Κανονισμοί Fintech: Νέες λύσεις σε ένα σύνθετο τοπίο – Fintech Σιγκαπούρη

Αν κοιτάξει κανείς μέσα στο ρυθμιστικό τοπίο του fintech, θα δει έναν περίπλοκο ιστό μεταβαλλόμενων νόμων, κανονισμών και πλαισίων.

Ωστόσο, πολλές δικαιοδοσίες έχουν μια νησιωτική προσέγγιση και οι εταιρείες καθυστερούν να συνεργαστούν για την πρόληψη της απάτης. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο ανοίγει το χάσμα γνώσης, προκαλώντας την αναμενόμενη απώλεια 48 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ λόγω απάτης το 2023.

Τα δεδομένα της πλατφόρμας επαλήθευσης πλήρους κύκλου Sumsub δείχνουν ότι πάνω από το 70% της δόλιας συμπεριφοράς εμφανίζεται μετά την ενσωμάτωση και πολλές εταιρείες χρησιμοποιούν απαρχαιωμένες διαδικασίες παρακολούθησης συναλλαγών.

Συχνά χρησιμοποιούνται εξελιγμένες λύσεις Know Your Customer (KYC) και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), αλλά τα επόμενα βήματα συμμόρφωσης είναι ακατάλληλα για το σκοπό. Οι πελάτες μπορεί να επαληθεύονται σωστά στην αρχή, αλλά η απάτη συμβαίνει σε μεταγενέστερα στάδια.

Ο οδηγός fintech που μισούν οι απατεώνες

Οι ελαττωματικές διαδικασίες στον κόσμο του fintech μπορούν να επιλυθούν χρησιμοποιώντας κανονισμούς ως καινοτόμους οδηγούς. Το πρώτο βήμα είναι να κατανοήσετε τις απαιτήσεις AML στις περιοχές πελατών του οργανισμού και το δεύτερο είναι να μελετήσετε τις ιστορίες επιτυχίας των ρυθμιστικών αρχών.

Το Sumsub δημιούργησε Ο απόλυτος οδηγός αποτροπής KYC/AML και απάτης για Fintechs να παρέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες σε ένα μέρος. Καλύπτονται όλες οι βασικές παγκόσμιες περιοχές, συμπεριλαμβανομένης της περιοχής APAC και των ρυθμιστικών της απαιτήσεων.

Αξιοποιήστε τα παγκόσμια πρότυπα

Η κατανόηση των προτύπων εντός του ρυθμιστικού τοπίου του fintech είναι ζωτικής σημασίας εάν οι fintech θέλουν να τα αξιοποιήσουν. Έτσι, ο οδηγός Sumsub υπογραμμίζει πώς οι διαφορετικές υπηρεσίες fintech, οι βάσεις καταναλωτών και οι σχετικοί κανονισμοί μεταμορφώνουν το τοπίο.

Για παράδειγμα, μια πρόσφατη μελέτη της BCG προβλέπει ότι η περιοχή APAC θα είναι η μεγαλύτερη αγορά fintech έως το 2030, αντιπροσωπεύοντας το 25% των παγκόσμιων τραπεζικών αποτιμήσεων.

Οι μεγαλύτεροι fintechs, οι υψηλότεροι πληθυσμοί με χαμηλό επίπεδο τραπεζών και τα δημογραφικά στοιχεία που γνωρίζουν την τεχνολογία στην APAC εξηγούν αυτήν την πρόβλεψη.

Εφαρμόστε ροές επαλήθευσης ανθεκτικές στην απάτη

Οι απατεώνες αγαπούν τα γενικά συστήματα που δεν έχουν προσαρμογή. Ο οδηγός του Sumsub εξηγεί γιατί μια γενική προσέγγιση ή μια προσέγγιση "tick-box" αποδυναμώνει τις στρατηγικές διαχείρισης κινδύνων fintech και πώς να τις διορθώσετε με μια δυναμική διαδικασία KYC/AML και παρακολούθηση συναλλαγών.

Αυτό περιλαμβάνει υψηλά πρότυπα συμμόρφωσης, επαλήθευση συγκεκριμένης δικαιοδοσίας, γρήγορο αυτοματισμό και ενορχήστρωση, πλήρη διαχείριση του κύκλου ζωής των πελατών καθώς και ευκολία χρήσης χωρίς κώδικα.

Ακολουθεί μια σύνοψη των σταδίων που χρησιμοποιούνται για την παροχή ροών επαλήθευσης παγκόσμιας κλάσης:

1. Εγγραφή και προέλεγχος

Οι χρήστες αναγνωρίζουν τους εαυτούς τους κατά την εγγραφή παρέχοντας το όνομα και τη χώρα διαμονής (ή την ιθαγένειά τους) χωρίς να υποβάλλουν έγγραφα. Αυτή είναι μια απλή ρύθμιση που επιταχύνει την εγγραφή.

