Η Lion Global Investors θα λανσάρει κεφάλαια που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη

Lion Global Investments (LGI), η διαχείριση κεφαλαίων
βραχίονας της Σιγκαπούρης OCBC Bank, θα ξεκινήσει ένα νέο αμοιβαίο κεφάλαιο του οποίου η απόδοση είναι
καθοδηγείται από την τεχνητή νοημοσύνη και όχι από την ανθρώπινη θεμελιώδη ανάλυση.

«Αυτή είναι η πιο συναρπαστική στιγμή για μένα
12 χρόνια καριέρα στη Lion Global», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλός της, Gerard Lee. «Θα χρησιμοποιήσουμε AI
να διαχειριστούμε το χαρτοφυλάκιό μας» του νέου προϊόντος.

Η LGI θα συνεχίσει να διαχειρίζεται τα υπάρχοντα
σουίτα προϊόντων με παραδοσιακό τρόπο. Τα κεφάλαια που διαχειρίζεται η τεχνητή νοημοσύνη θα είναι
επιβλέπεται από ξεχωριστή ομάδα, χρησιμοποιώντας μηχανική εκμάθηση και άλλα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης.

Παρομοιάζοντας αυτό με μια αυτοκινητοβιομηχανία που δημιουργεί ένα
ολοκαίνουργιο εργοστάσιο παραγωγής ηλεκτρικών οχημάτων, είπε, «Θα έχουμε ακόμα το δικό μας
παραδοσιακοί διαχειριστές χαρτοφυλακίου και αναλυτές, αλλά με ένα νέο κατάστημα που χρησιμοποιεί
μια νέα προσέγγιση στη διαχείριση των χρημάτων».

Ο Ong Ai-lin, επικεφαλής επενδύσεων AI της εταιρείας, θα ηγηθεί της νέας επενδυτικής ομάδας.

Κρίσιμο σημείο

Το μόνο κοινό θα είναι το γεγονός ότι
Η LGI κατέχει και τις δύο μεταποιητικές επιχειρήσεις – και ότι θα πρέπει να συσκευαστούν
και πωλούνται ως unit trusts.

Η εταιρεία έχει περάσει τα δύο τελευταία χρόνια στην ανάπτυξη
αυτή η νέα επιχειρηματική γραμμή. «Η τεχνολογία AI μας επιτρέπει τώρα να το κάνουμε αυτό», είπε ο Lee
DigFin. «Μετά από είκοσι χρόνια πειραματισμού, η τεχνητή νοημοσύνη έχει φτάσει σε οριακό σημείο».

Τα νέα κεφάλαια πρόκειται να κάνουν το ντεμπούτο τους τον Οκτώβριο
ή τον Νοέμβριο. Προς το παρόν, η LGI δεν σχεδιάζει να τα βγάλει στα ράφια των τραπεζών. "Του
ένας νέος τρόπος διαχείρισης των χρημάτων, επομένως είναι δύσκολο να το περάσεις μέσω του παραδοσιακού
θυρωροί», είπε ο Λι.

Αντίθετα, η εταιρεία θα τα δομήσει ως αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο και θα τα εισαγάγει στο Χρηματιστήριο της Σιγκαπούρης. Στη συνέχεια, θα βασιστεί στις εσωτερικές της ομάδες μάρκετινγκ περιεχομένου για την προώθηση της ευαισθητοποίησης των προϊόντων και θα αφήσει στους Σιγκαπούρους να εμπορεύονται τα προϊόντα μέσω SGX.

Αλλαγή μοντέλων διανομής

Αυτό μπορεί να φαίνεται σαν μια επικίνδυνη προσπάθεια, καθώς
παραδοσιακά στη Σιγκαπούρη (και στο μεγαλύτερο μέρος της Ασίας), η διανομή κεφαλαίων ήταν
κυριαρχούν οι τράπεζες, είτε σε λιανικό είτε σε ιδιωτικό επίπεδο.

Ωστόσο, η εμπειρία της LGI κατά τη διάρκεια του COVID-19
εποχή είναι ότι η ψηφιακή πλευρά της επιχείρησης έχει ξεπεράσει την τραπεζική διανομή.

Ο Lee λέει ότι τον περασμένο χρόνο, η LGI πούλησε περισσότερα προϊόντα μέσω robo-advisors και άλλων νέων ψηφιακών καναλιών παρά μέσω τραπεζών. Αυτή είναι μια σημαντική δήλωση από έναν διαχειριστή κεφαλαίων που ανήκει σε τράπεζα!

---

---

Η LGI διαχειρίζεται περίπου 69 S$
δισεκατομμύρια (49 δισεκατομμύρια δολάρια). Τα κορυφαία έσοδα του περασμένου έτους έχουν φτάσει περίπου
120 εκατομμύρια S$, εκ των οποίων περισσότερα από τα μισά προέρχονται τώρα από ψηφιακά κανάλια. Υπήνεμος
λέει ότι η τάση ισχύει σε όλους τους τύπους προϊόντων, από τις αγορές χρήματος έως τις ΗΠΑ
μετοχικών κεφαλαίων.

