PlusToken Scam: Η μεγαλύτερη απάτη Crypto στην ιστορία

Ακριβώς όπως υπάρχουν εκατομμύρια άνθρωποι σε όλο τον κόσμο που επενδύουν σε κρυπτονομίσματα, έτσι δεν λείπουν και άλλοι που θέλουν να τα εξαλείψουν.

Τα τελευταία χρόνια έχουν προκαλέσει πολυάριθμες απάτες και σκάνδαλα που έχουν οδηγήσει στην εξαφάνιση κρυπτονομισμάτων αξίας δισεκατομμυρίων δολαρίων. Μερικές φορές τα κεφάλαια που λείπουν ανακτώνται και οι ιδιοκτήτες τους επιστρέφονται. συχνά δεν είναι. Οι προειδοποιητικές ιστορίες αφθονούν.

Ιστορικό

Ακριβώς όπως υπάρχουν εκατομμύρια άνθρωποι σε όλο τον κόσμο που επενδύουν σε κρυπτονομίσματα, έτσι δεν λείπουν και άλλοι που θέλουν να τα εξαλείψουν. Τα τελευταία χρόνια έχουν προκαλέσει πολυάριθμες απάτες και σκάνδαλα που έχουν οδηγήσει στην εξαφάνιση κρυπτονομισμάτων αξίας δισεκατομμυρίων δολαρίων. Μερικές φορές τα κεφάλαια που λείπουν ανακτώνται και οι ιδιοκτήτες τους επιστρέφονται. συχνά δεν είναι. Οι προειδοποιητικές ιστορίες αφθονούν.

Το 2014 το όρος Γοξ η ανταλλαγή κατέρρευσε, μετά από ένα hack κατά το οποίο χάθηκαν 844,408 Bitcoins (πάνω από 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε σημερινές τιμές). Το 2019 δύο Ισραηλινοί συνελήφθησαν για κλοπή άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων σε κρυπτογράφηση μέσω σχημάτων phishing και χάκερ του Bitfinex.

Η Σκάνδαλο QuadrigaCX είναι μια θολή ιστορία εξαπάτησης και ίντριγκας που οδήγησε στην εξαφάνιση 190 εκατομμυρίων δολαρίων σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης, μαζί με τον ιδρυτή του χρηματιστηρίου. Αυτές είναι τρεις από τις μεγαλύτερες και πιο δημοφιλείς καταστροφές που έχουν συγκλίνει τον κόσμο της κρυπτογράφησης, αλλά υπάρχουν πολλές άλλες. Κάθε φορά που συμβαίνει, ζωές ανατρέπονται, οικονομίες ζωής χάνονται και αθώοι άνθρωποι υποφέρουν.

Υπάρχει ακόμα ένα πιο πρόσφατο σκάνδαλο, το οποίο δεν έχει τραβήξει την προσοχή όσο τα παραπάνω, τουλάχιστον εδώ στη Δύση. Οι αριθμοί που εμπλέκονται είναι τόσο τεράστιοι που πέρυσι θεωρήθηκε ότι η τιμή του BTC επηρεαζόταν από τους απατεώνες που πέταξαν τα παράνομα κέρδη τους στις αγορές.

Αυτό ήταν το PlusToken – ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης που προέρχεται από την Κίνα και υποσχόταν στους επενδυτές αποδόσεις έως και 30%, αλλά αποδείχθηκε ότι ήταν ένα σχέδιο Ponzi. Σχεδόν 6 δισεκατομμύρια δολάρια εκτιμάται ότι έχουν χαθεί και μόλις χθες άλλες συλλήψεις έγιναν από την κινεζική αστυνομία ερευνώντας την υπόθεση.

Αλλά προτού ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στο ίδιο το PlusToken, αξίζει να εξετάσουμε με λίγο περισσότερες λεπτομέρειες τι ακριβώς είναι τα σχήματα Ponzi και πώς λειτουργούν.

