«Smart Bouncers» και επιλεκτική διαφάνεια: Ένας προληπτικός συμβιβασμός για την παράτολμη πρόταση FinCEN

Να αποκαλύψω ή να μην αποκαλύψω; Αυτό αρχίζει να γίνεται το ερώτημα όταν πρόκειται για δεδομένα για το blockchain.

Η διαφάνεια και η αμετάβλητη μπορεί να απενεργοποιήσουν τον έλεγχο των δεδομένων από μεγάλες δομές εξουσίας, ωστόσο σε ατομικό επίπεδο παραμένει η επιθυμία για προσωπική ιδιοκτησία. Πρέπει να επιτευχθεί ισορροπία.

Είναι αφελές να σκεφτόμαστε να το έχουμε και τους δύο τρόπους; Εξουσία στους ανθρώπους, παρακαλώ. Και με τις δύο έννοιες: απελευθερώστε όλες τις πληροφορίες από τη σιδερένια λαβή του μεγάλου μονοπωλίου, αλλά ας ασκήσουμε λίγη προσωπική αυτονομία στα επιμέρους μέρη μας. 

Είναι πάρα πολύ να ρωτήσω; Δεν είναι. Ωστόσο, η απελευθέρωση των δεδομένων των χρηστών από τον εταιρικό έλεγχο δεν θα πρέπει να ανοίγει την πόρτα σε εγκληματικές δραστηριότητες.

Οι μίκτες κρυπτογράφησης έχουν επιτρέψει σε άτομα να διεκδικήσουν εκ νέου την ιδιοκτησία των δεδομένων συναλλαγών τους. Ευτυχώς, χάνουν το 1-3% της αξίας για να ανωνυμοποιήσουν μια συναλλαγή. Αυτό θέλουν, χρειάζονται ή αξίζουν οι χρήστες κρυπτογράφησης, επομένως τα χρησιμοποιούν. Εξαιρετική. Αλλά τώρα όλοι αναμειγνύονται μαζί – καθαροί και βρώμικοι. Είναι επομένως αναπόφευκτο όταν εμφανίζεται μεγάλη νομοθεσία για να διερευνήσει.

Τον Οκτώβριο, το Δίκτυο Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος (FinCEN) πρότεινε τη ρύθμιση μίξερ κρυπτογράφησης as «Πρωταρχική ανησυχία για το ξέπλυμα χρήματος».  Υπήρχαν πάντα ανησυχίες σχετικά με την ικανότητα κρυπτογράφησης και συσκότισης της προέλευσης των κεφαλαίων, αλλά το βάρος πίσω από αυτά έχει ενταθεί πρόσφατα. Το Binance ήταν μήνυσαν Ισραηλινοί όμηροι για τη διευκόλυνση της χρηματοδότησης της Χαμάς, και η FinCEN έχει επίσης αναφερθεί Η χρήση του Bitcoin στην εκμετάλλευση παιδιών και στην εμπορία ανθρώπων. Είναι αυτονόητο ότι κάτι πρέπει να γίνει.

Η παρέμβαση της FinCEN, αν και δικαιολογημένη, θα μπορούσε να οδηγήσει σε υπερβολικές αναφορές και ασυνέπειες που τιμωρούν την αθώα καθημερινή οικονομική δραστηριότητα. Η επιδιωκόμενη ισορροπία μεταξύ διαφάνειας και ιδιοκτησίας δεδομένων θα αποπροσανατολίσει περαιτέρω.

Η Ένωση Blockchain επίσης τόνισε ότι «υπερβολικές απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα μπορούσαν οδηγήστε τις επιχειρήσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε άλλες λιγότερο ελεγχόμενες χώρες». Σε αυτήν την περίπτωση, θα υπήρχε ένα αντίθετο αποτέλεσμα στο οποίο οι αρχές επιβολής του νόμου των ΗΠΑ θα είχαν ακόμη λιγότερη πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με ύποπτες δραστηριότητες. 

Είναι σαφές ότι μια σφαιρική καταστολή των ανταλλαγών, των μίξερ και των πρωτοκόλλων θα μπορούσε να κάνει περισσότερο κακό παρά καλό. Οι πιστωτικές ενώσεις της Αμερικής ζήτησαν ένα επίπεδο συμβιβασμού - προτείνοντας τροποποιήσεις στη συχνότητα και τους περιορισμούς της αναφοράς και της τήρησης αρχείων. Ωστόσο, οι λύσεις που προέρχονται από τη μέση του δρόμου από οποιαδήποτε εξωτερική πηγή εξακολουθούν να μην επαρκούν ή να μην είναι καλά. 

