- Ο Nichel Gaba, Διευθύνων Σύμβουλος του Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), συζήτησε τους κανονισμούς της χώρας βάσει του νόμου κατά του ξεπλύματος χρήματος (AMLA) και τον ρόλο του κρυπτονομίσματος εντός αυτών των κανόνων κατά τη διάρκεια του BitPinas Webcast.
- Η κατοχή, η αγορά και η πώληση κρυπτογράφησης είναι νόμιμη και η διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης δεν θεωρείται ξέπλυμα χρήματος, τόνισε ο Gaba.
- Οι τράπεζες μπορεί να κλείσουν λογαριασμούς εάν υπάρχουν ξαφνικές σημαντικές εισροές κεφαλαίων, αλλά οι πελάτες έχουν το δικαίωμα να συναλλάσσονται με τους λογαριασμούς τους. Για να αποφύγουν τις υποψίες, οι επενδυτές θα πρέπει να ενημερώνουν τις πληροφορίες KYC τους και να χρησιμοποιούν τράπεζες με πιο ανοιχτές πολιτικές σχετικά με τις συναλλαγές κρυπτογράφησης, είπε ο Διευθύνων Σύμβουλος.
Ο Nichel Gaba, ο Διευθύνων Σύμβουλος του εγχώριου Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), συζήτησε τους κανονισμούς της χώρας βάσει του νόμου κατά του ξεπλύματος χρήματος (AMLA) και το πού εμπίπτει ο χώρος των κρυπτονομισμάτων εντός αυτών των κανόνων. Τα ανέφερε αυτά κατά τη διάρκεια του BitPinas Webcast, "AML 101 και Κανονισμοί Crypto στις Φιλιππίνες."
Αποσυσκευασία AMLA και ο αντίκτυπός του στις τράπεζες
AMLA 101:
«Με απλά λόγια, ξέπλυμα βρώμικου χρήματος είναι όταν ένας εγκληματίας προσπαθεί να χρησιμοποιήσει το τραπεζικό σύστημα για να προχωρήσει σε εγκληματική δραστηριότητα». Η Γκάμπα ξεκίνησε. Ως ενδεικτικό παράδειγμα, ανέφερε έναν ληστή τράπεζας που προσπάθησε να καταθέσει τα χρήματα που μόλις είχε ληστέψει από άλλη τράπεζα στον τραπεζικό του λογαριασμό.
Ο νόμος κατά του ξεπλύματος χρήματος (AMLA) του 2001, εν τω μεταξύ, γνωστός και ως RA 9160, ποινικοποιεί τις παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων πρακτικών δωροδοκίας και διαφθοράς, δόλιες δραστηριότητες, ληστείες και εκβιασμούς, απάτη, λεηλασία και άλλα παρόμοια αδικήματα.
Η AMLA στις Φιλιππίνες αναθέτει σε ορισμένες οντότητες να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος. Αυτές περιλαμβάνουν τράπεζες, καταπιστεύματα και ιδρύματα που ελέγχονται από το Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ασφαλιστικές εταιρείες, μεσίτες, πωλητές και πράκτορες επενδύσεων. Επιπλέον, οι εταιρείες επενδύσεων κλειστού τύπου και οι εταιρείες προανάγκης, οι εταιρείες ανταλλαγής χρημάτων, οι εταιρείες πληρωμών, εμβασμάτων και μεταφορών, καθώς και οι εταιρείες χρηματοδότησης και δανειοδότησης, υποχρεούνται επίσης να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς.
Επιπλέον, ως μέρος του νόμου, η AMLA ξεκίνησε τη δημιουργία του Συμβουλίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLC). είναι μια κυβερνητική υπηρεσία που είναι υπεύθυνη για την επιβολή της νομοθεσίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στη χώρα. Αναλύει ύποπτες συναλλαγές, δεσμεύει σχετικά περιουσιακά στοιχεία και συνεργάζεται διεθνώς για την καταπολέμηση των οικονομικών εγκλημάτων και τη διασφάλιση της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Το συμβούλιο απαιτεί από όλες τις οντότητες που είναι εγγεγραμμένες στο Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) και Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) να συμμορφωθεί με τις υποχρεώσεις της.
