Ο ορθοστάτης Πώς να επενδύσετε σε πολυκατοικίες by Έρικ ΜακΚόνελ εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Μπενζίνγκα. Επίσκεψη Μπενζίνγκα για να αποκτήσετε περισσότερο υπέροχο περιεχόμενο όπως αυτό.
Η αγορά σπιτιού στις μεγαλύτερες πόλεις της Αμερικής είναι ακριβή. Στην πραγματικότητα, η αγορά ενός μέσου αρχικού σπιτιού σε πόλεις όπως η Νέα Υόρκη, το Λος Άντζελες και η Βοστώνη μπορεί, και συχνά κοστίζει, πάνω από ένα εκατομμύριο δολάρια.
Μία από τις επιπτώσεις των υψηλών τιμών των κατοικιών είναι ότι κρατούν τους ανθρώπους να νοικιάζουν διαμερίσματα. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο περισσότεροι επενδυτές ακινήτων αγοράζουν καθημερινά την ιδιοκτησία διαμερισμάτων. Η επένδυση σε διαμερίσματα απαιτεί προσεκτικό σχεδιασμό. Ο οδηγός Benzinga για την επένδυση σε διαμέρισμα σάς βοηθά να μάθετε περισσότερα για το πώς να το κάνετε.
Περιεχόμενα
Πώς να επενδύσετε σε πολυκατοικίες
Η γοητεία της επένδυσης σε πολυκατοικίες είναι εμφανής. Αγοράζετε ένα κτίριο που δημιουργεί ταμειακές ροές μέσω των ενοικίων των ενοικιαστών, που πληρώνουν επίσης το στεγαστικό δάνειο, ενώ εσείς κάθεστε και παρακολουθείτε την αξία του κτιρίου σας. Έτσι λειτουργεί σε έναν τέλειο κόσμο. Ο πραγματικός κόσμος της ιδιοκτησίας διαμερισμάτων είναι πιο περίπλοκος. Δεν είναι κάθε πολυκατοικία καλή επένδυση και κάποιες πολυκατοικίες χάνουν χρήματα.
Due Diligence
Όλοι έχουν ακούσει το ρητό «ας προσέχει ο αγοραστής». Αυτό το συναίσθημα ισχύει ιδιαίτερα όταν πρόκειται για πολυκατοικίες. Κοστίζουν πολλά χρήματα και δεν είναι εύκολες επενδύσεις για να απεγκλωβιστείτε εάν χρειαστεί να ρευστοποιήσετε ένα περιουσιακό στοιχείο.
Όλα αυτά σημαίνουν ότι πρέπει να κάνετε πολλή δέουσα επιμέλεια προτού αγοράσετε ένα κτίριο. Αν όχι, η πολυκατοικία που αγοράσατε για να δημιουργήσετε παθητικό εισόδημα θα μπορούσε να σας βάζει στο κόκκινο κάθε μήνα.
Είναι έξυπνο να λαμβάνετε υπόψη διάφορους παράγοντες κατά τη διενέργεια της δέουσας επιμέλειάς σας σε μια επένδυση στέγασης για πολλές οικογένειες. Το πρώτο είναι η χρηματοδότηση. Σε αντίθεση με τις μονοκατοικίες, δεν προσφέρονται ομοσπονδιακά επιδοτούμενα στεγαστικά δάνεια για πολυκατοικίες. Αυτό σημαίνει ότι δεν θα είστε σε θέση να χρηματοδοτήσετε ένα κτίριο με 3% έκπτωση με σταθερή υποθήκη 30 ετών.
Θα πρέπει να έχετε προϋπολογισμό για προκαταβολή 20% και υποθήκη 15 ετών. Το πρώτο κομμάτι της δέουσας επιμέλειάς σας είναι να είστε ρεαλιστές σχετικά με το τι μπορείτε να αντέξετε οικονομικά. Να είστε όσο το δυνατόν πιο συντηρητικοί με αυτόν τον υπολογισμό γιατί θα απαιτηθούν άλλα έξοδα προτού αρχίσει το κτήριο σας να βγάζει χρήματα.