Ψεύτικες Υποσχέσεις & Μειωμένες Επιστροφές

Τα σχέδια Ponzi υπάρχουν εδώ και έναν αιώνα, από τότε Charles ponzi, ένας Ιταλός που μετακόμισε στην Αμερική, δημιούργησε ένα με τη συμμετοχή της Ταχυδρομικής Υπηρεσίας των ΗΠΑ το 1919. Η ιδέα πιστεύεται ότι χρονολογείται πριν από αυτόν, αλλά το εύρος της λειτουργίας του ήταν αρκετό για να συνδέσει το όνομά του με τέτοιες απάτες για πάντα.

Η υπόθεση είναι απλή: ο δημιουργός του προγράμματος προσελκύει επενδυτές με την υπόσχεση υψηλών και τακτικών αποδόσεων, με ελάχιστο ή καθόλου κίνδυνο. Η ίδια η επενδυτική στρατηγική παρουσιάζεται συχνά ως μυστική ή πολύ περίπλοκη για να την κατανοήσει οποιοσδήποτε εκτός από τους ίδιους τους τεχνικούς. Όλες οι προσπάθειες του προγράμματος επικεντρώνονται στην προσέλκυση νέων επενδυτών, των οποίων τα χρήματα χρησιμοποιούνται στη συνέχεια για την επιβράβευση αυτών που επένδυσαν νωρίτερα.

Ένας πυρήνας «ικανοποιημένων πελατών» βοηθά στην προσέλκυση περισσότερων επενδυτών για να στηρίξουν το πρόγραμμα και να διατηρήσουν τη ροή των πληρωμών. Τα περισσότερα χρήματα πηγαίνουν φυσικά σε όσους βρίσκονται στην κορυφή της πυραμίδας, με μόνο ένα κλάσμα να καταβάλλεται σε αυτούς που βρίσκονται κάτω.

Το πρόγραμμα μπορεί να διαρκέσει μόνο όσο μπορούν να βρεθούν νέοι επενδυτές και τα χρήματά τους να εξαργυρωθούν για την παροχή αποδείξεων για τις αποδόσεις. Μόλις τελειώσει η ροή των νέων επενδυτών, το σχέδιο καταρρέει και οι δημιουργοί – μαζί με τα περισσότερα από τα χρήματα που επενδύθηκαν – δεν βρίσκονται πουθενά. Τα συστήματα Ponzi μοιάζουν πολύ με τα συστήματα πυραμίδας, αν και υπάρχουν κάποιες λεπτές διαφορές.

Charles ponzi

Το αρχικό σχέδιο της Ponzi περιελάμβανε διαιτησία διεθνών κουπονιών απάντησης (IRC). Αυτά τα κουπόνια περιλαμβάνονταν σε επιστολές που στάλθηκαν στο εξωτερικό για να καλύψουν το κόστος της απάντησης του παραλήπτη. Ο Ponzi εντόπισε ότι τα IRC μπορούσαν να αγοραστούν φτηνά σε μέρη όπως η Ιταλία και στη συνέχεια να ανταλλάσσονται στις Ηνωμένες Πολιτείες με γραμματόσημα υψηλότερης αξίας. Αυτά τα γραμματόσημα θα μπορούσαν στη συνέχεια να πωληθούν με κέρδος.

Δεν υπήρχε τίποτα παράνομο σε αυτό και ο Ponzi άρχισε να αναζητά επενδυτές για το σχέδιό του. Υποσχέθηκε μερικά εντυπωσιακά ποσοστά απόδοσης: 50% κέρδος από επενδύσεις εντός 45 ημερών, αύξηση στο 100% σε 90 ημέρες.

Σίγουρα, τα χρήματα άρχισαν να ρέουν και ο Πόντσι ήταν τόσο καλός όσο ο λόγος του σχετικά με αυτές τις επιστροφές. Το πρόβλημα ήταν ότι τα χρήματα που πληρώνονταν δεν προέρχονταν από τη μεταπώληση των IRC (η επιμελητεία των οποίων έγινε σύντομα αδύνατη) αλλά από τους επόμενους επενδυτές. Ο ίδιος ο Πόντσι τσέπωνε εκατομμύρια και ζούσε την υψηλή ζωή.

