Αυτό το άρθρο προήλθε μέσω PubDAO, ένα αποκεντρωμένο ειδησεογραφικό δίκτυο.
Πολλοί άνθρωποι λένε ότι η κρυπτογράφηση δεν έχει «πραγματικές περιπτώσεις χρήσης».
«Τι μπορείς να αγοράσεις με αυτό;» κάποιος θα ρωτήσει, σε ποιο σημείο ο άλλος θα σηκώσει τους ώμους "JPEG στο διαδίκτυο;"
Η αλήθεια είναι ότι μπορείτε να χρησιμοποιήσετε κρυπτογράφηση για να αγοράσετε οτιδήποτε θέλετε στον υλικό κόσμο. Μπορείτε ακόμη να απολαύσετε τα ίδια φορολογικά προνόμια που χρησιμοποιούν οι πλούσιοι όταν αγοράζουν πράγματα, δανειζόμενοι έναντι των περιουσιακών σας στοιχείων αντί να τα πουλήσετε.
Σε αυτό το άρθρο, θα σας δείξω πώς μπορείτε χρησιμοποιήστε όλα τα είδη των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης για να κάνετε πραγματικές αγορές, παραμένοντας σε επένδυση, ελαχιστοποιώντας το φορολογικό σας λογαριασμό και δημιουργώντας ταμειακές ροές.
Λειτουργεί πραγματικά; Ναι, ναι, και θα σας δείξω πώς.
Από παιδί είχα δύο βασικούς υλικούς στόχους:
– Ένα σπίτι με θέα
– Ένα πιάνο Steinway για να το βάλετε δίπλα στο παράθυρο
Την περασμένη εβδομάδα, χρησιμοποίησα μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης που ονομάζεται Abracadabra.money για να πάρω ένα δάνειο 720,000 $ σε Magic Internet Money (MIM). Μετέτρεψα το MIM μου στο γνωστό USDC stablecoin. Στη συνέχεια μετέφερα το USDC στο Coinbase για να το μετατρέψω στην ποικιλία USD που εκδόθηκε από τον Uncle Sam και από εκεί στον τραπεζικό λογαριασμό μου στην Τράπεζα της Αμερικής.
Προχώρησα στην αγορά και των δύο ειδών στη λίστα μου, πληρωμένα με καλά πράσινα χαρτονομίσματα. Οι πωλητές δεν ήξεραν ποτέ ότι τα μετρητά με τα οποία τους πλήρωσα προέρχονταν ως Magic Internet Money σε μια πλατφόρμα που ονομάζεται Abracadabra.
Αλλά αυτό δεν είναι καν το καλύτερο μέρος. Η εξασφάλιση που έδωσα για το δάνειο (όλα τα δάνεια στο DeFi έχουν υπερασφάλεια - περισσότερα για αυτό αργότερα), εξακολουθεί να παράγει απόδοση ενώ δανείζομαι έναντι αυτού.
Το άκουσες σωστά. Πληρώνομαι για να πάρω το δάνειο και η εξασφάλισή μου αυτή τη στιγμή αποδίδει περίπου πέντε φορές το επιτόκιο του δανείου. Αυτό είναι αρκετό για να πληρώσετε τους τόκους, τις μηνιαίες αμοιβές HOA, τους φόρους ιδιοκτησίας, τη συντήρηση και να σας περισσέψουν.
Εν τω μεταξύ, είμαι σε θέση να συνειδητοποιήσω την αγοραστική δύναμη από τις επενδύσεις μου – χωρίς να χρειάζεται να επιβαρύνομαι με φόρους υπεραξίας από την πώλησή τους.
Τώρα, μπορεί να μην είναι όλοι στην αγορά για μια συγκυριαρχία 700 $, αλλά θέλω να επισημάνω πώς αυτή η στρατηγική μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αγοράσει οτιδήποτε. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τον ίδιο μηχανισμό για να πληρώσετε χρέη με υψηλά επιτόκια, ενώ συνεχίζετε να επενδύετε και να χτίζετε πλούτο. Ο ουρανός είναι πραγματικά το όριο.
Τι στο καλό είναι η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση;
Ο απλούστερος τρόπος για να εξηγήσετε την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (ή DeFi για συντομία) είναι ότι είναι απλώς χρηματοοικονομική, αλλά έχει κατασκευαστεί για να είναι εγγενής στο διαδίκτυο και άδειες.