Αφού έχετε έναν προϋπολογισμό, πρέπει να λάβετε υπόψη σημαντικά βασικά στοιχεία. Να θυμάστε ότι ένα συγκρότημα διαμερισμάτων είναι σαν τις άλλες επιχειρήσεις. θέλετε να μάθετε πόσα χρήματα παίρνει η επιχείρηση. Μελετήστε προσεκτικά τον ισολογισμό του ακινήτου που έχετε επιλέξει για να απαντήσετε στις ακόλουθες ερωτήσεις.
- Ποια είναι η τρέχουσα χρήση του κτιρίου; Τα περισσότερα κτίρια δεν θα δημιουργήσουν ταμειακές ροές εάν η μέση ημερήσια πληρότητα είναι κάτω από 96%, και οι περισσότερες τράπεζες δεν θα χρηματοδοτήσουν κτίρια με υψηλά ποσοστά κενών θέσεων.
- Ποιο είναι το μέσο κόστος ανά τετραγωνικό σε σχέση με το ενοίκιο; Θέλετε το ποσό σε δολάρια ανά τετραγωνικό πόδι να είναι όσο το δυνατόν υψηλότερο.
- Ποιο είναι το ποσοστό παραβατικότητας; Ένα κτίριο με πολλά απλήρωτα ενοίκια σημαίνει ότι θα πληρώσετε περισσότερα από τα έξοδα του κτιρίου από όσα θα έπρεπε. Το χειρότερο είναι ότι θα πληρώσεις από την τσέπη σου για να διώξεις τους ενοικιαστές που δεν πληρώνουν.
Εκτός από τον ισολογισμό, πρέπει να ρίξετε μια καλή ματιά στο κτίριο. Είναι ενημερωμένα τα εξωτερικά φωτιστικά; Είναι η οροφή σε καλή κατάσταση; Ποια είναι η κατάσταση των υδραυλικών και ηλεκτρικών συστημάτων; Πολλές φορές, οι ιδιοκτήτες πωλούν κτίρια επειδή απαιτούν περισσότερες κεφαλαιακές βελτιώσεις από αυτές που είναι διατεθειμένος να κάνει ο ιδιοκτήτης. Πρέπει να μάθετε ποιες είναι αυτές οι απαραίτητες βελτιώσεις πριν αγοράσετε.
Λάβετε υπόψη εξωτερικούς παράγοντες, όπως η τοπική και η κρατική νομοθεσία για τους μισθωτές που ισχύουν για το κτίριό σας. Προκειμένου να καταπολεμηθούν τα αυξανόμενα ενοίκια, πολλές πόλεις και πολιτείες έχουν υιοθετήσει διατάγματα ελέγχου ενοικίων που περιορίζουν την ετήσια αύξηση ενοικίου που μπορείτε να δώσετε σε προϋπάρχοντες ενοικιαστές. Εάν υπάρχουν νόμοι για τον έλεγχο των ενοικίων στην πόλη όπου βρίσκεται το κτίριό σας, η πιθανή ανοδική ενοικίασή σας θα μπορούσε να περιοριστεί σε κενές μονάδες.
Βρείτε έναν συνεργάτη ή μια εταιρεία διαχείρισης
Η ιδιοκτησία και η λειτουργία πολυκατοικιών μόνοι σας είναι πολύ σκληρή δουλειά. Πρέπει να παρακολουθείτε την τήρηση βιβλίων, τις επισκευές, τις σχέσεις με τους μισθωτές και τα κεφαλαιουχικά έξοδα ταυτόχρονα. Γι' αυτό είναι καλή ιδέα να σκεφτείτε να έχετε έναν μετοχικό εταίρο που να μπορεί να μοιραστεί τον φόρτο εργασίας.
Τα καλά νέα είναι ότι σχεδόν κάθε πόλη έχει πολλές μικρομεσαίες εταιρείες διαχείρισης που είναι επίσης ιδιοκτήτες και διαχειριστές των δικών τους κτιρίων. Εάν τα θεμελιώδη στοιχεία της συμφωνίας σας είναι σωστά, μία από αυτές τις εταιρείες μπορεί να είναι πρόθυμη να επενδύσει μαζί σας. Μπορείτε επίσης να εξετάσετε το ενδεχόμενο να αγοράσετε ένα μικρότερο κτίριο (5 έως 15 μονάδες) σε μια επιχειρηματική συνεργασία με έναν φίλο ή συνεργάτη.