Τόσα πολλά χρήματα χύθηκαν στο σχέδιο του Ponzi που αναπόφευκτα θα εγείρει ερωτήματα. ο Boston Post άρχισε να ερευνά και τελικά ο Πόνζι αποκαλύφθηκε ως απατεώνας. Υπολογίστηκε ότι το σχέδιό του είχε κοστίσει στους επενδυτές περίπου 20 εκατομμύρια δολάρια (σχεδόν 200 εκατομμύρια δολάρια σήμερα). Πολλοί έχασαν ό,τι είχαν, έχοντας υποθηκεύσει ξανά τα σπίτια τους για να επενδύσουν. Ο Πόντσι ολοκληρώθηκε στη φυλακή και τελικά πέθανε –συντετριμμένος και αμετανόητος– στο Ρίο ντε Τζανέιρο το 1949.

Ponzi's Legacy

Αυτός ο αριθμός των 20 εκατομμυρίων δολαρίων δεν αρχίζει να ποσοτικοποιεί επαρκώς τη δυστυχία που άφησε ο Πόντσι μετά από αυτόν. Ωστόσο, παρά το γεγονός αυτό, άλλοι θα υιοθετούσαν παρόμοιες τακτικές με τα χρόνια, συχνά με μεγαλύτερα επίπεδα επιτυχίας.

Το πιο διαβόητο από αυτά είναι αναμφίβολα Μπέρνι Μάντοφ, ο χρηματοδότης της Νέας Υόρκης που εξαπάτησε επενδυτές μεταξύ 18 και 65 δισεκατομμυρίων δολαρίων μέσω του δικού του τεράστιου και περίπλοκου σχεδίου Ponzi. Ο Madoff καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκιση για τα εγκλήματά του και είναι έγκλειστος στη Βόρεια Καρολίνα. Μέχρι στιγμής, λιγότερο από 1 δισεκατομμύριο δολάρια έχουν επιστραφεί στα θύματά του.

Αυτό που έδειξαν οι Ponzi, Madoff και άλλοι σαν αυτούς είναι ότι οι αφελείς επενδυτές μπορούν να αρμέγονται για απίστευτα ποσά. Οι άνθρωποι μπορούν να ανακουφιστούν από τα χρήματά τους με υποσχέσεις υψηλών αποδόσεων και χαμηλού κινδύνου, με μια αξιοσημείωτη απουσία λεπτομέρειας που προσφέρεται ως επεξήγηση. Αυτό ισχύει τόσο στη σφαίρα της κρυπτογράφησης όσο και οπουδήποτε αλλού και ίσως σε ακόμη μεγαλύτερο βαθμό.

Boom and Bust

Η ανοδική πορεία της Crypto για το 2017 είναι ακόμα φρέσκια στη μνήμη και πολλοί εξακολουθούν να συνδέονται Bitcoin, Ethereum και όλα τα άλλα altcoin με τρελά κέρδη και εύκολα χρήματα. Είναι δύσκολο να κατηγορήσεις τους ανθρώπους για αυτή την αίσθηση αισιοδοξίας, όσο άστοχη κι αν είναι σε πολλές περιπτώσεις.

Οι μισθοί παραμένουν στάσιμοι, τα επιτόκια πλησιάζουν στο μηδέν, ο κόσμος εισέρχεται σε μια άλλη ύφεση και πολλοί νέοι άνθρωποι αντιμετωπίζουν το γεγονός ότι μπορεί να μην μπορέσουν ποτέ να αποκτήσουν το δικό τους σπίτι. Ο φόβος, η αβεβαιότητα και η αμφιβολία αιωρούνται στον ορίζοντα. Για πολλούς ανθρώπους, δεν φαίνεται να υπάρχει μεγάλη ελπίδα να απολαύσουν τα ίδια πλεονεκτήματα που είχαν οι γονείς τους.

