Ανασκόπηση Aave (AAVE): Είναι αυτό το πρωτόκολλο DeFi το μέλλον των οικονομικών;

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) υπόσχεται ένα μέλλον με μεγαλύτερη χρηματοοικονομική συμμετοχή, πλήρη διαφάνεια και προσβασιμότητα για τους χρήστες. Aave, α Πρωτόκολλο DeFi χτισμένο στο blockchain Ethereum, έχει αναδειχθεί ως μία από τις κορυφαίες πλατφόρμες στον χώρο.

Η μετάβαση στο DeFi μπορεί να είναι αποθαρρυντική, καθώς τα περισσότερα πρωτόκολλα DeFi απαιτούν διαφορετικούς βαθμούς τεχνογνωσίας στην τεχνολογία blockchain. Ωστόσο, οι εφαρμογές DeFi έχουν γίνει πολύ πιο φιλικές προς το χρήστη και η Aave δεν αποτελεί εξαίρεση, συμπεριλαμβανομένων των μη εμπόρων όπως εγώ. 

Η DailyCoin εξετάζει σημαντικές πλατφόρμες DeFi στον χώρο για την προώθηση της εκπαίδευσης σχετικά με την αποκεντρωμένη τεχνολογία. Αυτή η περιεκτική ανασκόπηση καλύπτει το Aave, τις λειτουργίες του, τα δυνατά του σημεία και την άποψή μου για την πλατφόρμα. 

Τι είναι το Aave;

Το Aave είναι ένα αποκεντρωμένο ανοιχτού κώδικα, πολλαπλών αλυσίδων Δανεισμός DeFi πρωτόκολλο που επιτρέπει στους ανθρώπους να δανείζονται κρυπτογράφηση. Λειτουργεί στο Ethereum blockchain, προσφέροντας υπηρεσίες όπως συσσώρευση σύνθετων τόκων, γεωργία απόδοσης, δανεισμός και δανεισμός ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. 

Ουσιαστικά, η πλατφόρμα Aave είναι ένα σύστημα έξυπνων συμβολαίων που επιτρέπει σε αυτές τις συναλλαγές να πραγματοποιούνται απευθείας μεταξύ δανειστών και δανειοληπτών χωρίς να χρειάζονται μεσάζοντα.

Μία από τις μοναδικές πτυχές του Aave είναι η χρήση των aTokens και του εγγενούς διακριτικού του, AAVE. Όταν οι χρήστες καταθέτουν ένα κρυπτονόμισμα στο Aave, λαμβάνουν ένα αντίστοιχο ποσό aTokens, που αντιπροσωπεύουν τα κατατεθέντα περιουσιακά στοιχεία και συσσωρεύουν τόκους σε πραγματικό χρόνο. 

Το διακριτικό AAVE, από την άλλη πλευρά, χρησιμοποιείται για διακυβέρνησης του πρωτοκόλλου. Οι κάτοχοι διακριτικών ΑΑΒΕ μπορούν να συμμετέχουν στη λήψη αποφάσεων, στην ψηφοφορία προτάσεων και στις αναβαθμίσεις πρωτοκόλλων. 

Ποια διακριτικά υποστηρίζει η Avee; 

Η Aave υποστηρίζει μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης για δανεισμό και δανεισμό. Κατά τη στιγμή αυτής της αναθεώρησης, οι χρήστες μπορούν να ανταλλάσσουν σημαντικά διακριτικά ERC-20 όπως ETH, τυλιγμένο Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche και πολλά άλλα. Το πρωτόκολλο Aave υποστηρίζει επίσης ERC-20 σταθερές κασσίτερες, όπως το DAI, το USD Coin (USDC) και το Tether USDT. 

Η Aave έχει KYC; 

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, όπως και άλλες πλατφόρμες DeFi, όπως το Uniswap, η Aave δεν διαθέτει διαδικασία Know Your Customer (KYC). Σε αντίθεση με τις κεντρικές ανταλλαγές όπως Coinbase και Binance, οι χρήστες δεν χρειάζεται να εμφανίζουν τα αναγνωριστικά τους κατά τις συναλλαγές. Αυτό σημαίνει ότι οποιοσδήποτε μπορεί να αλληλεπιδράσει με το πρωτόκολλο εάν έχει πορτοφόλι Ethereum. 

Αυτή η έλλειψη KYC είναι ένα δίκοπο μαχαίρι. Αφενός, επιτρέπει μεγαλύτερη ιδιωτικότητα και συμμετοχή, αλλά από την άλλη, θα μπορούσε ενδεχομένως να προσελκύσει κακόβουλους παράγοντες. Ως αποτέλεσμα, οι χρήστες πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν πραγματοποιούν συναλλαγές στην πλατφόρμα Aave, διασφαλίζοντας ότι κατανοούν τους σχετικούς κινδύνους και έχουν ασφαλείς πρακτικές πορτοφολιού.

