- Σύμφωνα με τον Διευθύνοντα Σύμβουλο του PDAX, Nichel Gaba, το πλαίσιο AML μιας ρυθμιζόμενης κεντρικής ανταλλαγής κρυπτογράφησης δεν διαφέρει από το πλαίσιο μιας τράπεζας.
- Ωστόσο, δεδομένου ότι είναι πιο εγγενείς στα κρυπτονομίσματα, η Gaba είπε ότι τα ανταλλακτήρια έχουν εργαλεία για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών στο blockchain, με αποτέλεσμα να έχουν περισσότερη όρεξη από τις παραδοσιακές τράπεζες.
- Ο Gaba απάντησε επίσης σε αυτό το άρθρο πού πηγαίνουν τα χρήματα που επισημάνθηκαν ως ξέπλυμα χρήματος και πώς το BSP διασφαλίζει ότι τα κεφάλαια των πελατών είναι ασφαλή στα χέρια αυτών των ανταλλακτηρίων.
"Το πλαίσιο AML μας δεν διαφέρει από μια τράπεζα."
Αυτή είναι η εκπληκτική απάντηση του Nichel Gaba, του Διευθύνοντος Συμβούλου της PDAX, ενός Παρόχου Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP) στη χώρα, όταν ρωτήθηκε για το πώς τα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης των Φιλιππίνων εφαρμόζουν κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) που ορίζονται από τον νόμο AML (AMLA). και το Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).
"Εκτός από αυτό για εμάς, επειδή είμαστε πιο εγγενείς στην κρυπτογράφηση και έχουμε εργαλεία που προσπαθούν να ανιχνεύσουν ύποπτες συναλλαγές σε blockchain, μπορεί να μας ενδιαφέρει να αξιολογήσουμε την πηγή κεφαλαίων, επειδή βασιζόμαστε στην τεχνολογία. πραγματοποιούμε αυτοματοποιημένες προβολές κ.λπ. Έτσι, χρησιμοποιούμε την τεχνολογία για να κάνουμε κάτι που υποθέτω ότι οι παραδοσιακές τράπεζες δεν έχουν ακόμη υιοθετήσει». Ο Gaba εξήγησε κατά τη διάρκεια του BitPinas Webcast.
Πώς εντοπίζουν τα τοπικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης τις συναλλαγές για ξέπλυμα χρήματος;
Σύμφωνα με την Gaba, στη λίστα τους υπάρχουν προσόντα που δεν επιτρέπεται να κάνουν συναλλαγή ή ακόμα και να καταχωρήσουν λογαριασμό. Ένα από αυτά είναι άτομα υπό κυρώσεις όπως ο Μπιν Λάντεν, τρομοκράτες και άλλα. Μια άλλη είναι η χώρα προέλευσης, όπως η Βόρεια Κορέα, το Ιράν και άλλα.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος τόνισε επίσης ότι τα τοπικά ανταλλακτήρια έχουν κριτήρια για το ποσό των συναλλαγών που μπορούν να πραγματοποιήσουν οι χρήστες ανάλογα με την πηγή του πλούτου τους:
«Ένα ακραίο παράδειγμα θα μπορούσε, ας υποθέσουμε ότι ο πελάτης Α λέει ότι είναι εργάτης μερικής απασχόλησης οικοδομών που κερδίζει 2,000 πέσος κάθε εβδομάδα, κ.λπ. Αλλά η συναλλαγή του περιλαμβάνει τρία Bitcoin και έχει εκατομμύρια στον λογαριασμό του, τότε πρέπει να κάνουμε βελτιωμένη επιμέλεια. ”
Μια άλλη αποκάλυψη είναι ότι παρακολουθούν και τους πελάτες τους που είναι πολιτικά εκτεθειμένοι, όπως οι πολιτικοί και οι συγγενείς τους.
Τώρα, εάν τα τοπικά χρηματιστήρια δουν μια συναλλαγή ως πιθανή δραστηριότητα ξεπλύματος χρήματος, η Gaba εξήγησε ότι θα καλέσουν αμέσως τον πελάτη και θα ρωτήσουν από πού προέρχονται τα χρήματα ή η συναλλαγή.
Ωστόσο, ο Διευθύνων Σύμβουλος τόνισε επίσης ότι εάν δεν μείνουν ικανοποιημένοι με την εξήγηση του πελάτη, είναι υποχρεωμένοι είτε να παγώσουν τον λογαριασμό είτε να τον απομακρύνουν.
Έτσι, για να αποφευχθεί αυτό το σενάριο, η Gaba υπενθύμισε στο κοινό να δείχνει πάντα το έγγραφο που θα υποστηρίζει από πού προέρχονται τα χρήματα ή η συναλλαγή για να αποδείξει τη νομιμότητά τους, είτε πρόκειται για πιστοποίηση λότο, είτε για επιχειρηματική άδεια, είτε για τραπεζικά αντίγραφα.