Όλα αυτά καθιστούν το crypto μία από τις λίγες ευκαιρίες για πολλούς ανθρώπους να αυξήσουν το εισόδημά τους. Μάλλον όλοι γνωρίζουμε κάποιον ή γνωρίζουμε of κάποιος, ο οποίος εισέπραξε σε μετρητά το 2017. Όσοι αγόρασαν τρία Bitcoin για 50 $ το ποπ, αντιστάθηκαν στην επιθυμία να τα ξοδέψουν στο darkweb και στη συνέχεια βρέθηκαν με αρκετά χρήματα για μια κατάθεση σε ένα διαμέρισμα.

Ναι, υπάρχουν κάποιοι από εμάς που γνωρίζουμε τους κινδύνους που συνδέονται με την κρυπτογράφηση και προσέχουμε σε ποια νομίσματα και έργα επενδύουμε. Ωστόσο, υπάρχουν ακόμα πολλοί που θέλουν να κάνουν μια θανάτωση και να τα καταφέρουν γρήγορα. Όπως υπήρχαν στην εποχή του Ponzi και θα είναι για πάντα.

Crypto Ponzis

Υπήρξαν αρκετές απάτες που βασίζονται σε κρυπτογράφηση που έχουν οδηγήσει σε εκπληκτικές απώλειες τα τελευταία δύο χρόνια. Υπήρχε το BitConnect Ponzi πρόγραμμα το 2018, το οποίο είχε απώλειες άνω των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τότε, μόλις πέρυσι, οι ιδρυτές του Δικτύου BitClub κατηγορήθηκαν για απάτη που αφορούσε δεξαμενές εξόρυξης κρυπτονομισμάτων. Υπολογίζεται ότι οι επενδυτές έχασαν 722 εκατομμύρια δολάρια.

Και τα δύο είναι ωχρά σε σύγκριση με την κλίμακα της απάτης PlusToken. Οι στόχοι ήταν κυρίως επενδυτές στην Κίνα και τη Νότια Κορέα, αν και άλλοι επηρεάστηκαν σε όλη την Ανατολική Ασία και υπήρξαν αναφορές για θύματα από μέρη τόσο μακριά όπως η Γερμανία και ο Καναδάς. Οι επενδυτές παρασύρθηκαν με υποσχέσεις για αποδόσεις 9-18% εάν αγόραζαν μάρκες PLUS χρησιμοποιώντας BTC ή ETH.

Τους είπαν ότι αυτά τα διακριτικά PLUS θα κέρδιζαν αξία έως και 350 $ και ότι το σχέδιο θα αντλούσε τα κέρδη του από δραστηριότητες εξόρυξης κρυπτονομισμάτων, προγράμματα θυγατρικών και κέρδη ανταλλαγών. Το συζητημένο πορτοφόλι PlusToken προβλήθηκε επίσης ως πιθανός τρόπος αλλαγής του παιχνιδιού στον χώρο. Υπολογίζεται ότι το έργο απορροφούσε κρυπτονομίσματα αξίας σχεδόν 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων, συμπεριλαμβανομένων 180,000 BTC, σχεδόν 800,000 ETH και 26 εκατομμύρια EOS.

Τα περισσότερα από αυτά δεν έχουν ανακτηθεί ποτέ. Το PlusToken αποδείχθηκε ότι ήταν μια απάτη αντάξια του Madoff ή του ίδιου του Ponzi. Οι πρώτοι επενδυτές όντως είδαν αποδόσεις, αλλά χρηματοδοτήθηκαν από άλλους επενδυτές που έκαναν ουρά πίσω τους. Φαίνεται ότι οι εγκέφαλοι του σχεδίου ήταν ένα σωρό μάτσο.

Προσέλκυσαν επενδυτές μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης, κυρίως του WeChat, αλλά έκαναν επίσης κόπο να οργανώσουν δημόσια σαλόνια και εργαστήρια όπου οι επενδυτές διδάσκονταν πώς να προσλαμβάνουν περισσότερα άτομα στην πλατφόρμα. Διαφημίσεις εμφανίστηκαν επίσης σε διαφημιστικές πινακίδες και σε παντοπωλεία. Αυτά τα δημόσια μέτρα έδωσαν στο έργο έναν αέρα νομιμότητας που φαίνεται ότι μπέρδεψε τις αμφιβολίες πολλών σκεπτικιστών.