Ιστορία του Αάβ

Το ταξίδι του Aave είναι ένα ενδιαφέρον που είναι βαθιά συνυφασμένο με την εξέλιξη του ίδιου του DeFi. Η πλατφόρμα ξεκίνησε ως ETHLend, μια απλή πλατφόρμα δανεισμού peer-to-peer στο blockchain Ethereum, που ιδρύθηκε από τον Stani Kulechov το 2017. 

Η ETHLend ήταν μια πρώτη κίνηση στον χώρο του DeFi και ήταν μια από τις πρώτες πλατφόρμες που πρόσφερε ασφαλή, αξιόπιστα δάνεια κρυπτογράφησης χρησιμοποιώντας έξυπνα συμβόλαια Ethereum.

Το 2018, η ETHLend πραγματοποίησε μια αρχική προσφορά νομισμάτων (ICO) και συγκέντρωσε κεφάλαια για να αναπτύξει περαιτέρω την πλατφόρμα της. Στη συνέχεια, το 2020, η ETHLend μετονομάστηκε σε Aave και κυκλοφόρησε το Aave V1, εισάγοντας πολλές καινοτόμες δυνατότητες, όπως δάνεια flash, αλλαγή επιτοκίου και aTokens. Το rebranding αντιπροσώπευε μια μετατόπιση από μια πλατφόρμα δανεισμού peer-to-peer σε a ρευστότητα μοντέλο που βασίζεται σε πισίνα, το οποίο έκτοτε έχει γίνει πρότυπο στο DeFi.

Η ανάπτυξη της Aave ήταν ραγδαία έκτοτε, με την πλατφόρμα να παρουσιάζει το Aave V2 το 2021, το οποίο έφερε ακόμη περισσότερες δυνατότητες και βελτιώσεις, όπως η ανάθεση πιστώσεων, η ανταλλαγή εξασφαλίσεων και οι εγγενείς ανταλλαγές πιστωτικής αθέτησης. Παρουσιάστηκε επίσης το διακριτικό διακυβέρνησης της πλατφόρμας, AAVE, αποκεντρώνοντας τον έλεγχο του πρωτοκόλλου στους χρήστες του.

Εμπειρία χρήστη στο Aave

Ως κάποιος που δεν ήταν βαθιά βυθισμένος στις συναλλαγές, βρήκα το διεπαφή χρήστη του Aave αναζωογονητικά διαισθητικό. Προσφέρει έναν ακατάστατο σχεδιασμό και σαφή πλοήγηση, μια ανακούφιση για έναν αρχάριο σαν εμένα. 

Η διαδικασία - από την κατάθεση κεφαλαίων σε μια ομάδα δανεισμού και τον δανεισμό έναντι εξασφαλίσεων έως την παρακολούθηση του κερδισμένου τόκου - είναι απλή. 

Μια μικρή προειδοποίηση είναι ότι είναι απαραίτητη κάποια κατανόηση της τεχνολογίας blockchain για την πλήρη χρήση της πλατφόρμας. Δεν ήταν μια απότομη καμπύλη μάθησης, αλλά μια καμπύλη μάθησης παρόλα αυτά.

Βασικά χαρακτηριστικά του Aave

Τα χαρακτηριστικά του Aave το ξεχωρίζουν από άλλα πρωτόκολλα DeFi, καθιστώντας το ελκυστικό ακόμη και σε μη εμπόρους.

Δανεισμός και δανεισμός: Ως κάποιος που αναζητά τρόπους παθητικού εισοδήματος, η επιλογή δανεισμού Aave ήταν μια ευχάριστη ανακάλυψη. Η πλατφόρμα επιτρέπει στους χρήστες να δανείζουν περιουσιακά στοιχεία και να κερδίζουν τόκους, ενώ άλλοι μπορούν να δανείζονται αυτά τα ίδια περιουσιακά στοιχεία.

Επιτόκια: Η διπλή προσφορά σταθερών και μεταβλητών επιτοκίων της Aave δίνει στους χρήστες την ευελιξία να επιλέξουν με βάση τις συνθήκες της αγοράς κρυπτογράφησης. Αυτή η δυνατότητα ήταν χρήσιμη σε ασταθείς συνθήκες της αγοράς, προσφέροντας μια επιλογή σταθερού ενδιαφέροντος.