Η DeFi θέλει να το κάνει, ώστε να μην χρειάζεστε την άδεια κανενός για να χρησιμοποιήσετε σημαντικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, όπως η πραγματοποίηση συναλλαγών ή η λήψη δανείου. Μπορείτε απλά να χρησιμοποιήσετε ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης όπως το Metamask και δεν υπάρχουν εμπόδια εισόδου.
Το θέμα είναι ότι κανείς δεν ανακαλύπτει εκ νέου τον τροχό εδώ. Είναι το ίδιο «οικονομικό» αλλά έχει κατασκευαστεί για να είναι τόσο ουσιαστικά προσβάσιμο και ανοιχτό όσο το ίδιο το Διαδίκτυο.
Σοβαρά, ποιος θέλει να πάει φυσικά σε μια τράπεζα ή να περιμένει σε αναμονή για ώρες μόνο για να έχει πρόσβαση σε βασικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες; Α, και βεβαιωθείτε ότι προσπαθείτε να πηγαίνετε μόνο κατά τη διάρκεια της εβδομάδας και μόνο μεταξύ 9 και 3. Σκεφθείτε να φτάσετε νωρίς για να αποφύγετε μεγάλους χρόνους αναμονής.
Ήδη, οι υπηρεσίες DeFi για συναλλαγές, επενδύσεις και δανεισμό/δανεισμό ανταγωνίζονται τις παραδοσιακές αντίστοιχες χρηματοοικονομικές (tradfi) και αρχίζουν να κατακτούν πραγματικό μερίδιο αγοράς. Το DefiPulse δείχνει τη συνολική αξία που είναι κλειδωμένη σε αυτά τα πρωτόκολλα που επί του παρόντος κυμαίνεται γύρω στα 79 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτό δεν είναι τίποτα για να φτερνιστείτε, αλλά εξακολουθεί να είναι μια μεγάλη αλλαγή σε σύγκριση με το tradfi.
Είναι σαφές ότι αυτό το κίνημα βρίσκεται ακόμα στα αρχικά του στάδια. Υπάρχουν αυξανόμενοι πόνοι. Τα τέλη πρωτοκόλλου και η γενική εμπειρία χρήστη παρουσιάζουν εμπόδια. Τα hacks και τα exploits είναι συνηθισμένα για νέα και πειραματικά πρωτόκολλα, αν και αυτά μπορούν συχνά να αποφευχθούν με μια μικρή επιμέλεια. Συνιστώ να χρησιμοποιείτε μόνο πρωτόκολλα δοκιμασμένα στη μάχη με υψηλές υπάρχουσες καταθέσεις τουλάχιστον 1 δισεκατομμυρίου $).
Ένα είναι σίγουρο. Ο ρυθμός της καινοτομίας είναι αμείλικτος και αρχίζουμε να βλέπουμε όλο και περισσότερες πρακτικές υπηρεσίες να έρχονται στο προσκήνιο. Οι διεπαφές χρήστη ορισμένων πρωτοκόλλων όπως το Curve Finance μπορεί να είναι λιγότερο από ελκυστικές, αλλά κάτω από την κουκούλα, αυτές οι υπηρεσίες εκπληρώνουν την υπόσχεση του DeFi: πρόσβαση σε ποιοτικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για οποιονδήποτε έχει σύνδεση στο διαδίκτυο.
Αυτό με φέρνει στο Abracadabra.
Αγορά Διαμερίσματος με Abracadabra
Το Abracadabra είναι μια υπηρεσία/πλατφόρμα Defi που δημιουργήθηκε από τον Daniele Sesta. Η πλατφόρμα διαχειρίζεται το δικό της stablecoin – που ονομάζεται Magic Internet Money ή MIM – για να επιτρέπει στους χρήστες να δανείζονται έναντι μιας σειράς εγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.
Οι πλατφόρμες δανεισμού όπως αυτές δεν είναι καινούριες, αλλά αυτό που γίνεται πολύ ενδιαφέρον είναι το είδος των εξασφαλίσεων που μπορεί να φιλοξενήσει η Abracadabra.