Στη συνέχεια, υπήρχε η εφαρμογή PlusToken, μια φαινομενικά εξελιγμένη πλατφόρμα όπου οι χρήστες μπορούσαν να καταθέσουν κινεζικό γουάν και στη συνέχεια να το μετατρέψουν σε μια σειρά από κρυπτονομίσματα. Οι ανταμοιβές καταβλήθηκαν σε μάρκες PLUS και οι προγραμματιστές έκαναν έκκληση στη ματαιοδοξία των χρηστών αναθέτοντάς τους σε ένα από τα τέσσερα επίπεδα ανάλογα με το μέγεθος της επένδυσής τους.

Αυτά τα κουπόνια PLUS αποδείχτηκαν άχρηστα και όσοι είχαν επενδύσει αρκετά για να πληρούν τις προϋποθέσεις για την ιδιότητα του «Big Boy» ή του «Great God» βρέθηκαν να αισθάνονται οτιδήποτε άλλο εκτός από σπουδαίοι ή θεϊκοί. Υπολογίζεται ότι το PlusToken είχε προσελκύσει κάπου μεταξύ τριών και τεσσάρων εκατομμυρίων χρηστών μέχρι τη στιγμή που τα πράγματα άρχισαν να πηγαίνουν στραβά.

"Συγγνώμη, τρέξαμε"

Τον Ιούνιο του 2019, οι χρήστες του PlusToken άρχισαν να αναφέρουν δυσκολίες στην απομάκρυνση των κεφαλαίων τους από την πλατφόρμα και άρχισε να αυξάνεται η συζήτηση για μια απάτη εξόδου. Το προσωπικό του PlusToken διέδωσε φήμες ότι έλαβε χώρα ένα hack προκειμένου να πετάξει τους χρήστες από το άρωμα, ενώ ταυτόχρονα άρχισε να μετακινεί τα χρήματα εκτός πρόσβασης. Ως πρόσθετο χαστούκι στους πανικόβλητους επενδυτές, ορισμένες συναλλαγές έφεραν σημειώσεις που έγραφαν "συγγνώμη, έχουμε τρέξει". Το PlusToken είχε αρχίσει να ξετυλίγεται.

Το εύρος και το εύρος της απάτης είχαν προσελκύσει την προσοχή των κινεζικών αρχών επιβολής του νόμου και έξι ύποπτοι συνελήφθησαν στο νησί Βανουάτου του Ειρηνικού στα τέλη Ιουνίου 2019. Πιστεύεται ότι εκτελούσαν το πρόγραμμα από μια διεύθυνση στην πρωτεύουσα του νησιού, Port Vila. Αυτοί οι έξι (φωτογραφία παρακάτω) εκδόθηκαν στη συνέχεια πίσω στην ηπειρωτική Κίνα, όπου επί του παρόντος αναμένουν τη δίκη τους.

Dumping The Spoils

Η επιδρομή του Βανουάτου μπορεί να κέρδισε έξι από τους μεγάλους παίκτες της PlusToken, αλλά πολλοί άλλοι παρέμειναν ελεύθεροι. Στη συνέχεια άρχισαν να εξαργυρώνουν τα αποθησαυρίσματα BTC του συστήματος σε διάφορα χρηματιστήρια. Είναι αυτή η κίνηση που πιστεύεται από ορισμένους ότι βρίσκεται πίσω από τη μαζική πτώση των τιμών των κρυπτονομισμάτων εκείνη την εποχή: μια απόδειξη του πόσο το PlusToken είχε καταφέρει. μπορεί να είχε εμπλακεί.