Αυτόματη έναντι μη αυτόματης επισήμανσης δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Εν τω μεταξύ, όταν ρωτήθηκε εάν τα κεντρικά χρηματιστήρια κάνουν αυτόματη επισήμανση όταν τα συστήματά τους ανιχνεύουν κόκκινες σημαίες, ο Gaba είπε ότι τα περισσότερα από αυτά διαθέτουν συστήματα που ελέγχουν τους δείκτες κινδύνου μιας συναλλαγής και θα τα ειδοποιήσουν μόλις επιτευχθούν ορισμένοι παράγοντες κινδύνου.
Ωστόσο, ο Διευθύνων Σύμβουλος διαβεβαίωσε τους χρήστες ότι εξακολουθούν να κάνουν χειροκίνητη επισήμανση επειδή «Δεν μπορείτε απλώς να παγώσετε έναν λογαριασμό επειδή έχει εμφανιστεί μια σημαία κινδύνου. Χρειάζεστε ακόμα έναν αναλυτή για να προσπαθήσει να καταλάβει τι προσπαθεί να κάνει ο πελάτης. Και υπάρχει ακόμα χειροκίνητη επισήμανση σίγουρα."
Ο ρόλος της ρύθμισης στις συναλλαγές
Από την άλλη πλευρά, ο Gaba μοιράστηκε επίσης ότι όταν μια συναλλαγή επισημαίνεται ως δραστηριότητα ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, από την προσωπική του εμπειρία, ο κανόνας της AMLA ορίζει ότι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα επιστρέψει τα χρήματα στον πελάτη και στη συνέχεια θα κλείσει οριστικά τον λογαριασμό.
Τι θα συμβεί όμως εάν μια συναλλαγή δεν χαρακτηριστεί ως ξέπλυμα χρήματος αλλά μάλλον το χρηματιστήριο έχει χρεοκοπήσει ή εκκαθαριστεί, τι θα συμβεί;
Οικοδόμηση εμπιστοσύνης μέσω κανονισμών
"Έτσι, τα περισσότερα ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια απαιτούνται να διατηρούν τις γραμμές πελατών εντελώς ξεχωριστές από τα κεφάλαια της εταιρείας." Ο Γκάμπα διαβεβαίωσε, αναφέροντας ότι η FTX η μετάδοση συνέβη επειδή τα κεφάλαια των πελατών δεν διαχωρίστηκαν από τα κεφάλαια του χρηματιστηρίου.
Περαιτέρω, ο Διευθύνων Σύμβουλος μίλησε και από εκτελεστική σκοπιά, λέγοντας ότι «Εάν διευθύνετε ένα σωστό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, θα γνωρίζετε ήδη ότι πρέπει να διαχωριστούν και στην πραγματικότητα δεν χρειάζεται να εμπιστευτείτε το χρηματιστήριο για να το διαχωρίσει. Εάν ρυθμίζεται, το BSP θα σας επισκέπτεται τακτικά για να βεβαιωθεί ότι στην πραγματικότητα είναι διαχωρισμένα.»
Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Ο Διευθύνων Σύμβουλος του PDAX μοιράζεται πώς το PH Crypto Exchanges εφαρμόζει τους κανόνες AML
Αποποίηση ευθύνης: Τα άρθρα του BitPinas και το εξωτερικό του περιεχόμενο δεν αποτελούν οικονομικές συμβουλές. Η ομάδα χρησιμεύει για την παροχή ανεξάρτητων, αμερόληπτων ειδήσεων για την παροχή πληροφοριών για την κρυπτογράφηση των Φιλιππίνων και όχι μόνο.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://bitpinas.com/feature/how-crypto-exchange-amla-interview/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- 000
- a
- ικανότητα
- Σχετικά με εμάς
- Λογαριασμός
- Πράξη
- δραστηριότητα
- ενστερνίζομαι
- συμβουλές
- επιτρέπεται
- ήδη
- Επίσης
- πάντοτε
- AML
- ποσό
- an
- αναλυτής
- και
- Άλλος
- απάντηση
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- Εμφανίστηκε
- όρεξη
- ΕΙΝΑΙ
- άρθρο
- εμπορεύματα
- AS
- εκτιμώ
- προσόν
- βέβαιος
- At
- Αυτοματοποιημένη
- Αυτόματο
- μακριά
- πίσω
- Bangko Sentral ng Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Τράπεζα
- χρεωκοπημένος
- Τράπεζες
- BE
- επειδή
- ήταν
- Πέρα
- BIN
- Bitcoin
- BitPinas
- blockchain
- BSP
- επιχείρηση
- αλλά
- by
- κλήση
- ήρθε
- CAN
- κεντρική
- Κεντρικές ανταλλαγές
- Διευθύνων Σύμβουλος
- ορισμένες
- Πιστοποίηση
- έλεγχος
- πελάτης
- Κλεισιμο
- έρχεται
- εταίρα
- εντελώς
- δόμηση
- Μετάδοση
- περιεχόμενο
- θα μπορούσε να
- χώρα
- κριτήρια
- κρυπτο
- κρυπτογράφηση
- Κρυπτογράφηση
- πελάτης
- Κεφάλαια Πελατών
- Πελάτες
- παραδώσει
- Σε συνάρτηση
- ανίχνευση
- διαφορετικές
- επιμέλεια
- do
- έγγραφο
- Μην
- κατά την διάρκεια
- Κερδίστε
- είτε
- τόνισε
- ενισχυμένη
- κ.λπ.