Σε κάθε περίπτωση, εάν δεν σκοπεύετε να χειριστείτε τις καθημερινές λειτουργίες του κτιρίου σας, θα χρειαστεί να προσλάβετε επαγγελματική διαχείριση και να συνυπολογίσετε το κόστος στον προϋπολογισμό του κτιρίου σας. Οι περισσότερες εταιρείες διαχείρισης χρεώνουν μεταξύ 5% και 8% του μηνιαίου ενοικίου.
Άλλοι τρόποι αγοράς πολυκατοικιών
Παλαιότερα ο μόνος τρόπος για να αγοράσεις πολυκατοικίες ήταν ως ατομική επιχείρηση ή ως μέλος μιας μικρής εταιρείας. Τώρα, χάρη στο διαδίκτυο και τη χαλάρωση των κυβερνητικών κανονισμών, μπορείτε να αξιοποιήσετε διάφορους τρόπους για να επενδύσετε σε πολυκατοικίες χωρίς να χρειάζεται να τις διαχειρίζεστε απευθείας. Οι εναλλακτικές λύσεις για την πρακτική ιδιοκτησία και διαχείριση πολυκατοικιών περιλαμβάνουν:
- Crowdfunding: Διαδικτυακές πλατφόρμες όπως CityVest, CrowdStreet και RealtyMogul έχουν δημιουργηθεί για να επιτρέπουν σε μεμονωμένους επενδυτές να κάνουν crowdfund αγορές διαμερισμάτων. Πολλές πλατφόρμες σάς προσφέρουν την επιλογή να επιλέξετε τα δικά σας κτίρια ή να επενδύσετε σε ένα ταμείο που διαχειρίζεται η πλατφόρμα.
- Ταμεία ακινήτων: Μπορείτε να αγοράσετε πολλά καλά σεβαστά αμοιβαία κεφάλαια και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που βασίζεται σε πολυκατοικίες και άλλα ακίνητα που παράγουν εισόδημα. Συνήθως απαιτούν λιγότερο κεφάλαιο από την αγορά μιας πολυκατοικίας δωρεάν και καθαρά, αλλά μπορεί επίσης να χρειαστεί να είστε διαπιστευμένος επενδυτής για να τα αγοράσετε.
- Καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REITS): Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια συνδυάζουν τα δικά τους χρήματα με επενδυτικό κεφάλαιο για να κατέχουν και να λειτουργούν εμπορικά ακίνητα. Το πλεονέκτημα του REITs είναι ότι επιτρέπει στους επενδυτές να επωφεληθούν από την ιδιοκτησία ιδιοκτησίας χωρίς να χρειάζεται να το διαχειρίζονται πρακτικά.
Είναι κερδοφόρες οι πολυκατοικίες;
Οι πολυκατοικίες είναι όπως κάθε άλλη επένδυση. Μπορεί να είναι κερδοφόρα, αλλά έρχονται χωρίς εγγύηση κέρδους. Το μεγάλο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη με τις πολυκατοικίες είναι ότι αν και παράγουν έσοδα, εξακολουθούν να έχουν έξοδα. Κάθε κτίριο έχει διαφορετικό φάσμα εξόδων, αλλά κατά γενικό κανόνα, όσο μεγαλύτερο ή πιο πολυτελές είναι το κτίριο, τόσο υψηλότερα θα είναι τα έξοδα.
Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να κάνετε πολλά τσακίσματα πριν κάνετε μια αγορά. Μόλις υπολογίσετε πόσα χρήματα δημιουργεί η επιλεγμένη ιδιοκτησία σας, θα πρέπει να αφαιρέσετε τα ακόλουθα έξοδα:
- Πληρωμή στεγαστικού δανείου
- Φόροι ιδιοκτησίας
- Ασφάλιση
- Συντήρηση
- Utilities
- Έξοδα διαχείρισης
- Επικουρικές επαγγελματικές υπηρεσίες (λογιστές και δικηγόροι)
- Βελτιώσεις κεφαλαίου
- Απώλεια κενής θέσης
Εάν λάβετε υπόψη αυτές τις δαπάνες και τις αφαιρέσετε από τα χρήματα που έχει δημιουργήσει το διαμέρισμά σας που επιλέξατε σε ετήσια βάση, θα έχετε μια πρόχειρη εκτίμηση του προβλεπόμενου κέρδους σας. Αν σου φαίνεται πολύ δουλειά, θα έπρεπε. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο τόσοι πολλοί επενδυτές διαμερισμάτων προτιμούν τα REIT και τις επενδύσεις με πληθοχρηματοδότηση από την αποκλειστική ιδιοκτησία.
