Είναι η τελευταία εβδομάδα του 2022 και καιρός να ανατρέξουμε στις εξελίξεις στον κλάδο συναλλάγματος και συμβάσεων για διαφορές (CFD) από το προηγούμενο έτος. Ο κλάδος γνώρισε πολλά σκαμπανεβάσματα τους τελευταίους 12 μήνες. Κυμαίνεται από την αγορά υπό τον πόλεμο μεταβλητότητα στην απαγόρευση μιας δημοφιλής πλατφόρμας συναλλαγών σε μια αγορά κινητής τηλεφωνίας που ελέγχεται από έναν τεχνολογικό γίγαντα, αλλά η βιομηχανία, όπως πάντα, έχει προσαρμοστεί.
Οικονομικά μεγεθύνει μίλησε με στελέχη από διάφορους μεσίτες και άλλους παρόχους υπηρεσιών του κλάδου των εμπορικών συναλλαγών για να μάθει τι σκέφτονται οι παράγοντες του κλάδου για το έτος κλεισίματος.
«Υπήρξαν αρκετές σημαντικές εξελίξεις στον κλάδο των FX/CFD φέτος», δήλωσε ο Marc Despallieres, Chief Strategy and Trading Officer της Vantage. "Η άνοδος του online συναλλαγές πλατφόρμες και εφαρμογές για κινητά έχουν διευκολύνει τους εμπόρους να έχουν πρόσβαση στην αγορά και να κάνουν συναλλαγές από οπουδήποτε. Αυτό οδήγησε σε αύξηση του αριθμού των ατόμων που διαπραγματεύονται FX και CFD, καθώς και σε μια στροφή προς περισσότερα αυτοματοποιημένες και αλγοριθμικές συναλλαγές. "
Marc Despallieres, Chief Strategy and Trading Officer της Vantage
«Η τεχνητή νοημοσύνη και μάθηση μηχανής χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο στον κλάδο για την ανάλυση δεδομένων της αγοράς και τη λήψη εμπορικών αποφάσεων. Αυτές οι τεχνολογίες μπορούν να βοηθήσουν τους εμπόρους να λαμβάνουν πιο ενημερωμένες αποφάσεις και να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητα των εμπορικών τους δραστηριοτήτων. Χρηματιστηριακή συναλλαγή έχει γίνει επίσης όλο και πιο δημοφιλής τα τελευταία χρόνια, με πολλούς εμπόρους να τη βλέπουν ως μια δυνητικά προσοδοφόρα αγορά».
Αστάθεια στην Αγορά
Επιπλέον, οι εμπορικές αγορές παρέμειναν επιρρεπείς σε πολλά μακροοικονομικά γεγονότα, έστω και η ρωσική επιθετικότητα στην Ουκρανία που οδήγησε στην συνεχιζόμενος πόλεμος και τα παγκόσμια δεινά του αυξανόμενος πληθωρισμός. Αυτά τα γεγονότα έφεραν απροσδόκητη αστάθεια στις αγορές.
«Η πιο σημαντική αλλαγή που επηρέασε την αγορά FX/CFD το 2022 ήταν η αύξηση της αστάθειας λόγω της εισβολής της Ρωσίας στην Ουκρανία», δήλωσε ο Tom Higgins, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Gold-i. Οικονομικά μεγεθύνει.
Tom Higgins, Διευθύνων Σύμβουλος, Gold-i
«Η αστάθεια έχει πέσει σε ύφεση εδώ και μερικά χρόνια, με αρκετούς μεσίτες να πετάνε το κεφάλι. Αυτή η αστάθεια έχει δημιουργήσει ένα κύμα στις λιανικές συναλλαγές που έχει αυξήσει σημαντικά την κερδοφορία πολλών μεσιτών FX/CFD. Η αστάθεια είναι ένας ευμετάβλητος συνεργάτης και το πολύ ή το πολύ λίγο είναι κακό για τις επιχειρήσεις, αλλά ένα μεσαίο ποσό χτυπά το σημείο. Αυτή τη στιγμή εξακολουθεί να ωφελεί τις αγορές, αλλά θα υποχωρήσει το 2023, κατά την άποψή μου».
Ανέφερε περαιτέρω ότι οι μεσίτες έχουν αυξήσει το Β συναλλαγές βιβλίων επωφελήθηκαν από τις μεγαλύτερες διακυμάνσεις των τιμών. «Έχουμε δει μια αύξηση του ενδιαφέροντος για συστήματα διαχείρισης κινδύνου για τη διαχείριση αυτής της αύξησης των συναλλαγών και των αυξημένων επιπέδων κινδύνου που αντιμετωπίζουν οι χρηματιστές. Οι μεσίτες που προσπάθησαν να μειώσουν το προσωπικό έχουν απασχολήσει ακόμη περισσότερους ανθρώπους φέτος, επομένως ενδέχεται να είναι υπερστελεχωμένοι στο μέλλον», πρόσθεσε ο Χίγκινς.