- Even
- Κάθε
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- Χρηματιστήρια
- εκτελεστικός
- εμπειρία
- εξήγησε
- εξήγηση
- εκτεθειμένος
- εξωτερικός
- άκρο
- γεγονός
- οικονομικός
- οικονομικές συμβουλές
- χρηματοπιστωτικό ίδρυμα
- σημαία
- σημαίες
- Για
- Πλαίσιο
- Πάγωμα
- από
- χρήματα
- Δώστε
- Go
- χέρι
- τα χέρια
- συμβαίνω
- συνέβη
- Έχω
- που έχει
- he
- του
- Πως
- HTTPS
- i
- if
- αμέσως
- εφαρμογή
- in
- ανεξάρτητος
- δείκτες
- πληροφορίες
- Ίδρυμα
- Ιράν
- IT
- ΤΟΥ
- jpg
- μόλις
- Διατήρηση
- Ξέρω
- Κορέα
- Ξεπλυμένο
- Το ξέπλυμα
- νομιμότητα
- Μου αρέσει
- γραμμές
- ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΜΕΝΟ
- Λιστα
- τοπικός
- αγάπη
- κάνω
- Ταχύτητες
- ΜΑΣ
- Ενδέχεται..
- εκατομμύρια
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- Παρακολούθηση
- περισσότερο
- πλέον
- ντόπιος
- Ανάγκη
- νέα
- Nichel Gaba
- Όχι.
- Βόρειος
- Βόρεια Κορέα
- υποχρεωμένος
- of
- on
- μια φορά
- ONE
- or
- καταγωγή
- ΑΛΛΑ
- Pdax
- Εκτελέστε
- μόνιμα
- προσωπικός
- πρόσωπα
- προοπτική
- Φιλιππίνων
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- πολιτικά
- Οι πολιτικοί
- δυναμικού
- πρόληψη
- κατάλληλος
- Αποδείξτε
- παρέχουν
- προμηθευτής
- δημόσιο
- δημοσιεύθηκε
- προσόντα
- μάλλον
- φθάσει
- Red
- Κόκκινες σημαίες
- κάντε ΕΓΓΡΑΦΗ
- τακτικά
- ρυθμίζονται
- Ρυθμιστικές Αρχές
- συγγενείς
- βασίζονται
- απαιτείται
- Κίνδυνος
- Ρόλος
- Άρθρο
- κανόνες
- τρέξιμο
- SA
- ένα ασφαλές
- Είπε
- Καθιερωμένος
- ικανοποιημένοι
- ικανοποιημένος με
- λένε
- ρητό
- λέει
- σενάριο
- δείτε
- διαχωρίζονται
- ξεχωριστό
- εξυπηρετεί
- υπηρεσία
- Πάροχος υπηρεσιών
- σειρά
- Shared
- Μερίδια
- δείχνουν
- αφού
- So
- μερικοί
- κάτι
- Πηγή
- δηλώσεις
- Μελών
- Ακόμη
- υποστήριξη
- βέβαιος
- εκπληκτικός
- ύποπτος
- συστήματα
- Τεχνολογία
- από
- ότι
- Η
- τους
- Τους
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- αυτό
- τρία
- Μέσω
- Ετσι
- προς την
- εργαλεία
- παραδοσιακός
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- Εμπιστευθείτε
- προσπαθώ
- ΣΤΡΟΦΗ
- υπό
- καταλαβαίνω
- us
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- VASP
- Πραγματικός
- εικονικό περιουσιακό στοιχείο
- Πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων
- πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP)
- Επίσκεψη
- vs
- ήταν
- we
- Πλούτος
- εβδομάδα
- ήταν
- Τι
- πότε
- αν
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- θα
- με
- εργάτης
- ακόμη
- Εσείς
- zephyrnet