Μειονεκτήματα της ιδιοκτησίας πολυκατοικιών
Το μηνιαίο εισόδημα από μια κερδοφόρα πολυκατοικία είναι όνειρο για κάθε επενδυτή ακινήτων. Ωστόσο, θα θελήσετε να εξετάσετε τα σοβαρά πιθανά μειονεκτήματα της ιδιοκτησίας πολυκατοικιών.
Πρώτον, υπάρχει ο παράγοντας χρόνος και δαπάνες. Οι καλές πολυκατοικίες δεν είναι φθηνές. Είναι δύσκολο να βρεθούν, και ακόμα κι αν αποκτήσετε, θα χρειαστεί να είστε πρακτικός διαχειριστής για να διατηρήσετε το ακίνητο να βγάζει χρήματα. Πρέπει να είστε προετοιμασμένοι να εξετάζετε τα βιβλία σε τακτική βάση και να είστε προνοητικοί τόσο για την τακτική συντήρηση όσο και για τις κεφαλαιουχικές βελτιώσεις.
Δεύτερον, ορισμένοι παράγοντες είναι πέρα από τον έλεγχό σας. Η παλιά παροιμία στο real estate «τοποθεσία, τοποθεσία, τοποθεσία» ισχύει όταν πρόκειται για πολυκατοικίες. Η γειτονιά στην οποία βρίσκεται η πολυκατοικία σας θα βοηθήσει πολύ στον καθορισμό των ειδών ενοικίων που μπορείτε να περιμένετε να εισπράξετε. Δυστυχώς, δεν μπορείτε να κάνετε πολλά μόνοι σας για να αλλάξετε μια γειτονιά.
Τα κτίρια σε καλύτερες γειτονιές θα έχουν υψηλότερα ενοίκια αλλά και υψηλότερο κόστος. Τα πάντα, από το κόστος απόκτησης έως τους φόρους ιδιοκτησίας και τα τέλη διαχείρισης είναι υψηλότερα όταν αγοράζετε κτίρια σε ποιοτικές γειτονιές. Πρέπει να βρείτε ένα ακίνητο Goldilocks που να είναι προσιτό, σε καλή περιοχή και να έχει καλό ενοίκιο. Ωστόσο, όλοι οι άλλοι αναζητούν το ίδιο πράγμα.
Τρίτον, η πολυκατοικία σας θα έχει εξίσου καλή απόδοση με τους ανθρώπους που τη διαχειρίζεστε. Εάν είστε εσείς, πρέπει να δεσμευτείτε να είστε αποτελεσματικός διευθυντής, κάτι που είναι δυνητικά μια δουλειά 24/7. Θυμηθείτε, οι τουαλέτες δεν λειτουργούν μόνο μεταξύ 9 π.μ. και 5 μ.μ. τις καθημερινές. Εάν δεν πρόκειται να διαχειριστείτε το κτίριο, πρέπει να προσλάβετε διαχείριση υψηλής ποιότητας. Η κακή διαχείριση θα οδηγήσει σε πολλά χαμένα έσοδα και θα μπορούσε να βάλει το κτίριό σας στο κόκκινο.
Συγκρίνετε REIT, ETF και πλατφόρμες Crowdfunding Real Estate
Η ιδιοκτησία ενός ακινήτου για πολλές οικογένειες μπορεί σίγουρα να είναι μια κερδοφόρα επένδυση. Ωστόσο, δεν είναι σε καμία περίπτωση σίγουρος στόχος και χρειάζεται πολλή δουλειά για να λειτουργήσει σωστά μια πολυκατοικία. Οι περισσότεροι επενδυτές θεωρούν ότι απαιτεί πάρα πολλή πρακτική δουλειά και προτιμούν να επενδύσουν σε REIT, ETF ή εφαρμογές crowdfunding ακινήτων. Αν σας φαίνεται η διαδρομή, ρίξτε μια ματιά σε αυτήν τη λίστα με τα καλύτερα του Benzinga REITs, ETFs και πλατφόρμες crowdfunding ακινήτων.
