Η ClearBank χρησιμοποιεί το ThetaRay για λύση Sonar AML που είναι εγγενής στο cloud

Η πλατφόρμα εκκαθάρισης και ενσωματωμένης τραπεζικής ClearBank με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο επέλεξε το ThetaRay και τη λύση Sonar Software-as-a-Service (SaaS), καθώς προσπαθεί να ενισχύσει την προστασία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

Η ClearBank θα χρησιμοποιήσει την πλήρως cloud-native λύση Sonar για την παρακολούθηση AML, παρέχοντάς της την ευελιξία να υποστηρίζει ταχύτερη και ασφαλέστερη επεξεργασία των αυξανόμενων όγκων συναλλαγών καθώς κλιμακώνεται η επιχείρηση.

Το Sonar αξιοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη (AI) για να αναγνωρίζει ανωμαλίες και «άγνωστα εκτός κανονικής συμπεριφοράς», δημιουργώντας μια πλήρη εικόνα της ταυτότητας των πελατών σε περίπλοκες, διασυνοριακές διαδρομές συναλλαγών, με 99% μείωση στα ψευδώς θετικά σε σύγκριση με λύσεις που βασίζονται σε κανόνες.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της ClearBank (COO) Nigel Walder λέει: «Το σύστημα ThetaRay AML που τροφοδοτείται από την τεχνολογία AI και μηχανικής μάθησης θα μας δώσει το πλεονέκτημα που θα μας επιτρέψει να κερδίσουμε νέες οικονομικές συνεργασίες και να ξεκλειδώσουμε τις δυνατότητες του επιχειρηματικού μας μοντέλου».

Ο Walder προσθέτει ότι οι αναλυτικές δυνατότητες της ThetaRay που βασίζονται στον κίνδυνο μπορούν να ανιχνεύσουν το οικονομικό έγκλημα «κρυμμένο στα δεδομένα των συναλλαγών που διέρχονται από πολύπλοκα χρηματοοικονομικά δίκτυα, συμπεριλαμβανομένων γνωστών και άγνωστων τυπολογιών».

Η ClearBank υποστηρίζει περισσότερα από 200 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, μεταξύ των οποίων Πατατάκι, Σταφίδα και  Αναγνώριση Τράπεζας, με 17.5 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς και 3 δισεκατομμύρια £ σε υπόλοιπα.

Τον Μάρτιο, η εταιρεία εξασφάλισε 175 εκατομμύρια λίρες σε έναν γύρο χρηματοδότησης με επικεφαλής την Apax Digital, και τον Σεπτέμβριο προσέλαβε Ο Andrew Barker ως νέος επικεφαλής εσόδων (CRO).

Η ThetaRay έχει εξασφαλίσει μια σειρά από συνεργασίες φέτος με εταιρείες όπως MFS Αφρική, Arca, Απόλλων Fintech και Τράπεζα Mashreq.