Για σχεδόν δύο δεκαετίες, μια μάχη που σιγοβράζει μαίνεται μεταξύ
οι τιτάνες του κλάδου πληρωμών – Visa και Mastercard – και οι έμποροι
που βασίζονται σε αυτούς. Το μήλο της έριδος; Swipe fees, ο αόρατος φόρος που επιβάλλεται
σε κάθε συναλλαγή με πιστωτική κάρτα.
Τέλος, υψώθηκε μια λευκή σημαία. Visa
και MasterCard
κατέληξαν σε διακανονισμούς με αμερικανούς εμπόρους, υποσχόμενοι μειωμένες χρεώσεις και μια περίοδο
σταθερότητα. Αλλά τι κάνει αυτό
ανακωχή σημαίνει για το μέλλον των πληρωμών;
Ένα όφελος για τις μικρές επιχειρήσεις;
Οι οικισμοί είναι μια σαφής νίκη για τους εμπόρους, ιδιαίτερα
η ψυχή της αμερικανικής οικονομίας – οι μικρές επιχειρήσεις. Οι χαμηλότερες χρεώσεις μεταφράζονται
σε αυξημένα περιθώρια κέρδους, επιτρέποντάς τους ενδεχομένως να επενδύσουν στην ανάπτυξη ή
ακόμη χαμηλότερες τιμές για τους καταναλωτές.
Επιπλέον, το ανώτατο όριο στις διατραπεζικές ισοτιμίες για τουλάχιστον
Η πενταετία παρέχει την απαιτούμενη προβλεψιμότητα, επιτρέποντας στις επιχειρήσεις να προγραμματίσουν
πιο αποτελεσματικά τα οικονομικά τους.
Αλλαγή στο Power Dynamic;
Οι κινήσεις Visa και Mastercard σηματοδοτούν μια αλλαγή στην ισχύ
δυναμική εντός του οικοσυστήματος πληρωμών. Ιστορικά, και οι δύο εταιρείες κατείχαν το
το πάνω χέρι, υπαγορεύοντας προμήθειες και ασκώντας έλεγχο στον τρόπο με τον οποίο γίνονται οι συναλλαγές
επεξεργασμένο.
Αυτό το νέο τοπίο, ωστόσο, ενδυναμώνει τους εμπόρους, παραχωρώντας
μεγαλύτερη ευελιξία. Συγκεκριμένα, η ικανότητα να κατευθύνει τους πελάτες προς
προτιμώμενες μέθοδοι πληρωμής, δυνητικά χρεωστικές κάρτες με χαμηλότερες χρεώσεις, θα μπορούσαν να διαταράξουν σοβαρά το status quo.
Δεδομένου μάλιστα ότι αυτοί οι οικισμοί αποδυναμώνουν τη Visa και
Η θέση της Mastercard, οι έμποροι έχουν πλέον μεγαλύτερη μόχλευση για να διαπραγματευτούν χαμηλότερα
διατραπεζικές προμήθειες και με τα δύο δίκτυα. Κατά συνέπεια, αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε αύξηση
πίεση στις συναλλαγματικές ισοτιμίες, με τους εμπόρους, ιδιαίτερα τους μεγάλους λιανοπωλητές,
πιέζοντας για πιο απότομες μειώσεις. Επιπλέον, οι εκδότες ενδέχεται να διαφοροποιηθούν
οι συναλλαγματικές ισοτιμίες με βάση το προφίλ κινδύνου ενός εμπόρου, δυνητικά προσφέρονται χαμηλότερες
αμοιβές σε άτομα με χαμηλότερα ποσοστά απάτης ή ιστορικό έγκαιρων πληρωμών.
