Feedzai: The State of Global AML Compliance Report

Ο αυξανόμενος πληθωρισμός και η αυξανόμενη πιθανότητα ύφεσης συμβάλλουν στις οικονομικές ανησυχίες πολλών ανθρώπων – και δίνουν τη δυνατότητα στους εγκληματίες να στρατολογούν λεφτά μουλάρια στις επιχειρήσεις τους για ξέπλυμα χρήματος. Σύμφωνα με την νεότερη αναφορά του Feedzai, Η κατάσταση της παγκόσμιας συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το 74% των παγκόσμιων τραπεζών που συμμετείχαν στην έρευνα είπε ότι τα money mules είναι η πιο κοινή τεχνική ξεπλύματος χρήματος που συναντούν. Στην πραγματικότητα, οι απειλές για το χρηματικό μουλάρι έχουν γίνει τόσο σοβαρές που ορισμένες τράπεζες προειδοποιούν τους πελάτες ότι θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν ποινή φυλάκισης για τη συμμετοχή τους.

Αυτή η εικόνα για το εύρος των χρημάτων είναι μόνο μία από τις πολλές αποκλειστικές πληροφορίες που περιγράφονται στην έκθεση – με βάση τα στοιχεία από περισσότερους από 630 επαγγελματίες συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Οι συμμετέχοντες απάντησαν σε 19 ερωτήσεις σε τέσσερις κατηγορίες σχετικά με την κατάσταση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.

Η αναφορά AML περιλαμβάνει πολλά αποκλειστικά σημεία δεδομένων που παρέχουν πληροφορίες για την τρέχουσα κατάσταση των παγκόσμιων προσπαθειών AML. Μεταξύ των βασικών ευρημάτων της έκθεσης:

• Μια μετατόπιση κρυπτογράφησης βρίσκεται σε εξέλιξη: Η πλειοψηφία των ερωτηθέντων (56%) ανέφερε ότι η δραστηριότητα πολλαπλών πελατών, μεταξύ πορτοφολιών ήταν η δεύτερη πιο κοινή τακτική ξεπλύματος χρήματος για τους επαγγελματίες της AML. Οι εγκληματίες στρέφονται σε ανταλλαγές κρυπτογράφησης επειδή τους επιτρέπει να μετακινούν κεφάλαια μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών αποφεύγοντας τον εντοπισμό
• Η κοινή χρήση δεδομένων είναι κρίσιμης σημασίας για τον περιορισμό των προσπαθειών των ατόμων που ξεπλύνουν χρήματα. Πολλοί επαγγελματίες AML πιστεύουν ότι μια προσέγγιση RiskOps στον οργανισμό τους θα οδηγήσει σε πιο ομαλή κοινή χρήση δεδομένων, επιτρέποντας στις ομάδες να εντοπίζουν πιο γρήγορα τα χρήματα και άλλες ύποπτες δραστηριότητες. Ωστόσο, η έκθεση διαπιστώνει ότι το ένα πέμπτο των οργανισμών δεν μοιράζονται δεδομένα.
• Το 15% είπε ότι δεν γνωρίζει αν μοιράζεται δεδομένα
• Η έκθεση αποκαλύπτει επίσης μια σημαντική αποσύνδεση μεταξύ αναλυτών και διαχειριστών απάτης και AML. Οι περισσότεροι ερωτηθέντες (59%) δήλωσαν ότι ο οργανισμός τους δεν επιτρέπει την ανταλλαγή δεδομένων μεταξύ τμημάτων απάτης και AML. Ωστόσο, το 53% των διευθυντών που ερωτήθηκαν δήλωσαν ότι επιτρέπουν την κοινή χρήση δεδομένων.
• Το 54% των ερωτηθέντων λέει ότι η μείωση των ψευδών θετικών και η βελτίωση της ακρίβειας είναι η κορυφαία προτεραιότητά τους για την AML
• Το 54% των ερωτηθέντων αναγνώρισε την πρόσβαση σε ευρύτερα και βαθύτερα εξωτερικά δεδομένα για άτομα ως την κορυφαία πρόκληση δεδομένων
• Το 27% δήλωσε ότι δεν ελέγχει τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ως μέρος της διαδικασίας δέουσας επιμέλειας.

Κατεβάστε την αναφορά για περισσότερα αποκλειστικά ευρήματα.