Χτίζοντας πάνω στις υπάρχουσες πλατφόρμες Defi, συμπεριλαμβανομένων των Curve.Finance και Convex.Finance, το Abracadabra είναι σε θέση να επιτρέπει στους χρήστες να παρέχουν εξασφαλίσεις αποδίδοντας περιουσιακά στοιχεία.
Πώς ακριβώς λειτουργεί αυτό;
Δεν πρόκειται να μπω στη μηχανική της γεωργίας ρευστότητας εδώ, αλλά ας δοκιμάσουμε ένα απλό παράδειγμα.
Ας υποθέσουμε ότι είστε επενδυτής που θέλει έκθεση σε BTC, ETH και μετρητά – και θέλετε αυτές οι θέσεις να παράγουν όσο το δυνατόν μεγαλύτερη απόδοση ενώ τις διατηρείτε μακροπρόθεσμα.
Λοιπόν, το Curve.Finance έχει το τέλειο προϊόν για εσάς. Το Tricrypto2 είναι μια θέση παραγωγής απόδοσης που διατηρεί ίση έκθεση σε BTC, ETH και το stablecoin USDT. Αυτό σημαίνει ότι εάν το Bitcoin και το Ethereum πέφτουν κάθε φορά κατά 30%, η θέση Tricrypto2 θα μειωθεί μόνο κατά 20% και το αντίστροφο. Παρέχει στους επενδυτές κάποια προστασία έναντι της αστάθειας – και εν τω μεταξύ δημιουργεί προμήθειες συναλλαγών.
Με την κατάθεση των κουπονιών Tricrypto2 στην Abracadabra, μπορείτε να συνεχίσετε να κερδίζετε απόδοση στη μακροπρόθεσμη θέση σας, ενώ ταυτόχρονα κερδίζετε τη δυνατότητα να δανείζεστε έως και το 90% της αξίας της εξασφάλισης.
Τώρα, ένας λόγος δανείου προς αξία 90% θα ήταν πολύ επικίνδυνος, καθώς η πλατφόρμα θα ρευστοποιήσει αυτόματα τη θέση σας εάν η τιμή πέσει περισσότερο από 10% – ουσιαστικά κλείνοντας το δάνειο και αφήνοντάς σας μόνο τα κεφάλαια που δανειστήκατε. Ωστόσο, δεν χρειάζεται να δανειστείτε στο όριο, καθώς οι χρήστες μπορούν να δανειστούν με οποιοδήποτε δάνειο προς αξία τους κάνει να νιώθουν πιο άνετα.
Το Abracadabra διευκολύνει τον καθορισμό του ακριβούς LTV που θέλετε, ακόμη και την ανάληψη πρόσθετης μόχλευσης. (επικίνδυνος!)
Το αποτέλεσμα είναι ένα πλήρως ευέλικτο, παραγωγή απόδοσης υπηρεσία δανείου. Από την κατάθεση εξασφαλίσεων μέχρι τον δανεισμό δολαρίων χρειάζονται μόνο μερικά κλικ.
Τώρα που καταλαβαίνουμε τα βασικά, ας ρίξουμε μια ματιά σε αυτό που έκανα. Η όλη διαδικασία κράτησε λίγα λεπτά και πραγματοποιήθηκε από την άνεση της καρέκλας του υπολογιστή στο σπίτι-γραφείο μου.
Ποιος χρειάζεται πλέον να πηγαίνει σε υποκατάστημα τράπεζας; Δανείστηκα 700 $ από τον υπολογιστή μου.
Βήμα 1: Κατέθεσα κεφάλαια στη συγκέντρωση ρευστότητας Tricrypto2 του Curve, λαμβάνοντας ως αντάλλαγμα μάρκες Tricrypto2 LP.
Χρησιμοποιώντας τη διεπαφή κατάθεσης για το Tricrytpo2 στο Curve.fi, μπορείτε να καταθέσετε οποιοδήποτε ποσό από τα τρία νομίσματα ταυτόχρονα.
Βήμα 2: Κατέθεσα τα διακριτικά μου Tricrypto2 LP στο Abracadabra, το οποίο εφαρμόζει το περιτύλιγμα Convex (CVX) που ενισχύει την απόδοση για το cvxTricrypto2
Το Abracadabra χρησιμοποιεί το Convex.Finance στο back-end για να εφαρμόσει το περιτύλιγμα cvx στα διακριτικά tricrypto2 LP για αυτόματη μεγιστοποίηση της απόδοσης.