Μια επίδραση ντόμινο στις τιμές καταναλωτή ή σε
Έσοδα ανταλλαγής;
Ένα κεντρικό ερώτημα παραμένει: θα αυτές οι μειώσεις τελών
μεταφράζονται σε χαμηλότερες τιμές για τους καταναλωτές; Η απάντηση, όπως τα περισσότερα πράγματα
οικονομικά, είναι αποχρώσεις. Ενώ οι έμποροι μπορεί να παρακινηθούν να μεταβιβάσουν ορισμένους
εξοικονόμηση, ο αντίκτυπος θα μπορούσε να μειωθεί. Οι έμποροι λιανικής ενδέχεται να επιλέξουν να απορροφήσουν το κόστος
να διατηρήσουν την ανταγωνιστικότητά τους, ή θα μπορούσαν να επενδύσουν την εξοικονόμηση σε άλλους τομείς όπως
μισθούς εργαζομένων ή μάρκετινγκ. Τελικά, μπορεί να είναι λίγο πολύ νωρίς
προβλέψει την επίδραση στις τιμές καταναλωτή καθώς θα εξαρτηθεί από τις δυνάμεις της αγοράς και
ατομικές επιχειρηματικές αποφάσεις.
Από την άλλη πλευρά, χαμηλότερες διατραπεζικές προμήθειες μπορεί επίσης να μεταφραστούν
σε σημαντική μείωση των εσόδων για τις εκδότριες τράπεζες. Για να αντισταθμίσουν, μπορεί απλώς
Αυξήστε τις χρεώσεις κατόχων καρτών, εστιάζοντας σε προγράμματα επιβράβευσης premium με υψηλότερα
ετήσιες αμοιβές και πλουσιότερα οφέλη για τη διατήρηση της κερδοφορίας. Visa και Mastercard
μπορεί επίσης να προσαρμόσει τους κανόνες δικτύου ή να εισαγάγει νέα τέλη για τη δημιουργία πρόσθετων
ροές εσόδων, που σημαίνει ότι είναι ακόμα πολύ νωρίς για να το πούμε.
Καινοτομία στον Ορίζοντα;
Οι οικισμοί θα μπορούσαν άθελά τους να πυροδοτήσουν ένα κύμα
καινοτομία στον χώρο πληρωμών. Με πιο ισότιμους όρους, νέους παίκτες
ενδέχεται να προκύψουν, προσφέροντας εναλλακτικές λύσεις πληρωμής με χαμηλότερες χρεώσεις και
προηγμένες λειτουργίες. Επιπλέον, ανταγωνισμός μεταξύ Visa και Mastercard
η διατήρηση των εμπόρων θα μπορούσε να οδηγήσει σε περαιτέρω προόδους στον τομέα της ασφάλειας, της απάτης
πρόληψη και αποτελεσματικότητα διεκπεραίωσης πληρωμών.
Ένα μακρύ παιχνίδι με αβέβαια αποτελέσματα
Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι οι οικισμοί είναι δίκαιοι
η πρώτη κίνηση σε ένα μεγάλο παιχνίδι. Ο τελικός αντίκτυπος θα εξαρτηθεί από το δικαστήριο
έγκριση, λεπτομέρειες εφαρμογής και πώς οι έμποροι και οι καταναλωτές προσαρμόζονται στο
νέο παράδειγμα. Επιπλέον, οι διακανονισμοί απευθύνονται μόνο στην αγορά των ΗΠΑ,
αφήνοντας την παγκόσμια σκηνή πληρωμών ώριμη για περαιτέρω αναστάτωση.
Ένα αγκάθι στα παραδοσιακά δίκτυα
Ενώ οι κινήσεις της Visa και της Mastercard μπορεί να φαίνεται να υποδηλώνουν α
στερεοποιημένο τοπίο, στην περιφέρεια ελλοχεύει μια πιθανή αλλαγή του παιχνιδιού:
κρυπτονόμισμα. Οι πληρωμές κρυπτογράφησης έχουν κερδίσει έλξη τα τελευταία χρόνια,
προσφέροντας μια εναλλακτική με δυνητικά χαμηλότερες χρεώσεις και ταχύτερο διακανονισμό
φορές. Ενώ οι οικισμοί παρέχουν σταθερότητα στο παραδοσιακό δίκτυο καρτών,
θα μπορούσαν επίσης να τροφοδοτήσουν ακούσια την ανάπτυξη των πληρωμών κρυπτογράφησης.