Σύμφωνα με τους κανόνες του ALMC, όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να αναφέρουν στο συμβούλιο όλες τις συναλλαγές άνω των 500,000 ₱.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος του PDAX εξετάζει το θέμα της Crypto and Banking
Crypto σε AMLA
Όταν ρωτήθηκε γιατί οι τράπεζες φαίνεται να κλείνουν λογαριασμούς χρηστών τους που διαπραγματεύονται ή είναι ύποπτοι για διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων, ο Διευθύνων Σύμβουλος του PDAX τόνισε:
«Για να είμαστε πολύ σαφείς, η κατοχή, η αγορά και η πώληση κρυπτογράφησης δεν είναι παράνομη. Η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων δεν είναι ξέπλυμα χρήματος». είπε η Γκάμπα.
Όταν ρωτήθηκε σχετικά με τα περιστατικά κλεισίματος λογαριασμών που σχετίζονται με διακράτηση κρυπτονομισμάτων, η Gaba εξήγησε ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα συμμορφώνονται με τις πολιτικές τους για το know-your-custom (KYC), βασιζόμενοι στις αρχικές πληροφορίες που παρέχονται από τους κατόχους λογαριασμού κατά τη διαδικασία δημιουργίας λογαριασμού. Εάν ξαφνικά εισρεύσουν σημαντικά χρηματικά ποσά στον λογαριασμό ως αποτέλεσμα δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων, αυτή η εισροή κεφαλαίων μπορεί να εκληφθεί ως ύποπτη από την τράπεζα, οδηγώντας στο κλείσιμο του λογαριασμού, είπε.
Οι τράπεζες, είπε ο Gaba, συνήθως πραγματοποιούν περαιτέρω KYC για να επιβεβαιώσουν την ξαφνική εισροή κεφαλαίων. είτε ο κάτοχος του λογαριασμού επένδυσε είτε κέρδισε το λαχείο, "όλα αυτά είναι καλά".
«Το πρόβλημα είναι ότι οι τράπεζες δεν είναι πάντα σε θέση να κάνουν περαιτέρω KYC, μερικές φορές είναι φθηνότερο για αυτές να απλώς (κλείσουν λογαριασμούς). (Οι τράπεζες) δεν έχουν το ανθρώπινο δυναμικό για να το κάνουν αυτό, άρα isasara ko na lang 'yung account mo. Δυστυχώς αυτό συμβαίνει συνέχεια» δήλωσε η Γκάμπα.
Πρόσθεσε μάλιστα ότι τις περισσότερες φορές, το κλείσιμο λογαριασμών δεν συνοδεύεται από εξηγήσεις ή απλώς η αναφορά κρυπτογράφησης δεν επιτρέπεται. «Αυτό είναι στην πραγματικότητα λάθος. Δεν υπάρχει τίποτα κακό με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.”
Προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι επενδυτές Crypto με τις τράπεζες
Όταν ρωτήθηκε εάν οι τράπεζες κλείνουν λογαριασμούς εάν μια συναλλαγή προέρχεται από ανταλλακτήριο χωρίς άδεια, ο Gaba απάντησε ότι αυτό εξαρτάται από την όρεξη για κινδύνους της τράπεζας που χρησιμοποιεί το άτομο.
«Οι τράπεζες γενικά ακολουθούν τις οδηγίες από το BSP και το AMLC. Υπήρχε ένα υπόμνημα πριν από το BSP ότι έδωσε εντολή στα ιδρύματα που εποπτεύονται από το BSP να μην ασχολούνται με ανταλλαγές χωρίς άδεια. Έτσι, δεν θα εκπλαγώ αν πολλές τράπεζες το πάρουν ως σύνθημά τους (όπου) θα πρέπει να αρχίσουν να κλείνουν τραπεζικούς λογαριασμούς όσων συναλλάσσονται με ανταλλακτήρια χωρίς άδεια». αυτός εξήγησε.
Ο Gaba παρατήρησε επίσης ότι οι τράπεζες γίνονται τώρα πολύ πιο σοβαρές σχετικά με τις δραστηριότητες σε αδειοδοτημένα χρηματιστήρια. Πέρυσι, ακόμη και το SEC προειδοποίησε το κοινό κατά της χρήσης μη εγγεγραμμένων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων.