Βήμα 3: Επέλεξα ένα κατάλληλο LTV 60% και δανείστηκα 720 $ έναντι 1.2 εκατομμυρίων $ σε εγγύηση Tricrypto2
Βήμα 4: Αντάλλαξα το MIM με το stablecoin USDC
Βήμα 5: Έστειλα το USDC στον λογαριασμό μου στο CoinbasePro και το μετέτρεψα σε USD στην ισοτιμία.
Βήμα 6: Απέσυρα το USD από το CoinbasePro στον τραπεζικό λογαριασμό μου στο BankofAmerica (αυτό διαρκεί 3 ημέρες ή περίπου 1080x περισσότερο από τα βήματα 1-5 μαζί)
Μετά την ανάληψη των μετρητών από το Coinbase, εμφανίστηκαν στον τραπεζικό μου λογαριασμό 2.5 ημέρες αργότερα.
Βήμα 7: Έδωσα το USD από την τράπεζά μου στον πωλητή και έκλεισα το διαμέρισμα μου σε μετρητά.
Τα μαθηματικά πίσω από ένα επικερδές δάνειο DeFi
Τώρα που ολοκληρώθηκε η συναλλαγή και έχω τα κλειδιά του ακινήτου στα χέρια, ήρθε η ώρα να επικεντρωθώ στη διαχείριση της θέσης και στην αποπληρωμή του δανείου. Πώς μοιάζει αυτό; Πόσο «κερδοφόρο» είναι πραγματικά αυτό το δάνειο; Ας ρίξουμε μια ματιά στους αριθμούς.
Πρώτα απ 'όλα, η Abracadabra χρεώνει προκαταβολικά προμήθεια 0.5% που προσθέτει 3600 $ στο υπόλοιπο του δανείου μου.
Η προμήθεια δανείου 0.5% είναι η ίδια για κάθε τύπο εξασφάλισης στο Abracadabra, ενώ οι υπόλοιπες παράμετροι ποικίλλουν ανάλογα με τις εξασφαλίσεις που έχουν δεσμευτεί.
Το επιτόκιο του δανείου είναι σταθερό στο 3.5%, το οποίο στο ποσό δανεισμού μου των 723,600 $ (720 χιλιάδες + η προμήθεια δανείου) ισοδυναμεί με 25,326 $/έτος ή 2,110 $/μήνα.
Άσχετο με το δάνειο αλλά εξακολουθεί να είναι σχετικό, τα τέλη HOA μου είναι 860 $ το μήνα και οι φόροι ιδιοκτησίας ανέρχονται σε περίπου 1000 $ το μήνα.
Έτσι, το συνολικό κόστος του δανείου μου + τα έξοδα κατοικίας είναι 3970 $/μήνα
Εν τω μεταξύ, το απόδοση παραγωγής στην εξασφάλιση μου, το ποσό των 1.2 εκατομμυρίων $ σε Tricrypto2 (απαραίτητο για ένα σχετικά ασφαλές 60% LTV) είναι ~15% (μεταβλητό). Αυτό φτάνει τα 180,000 $/έτος ή 15,000 $/μήνα.
Η απόδοση θέσης για το Tricryopto2 (εμφανίζεται παραπάνω) είναι μεταβλητή. Χρησιμοποίησα μια συντηρητική εκτίμηση 15% για αυτούς τους υπολογισμούς.
Έτσι, η απόδοση της εξασφαλίσεώς μου πληρώνει για τους τόκους του δανείου, τις προμήθειες HOA και τους φόρους ιδιοκτησίας με επιπλέον 11 χιλιάδες $/μήνα που απομένουν*, το οποίο μπορώ να χρησιμοποιήσω για να αρχίσω να πληρώνω το κεφάλαιο του δανείου.
Γίνεται καλύτερο. Καθώς πληρώνω το κεφάλαιο του δανείου, η χρέωση τόκου 3.5% αρχίζει να μειώνεται (καθώς ο τόκος εφαρμόζεται σε μειωμένο υπόλοιπο). Πολύ διαφορετική από τη μεθοδολογία «πληρώνω πρώτα τους τόκους» που θα βλέπατε σε κάθε κανονικό στεγαστικό δάνειο.