Είναι αναμφισβήτητο ότι τα κρυπτονομίσματα διαθέτουν εγγενές κόστος
πλεονεκτήματα και εξαλείφοντας την ανάγκη για μεσάζοντες όπως η Visa και
Οι συναλλαγές Mastercard και κρυπτογράφησης θα μπορούσαν να μειώσουν τις διατραπεζικές προμήθειες συνολικά.
Αυτό το πλεονέκτημα κόστους θα μπορούσε να δώσει κίνητρα στους εμπόρους, ιδιαίτερα αυτούς που δραστηριοποιούνται
σε τομείς υψηλού όγκου και χαμηλού περιθωρίου, για να αγκαλιάσουν τις πληρωμές με κρυπτογράφηση.
Επιπλέον, η διαφάνεια και το αμετάβλητο του blockchain
η τεχνολογία, η ραχοκοκαλιά των κρυπτονομισμάτων, έχει τη δυνατότητα να διαταράξει την
τρέχον σύστημα. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά δίκτυα καρτών, οι συναλλαγές blockchain
παρέχουν ένα σαφές αρχείο των προμηθειών που σχετίζονται με κάθε πληρωμή. Αυτή η διαφάνεια
θα μπορούσε να εξουσιοδοτήσει τους εμπόρους να διαπραγματεύονται δικαιότερα τέλη με καθιερωμένους παίκτες ή
να υιοθετήσει πλήρως αποκεντρωμένες χρηματοδοτικές λύσεις.
The Takeaway: A Reshaped Payments Landscape
Η Visa
και διακανονισμούς Mastercard αποτελεί σημείο καμπής στον κλάδο των πληρωμών.
Ενώ ο πλήρης αντίκτυπος μένει να φανεί, ένα πράγμα είναι σίγουρο: οι ημέρες του
Οι έμποροι που απορροφούν σιωπηλά τα τέλη ολίσθησης έχουν τελειώσει. Αυτή η νεοανακαλυφθείσα ισοτιμία έχει το
δυνατότητα να ωφελήσουν τις επιχειρήσεις, να τονώσουν την καινοτομία και να αναδιαμορφώσουν τον τρόπο πληρωμής μας
για αγαθά και υπηρεσίες. Καθώς η σκόνη πέφτει σε αυτή τη μακροχρόνια διαμάχη, ένα
δεν μπορώ παρά να νιώσω μια αίσθηση προσμονής για το επόμενο κεφάλαιο στο
εξέλιξη των πληρωμών.
Για σχεδόν δύο δεκαετίες, μια μάχη που σιγοβράζει μαίνεται μεταξύ
οι τιτάνες του κλάδου πληρωμών – Visa και Mastercard – και οι έμποροι
που βασίζονται σε αυτούς. Το μήλο της έριδος; Swipe fees, ο αόρατος φόρος που επιβάλλεται
σε κάθε συναλλαγή με πιστωτική κάρτα.
Τέλος, υψώθηκε μια λευκή σημαία. Visa
και MasterCard
κατέληξαν σε διακανονισμούς με αμερικανούς εμπόρους, υποσχόμενοι μειωμένες χρεώσεις και μια περίοδο
σταθερότητα. Αλλά τι κάνει αυτό
ανακωχή σημαίνει για το μέλλον των πληρωμών;
Ένα όφελος για τις μικρές επιχειρήσεις;
Οι οικισμοί είναι μια σαφής νίκη για τους εμπόρους, ιδιαίτερα
η ψυχή της αμερικανικής οικονομίας – οι μικρές επιχειρήσεις. Οι χαμηλότερες χρεώσεις μεταφράζονται
σε αυξημένα περιθώρια κέρδους, επιτρέποντάς τους ενδεχομένως να επενδύσουν στην ανάπτυξη ή
ακόμη χαμηλότερες τιμές για τους καταναλωτές.
Επιπλέον, το ανώτατο όριο στις διατραπεζικές ισοτιμίες για τουλάχιστον
Η πενταετία παρέχει την απαιτούμενη προβλεψιμότητα, επιτρέποντας στις επιχειρήσεις να προγραμματίσουν
πιο αποτελεσματικά τα οικονομικά τους.