Συχνές Ερωτήσεις
Είναι καλές επενδύσεις οι πολυκατοικίες;
Οι πολυκατοικίες μπορεί να είναι καλές επενδύσεις, αλλά δεν είναι εγγυημένο ότι θα βγάλουν χρήματα. Αν θέλετε να μάθετε αν μια πολυκατοικία είναι μια καλή επένδυση ή όχι, πρέπει να εξετάσετε μια σειρά από παράγοντες.
Πρέπει να σκεφτείτε πόσα βγάζει το κτίριο σε σχέση με το κόστος του. Σε ετήσια βάση, ένα καλό διαμέρισμα συνήθως παράγει μεταξύ 7% και 10% του συνολικού του κόστους. Ωστόσο, πρέπει να αφαιρέσετε το κόστος δαπανών όπως φόροι, εξυπηρέτηση χρέους, ασφάλιση, φόροι ιδιοκτησίας και συντήρηση από τα ετήσια έσοδα του κτιρίου σας προτού να έχετε μια ιδέα για το πόσες ταμειακές ροές δημιουργεί. Γενικά, τα κτίρια με υψηλές ταμειακές ροές είναι καλές επενδύσεις.
Ωστόσο, οι έξυπνοι επενδυτές μπορούν να εντοπίσουν κτίρια με χαμηλή ταμειακή ροή και να τα μετατρέψουν σε σταθερές επενδύσεις μέσω προληπτικής διαχείρισης, επιθετικών αυξήσεων ενοικίων και βελτιώσεων κεφαλαίου.
Πόσο κοστίζει η αγορά μιας πολυκατοικίας;
Το κόστος αγοράς μιας πολυκατοικίας εξαρτάται από διάφορες μεταβλητές. Μια λίστα με αυτές τις μεταβλητές περιλαμβάνει:
- Τοποθεσία
- Ηλικία
- Συνολικά τετραγωνικά μέτρα
- ΠΟΙΟΤΗΤΑ ΚΑΤΑΣΚΕΥΗΣ
- Επιθυμία της γειτονιάς του κτιρίου
- Συνολικά έσοδα από το κτίριο
Όσο καλύτερο είναι ένα κτίριο σε σχέση με όλους αυτούς τους παράγοντες, τόσο πιο ακριβό θα είναι. Η αγορά πολυκατοικιών συνήθως κοστίζει πολύ περισσότερο από την αγορά μονοκατοικιών.
Ο ορθοστάτης Πώς να επενδύσετε σε πολυκατοικίες by Έρικ ΜακΚόνελ εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Μπενζίνγκα. Επίσκεψη Μπενζίνγκα για να αποκτήσετε περισσότερο υπέροχο περιεχόμενο όπως αυτό.
- '
- "
- 000
- 9
- Σχετικα
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- διαπιστευμένος
- απόκτηση
- Πλεονέκτημα
- Όλα
- Αν και
- ποσό
- ετήσιος
- εκτίμηση
- εφαρμογές
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- Τέχνη
- προσόν
- διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
- Ενεργητικό
- διαθέσιμος
- μέσος
- Τράπεζες
- βάση
- είναι
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Αποκλεισμός
- Βιβλία
- σύνορο
- boston
- προϋπολογισμός
- χτίζω
- Κτίριο
- Δέσμη
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αγορά
- Εξαγορά
- κεφάλαιο
- Μετρητά
- ταμειακή ροή
- αλλαγή
- χρέωση
- Επιλέξτε
- Πόλεις
- Πόλη
- συλλέγουν
- Ελάτε
- εμπορικός
- Εταιρείες
- συγκρότημα
- κατάσταση
- περιεχόμενο
- έλεγχος
- πυρήνας
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- Crowdfunding
- Ρεύμα
- ημέρα
- συμφωνία
- Προσφορές
- Χρέος
- σχεδιασμένα
- καθορίζοντας
- διαφορετικές
- επιμέλεια
- κατευθείαν
- Display
- μερίσματα
- Δολάριο
- δολάρια
- κάτω
- Αποτελεσματικός
- αποτελέσματα
- δικαιοσύνη
- ειδικά