Αυτές οι υπηρεσίες είναι φτιαγμένες για να λειτουργούν δικός μας συμφέροντα, όχι το διοικητικό συμβούλιο της BofA. Καλώς ήρθατε στη νέα εποχή των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
*σημειώστε ότι η απόδοση φορολογείται γενικά ως κανονικό εισόδημα, επομένως μπορείτε να μειώσετε περίπου το 30% περίπου. Ακόμη και μετά από αυτό, το εισόδημα είναι ~ 10k $/μήνα.
Μια καθολική στρατηγική
Τώρα, αν δεν είστε στην αγορά για κάτι τόσο «μεγάλο» όπως το real estate, ίσως αναρωτιέστε: «Ακούγεται ωραίο, αλλά πώς ισχύει για μένα;»
Λοιπόν, το θέμα είναι ότι αυτή η ίδια διαδικασία και στρατηγική λειτουργεί πρακτικά κάθε σημαντική αγορά που μπορεί να κάνετε. Τώρα, μπορείτε να αγοράσετε τα πράγματα που θέλετε, ενώ συνεχίζετε να επενδύετε σε κρυπτογράφηση, αποφεύγοντας δαπανηρά κέρδη κεφαλαίου και συνεχίζοντας να κερδίζετε απόδοση στο DeFi.
Χρειάζεστε νέο αυτοκίνητο; Μια νέα προσθήκη στο σπίτι; Ένα νέο ποδήλατο για τον Jimmy; Μπορείτε να τα κάνετε όλα – ξεκλειδώστε την αγοραστική δύναμη των περιουσιακών σας στοιχείων – ενώ συνεχίζετε να είστε επενδυτής και δημιουργώντας θετικές ταμειακές ροές.
Πολλοί άνθρωποι εργάζονται για τη δημιουργία ενός επενδυτικού λογαριασμού για χρόνια, μόνο για να πρέπει να ρευστοποιήσουν τις συμμετοχές τους για να πληρώσουν για ένα απροσδόκητο έξοδο. Ένα τροχαίο ατύχημα, ένας λογαριασμός νοσοκομείου, να χάνεις χρόνο στη δουλειά, είναι όλα τα πράγματα που πολύ συχνά μπορούν να εκτροχιάσουν ακόμη και τα καλύτερα σχεδιασμένα επενδυτικά σχέδια και να κάνουν πολύ πιο δύσκολο να προχωρήσεις.
Αλλά με πλατφόρμες όπως η Abracadabra και άλλες, τώρα μπορείτε να κρατήσετε τις επενδύσεις σας και να δανειστείτε όταν το χρειαστείτε. Συνεχίστε να χτίζετε, συνεχίστε να κερδίζετε και μείνετε στο παιχνίδι.
Αυτές οι πλατφόρμες δεν ενδιαφέρονται από πού προέρχεστε, το χρώμα του δέρματός σας, ποιο μπορεί να είναι το πιστωτικό σας σκορ, εάν έχετε μητρώο έξωσης ή ακόμα και ποινικό μητρώο. Πράγματι, δεν ξέρουν ούτε τους ενδιαφέρει καθόλου ποιος είσαι. Η υπηρεσία είναι ανοιχτή και προσβάσιμη σε οποιονδήποτε διαθέτει κρυπτοπορτοφόλι.
Οι πλούσιοι δανείζονται έναντι των περιουσιακών τους στοιχείων – αναβάλλοντας φόρους και παραμένουν επενδύσεις – για γενιές μέσω λογαριασμών και προσωπικών μεσιτών όπως η JP Morgan ή η Goldman Sachs. Τώρα, ο καθένας μπορεί να το κάνει, και σε ένα κλάσμα του χρόνου. Αυτή είναι η πραγματική μαγεία πίσω από το DeFi.
Σαχάρ Άμπραμς είναι μέλος του Babylon Web3 Academy, μια μακροπρόθεσμη εκπαιδευτική ομάδα που επικεντρώθηκε στην παροχή μιας διασκεδαστικής, δωρεάν και προσανατολισμένης στην κοινότητα εμπειρία μάθησης για κρυπτογράφηση και web3.
