Citi Taps Avalanche For Institutional Tokenization Trials – The Defiant

Η Citi, μια τράπεζα "Big Four" με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση 759 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε όλο τον κόσμο, εμβαθύνει την εξερεύνηση του ενεργητικού της.

Στις 14 Φεβρουαρίου, Χιονοστιβάδα ανακοίνωσε ότι η Citi ολοκλήρωσε μια πιλοτική εφαρμογή σε ένα από τα δοκιμαστικά δίκτυα υποδικτύου της για να εξερευνήσει επιτρεπόμενες δοκιμές tokenization με έμφαση στις ιδιωτικές αγορές. Οι δοκιμές εκτελέστηκαν σε συνεργασία με επιλεγμένους πελάτες διαχείρισης επενδύσεων και περιουσίας, συμπεριλαμβανομένων των WisdomTree, Wellington Management και ABN AMRO Bank.

«Η τράπεζα δοκίμασε περιπτώσεις χρήσης στο Avalanche 'Spruce', ένα υποδίκτυο δοκιμών Evergreen που έχει σχεδιαστεί για ιδρύματα από την πλευρά της αγοράς και πώλησης», ανέφερε η Avalanche σε μια ανάρτηση ιστολογίου. «Η Citi... αξιοποίησε το δίκτυο Avalanche για να δοκιμάσει πώς ο συνδυασμός της υποδομής blockchain, του tokenization και της λογικής των έξυπνων συμβολαίων μπορεί να βοηθήσει στην εκ νέου αρχιτεκτονική των κεφαλαιαγορών και στη βελτίωση των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών».

Μεγάλα ιδρύματα εξερευνούν το tokenization

Οι δοκιμές είναι το πιο πρόσφατο παράδειγμα ενός μεγάλου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που χρησιμοποιεί τεχνολογία κατανεμημένης λογιστικής για τη διερεύνηση περιπτώσεων χρήσης διακριτικών. Η μετεγκατάσταση περιουσιακών στοιχείων στην αλυσίδα προσφέρει σημαντικά οφέλη αποδοτικότητας, όπως μειωμένο λειτουργικό κόστος, αυξημένη διαφάνεια και συνήθως υψηλά επίπεδα προσαρμογής.

Η JPMorgan ήταν μεταξύ των πρώτων με την κυκλοφορία του Quorum, ενός επιτρεπόμενου πιρουνιού του Ethereum, το 2015, ακολουθούμενη από το τμήμα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και την πλατφόρμα Onyx το 2020. Η Onyx έχει διακανονίσει συναλλαγές αξίας άνω των 900 εκατομμυρίων δολαρίων και άρχισε να συνεργάζεται με την Avalanche πέρυσι ως μέρος ενός πιλότου με το Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης εξερευνώντας το tokenization.

Άλλες μεγάλες χρηματοπιστωτικές εταιρείες που βυθίζονται στο tokenization περιλαμβάνουν HSBC, BNY Mellon, Santander, να Φράνκλιν Τέμπλετον, μεταξύ μιας πληθώρας άλλων.

Η Citi είπε ότι το tokenization ξεκλειδώνει «νέες περιπτώσεις χρήσης και ψηφιακά κανάλια διανομής» για τις παραδοσιακές αγορές, ενώ επιτρέπει επίσης νέα μοντέλα λειτουργίας, συλλογή δεδομένων και αυτονομία χρήστη.

Ερυθρελάτη χιονοστιβάδας

Οι πρόσφατες δοκιμές δημιουργίας διακριτικών της Citi περιελάμβαναν μεταφορές διακριτικών από άκρο σε άκρο που αντιπροσωπεύουν ιδιωτικά κεφάλαια, δευτερεύουσες συναλλαγές και δανεισμό με εξασφαλίσεις μέσω έξυπνων συμβολαίων που αξιοποιούν το Depository Trust Clearing Corporation's Digital Assets Composer.

Οι πιλότοι παρουσίασαν επίσης τη χρήση «κωδικοποιημένων ελέγχων συμμόρφωσης και διαπιστευτηρίων ταυτότητας» που εκδόθηκαν από τη WisdomTree για τη δοκιμή διαδικασιών συμμόρφωσης με τους κανονισμούς.

Η Avalanche είπε ότι η Citi επέλεξε να χρησιμοποιήσει το Spruce λόγω των προσαρμόσιμων αδειών, της συμβατότητας με το Ethereum Virtual Machine, της δυνατότητας διαμόρφωσης στοιχείων προσαρμοσμένων τελών και των ισχυρών λειτουργιών συλλογής δεδομένων.

Το Spruce επιτρέπει τη συλλογή και τη ροή δεδομένων τόσο των επενδυτών όσο και των εκδοτών με ασφαλή και συμβατό τρόπο. "Από τη στιγμή στην αλυσίδα, αυτά τα δεδομένα μπορούν να τυλιχθούν με το διακριτικό και να αξιοποιηθούν για νέες περιπτώσεις χρήσης", είπε η Avalanche.

Το Spruce κυκλοφόρησε στα τέλη του 2023 ως περιβάλλον sandbox για θεσμικές εταιρείες για να εξερευνήσουν το tokenization και τη χρηματοδότηση εντός της αλυσίδας. Η Wellington Management, η WisdomTree και η Cumberland ήταν μεταξύ των αρχικών εταιρειών που λειτουργούσαν στο Spruce.

«Το υποδίκτυο Avalanche Spruce μας έδωσε τη δυνατότητα να προσομοιώνουμε συναλλαγές χρησιμοποιώντας έξυπνα συμβόλαια, να επικυρώνουμε διαπιστευτήρια ταυτότητας για μεμονωμένους επενδυτές και να επιδεικνύουμε τη δύναμη αυτής της τεχνολογίας με μεταφορές peer-to-peer σε ένα ελεγχόμενο περιβάλλον σε ένα δίκτυο blockchain», δήλωσε η Maredith Hannon Sapp. , επικεφαλής της επιχειρηματικής ανάπτυξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της WisdomTree.