Το καθήκον είναι εκείνοι που βυθίζονται στον χώρο του blockchain.

Ενώ το Chainalysis πρόσφατα ανέφερε μείωση Τόσο στην αξία όσο και στον όγκο των εγκλημάτων κρυπτονομισμάτων το 2023, δεν υπάρχει ακόμη καμία αμφιβολία για το επίπεδο καθαρισμού που πρέπει να γίνει. Εάν το Web3 θέλει αυτονομία έναντι της διαφάνειας και της ιδιοκτησίας των δεδομένων, χρειάζεται υπεύθυνους μηχανισμούς που ενισχύουν την αυθεντικότητα και την εμπιστοσύνη εκ των έσω. Για το φιλτράρισμα της παράνομης δραστηριότητας, πρέπει να υπάρχει πρόληψη και θεραπεία.

Η πρόληψη πρέπει να είναι η προτεραιότητα. Πάντα αναρωτιόμουν: γιατί να ανοίξουμε την πόρτα για τους εγκληματίες εξαρχής; Τα περισσότερα ανταλλακτήρια και μίξερ θα αφήσουν τα παράνομα πάρτι να μπουν, αλλά δεν θα τα αφήσουν να βγουν όταν θέλουν να φύγουν. Αυτό είναι σαφώς αναποτελεσματικό: μπορούν απλώς να μείνουν στη θέση τους και να στείλουν χρήματα μέσα στο πρωτόκολλο, διακινδυνεύοντας τα πορτοφόλια άλλων χρηστών.

Αυτό μπορεί να αλλάξει. Μην τους αφήσετε να μπουν. Χρειαζόμαστε μαζική υιοθέτηση έξυπνων αναπηδήσεων. Έξυπνα συμβόλαια με βάση την αλυσιδωτή ανάλυση μπορούν να λειτουργήσουν ως αξιωματικοί πληροφοριών φρουρώντας τις πόρτες ενός οικοσυστήματος. Όλες οι συναλλαγές που λαμβάνονται από ένα πορτοφόλι μπορούν να ελεγχθούν αμέσως, ενώ τυχόν κεφάλαια που προέρχονται από παράνομη πηγή εκτίθενται αυτόματα και ανακατευθύνονται. Δεν χρειάζεται να επιτραπεί εξαρχής η διείσδυση οποιουδήποτε οικοσυστήματος. Επιπλέον, ο έλεγχος συγκεκριμένων λεπτομερειών συναλλαγής επιτρέπει στα πρωτόκολλα να εντοπίζουν τη ροή και την πηγή των κεφαλαίων.

Εάν τα πρωτόκολλα, τα οικοσυστήματα και οι ανταλλαγές ανέπτυξαν αυτή τη στρατηγική σε μαζική κλίμακα, το Web3 θα έκανε τη δέουσα επιμέλειά του και η FinCEN δεν θα χρειαζόταν να παρέμβει. Αυτά τα προληπτικά μέτρα θα μείωναν περαιτέρω τον όγκο και την αξία της παράνομης δραστηριότητας σε όλους τους τομείς.

Και πέρα ​​από την πρόληψη; Υποστηρίξτε το με τη θεραπεία της επιλεκτικής διαφάνειας. Οι χρήστες που είναι αθώοι και καθαροί θα πρέπει να μπορούν να αποφασίζουν ποια σημεία δεδομένων επιθυμούν να αποκαλύψουν ή να αποκρύψουν. Εάν το σύστημα φιλτράρεται συνεχώς και διεξοδικά, οι χρήστες πρέπει να έχουν εμπιστοσύνη με τα δικά τους δεδομένα. Τα ZK-proof και οι υπολογισμοί εκτός αλυσίδας τους επιτρέπουν να συγκαλύπτουν τις λεπτομέρειες συναλλαγών από το κοινό, ενώ τις μοιράζονται με αξιόπιστα μέρη. Η αυτονομία αποκάλυψης κατόπιν αιτήματος πρέπει να αφήνεται στον τελικό χρήστη.

Αντί να φοβάται, να παραπονιέται και να διαμαρτύρεται για παρεμβάσεις από την κεντρική επιβολή του εγκλήματος, η κοινότητα του Web3 θα πρέπει να αρπάξει την ευθύνη. Η εμπλοκή ή η μη εμπλοκή του FinCEN και άλλων εξωτερικών ρυθμιστικών αρχών είναι στα χέρια μας.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/