Η αστάθεια του 2022 ήρθε μετά από μια καταστολή στις αγορές από την Αστάθεια που προκαλείται από τον Covid που ξεκίνησε τον Μάρτιο του 2020. Αν και οι αλλαγές φέτος δεν ήταν τόσο ακραίες, είχαν εκτεταμένο αντίκτυπο στην αγορά.
Ο επικεφαλής της Capital.com για την Ευρώπη, Alessandro Capuano, πιστεύει ότι οι αγορές επέστρεψαν σε κανονικά επίπεδα αστάθειας το 2022. Ωστόσο, παραμένει υψηλότερο κατά μέσο όρο από τα επίπεδα πριν από την πανδημία. "Αυτό θα επηρεάσει πάντα το μάρκετινγκ απόκτησης και τις εμπορικές αποφάσεις των πελατών", είπε.
Ρίξτε μια ματιά στην πρόσφατη σύνοδο κορυφής του Λονδίνου σχετικά με το ερώτημα «Τι εκτιμούν περισσότερο οι έμποροι CFD και πώς επιλέγουν τους μεσίτες τους;»
Η απαγόρευση του MetaTrader
Φέτος, ίσως ο πιο αξιοσημείωτος αντίκτυπος στον κλάδο των FX/CFD προκλήθηκε από Απαγόρευση της Apple σε δύο εφαρμογές MetaQuotes, MetaTrader 4 και MetaTrader 5, από το App Store. Ο τεχνολογικός γίγαντας δεν εξήγησε την κίνησή του, αλλά οι αναφορές υποδηλώνουν ότι ήρθε καθώς οι απατεώνες αδειοδοτούσαν τις εφαρμογές MT4 και MT5 και πρόσφεραν δόλιες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, αποσπώντας εκατομμύρια.
Εκτός από το MetaQuotes, οι χρηματιστές που προσφέρουν υπηρεσίες με αυτές τις δύο πλατφόρμες συναλλαγών αντιμετώπισαν σημαντικές προκλήσεις. Η MetaQuotes κυριαρχεί στην αγορά όσον αφορά τις πλατφόρμες συναλλαγών.
«Ο αντίκτυπος αυτής της απόφασης στον κλάδο ήταν πιθανότατα σημαντικός, καθώς πολλοί έμποροι και μεσίτες βασίστηκαν στην εφαρμογή MetaTrader για πρόσβαση στην αγορά. Δεν είναι σαφές πώς η απαγόρευση επηρέασε συγκεκριμένα τους μεσίτες, καθώς υπάρχουν πολλές άλλες πλατφόρμες διαθέσιμες για χρήση από τους εμπόρους», δήλωσε ο Despallieres.
Πράγματι, η ζήτηση για τα προϊόντα του Ανταγωνιστές της MetaQuotes εκτινάχθηκε σημαντικά μετά την απαγόρευση της Apple. Επίσης, οι μεσίτες με ιδιόκτητες τεχνολογίες συναλλαγών εστιάζουν περισσότερο στις εσωτερικές υπηρεσίες.
Denis Golomedov, Chief Marketing Officer της RoboMarkets
«Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το γεγονός ότι η εφαρμογή αφαιρέθηκε από το App Store και οι χρήστες iOS δεν μπορούσαν πλέον να εγκαταστήσουν και να χρησιμοποιήσουν το πιο δημοφιλές προϊόν του κλάδου παρά το γεγονός ότι η έκδοση για κινητά παρέμενε αναμφίβολα διαθέσιμη, επηρέασε ολόκληρο τον κλάδο. Ωστόσο, αν κοιτάξουμε ξεχωριστές εταιρείες, θα δούμε ότι το γεγονός είχε διαφορετικό αντίκτυπο σε αυτές. Οι μεσίτες που βασίζονται σε τεχνολογία συναλλαγών τρίτων τέθηκαν σε κίνδυνο πιο σοβαρά από εκείνους που χρησιμοποιούν ιδιόκτητες εφαρμογές για κινητά. Όσοι έχουν τις δικές τους πλατφόρμες έχουν περισσότερο χώρο για να κινηθούν», δήλωσε ο Denis Golomedov, ο Chief Marketing Officer στη RoboMarkets, έναν μεσίτη που προσφέρει τόσο MetaTrader όσο και ιδιόκτητες πλατφόρμες συναλλαγών.
Ωστόσο, ο Διευθύνων Σύμβουλος της IS Prime, Jeff Wilkins, πιστεύει ότι η απαγόρευση του MetaTrader είχε μικρό αντίκτυπο στην αγορά καθώς οι εναλλακτικές λύσεις θα καλύψουν το κενό της αγοράς. «Οι έμποροι θα συναλλάσσονται και οι μεσίτες θα συνεχίσουν να επεκτείνουν και να διαφοροποιούν τις προσφορές τους στην πλατφόρμα», είπε.
