Η Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Κορέας (FSC) εισήγαγε νέους κανόνες για την περαιτέρω λεπτομέρεια των απαιτήσεων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία, σύμφωνα με τον αναθεωρημένο νόμο για την αναφορά και τη χρήση συγκεκριμένων πληροφοριών χρηματοοικονομικής συναλλαγής, που τέθηκε σε ισχύ στις 25 Μαρτίου 2021
Ο νόμος ορίζει τους «παρόχους υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP)» ως επιχειρηματικές οντότητες που συμμετέχουν σε μία ή περισσότερες από τις ακόλουθες δραστηριότητες ή λειτουργίες:
- αγορά και πώληση εικονικών περιουσιακών στοιχείων ·
- ανταλλαγές μεταξύ εικονικών στοιχείων
- μεταφορά εικονικών περιουσιακών στοιχείων
- φύλαξη και διαχείριση εικονικών περιουσιακών στοιχείων ·
- διαμεσολάβηση ή χρηματιστηριακές συναλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων · ανταλλαγή εικονικών περιουσιακών στοιχείων · και
- άλλες δραστηριότητες που καθορίζονται στο διάταγμα επιβολής.
Πρακτικά, αυτό σημαίνει ότι τα VASP είναι…
- πάροχοι υπηρεσιών συναλλαγών εικονικών περιουσιακών στοιχείων,
- εικονικοί πάροχοι φύλαξης και διαχείρισης υπηρεσιών και
- εικονικοί πάροχοι ψηφιακών πορτοφολιών.
Ένα VASP επιτρέπεται να λειτουργεί ως μεσίτης μεταξύ του δικού του πελάτη και ενός άλλου πελάτη του VASP μόνο εάν το άλλο μέρος είναι πιστοποιημένο VASP συμβατό με AML και ότι είναι δυνατή η επαλήθευση πληροφοριών σχετικά με τον πελάτη του άλλου μέρους.
Από τις 25 Μαρτίου 2021, τα εγγεγραμμένα VASP υπόκεινται σε απαιτήσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), όπως καθήκοντα επαλήθευσης ταυτότητας πελατών, υποβολή αναφορών για ύποπτες συναλλαγές κ.λπ.
Υπάρχουν δύο βασικές προθεσμίες που σχετίζονται με την πράξη:
- Οι VASPs υποχρεούνται να εγγράψουν την επιχείρησή τους στην Κορεατική Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (KoFIU) πριν από την έναρξη της επιχειρηματικής τους λειτουργίας. Οι υπάρχουσες επιχειρήσεις που πληρούν τις προϋποθέσεις ως VASP θα πρέπει να εγγραφούν εντός έξι μηνών (έως τις 24 Σεπτεμβρίου 2021) ή θα υπόκεινται σε κυρώσεις.
- Ο νόμος εφαρμόζει τον λεγόμενο «κανόνα ταξιδιού» στα VASPs σε συναλλαγές μεταφοράς VA. Σύμφωνα με τον κανόνα ταξιδιού, το αρχικό VASP απαιτείται να παρέχει στον δικαιούχο πληροφορίες σχετικά με τη μεταφορά VA. Το εκτελεστικό διάταγμα ορίζει ότι ο ταξιδιωτικός κανόνας θα ισχύει από τις 25 Μαρτίου 2022, για να δώσετε στους VASP αρκετό χρόνο για να εισαγάγετε κοινές λύσεις για την ανταλλαγή πληροφοριών. Σύμφωνα με το διάταγμα εκτέλεσης, μια συναλλαγή μεταφοράς VA που υπερβαίνει τα 1 εκατομμύρια KRW θα υπόκειται στον κανόνα ταξιδιού.
Ο νόμος ορίζει ότι τα VASP χρησιμοποιούν πραγματικό όνομα στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές τους με πελάτες.
Το διάταγμα επιβολής ορίζει πρόσθετες απαιτήσεις για τα VASP άνοιγμα λογαριασμών πραγματικού ονόματος σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (FI):
- διαχωρισμός της κατάθεσης των πελατών ·
- πιστοποιητικό συστήματος διαχείρισης ασφάλειας πληροφοριών από την KISA ·
- κανένα αρχείο προστίμων και άλλων κυρώσεων τουλάχιστον εντός 5 ετών ·
- ξεχωριστή διαχείριση των αρχείων συναλλαγών των πελατών ·
- αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που συνδέονται με τα VASP από τα FI.
Τα VASP των οποίων οι δραστηριότητες παροχής υπηρεσιών δεν συνεπάγονται ανταλλαγή εικονικών περιουσιακών στοιχείων με χρήματα fiat εξαιρούνται από τον κανόνα λογαριασμού πραγματικού ονόματος που τους απαιτεί να διατηρούν λογαριασμούς πραγματικών ονομάτων με χρηματοοικονομικά ιδρύματα.
Από τα τέλη Μαΐου, το FSC δηλώνει ότι από τα περίπου εξήντα VASP που λειτουργούν, είκοσι οντότητες έχουν λάβει πιστοποιήσεις ISMS και τέσσερις από αυτές βρίσκονται να εκτελούν τη λειτουργία τους με λογαριασμούς πραγματικού ονόματος.
Ενώ άλλες πηγές μιλούν για περισσότερες από 200 ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων στην Κορέα, το FSC επικεντρώνεται μόνο σε εκείνους με fiat on και off-ramps, εξηγώντας έτσι τον μικρότερο αριθμό. Οι τέσσερις ήδη αποδεκτοί να λειτουργούν με τραπεζικούς λογαριασμούς χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων είναι οι κυρίαρχοι Bithumb, Upbit, Korbit και Coinone. Διάφορες αναφορές δηλώνουν δυσκολίες μικρότερων παικτών να συμμορφωθούν με αυτές τις απαιτήσεις, επομένως αναμένεται σοβαρή ενοποίηση αυτού του τομέα στην Κορέα (και προορίζεται).
- Λογαριασμός
- δραστηριοτήτων
- Πρόσθετος
- AML
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- προσόν
- Ενεργητικό
- Τράπεζα
- Bithumb
- μεσίτης
- μεσιτικές υπηρεσίες
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- πιστοποιητικό
- παραπομπής σας
- Κοινός
- ενοποίηση
- cryptocurrency
- Κρυπτοεπιλογές
- Πελάτες
- λεπτομέρεια
- ψηφιακό
- ψηφιακό πορτοφόλι
- ανταλλαγή
- Χρηματιστήρια
- Διάταγμα
- Χρήματα Fiat
- οικονομικός
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- πληροφορίες
- την ασφάλεια των πληροφοριών
- Ίδρυμα
- ιδρυμάτων
- Νοημοσύνη
- IP
- IT
- Κλειδί
- Κορέα
- διαχείριση
- Μάρτιος
- medium
- εκατομμύριο
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- μήνες
- λειτουργίες
- ΑΛΛΑ
- αρχεία
- κανονισμοί
- Εκθέσεις
- απαιτήσεις
- κανόνες
- τρέξιμο
- εμπορικός
- ασφάλεια
- Υπηρεσίες
- ΕΞΙ
- Λύσεις
- Κατάσταση
- Μελών
- σύστημα
- ώρα
- Διαπραγμάτευσης
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- ταξίδι
- Κανόνας ταξιδιού
- αγγεία
- Πραγματικός
- πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων
- Πορτοφόλι
- εντός
- χρόνια