Το 2022, ο Διευθύνων Σύμβουλος του Coins.ph Wei Zhou, σε ένα πάνελ όπου ο Gaba είναι επίσης ομιλητής, τονίζεται τι θα συμβεί εάν τα αδειοδοτημένα ανταλλακτήρια δεν ακολουθήσουν τις ρυθμιστικές αρχές—θα πάνε φυλακή.
Αντίστοιχα, η BSP Ενθαρρύνει Οι Φιλιππινέζοι να αναφέρουν τα προβλήματα VASP απευθείας στην κεντρική τράπεζα. Οι πελάτες μπορούν να επικοινωνήσουν με το BSP Online Buddy μέσω του ιστότοπου BSP, του Facebook Messenger ή του μηνύματος κειμένου Globe 21582277, εάν οι VASP δεν επιλύουν προβλήματα.
Πλοήγηση σε κλείσιμο τραπεζικών λογαριασμών στο χώρο κρυπτογράφησης
Μπορούν οι επενδυτές κρυπτογράφησης να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν τράπεζες χωρίς να έχουν κλείσει τους λογαριασμούς τους;
Αντιμετωπίζοντας τις ανησυχίες σχετικά με τους επενδυτές κρυπτογράφησης που χρησιμοποιούν πολλαπλούς τραπεζικούς λογαριασμούς για ανάληψη κεφαλαίων και αποφυγή υποψίας από μεγάλες συναλλαγές σε έναν μόνο λογαριασμό, ο Gaba σημείωσε ότι οι πελάτες ενός χρήστη έχουν κάθε δικαίωμα να συναλλάσσονται με τους λογαριασμούς τους.
«Πρώτα απ' όλα, δεν υπάρχει τίποτα κακό με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, επομένως θα αντιταχθώ στη λέξη υποψία αμέσως. Νομίζω ότι εάν πραγματοποιείτε συναλλαγές, εάν έχετε ασυνήθιστες συναλλαγές με πολλές τράπεζες –ασυνήθιστο να μην είναι παράνομες, απλώς δεν είναι κοινή δραστηριότητα (ενός χρήστη)– απλώς θα σηκώσετε σημαίες κινδύνου σε όλες αυτές τις τράπεζες. Για να μην πω ότι θα σε κλείσουν αλλά πρέπει να ερευνήσουν ή πρέπει να ικανοποιηθούν στα ινδικά έσοδα από έγκλημα, " διευκρίνισε.
Η Gaba συνέστησε στους επενδυτές να ενημερώνουν τακτικά τις πληροφορίες KYC με τις τράπεζές τους για να αποφύγουν να υψώνουν κόκκινες σημαίες στις συναλλαγές τους. Πρότεινε ότι εάν οι τρέχουσες τράπεζές τους δεν είναι ανοιχτές σε συναλλαγές που περιλαμβάνουν κρυπτογράφηση, θα πρέπει να ανοίξουν έναν άλλο τραπεζικό λογαριασμό με πιο ανοιχτές πολιτικές. Εάν ένας επενδυτής μετατρέπει μεγάλες ποσότητες κρυπτογράφησης σε fiat, σημείωσε ότι είναι καλύτερο να το κάνει σε αδειοδοτημένα χρηματιστήρια.
Αναπλαισίωση της προσέγγισης των τραπεζών στην υπηρεσία κρυπτογράφησης
«Θα έπρεπε να κρύψετε το γεγονός ότι κάνετε εμπόριο κρυπτονομισμάτων; Δεν νομίζω. Αυτό είναι ένα μέρος του πλούτου σας. Δεν υπάρχει πραγματικά τίποτα κακό με την κατοχή κρυπτογράφησης, οι τράπεζες δεν πρέπει να σας αρνούνται την υπηρεσία τους μόνο και μόνο επειδή είστε σε κρυπτογράφηση».