Δάνεια Flash: Η έννοια των στιγμιαίων δανείων ήταν νέα για μένα, αλλά είναι ένα καινοτόμο χαρακτηριστικό που επιτρέπει δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις, αρκεί να επιστρέφονται εντός του ίδιου μπλοκ συναλλαγών. Αν και δεν έχω χρησιμοποιήσει προσωπικά αυτήν τη δυνατότητα, είναι μια ενδιαφέρουσα προσφορά για όσους θέλουν να εκτελέσουν πολύπλοκες στρατηγικές.

α: Κατά την κατάθεση περιουσιακών στοιχείων, οι χρήστες λαμβάνουν aTokens. Αυτά τα aToken αντιπροσωπεύουν τα κατατεθέντα περιουσιακά στοιχεία και κερδίζουν τόκους σε πραγματικό χρόνο, παρέχοντας έναν απλό τρόπο παρακολούθησης των κερδών κάποιου.

Διακυβέρνηση: Οι κάτοχοι διακριτικών της ΑΑΒΕ αποτελούν μέρος της διαδικασίας λήψης αποφάσεων, ψηφίζοντας νέες προτάσεις και αναβαθμίσεις πρωτοκόλλων. Το σύστημα είναι παρόμοιο με την κατοχή μετοχών σε μια εισηγμένη εταιρεία.  

Τέλη Aave

Η δομή των αμοιβών της Aave είναι σχετικά απλή. Όταν δανείζεστε κρυπτονομίσματα στην πλατφόρμα, θα χρεωθείτε με προμήθεια 0.01%. Το επιτόκιο είναι λίγο υψηλότερο για τα έκτακτα δάνεια, τα οποία είναι δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις που πρέπει να επιστραφούν στο πλαίσιο της ίδιας συναλλαγής, στο 0.09%. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι αυτές είναι οι χρεώσεις που χρεώνει η ίδια η Aave. 

Κατά τη διεξαγωγή συναλλαγών στο δίκτυο Ethereum, πάνω στο οποίο βασίζεται η Aave, θα χρειαστεί επίσης να πληρώσετε τέλη συναλλαγών Ethereum ή τέλη αερίου. Αυτές οι χρεώσεις κυμαίνονται με βάση τη συμφόρηση δικτύου και μερικές φορές μπορεί να είναι αρκετά υψηλές, ειδικά σε περιόδους έντονης χρήσης​​.

Ασφάλεια

Για έναν μη έμπορο όπως εγώ, η ασφάλεια των περιουσιακών μου στοιχείων είναι πρωταρχικής σημασίας. Κορυφαίες εταιρείες ασφάλειας έχουν ελέγξει τα έξυπνα συμβόλαια της Aave και η πλατφόρμα διαθέτει μια μονάδα ασφαλείας που παρέχει ένα backstop για την αφερεγγυότητα του πρωτοκόλλου. 

Το πρόγραμμα bug bounty ενισχύει περαιτέρω την ασφάλεια δίνοντας κίνητρα στην κοινότητα να βρει και να διορθώσει πιθανές ευπάθειες.

Ωστόσο, τα μέτρα ασφαλείας δεν ήταν αρκετά για να αποτρέψουν τους χάκερ. Τον Απρίλιο του 2023, η Aave υπέστη σημαντική εκμετάλλευση έκτακτου δανείου, με αποτέλεσμα $ 10 εκατομμύρια χαμένα κεφάλαια χρηστών. 

Κοινότητα και Υποστήριξη

Η κοινότητα του Aave είναι τεράστια και ποικιλόμορφη, με πάνω από 161,000 κατόχους διακριτικών. Οι επιχορηγήσεις της Aave DAO είναι μια απόδειξη της δύναμης της κοινότητας. Είναι ένα πρόγραμμα που χρηματοδοτεί ιδέες από την κοινότητα για την περαιτέρω ανάπτυξη του πρωτοκόλλου. Ωστόσο, ανακάλυψα ότι η άμεση υποστήριξη πελατών μπορεί να είναι δύσκολη, με την περισσότερη βοήθεια να προέρχεται από φόρουμ και συζητήσεις της κοινότητας.

Ταμείο και Κέρδη

Το θησαυροφυλάκιο Aave είναι ένα ενδιαφέρον, πιο σύνθετο χαρακτηριστικό από ό,τι φαίνεται αρχικά. Περιλαμβάνει το αποθεματικό του οικοσυστήματος (ΑΑΒΕ tokens) και τους εισπράκτορες ταμείων, οι οποίοι κερδίζουν αμοιβές από διάφορες πηγές. Ως μη έμπορος, η κατανόηση του τρόπου με τον οποίο αυτά τα κέρδη και οι χρεώσεις αλληλεπιδρούν και επηρεάζουν τη συνολική αξία της πλατφόρμας ήταν μια μαθησιακή εμπειρία.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της Aave

Από τη σκοπιά ενός μη εμπόρου, η Aave έχει αποδειχθεί μια ισχυρή και αξιόπιστη πλατφόρμα DeFi. Δίνει έμφαση στην κοινοτική διακυβέρνηση και ασφάλεια, τα οποία εκτιμώ πολύ.