2. Επαλήθευση ταυτότητας

Το Sumsub επικυρώνει έγγραφα ταυτότητας μέσω αξιόπιστων πηγών και χρησιμοποιούνται εξωτερικές βάσεις δεδομένων για τον διπλό έλεγχο της γνησιότητας των εγγράφων. Αυτή η επιλογή δεν είναι διαθέσιμη παντού, αλλά καλύπτονται πολλές χώρες, και η λίστα μεγαλώνει συνεχώς.

3. Έλεγχος AML και κυρώσεων

Οι πελάτες υψηλού κινδύνου εντοπίζονται εύκολα με τον έλεγχο AML και ελέγχονται συνεχώς έναντι παγκόσμιων λιστών παρακολούθησης, κυρώσεων, PEP και ανεπιθύμητων μέσων.

Χρησιμοποιήστε παρακολούθηση συναλλαγών προσαρμοσμένη στο fintech

Η παρακολούθηση συναλλαγών Fintech είναι αναπόσπαστη σε ολόκληρη τη ροή επαλήθευσης, πράγμα που σημαίνει ότι η επαλήθευση χρήστη, επιχείρησης και συναλλαγών συνδέονται. Κάθε διαθέσιμο σημείο δεδομένων χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση των χρηστών, των κινδύνων και των ύποπτων προτύπων.

Η λύση Sumsub Transaction Monitoring επιτρέπει στους fintechs να βλέπουν λεπτομερείς πληροφορίες για κάθε συναλλαγή, να αναφέρουν τη συναλλαγή εάν είναι απαραίτητο και να αποτρέπουν ζημίες που σχετίζονται με απάτη εντοπίζοντας ύποπτες δραστηριότητες.

Οι λύσεις παρακολούθησης συναλλαγών Fintech καλύπτουν τα ακόλουθα στάδια:

1. Μεταφορά δεδομένων συναλλαγής: Τα δεδομένα για τις συναλλαγές, τους τρόπους πληρωμής και τους πελάτες συλλέγονται μέσω ασφαλούς API.
2. Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών: Κάθε συναλλαγή ελέγχεται σε πραγματικό χρόνο και εντοπίζονται ύποπτες δραστηριότητες βάσει καθορισμένων κανόνων.
3. Διαχείριση υπόθεσης: Οι ειδοποιήσεις έχουν ρυθμιστεί για να ανακαλύπτουν και να εμβαθύνουν σε ύποπτες συναλλαγές και σχετικά στοιχεία πελατών.
4. Αναφορά: Οι Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας (SAR) σχηματίζονται κατόπιν αιτήματος για αποστολή στη ρυθμιστική αρχή.

Βασικά καραβάνια

Η πρόσβαση στο οικοσύστημα fintech είναι ζωτικής σημασίας για την επιτυχία, επειδή συλλογές οργανισμών συνεργάζονται για να ξεπεράσουν κοινές προκλήσεις. Ωστόσο, οι ίδιες προκλήσεις στην επαλήθευση ταυτότητας, την απάτη και την παρακολούθηση συναλλαγών εξακολουθούν να προκαλούν παγκόσμιες φραγές.

Ο νέος οδηγός της Sumsub καλύπτει τις καλύτερες λύσεις επαλήθευσης του fintech και τον τρόπο χρήσης τους:

Ξεχάστε την προσέγγιση-πλαίσιο: Εφαρμόστε σε βάθος λύσεις KYC/AML και Παρακολούθηση Συναλλαγών, ώστε η εταιρεία τους να μπορεί να υπερβεί τη γενική συμμόρφωση και να προσφέρει προηγμένη προστασία από δόλιες συμπεριφορές.

Εστίαση σε ταξίδια πελατών πλήρους κύκλου: Η πλειονότητα της δόλιας δραστηριότητας συμβαίνει μετά το στάδιο KYC, επομένως οι εταιρείες fintech πρέπει να ελέγχουν τις δραστηριότητες ενός πελάτη σε όλη τη διαδρομή του χρήστη με μια συνεχή διαδικασία παρακολούθησης συναλλαγών.

Ενοποιήστε τις πλατφόρμες KYC/AML, KYB και παρακολούθησης συναλλαγών: Βασιστείτε σε μία πλατφόρμα που καλύπτει ολόκληρη τη διαδρομή του χρήστη, ώστε ο χρόνος και οι πόροι να μην σπαταλούνται σε πολλούς παρόχους.

Το 100% των fintechs θέλουν σταθερή εμπιστοσύνη πελατών, βελτιώνοντας παράλληλα τη συμμόρφωση, τα ποσοστά επιβεβαίωσης και την ανάπτυξη της αγοράς. Πώς μπορούν όμως να ισορροπήσουν και τους τρεις στόχους;

Διάβασε Ο απόλυτος οδηγός αποτροπής KYC/AML και απάτης για Fintechs για πρακτικές απαντήσεις σε ένα διαρκώς μεταβαλλόμενο τοπίο.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/