Περαιτέρω, η Gaba μοιράστηκε ότι σε περίπτωση που μια τράπεζα έκλεισε έναν λογαριασμό επενδυτών παρά την παροχή των απαραίτητων πληροφοριών, ο κάτοχος λογαριασμού μπορεί να παραπονεθεί απευθείας στο BSP στέλνοντας email στο customersaffairs@bsp.gov.ph. Ο Διευθύνων Σύμβουλος είπε ότι μόλις ο κάτοχος του λογαριασμού στείλει email στο BSP, πηγαίνει απευθείας σε ένα ανώτερο τραπεζικό προσωπικό που απαιτείται από το νόμο και το BSP να αντιμετωπίσει τα ζητήματα του κατόχου του λογαριασμού.
Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Bitpinas Webcast: Ο Διευθύνων Σύμβουλος του PDAX αντιμετωπίζει τον νόμο κατά του ξεπλύματος χρήματος
Αποποίηση ευθύνης: Τα άρθρα του BitPinas και το εξωτερικό του περιεχόμενο δεν αποτελούν οικονομικές συμβουλές. Η ομάδα χρησιμεύει για την παροχή ανεξάρτητων, αμερόληπτων ειδήσεων για την παροχή πληροφοριών για την κρυπτογράφηση των Φιλιππίνων και όχι μόνο.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :είναι
- :δεν
- :που
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- Σχετικά με το Crypto
- πάνω από
- Λογαριασμός
- κατόχους λογαριασμών
- Λογαριασμοί
- Πράξη
- δραστηριοτήτων
- δραστηριότητα
- πραγματικά
- προστιθέμενη
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- εμμένω
- συμβουλές
- κατά
- πρακτορείο
- παράγοντες
- Όλα
- Όλες οι συναλλαγές
- επιτρέπεται
- Επίσης
- πάντοτε
- Ποσά
- an
- αναλύσεις
- και
- Άλλος
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- εμφανίζομαι
- όρεξη
- πλησιάζω
- ΕΙΝΑΙ
- άρθρο
- εμπορεύματα
- AS
- προσόν
- Ενεργητικό
- προσπάθεια
- αποφύγετε
- μακριά
- Bangko Sentral ng Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- τραπεζικοί λογαριασμοί
- Τράπεζες
- τραπεζικό σύστημα
- Τράπεζες
- BE
- επειδή
- να γίνει
- πριν
- είναι
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Πέρα
- BitPinas
- μεσίτες
- BSP
- αλλά
- Εξαγορά
- by
- CAN
- περίπτωση
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Διευθύνων Σύμβουλος
- ορισμένες
- φτηνότερος
- παραπομπή
- διευκρινίστηκε
- καθαρός
- Κλεισιμο
- κλειστό
- κλείσιμο
- κλείσιμο
- Κέρματα
- Coins.ph
- την καταπολέμηση της
- Ελάτε
- παραπομπής σας
- Κοινός
- κοινότητα
- Εταιρείες
- συμμορφώνονται
- Πιθανά ερωτήματα
- Διεξαγωγή
- Επιβεβαιώνω
- θεωρούνται
- επικοινωνήστε μαζί μας
- περιεχόμενο
- μετατροπή
- Συμβούλιο
- χώρα
- χώρας
- δημιουργία
- Εγκλήματα
- εγκληματίας
- κρυπτο
- Crypto επενδυτές
- Κανόνες Crypto
- κρυπτογράφηση
- κρυπτογραφικές συναλλαγές
- cryptocurrency
- Κρυπτοεπιλογές
- Ρεύμα
- Πελάτες
- συμφωνία
- παραδώσει
- εξαρτάται
- κατάθεση
- Παρά
- ψηφιακό
- Ψηφιακή περιουσία
- κατευθείαν
- συζήτηση
- do
- Μην
- κάτω
- κατά την διάρκεια
- τόνισε
- επιβολή
- οντότητες
- Even
- Κάθε
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- Χρηματιστήρια
- εξήγησε
- εξωτερικός
- εκβιασμός
- Πρόσωπο
- facebook messenger
- γεγονός
- Διάταγμα
- οικονομικός
- οικονομικές συμβουλές
- οικονομικά εγκλήματα
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- χρηματοοικονομικό σύστημα
- χρηματοδότηση
- τέλος
- σημαίες
- ροή
- ακολουθήστε
- Για
- απατηλός
- από
- χρήματα
- περαιτέρω
- γενικά
- σφαίρα
- Go
- πηγαίνει
- Κυβέρνηση
- κατευθυντήριων γραμμών
- είχε
- συμβαίνω
- συμβαίνει
- Έχω
- που έχει
- he
- Κρύβω
- Χίντι
- του
- κάτοχος
- Οι κάτοχοι
- κράτημα
- Συμμετοχές
- HTTPS
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- if
- παράνομος
- Επίπτωση
- in
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- ανεξάρτητος
- ατομικές
- εισροές
- εισροή
- πληροφορίες
- αρχικός
- ξεκίνησε
- ιδρυμάτων
- ασφάλιση
- ακεραιότητα
- διεθνώς
- σε
- επενδύσει
- διερευνήσει
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετοχή
- θέματα
- IT
- ΤΟΥ
- φυλακή
- jpg
- μόλις
- γνωστός
- KYC
- ΓΛΩΣΣΑ
- large
- Επίθετο
- Πέρυσι
- Το ξέπλυμα
- Νόμος
- Του νόμου
- που οδηγεί
- Νομικά
- δανεισμός
- Άδεια
- βρίσκεται
- Παρτίδα
- λαχείο
- αγάπη
- εντολές
- πολοί
- Ενδέχεται..