Αλλαγή στο Power Dynamic;
Οι κινήσεις Visa και Mastercard σηματοδοτούν μια αλλαγή στην ισχύ
δυναμική εντός του οικοσυστήματος πληρωμών. Ιστορικά, και οι δύο εταιρείες κατείχαν το
το πάνω χέρι, υπαγορεύοντας προμήθειες και ασκώντας έλεγχο στον τρόπο με τον οποίο γίνονται οι συναλλαγές
επεξεργασμένο.
Αυτό το νέο τοπίο, ωστόσο, ενδυναμώνει τους εμπόρους, παραχωρώντας
μεγαλύτερη ευελιξία. Συγκεκριμένα, η ικανότητα να κατευθύνει τους πελάτες προς
προτιμώμενες μέθοδοι πληρωμής, δυνητικά χρεωστικές κάρτες με χαμηλότερες χρεώσεις, θα μπορούσαν να διαταράξουν σοβαρά το status quo.
Δεδομένου μάλιστα ότι αυτοί οι οικισμοί αποδυναμώνουν τη Visa και
Η θέση της Mastercard, οι έμποροι έχουν πλέον μεγαλύτερη μόχλευση για να διαπραγματευτούν χαμηλότερα
διατραπεζικές προμήθειες και με τα δύο δίκτυα. Κατά συνέπεια, αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε αύξηση
πίεση στις συναλλαγματικές ισοτιμίες, με τους εμπόρους, ιδιαίτερα τους μεγάλους λιανοπωλητές,
πιέζοντας για πιο απότομες μειώσεις. Επιπλέον, οι εκδότες ενδέχεται να διαφοροποιηθούν
οι συναλλαγματικές ισοτιμίες με βάση το προφίλ κινδύνου ενός εμπόρου, δυνητικά προσφέρονται χαμηλότερες
αμοιβές σε άτομα με χαμηλότερα ποσοστά απάτης ή ιστορικό έγκαιρων πληρωμών.
Μια επίδραση ντόμινο στις τιμές καταναλωτή ή σε
Έσοδα ανταλλαγής;
Ένα κεντρικό ερώτημα παραμένει: θα αυτές οι μειώσεις τελών
μεταφράζονται σε χαμηλότερες τιμές για τους καταναλωτές; Η απάντηση, όπως τα περισσότερα πράγματα
οικονομικά, είναι αποχρώσεις. Ενώ οι έμποροι μπορεί να παρακινηθούν να μεταβιβάσουν ορισμένους
εξοικονόμηση, ο αντίκτυπος θα μπορούσε να μειωθεί. Οι έμποροι λιανικής ενδέχεται να επιλέξουν να απορροφήσουν το κόστος
να διατηρήσουν την ανταγωνιστικότητά τους, ή θα μπορούσαν να επενδύσουν την εξοικονόμηση σε άλλους τομείς όπως
μισθούς εργαζομένων ή μάρκετινγκ. Τελικά, μπορεί να είναι λίγο πολύ νωρίς
προβλέψει την επίδραση στις τιμές καταναλωτή καθώς θα εξαρτηθεί από τις δυνάμεις της αγοράς και
ατομικές επιχειρηματικές αποφάσεις.
Από την άλλη πλευρά, χαμηλότερες διατραπεζικές προμήθειες μπορεί επίσης να μεταφραστούν
σε σημαντική μείωση των εσόδων για τις εκδότριες τράπεζες. Για να αντισταθμίσουν, μπορεί απλώς
Αυξήστε τις χρεώσεις κατόχων καρτών, εστιάζοντας σε προγράμματα επιβράβευσης premium με υψηλότερα
ετήσιες αμοιβές και πλουσιότερα οφέλη για τη διατήρηση της κερδοφορίας. Visa και Mastercard
μπορεί επίσης να προσαρμόσει τους κανόνες δικτύου ή να εισαγάγει νέα τέλη για τη δημιουργία πρόσθετων
ροές εσόδων, που σημαίνει ότι είναι ακόμα πολύ νωρίς για να το πούμε.