Διαβάστε την αρχική ανάρτηση στο Ο Προκλητικός
- "
- 000
- 7
- 9
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Πρόσθετος
- Όλα
- Αμερική
- ποσό
- γύρω
- άρθρο
- Ενεργητικό
- Πίσω μέρος
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Η Bank of America
- εμπόδια
- είναι
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Νομοσχέδιο
- Δισεκατομμύριο
- Bitcoin
- επιτροπή
- διοικητικό συμβούλιο
- σύνορο
- Δανεισμός
- μεσίτες
- BTC
- χτίζω
- Κτίριο
- αγορά
- Εξαγορά
- κεφάλαιο
- αυτοκίνητο
- ο οποίος
- μεταφέρουν
- Μετρητά
- ταμειακή ροή
- αλλαγή
- χρέωση
- φορτία
- έλεγχος
- παιδί
- κλειστό
- κλείσιμο
- coinbase
- Κέρματα
- σύγκριση
- σύνδεση
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Crash
- μονάδες
- εγκληματίας
- κρυπτο
- Crypto πορτοφόλι
- καμπύλη
- Χρέος
- Αποκεντρωμένη
- Αποκεντρωμένη Οικονομία
- Defi
- DID
- διαφορετικές
- επιμέλεια
- δολάρια
- κάτω
- Νωρίς
- εκπαιδευτικών
- περιουσία
- εκτίμηση
- ETH
- ethereum
- όλοι
- παράδειγμα
- έξοδα
- εμπειρία
- καλλιέργεια
- Τελη Εγγραφης
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- ροή
- Συγκέντρωση
- επικεντρώθηκε
- Δωρεάν
- διασκέδαση
- Βασικές αρχές
- χρήματα
- παιχνίδι
- General
- παράγουν
- γενεών
- Στόχοι
- μετάβαση
- χρυσός
- Goldman Sachs
- καλός
- Group
- Μεγαλώνοντας
- αμυχές
- που έχει
- εδώ
- Ψηλά
- Επισημάνετε
- κρατήστε
- Αρχική
- Σπίτι
- Πως
- HTTPS
- Εμπόδια
- εικόνα
- σημαντικό
- Συμπεριλαμβανομένου
- Εισόδημα
- Καινοτομία
- τόκος
- συμφέροντα
- περιβάλλον λειτουργίας
- Internet
- επενδύοντας
- επένδυση
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- IT
- jp morgan
- πλήκτρα
- μάθηση
- Μόχλευση
- Ρευστότητα
- Λιστα
- Δάνεια
- κλειδωμένη
- Μακριά
- LP
- μεγάλες
- Κατασκευή
- αγορά
- μαθηματικά
- μέτρο
- MetaMask
- χρήματα
- Morgan
- πλέον
- κίνηση
- αριθμοί
- ανοίξτε
- ΑΛΛΑ
- Πληρωμή
- People
- προσωπικός
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- πισίνα
- δυνατός
- δύναμη
- παρόν
- τιμή
- Κύριος
- διαδικασια μας
- Προϊόν
- επικερδής
- περιουσία
- προστασία
- πρωτόκολλο
- αγορά
- ψώνια
- ποιότητα
- σειρά
- ακίνητα
- πραγματικό κόσμο
- συνιστώ
- ρεκόρ
- μείωση
- τακτικός
- Επικίνδυνος
- ένα ασφαλές
- επιλέγονται
- πωλητές
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- σειρά
- Κοινοποίηση
- Κοντά
- Απλούς
- Δέρμα
- small
- So
- Κάποιος
- κάτι
- σταθερόκοκκο
- Εκκίνηση
- παραμονή
- Στρατηγική
- φόρος
- Φόροι
- Μέσω
- ώρα
- κουπόνια
- κορυφή
- εμπόριο
- Διαπραγμάτευσης
- παραδοσιακός
- παραδοσιακή χρηματοδότηση
- συναλλαγή
- καταλαβαίνω
- Παγκόσμιος
- ξεκλειδώσετε
- USD
- USDC
- USDT
- Χρήστες
- αξία
- Μεταβλητότητα
- περιμένετε
- Πορτοφόλι
- Πλούτος
- Web3
- εβδομάδα
- Τι
- Τροχός
- αν
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- χωρίς
- Εργασία
- λειτουργεί
- κόσμος
- χρόνια
- Βελτιστοποίηση