- Εν τω μεταξύ,
- Σημείωμα
- που αναφέρθηκαν
- μήνυμα
- Αγγελιαφόρος
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- περισσότερο
- πλέον
- πολύ
- πολλαπλούς
- απαραίτητος
- νέα
- αξιοσημείωτο
- Σημειώνεται
- τίποτα
- τώρα
- αντικείμενο
- ομολογίες
- of
- on
- μια φορά
- διαδικτυακά (online)
- ανοίξτε
- or
- ΑΛΛΑ
- ιδιοκτήτης
- πίνακας
- ΓΙΑ
- μέρος
- πληρωμή
- Pdax
- για
- γινεται αντιληπτο
- Προσωπικό
- Φιλιππίνων
- Philippines
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Πολιτικές
- πρακτικές
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- πρόσοδοι
- διαδικασια μας
- παρέχουν
- παρέχεται
- χορήγηση
- δημοσιεύθηκε
- βάζω
- Ερωτηθείς
- αύξηση
- αύξηση
- Διάβασε
- πραγματικά
- συνιστάται
- Red
- Κόκκινες σημαίες
- σχετικά με
- καταχωρηθεί
- τακτικά
- ρυθμίζονται
- κανονισμοί
- σχετίζεται με
- βασιζόμενοι
- παρατήρησε
- Εμβασμα
- αναφέρουν
- απαιτείται
- Απαιτεί
- υπεύθυνος
- αποτέλεσμα
- δεξιά
- Κίνδυνος
- όρεξη κινδύνου
- Ρόλος
- κανόνες
- Είπε
- Πωλητές
- ικανοποιημένοι
- λένε
- SEC
- Χρεόγραφα
- Securities and Exchange Commission
- Τις Πωλήσεις
- αρχαιότερος
- σοβαρός
- εξυπηρετεί
- υπηρεσία
- επτά
- Shared
- θα πρέπει να
- σημαντικός
- παρόμοιες
- ενιαίας
- So
- μερικοί
- Χώρος
- Ομιλητής
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- δήλωσε
- Ακόμη
- αιφνίδιος
- έκπληκτος
- ύποπτος
- σύστημα
- Αντιμετωπίζει
- Πάρτε
- Τρομοκρατία
- χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
- ότι
- Η
- ο νόμος
- Οι Φιλιππίνες
- τους
- Τους
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- νομίζω
- αυτό
- εκείνοι
- Μέσω
- ώρα
- προς την
- εμπόριο
- Διαπραγμάτευσης
- διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης
- διεξάγω
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφορά
- Εμπιστευθείτε
- υπό
- αδήλωτος
- Ενημέρωση
- χρήση
- Χρήστες
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- συνήθως
- VASP
- αγγεία
- πολύ
- ήταν
- Πλούτος
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- Wei Zhou
- ΛΟΙΠΌΝ
- Τι
- πότε
- αν
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- WHY
- θα
- με
- αποσύρω
- εντός
- χωρίς
- Κέρδισε
- λέξη
- Λανθασμένος
- έτος
- Εσείς
- Σας
- zephyrnet