Ωστόσο, απαιτεί κάποια κατανόηση της τεχνολογίας blockchain και των εννοιών του DeFi, κάτι που μπορεί να είναι δύσκολο για αρχάριους. 

ΥΠΕΡ

• Φιλική προς τον χρήστη διεπαφή, ακόμη και για μη εμπόρους.
• Τα καινοτόμα χαρακτηριστικά όπως τα Flash Loans και τα aTokens παρέχουν ευκαιρίες πέρα ​​από τις παραδοσιακές συναλλαγές.
• Η ισχυρή κοινοτική διακυβέρνηση επιτρέπει τη συμμετοχή στη λήψη αποφάσεων.
• Η έμφαση στην ασφάλεια παρέχει ένα επίπεδο άνεσης για την προστασία των περιουσιακών στοιχείων.

ΚΑΤΑ

• Απαιτείται ένα ορισμένο επίπεδο γνώσης blockchain για την πλήρη χρήση της πλατφόρμας.
• Η υποστήριξη πελατών βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στην κοινότητα, κάτι που μπορεί να συμβεί.
• Δυνητικός έξυπνη σύμβαση Οι κίνδυνοι, εγγενείς στο DeFi, θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη.

Τελικά, το ταξίδι μου με την Aave ήταν θετικό. Μου έδειξε ότι ο κόσμος του DeFi δεν είναι μόνο για έμπειρους εμπόρους. Άτομα όπως εγώ, που απλώς αναζητούν καινοτόμους τρόπους για να αναπτυχθούν και να προστατεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, μπορούν επίσης να το χρησιμοποιήσουν και να επωφεληθούν από αυτό.

Είναι το Aave για εσάς;

Ο προσδιορισμός του εάν η Aave είναι η κατάλληλη πλατφόρμα για εσάς εξαρτάται από την εξοικείωσή σας με την τεχνολογία blockchain, τους επενδυτικούς στόχους και την ανοχή κινδύνου.

Εάν αισθάνεστε άνετα με τις έννοιες του blockchain και του DeFi, η Aave προσφέρει μια σειρά από ευκαιρίες. Είναι κατάλληλο για όσους αναζητούν παθητικό εισόδημα μέσω των κερδών από τόκους και όσους ενδιαφέρονται για πιο ενεργές στρατηγικές όπως τα δάνεια flash.

Για όσους θέλουν να συμμετάσχουν στη διακυβέρνηση ενός αποκεντρωμένου πρωτοκόλλου, η κατοχή κουπονιών AAVE σάς παρέχει δικαιώματα ψήφου για τη μελλοντική κατεύθυνση της πλατφόρμας. Αυτή θα μπορούσε να είναι μια συναρπαστική ευκαιρία να συμμετάσχετε στη διαμόρφωση ενός κορυφαίου πρωτοκόλλου DeFi.

Από την άλλη πλευρά

• Ωστόσο, όπως συμβαίνει με κάθε πλατφόρμα DeFi, υπάρχουν κίνδυνοι. Οι κίνδυνοι έξυπνων συμβολαίων, η πιθανή αφερεγγυότητα του πρωτοκόλλου και η αστάθεια της αγοράς κρυπτονομισμάτων είναι όλοι παράγοντες που πρέπει να λάβουν υπόψη οι χρήστες. Η υποστήριξη πελατών εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την κοινότητα, κάτι που μπορεί να μην ταιριάζει σε όλους.
• Επιπλέον, ενώ το Aave είναι φιλικό προς το χρήστη, απαιτεί βασική κατανόηση της τεχνολογίας blockchain. Υπάρχει επίσης μια καμπύλη μάθησης στην κατανόηση των διαφόρων χαρακτηριστικών του και πώς να τα αξιοποιήσετε καλύτερα.

Γιατί αυτό έχει σημασία

Εάν αισθάνεστε άνετα με την τεχνολογία και αναζητάτε καινοτόμους τρόπους για να κερδίσετε από τα περιουσιακά σας στοιχεία ή να συμμετάσχετε σε ένα αποκεντρωμένο χρηματοπιστωτικό οικοσύστημα, η Aave θα μπορούσε να είναι ιδανική για εσάς. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
• Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/