Ούτε πρόκειται για περίπτωση που ο COVID συντρίβει την παραδοσιακή επιχείρηση διανομής, κολακεύοντας τα σχετικά μικρά επίπεδα ανάπτυξης μεταξύ των robos. Ο Λι λέει ότι είναι το αντίθετο. «Τα ρομπότ κερδίζουν μερίδιο αγοράς».

Άνοδος του Robo

Η πρώτη εναλλακτική πλατφόρμα για τις τράπεζες
ήταν όπλα οικονομικών συμβούλων όπως το iFAST και το Navigator που υποστηρίζονταν από την Aviva. Αλλά το
άνοδος παρόχων wealthtech που αντιμετωπίζουν τους καταναλωτές όπως οι Endowus, Syfe και StashAway
έχει δημιουργήσει ένα νέο μοντέλο διανομής.

Ο Lee λέει ότι αυτοί οι παίκτες έγιναν ζωτικής σημασίας κατά τη διάρκεια του COVID,
γεγονός που κατέστησε σαφές πόσο εξαρτώνται οι τράπεζες από τα υποκαταστήματά τους και τις πωλήσεις τους
διαχειριστές σχέσεών τους.

Η εναλλακτική τάση πλέον μεταμορφώνεται
και πάλι, με την LGI να παρέχει κεφάλαια χρηματαγοράς σε ανταλλακτήρια ADDX σε ιδιωτικές αγορές.

Η ADDX χρησιμοποιεί δύο σε δολάρια Σιγκαπούρης
κεφάλαια ρευστότητας για να παρέχει στους χρήστες του ένα μέρος για να σταθμεύσουν τα χρήματά τους και να παράγουν
μια ασφαλή, ετήσια απόδοση 2.22 τοις εκατό έως 2.38 τοις εκατό, ανάλογα με το
προϊόντος.

Για την LGI, αυτή είναι μια απλή εντολή για τη χρηματαγορά – αλλά μέσω ενός νέου καναλιού πωλήσεων.

Μάρκετινγκ για κινητά

Η εμπειρία του COVID άλλαξε
Η προσέγγιση της LGI στο μάρκετινγκ καθώς και στη διανομή. Καθώς άρχισε να πουλά κεφάλαια
Μέσω Robo-Advisors, χρειαζόταν να αναπτύξει περιεχόμενο μάρκετινγκ για την εξυπηρέτησή τους
πελάτες, οι οποίοι είχαν πρόσβαση σε χρήματα μέσω των κινητών τους τηλεφώνων.

Η LGI ανέπτυξε μια γραμμή
σύντομων βίντεο που διανέμονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Σήμερα έχει μετατραπεί
μια αίθουσα συνεδριάσεων σε ένα πλήρες στούντιο για podcast και βίντεο.

Στη διαδικασία του
κάνοντας περιεχόμενο για τους ψηφιακούς συνεργάτες της, η LGI ανακάλυψε ότι μπορούσε να χρησιμοποιήσει το
τα ίδια εργαλεία για την εμπορία των δικών της ETF που διαπραγματεύονται στο SGX. Οι περισσότεροι Σιγκαπούροι έχουν α
μεσιτικό λογαριασμό και χρησιμοποιούνται για διαπραγμάτευση μετοχών. Έτσι η LGI άρχισε να τα προωθεί
πάρα πολύ.

Η εμπειρία έδωσε στην εταιρεία την εμπιστοσύνη να λανσάρει τα νέα κεφάλαια AI ως ETF, χωρίς τραπεζικό διανομέα. Υπάρχει κάποια διοίκηση που πηγαίνει στην καταχώριση των προϊόντων, αλλά μόλις γίνει αυτό, το κόστος είναι σχεδόν γύρω στο μάρκετινγκ.

Να γίνεις πλατφόρμα;

Κοιτάζοντας πιο έξω,
Ο Lee λέει ότι η φύση των ψηφιακών πλατφορμών σημαίνει ότι το ιδανικό θα ήταν να συνδυαστούν
κατασκευή και διανομή. Το OCBC έχει τρία σκέλη: Lion Global για διαχείριση κεφαλαίων,
συν OCBC Securities και, στον ασφαλιστικό χώρο, Great Eastern Financial
Σύμβουλοι.

Προς το παρόν δεν είναι σε θέση
να πάει απευθείας στον καταναλωτή με μια ψηφιακή πλατφόρμα. Η αδειοδότηση και η συμμόρφωση
οι απαιτήσεις είναι υπερβολικά επαχθείς. Και οι τρεις επενδυτικοί βραχίονες της OCBC έχουν τα δικά τους
δικές ρυθμίσεις παλαιού τύπου.

«Αλλά ιδανικά αυτά θα ήταν σε μια οντότητα που θα ονομάζαμε απλώς «Διαχείριση Πλούτου»», είπε ο Λι, προσθέτοντας με αγωνία, «Κάποια μέρα».