- εγκατεστημένος
- περιουσία
- εκτίμηση
- ETFs
- Συμβάν
- όλοι
- πάντα
- αναμένω
- έξοδα
- παράγοντες
- οικογένεια
- FAQ
- Τελη Εγγραφης
- Εικόνα
- χρηματοδότηση
- Όνομα
- ροή
- Συγκέντρωση
- εστιάζει
- Εξής
- Για τους επενδυτές
- Δωρεάν
- κεφάλαιο
- Βασικές αρχές
- χρήματα
- General
- παράγουν
- μετάβαση
- καλός
- Κυβέρνηση
- εξαιρετική
- εγγυημένη
- καθοδηγήσει
- Χειρισμός
- που έχει
- βοηθά
- Ψηλά
- υψηλής ποιότητας
- υψηλότερο
- ενοικίαση
- κρατήστε
- κατέχει
- Αρχική
- στέγαση
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- ιδέα
- προσδιορίσει
- εικόνα
- σημαντικό
- περιλαμβάνουν
- συμπερίληψη
- Εισόδημα
- Αυξάνουν
- ατομικές
- βιομηχανικές
- Θεσμική
- ασφάλιση
- ενδιαφερόμενος
- Internet
- επενδύοντας
- επένδυση
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- IT
- Δουλειά
- large
- μεγαλύτερος
- μεγαλύτερη
- Του νόμου
- Δικηγόροι
- οδηγήσει
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- LG
- Λιστα
- τοπικός
- τοποθεσία
- Μακριά
- κοιτάζοντας
- Κατασκευή
- διαχειρίζεται
- διαχείριση
- διευθυντής
- αγορά
- μέλος
- εκατομμύριο
- εκατομμύρια δολάρια
- ελάχιστο
- Κινητό
- χρήματα
- Μηνας
- περισσότερο
- πλέον
- πολυοικογενειακή
- πολλαπλούς
- Νέα Υόρκη
- νέα
- Notes
- αριθμός
- πολυάριθμες
- προσφορά
- Offerings
- προσφορές
- διαδικτυακά (online)
- online πλατφόρμες
- ανοίξτε
- λειτουργίας
- λειτουργίες
- φορείς
- Ευκαιρίες
- Ευκαιρία
- Επιλογή
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- δική
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτήτες
- ιδιοκτησία
- εταίρος
- Συνεταιρισμός
- Πληρωμή
- πληρωμή
- People
- τέλειος
- επίδοση
- κομμάτι
- σχεδιασμό
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- φτωχός
- χαρτοφυλάκιο
- δυνατός
- δυναμικού
- ιδιωτικός
- Ιδιωτικό κεφάλαιο
- Προϊόν
- επαγγελματίας
- Κέρδος
- επικερδής
- περιουσία
- αγορά
- ψώνια
- αγορά
- ποιότητα
- σειρά
- κυμαίνεται
- Τιμές
- ακίνητα
- πραγματικό κόσμο
- Εγγραφή
- τακτικός
- κανονισμοί
- Ενοικίαση
- απαιτούν
- απαιτείται
- απαιτήσεις
- έσοδα
- ανασκόπηση
- γύρος
- Διαδρομή
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- καταλαβαίνω
- δευτερεύων
- αναζήτηση
- επιλέγονται
- πωλούν
- συναίσθημα
- σοβαρός
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- σειρά
- Κοινοποίηση
- Μερίδια
- small
- έξυπνος
- So
- μερικοί
- ειδικεύεται
- ΧΟΡΗΓΟΥΜΕΝΟΙ
- πλατεία
- ξεκίνησε
- ξεκινά
- Κατάσταση
- Μελών
- αποθέματα
- ισχυρός
- δομημένος
- Μελέτη
- συστήματα
- Πατήστε
- φόρος
- Φόροι
- ενοικιαστής
- Μέσω
- ώρα
- κορυφή
- προς
- διαφανής
- Εμπιστευθείτε
- συνήθως
- μοναδικός
- συνήθως
- αξία
- W3
- Δες
- Πλούτος
- Web-based
- Τι
- Τι είναι
- αν
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- χωρίς
- Εργασία
- λειτουργεί
- κόσμος