Οι προμήθειες του ομίλου σε ETH και EOS παρέμειναν μέχρι φέτος, καθώς είχαν εντοπιστεί πολλές από τις διευθύνσεις πορτοφολιού όπου βρίσκονταν. Οι αναλυτές εξακολουθούν να παρακολουθούν στενά αυτά τα πορτοφόλια και να προσπαθούν να εντοπίσουν άλλα, αλλά η πρόσφατη δραστηριότητα υποδηλώνει ότι τα μέλη του προσωπικού του PlusToken μπορεί να εξακολουθούν να προσπαθούν να ρευστοποιήσουν κεφάλαια. Φαίνεται ότι σε πολλές περιπτώσεις μπόρεσαν να παρακάμψουν τις διαδικασίες ανταλλαγής KYC και να ανταλλάξουν κλεμμένα κεφάλαια στην ανοιχτή αγορά.

Ο πιο πρόσφατος γύρος συλλήψεων πιστεύεται ότι έχει συμπληρώσει πάνω από 100 άτομα και έτσι θα είναι ενδιαφέρον να δούμε τι θα συμβεί με τα διαθέσιμα κεφάλαια τώρα που τόσα άλλα είναι υπό κράτηση.

Οι επενδυτές πρέπει να ελπίζουν ότι μπορεί να είναι σε θέση να ανακτήσουν ορισμένες από τις ζημίες τους και το γεγονός ότι έχουν εντοπιστεί τόσες πολλές διευθύνσεις πορτοφολιών μπορεί να το κάνει αυτό δυνατό. Η ιστορία υποδηλώνει ότι αυτό μπορεί να είναι απίθανο. Ο Ponzi, ο Madoff και οι απατεώνες του PlusToken έχουν όλοι ένα κοινό: η ικανότητα να κερδίζεις χρήματα εξαφανίζεται στον αέρα.

Συμπέρασμα

Καθώς η συντριπτική πλειονότητα των θυμάτων του PlusToken είναι από την Κίνα και τη Νότια Κορέα, η ιστορία δεν έχει συγκεντρώσει τόση προσοχή εδώ στη Δύση όσο στην Ανατολική Ασία. Υπάρχουν επίσης αντικρουόμενες απόψεις σχετικά με τον προορισμό των κεφαλαίων που λείπουν και τον αρνητικό αντίκτυπό τους στις τιμές των κρυπτονομισμάτων.

Η αμερικανική εταιρεία ανάλυσης blockchain CipherTrace αμφισβητεί την ιδέα ότι το προσωπικό της PlusToken έριξε το BTC στα χρηματιστήρια και επηρέασε την τιμή. Αυτό έρχεται σε άμεση αντίθεση με τους ισχυρισμούς της κινεζικής εταιρείας PeckShield.

Υπάρχει επίσης ανησυχία στη σφαίρα της κρυπτογράφησης ότι αυτού του είδους το σκάνδαλο θα μπορούσε εύκολα να συμβεί ξανά. Άλλες απάτες πιστεύεται ότι καραδοκούν και υπάρχει ανησυχία ότι οι επενδυτές στην Κίνα είναι πιο επιρρεπείς σε προγράμματα που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις από τους δυτικούς ομολόγους τους.

Το χάσμα μεταξύ Κίνας και Δύσης μεγαλώνει και η πανδημική κρίση δεν έχει κάνει τίποτα για να βοηθήσει την κατάσταση. Ωστόσο, η κρυπτοσφαίρα παρουσιάζει ευκαιρίες για την ενίσχυση της ενότητας που μπορεί να μην υπάρχουν αλλού.

Μια τέτοια ευκαιρία θα πρέπει να είναι η αποφασιστικότητα να συνεργαστούμε για την εξάλειψη σχημάτων όπως το PlusToken και οι μελλοντικοί μιμητές του. Σε τελική ανάλυση, τα σχέδια Ponzi και οι ιστορίες των φλυαριών επενδυτών χρησιμεύουν μόνο για να βλάψουν την εικόνα της κρυπτογράφησης και να αποτρέψουν τη μαζική υιοθέτηση.

Η παγκόσμια κοινότητα κρυπτογράφησης πρέπει να ενεργεί ως μια κοινότητα όσον αφορά τέτοιες απάτες: όπου κι αν λαμβάνουν χώρα και όποιον επηρεάζουν, θα πρέπει να συνεργαστούμε για να τις εξαλείψουμε.

Προτεινόμενη εικόνα μέσω του Shutterstock

Πηγή: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/