Μαρτίου ως το «πιο σοβαρό» των διακοπών.

Η FINRA υποστηρίζει ότι η Robinhood απέτυχε να είναι διαφανής με τους πελάτες από το 2016, λέγοντας ότι η εταιρεία «κοινοποίησε αμελητέα ψευδείς και παραπλανητικές πληροφορίες στους πελάτες της». 

«Οι ψευδείς και παραπλανητικές πληροφορίες αφορούσαν μια ποικιλία κρίσιμων ζητημάτων, συμπεριλαμβανομένου του κατά πόσον οι πελάτες μπορούσαν να τοποθετήσουν συναλλαγές στο περιθώριο, πόσα μετρητά ήταν στους λογαριασμούς των πελατών, πόση αγοραστική δύναμη ή« αρνητική αγοραστική δύναμη »είχαν, ο κίνδυνος απώλειας που αντιμετώπιζαν οι πελάτες σε ορισμένες επιλογές συναλλαγών, και εάν οι πελάτες αντιμετώπισαν κλήσεις περιθωρίου », δήλωσε η FINRA σε δήλωση.

Αλλά το σώμα υποστηρίζει επίσης ότι η Robinhood απέτυχε να είναι διαφανής με το ίδιο το FINRA. Δεν ανέφερε «δεκάδες χιλιάδες» γραπτές καταγγελίες πελατών ότι ο οργανισμός λέει ότι έπρεπε να υποβάλει αναφορά. Αυτό οφειλόταν σε μια πολιτική σε ολόκληρη την επιχείρηση που εξαίρεσε ορισμένες κατηγορίες από την αναφορά παρά την εντολή τους να τις στείλει στη FINRA, σύμφωνα με τη δήλωση.

Σύμφωνα με πληροφορίες, η Robinhood παρακολουθεί μια αρχική δημόσια προσφορά, προχωρώντας μέχρι το σημείο Choose NASDAQ για την καταχώρισή του.