Καινοτομία στον Ορίζοντα;
Οι οικισμοί θα μπορούσαν άθελά τους να πυροδοτήσουν ένα κύμα
καινοτομία στον χώρο πληρωμών. Με πιο ισότιμους όρους, νέους παίκτες
ενδέχεται να προκύψουν, προσφέροντας εναλλακτικές λύσεις πληρωμής με χαμηλότερες χρεώσεις και
προηγμένες λειτουργίες. Επιπλέον, ανταγωνισμός μεταξύ Visa και Mastercard
η διατήρηση των εμπόρων θα μπορούσε να οδηγήσει σε περαιτέρω προόδους στον τομέα της ασφάλειας, της απάτης
πρόληψη και αποτελεσματικότητα διεκπεραίωσης πληρωμών.
Ένα μακρύ παιχνίδι με αβέβαια αποτελέσματα
Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι οι οικισμοί είναι δίκαιοι
η πρώτη κίνηση σε ένα μεγάλο παιχνίδι. Ο τελικός αντίκτυπος θα εξαρτηθεί από το δικαστήριο
έγκριση, λεπτομέρειες εφαρμογής και πώς οι έμποροι και οι καταναλωτές προσαρμόζονται στο
νέο παράδειγμα. Επιπλέον, οι διακανονισμοί απευθύνονται μόνο στην αγορά των ΗΠΑ,
αφήνοντας την παγκόσμια σκηνή πληρωμών ώριμη για περαιτέρω αναστάτωση.
Ένα αγκάθι στα παραδοσιακά δίκτυα
Ενώ οι κινήσεις της Visa και της Mastercard μπορεί να φαίνεται να υποδηλώνουν α
στερεοποιημένο τοπίο, στην περιφέρεια ελλοχεύει μια πιθανή αλλαγή του παιχνιδιού:
κρυπτονόμισμα. Οι πληρωμές κρυπτογράφησης έχουν κερδίσει έλξη τα τελευταία χρόνια,
προσφέροντας μια εναλλακτική με δυνητικά χαμηλότερες χρεώσεις και ταχύτερο διακανονισμό
φορές. Ενώ οι οικισμοί παρέχουν σταθερότητα στο παραδοσιακό δίκτυο καρτών,
θα μπορούσαν επίσης να τροφοδοτήσουν ακούσια την ανάπτυξη των πληρωμών κρυπτογράφησης.
Είναι αναμφισβήτητο ότι τα κρυπτονομίσματα διαθέτουν εγγενές κόστος
πλεονεκτήματα και εξαλείφοντας την ανάγκη για μεσάζοντες όπως η Visa και
Οι συναλλαγές Mastercard και κρυπτογράφησης θα μπορούσαν να μειώσουν τις διατραπεζικές προμήθειες συνολικά.
Αυτό το πλεονέκτημα κόστους θα μπορούσε να δώσει κίνητρα στους εμπόρους, ιδιαίτερα αυτούς που δραστηριοποιούνται
σε τομείς υψηλού όγκου και χαμηλού περιθωρίου, για να αγκαλιάσουν τις πληρωμές με κρυπτογράφηση.
Επιπλέον, η διαφάνεια και το αμετάβλητο του blockchain
η τεχνολογία, η ραχοκοκαλιά των κρυπτονομισμάτων, έχει τη δυνατότητα να διαταράξει την
τρέχον σύστημα. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά δίκτυα καρτών, οι συναλλαγές blockchain
παρέχουν ένα σαφές αρχείο των προμηθειών που σχετίζονται με κάθε πληρωμή. Αυτή η διαφάνεια
θα μπορούσε να εξουσιοδοτήσει τους εμπόρους να διαπραγματεύονται δικαιότερα τέλη με καθιερωμένους παίκτες ή
να υιοθετήσει πλήρως αποκεντρωμένες χρηματοδοτικές λύσεις.
The Takeaway: A Reshaped Payments Landscape
Η Visa
και διακανονισμούς Mastercard αποτελεί σημείο καμπής στον κλάδο των πληρωμών.
Ενώ ο πλήρης αντίκτυπος μένει να φανεί, ένα πράγμα είναι σίγουρο: οι ημέρες του
Οι έμποροι που απορροφούν σιωπηλά τα τέλη ολίσθησης έχουν τελειώσει. Αυτή η νεοανακαλυφθείσα ισοτιμία έχει το
δυνατότητα να ωφελήσουν τις επιχειρήσεις, να τονώσουν την καινοτομία και να αναδιαμορφώσουν τον τρόπο πληρωμής μας
για αγαθά και υπηρεσίες. Καθώς η σκόνη πέφτει σε αυτή τη μακροχρόνια διαμάχη, ένα
δεν μπορώ παρά να νιώσω μια αίσθηση προσμονής για το επόμενο κεφάλαιο στο
εξέλιξη των πληρωμών.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.financemagnates.com//fintech/payments/a-truce-in-the-swipe-war-how-visa-and-mastercard-settlements-could-reshape-payments/
- :έχει
- :είναι
- a
- ικανότητα
- προσαρμόσει
- Πρόσθετος
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- προσαρμόσει
- προηγμένες
- εξελίξεις
- Πλεονέκτημα
- πλεονεκτήματα
- Επιτρέποντας
- Επίσης
- εναλλακτική λύση
- εντελώς
- Αμερικανικη
- an
- και
- ετήσιος
- απάντηση
- πρόβλεψη
- έγκριση
- ΕΙΝΑΙ
- περιοχές
- AS
- συσχετισμένη
- At
- Σπονδυλική στήλη
- Τράπεζες
- πανό
- βασίζονται
- Μάχη
- BE
- ήταν
- όφελος
- οφέλη
- μεταξύ
- blockchain
- συναλλαγές blockchain
- ΟΣΤΟ
- και οι δύο
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αλλά
- by
- CAN
- καπάκι
- κάρτα
- Κάρτες
- κεντρικός
- ορισμένες
- Κεφάλαιο
- Επιλέξτε
- καθαρός
- Εταιρείες
- ανταγωνισμός
- ανταγωνιστικότητα
- συνεπώς
- καταναλωτής
- Καταναλωτές
- έλεγχος
- Κόστος
- θα μπορούσε να
- Δικαστήριο
- μονάδες
- πιστωτική κάρτα
- κρυπτο
- Πληρωμές Crypto
- κρυπτογραφικές συναλλαγές
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Ρεύμα
- Πελάτες
- Ημ.
- Χρέωση
- Χρεωστικές κάρτες
- δεκαετίες
- Αποκεντρωμένη
- Αποκεντρωμένη Οικονομία
- αποφάσεις
- εξαρτηθεί
- καθέκαστα
- διαφοροποιούν
- Διαμάχη
- Αναστατώνω
- Αναστάτωση
- κάνει
- Πτώση
- Σκόνη
- δυναμικός
- κάθε
- Νωρίς
- Οικονομικά
- οικονομία
- οικοσύστημα
- αποτέλεσμα
- αποτελεσματικά
- αποδοτικότητα
- εξάλειψη
- αγκαλιάζω
- αναδύονται
- Υπάλληλος
- εξουσιοδοτώ
- εξουσιοδοτεί
- ενεργοποίηση
- εγκατεστημένος
- Even
- Κάθε
- εξέλιξη
- γεγονός
- πιο δίκαιος
- γρηγορότερα
- αμοιβή
- αισθάνομαι
- Τελη Εγγραφης
- πεδίο
- χρηματοδότηση
- Οικονομικά
- Όνομα
- πέντε
- Ευελιξία
- άλλη πλευρά
- εστιάζοντας
- Για
- Για τους καταναλωτές
- Δυνάμεις
- απάτη
- Καύσιμα
- πλήρη
- πλήρως
- λειτουργίες
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- Το μέλλον των πληρωμών
- κερδίζει
- παιχνίδι
- παιχνίδι changer
- παράγουν
- δεδομένου
- Παγκόσμιο
- Συνολικές πληρωμές
- εμπορεύματα
- χορήγηση
- μεγαλύτερη
- Ανάπτυξη
- χέρι
- Έχω
- Ήρωας
- βοήθεια
- υψηλότερο
- ιστορικά
- ιστορία
- ορίζοντας
- Πως
- Ωστόσο
- HTTPS
- αμετάβλητο
- Επίπτωση
- εκτέλεση
- σημαντικό
- in
- Σε άλλες
- ακούσια
- κίνητρα
- κίνητρα
- Αυξάνουν
- αυξημένη
- ατομικές
- βιομηχανία
- συμφυής
- Καινοτομία
- ανταλλαγή
- διατραπεζικές προμήθειες
- μεσάζοντες
- σε
- εισαγάγει
- Επενδύστε
- αόρατος
- εκδότες
- έκδοση
- IT
- jpg
- μόλις
- τοπίο
- large
- οδηγήσει
- ελάχιστα
- αφήνοντας
- Επίπεδο
- Μόχλευση
- ψυχή
- Μου αρέσει
- λίγο
- Μακριά
- Μεγάλο παιχνίδι
- μακροχρόνια
- χαμηλότερα
- Χαμηλότερα τέλη
- διατηρήσουν
- περιθώρια
- σημάδι
- αγορά
- οι δυνάμεις της αγοράς
- Μάρκετινγκ
- mastercard
- εννοώ
- νόημα
- Εμπορος
- Οι έμποροι
- μέθοδοι
- ενδέχεται να
- περισσότερο
- πλέον
- μετακινήσετε
- κινήσεις
- πολύ αναγκαία
- σχεδόν
- Ανάγκη
- δίκτυο
- δίκτυα
- Νέα
- επόμενη
- ιδιαίτερα
- τώρα
- αποχρώσεις
- of
- προσφορά
- on
- ONE
- αποκλειστικά
- λειτουργίας
- or
- ΑΛΛΑ
- επί
- παράδειγμα
- ισοτιμία
- ιδιαίτερα
- passieren
- Πληρωμή
- πληρωμή
- μέθοδοι πληρωμής
- επεξεργασία πληρωμών
- πληρωμές
- περίοδος
- σχέδιο
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίκτες
- παιχνίδι
- Σημείο
- θέση
- δυναμικού
- ενδεχομένως
- δύναμη
- προβλέψει
- προτιμάται
- Ανώτερο
- χυτρα
- Πρόληψη
- Τιμές
- Επεξεργασμένο
- μεταποίηση
- Προφίλ ⬇️
- Κέρδος
- κερδοφορία
- Προγράμματα
- υποσχόμενος
- παρέχουν
- παρέχει
- Δραστήριος
- ερώτηση
- εγείρει
- Τιμές
- φθάσει
- πρόσφατος
- ρεκόρ
- Μειωμένος
- μειώσεις
- βασίζονται
- λείψανα
- θυμάμαι
- αναπλάσσω
- λιανοπωλητές
- διατηρώ
- Reuters
- έσοδα
- Ανταμοιβές
- Πλουσιότερο
- ώριμος
- Κίνδυνος
- κανόνες
- s
- Οικονομίες
- σκηνή
- Τομείς
- ασφάλεια
- φαίνομαι
- δει
- αίσθηση
- σοβαρά
- Υπηρεσίες
- επίλυση
- Οικισμοί
- εγκαθίσταται
- αλλαγή
- πλευρά
- Σήμα
- σημαντικός
- small
- μικρές επιχειρήσεις
- Λύσεις
- μερικοί
- σύντομα
- Χώρος
- Σπινθήρας
- σταθερότητα
- Κατάσταση
- κατευθύνει
- Ακόμη
- ροές
- προτείνω
- σύστημα
- φόρος
- Τεχνολογία
- πει
- ότι
- Η
- Το μέλλον
- τους
- Τους
- Αυτοί
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- αυτό
- αγκάθι
- εκείνοι
- φορές
- τιτάνες
- προς την
- πολύ
- προς
- έλξη
- παραδοσιακός
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφράζω
- Διαφάνεια
- Στροφή
- σημείο καμπής
- δύο
- μας
- τελικός
- τελικά
- Αβέβαιος
- αδιάψευστος
- διαφορετικός
- Visa
- μισθοί
- πόλεμος
- WAVE
- Τρόπος..
- we
- Τι
- ενώ
- άσπρο
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ασκώντας
- θα
- νίκη
- με
- εντός
- χρόνια
- zephyrnet