Ο Διευθυντής Προϊόντων της Swissquote, Juan Lemoine είπε: «Πιστεύω ότι μια πλατφόρμα τρίτου μέρους μπορεί να επιταχύνει τον «χρόνο στην αγορά» ενός νέου μεσίτη. Ωστόσο, οι υπάρχοντες μεσίτες θα πρέπει επίσης να εξετάσουν τη δημιουργία και τη βελτίωση των ιδιόκτητων πλατφορμών τους, επειδή αυτό θα τους επιτρέψει να ανταγωνίζονται σε άλλους τομείς εκτός από την τιμή. Οι μοναδικές εμπειρίες πελατών και η δημιουργία ειδικών εργαλείων που θα δώσουν στον μεσίτη ένα μοναδικό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα μπορούν πιο εύκολα να αναπτυχθούν σε μια ιδιόκτητη πλατφόρμα παρά σε μια πλατφόρμα τρίτων.»
Juan Lemoine, Product Manager της Swissquote
Η επόμενη μεγάλη αγορά
Οι συναλλαγές FX και CFD είναι μεγάλες στις ανεπτυγμένες αγορές όπου επιτρέπεται. Ωστόσο, οι αγορές λιανικής στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία είναι σχεδόν κορεσμένες. Οι μεγάλες μάρκες έχουν κατακτήσει την αγορά και είναι πρόκληση για νέους παίκτες να εισέλθουν σε αυτές τις αγορές. Αυτό ώθησε τους μεσίτες να αναζητήσουν νέες αγορές.
Το 2022, αρκετοί μεγάλοι και μικροί μεσίτες διεύρυναν τη γεωγραφική τους εμβέλεια. Μερικοί έχουν άδειες για συγκεκριμένες αγορές, ενώ οι περισσότεροι αποκτήθηκαν άδειες offshore να ενισχύσουν τις παγκόσμιες υπηρεσίες τους.
Μάριος Χαϊλής, CMO στον Όμιλο Libertex
«Οι χρηματοπιστωτικές αγορές έχουν εκραγεί θετικά τα τελευταία χρόνια, με ανάπτυξη παγκοσμίως [και] πουθενά η ανάπτυξη δεν σημειώθηκε ταχύτερα από ό,τι στις αναπτυσσόμενες αγορές», δήλωσε ο Μάριος Χαϊλής, CMO του Ομίλου Libertex.
Οι αναδυόμενες αγορές σε άνοδο είναι αυτές της Αφρικής, της Ασίας και της Λατινικής Αμερικής. Επιπλέον, οι μεσίτες επεκτείνονται επιθετικά στις αμφίγλωσσες χώρες της Νοτιοανατολικής Ασίας και στις Αραβόφωνη περιοχή της Μέσης Ανατολής και της Βόρειας Αφρικής (MENA).
Ωστόσο, η γνώμη των ειδικών του κλάδου ποικίλλει όταν πρόκειται για στοιχήματα στην επόμενη μεγάλη αγορά. Ο Higgins πιστεύει ότι η Λατινική Αμερική, με μεγάλο πληθυσμό και νοοτροπία ανάγνωσης, είναι η επόμενη αγορά όπου οι μεσίτες FX/CFDs θα αναπτυχθούν το 2023. Ωστόσο, ο Chailis πιστεύει ότι η Αφρική θα δει την άνθηση.
«Εάν έπρεπε να διαλέξω μια περιοχή καυτής ανάπτυξης για τα επόμενα πέντε χρόνια, ωστόσο, θα έπρεπε να είναι Αφρική. Αυτή η τεράστια αναξιοποίητη αγορά με σχεδόν 1.3 δισεκατομμύρια ανθρώπους - τέσσερις φορές το μέγεθος των ΗΠΑ - αρχίζει επιτέλους να ωριμάζει», είπε ο Chailis.
Ο Capuano πιστεύει ότι «η Ασία βρίσκεται σε καλύτερη θέση από την Αφρική και τη Νότια Αμερική ως πιθανές περιοχές διείσδυσης νέων μεσιτών».
Ωστόσο, η γεωγραφική επέκταση δεν είναι η μόνη στρατηγική για τη διασφάλιση διψήφιας ανάπτυξης. Ο Lemoine της Swissquote, επεσήμανε ότι οι μεσίτες μπορούν «να επεκτείνουν την εμβέλεια σε νέες αγορές, όπως η Λατινική Αμερική ή η Ασία, και να χρησιμοποιήσουν νέες τεχνολογίες για να προσελκύσουν μια νεότερη γενιά εμπόρων συναλλάγματος» για να διατηρήσουν την ανάπτυξή τους.
Η αναμενόμενη τάση το 2023
Οι τάσεις κυριαρχούν στις δραστηριότητες σε κάθε αγορά και τα FX/CFD δεν αποτελούν εξαίρεση. Το 2022 έχει σχεδόν τελειώσει, επομένως οι παράγοντες της αγοράς συναλλαγών προβλέπουν τώρα τις τάσεις του 2023 και προσαρμόζονται ανάλογα. Ενώ πάντα θα υπάρχουν κάποια απροσδόκητα γεγονότα που μπορούν να ταρακουνήσουν την αγορά, οι χρηματιστές και άλλοι συμμετέχοντες στην αγορά προετοιμάζονται πάντα για ορισμένες αναμενόμενες τάσεις.
«Οι τάσεις διαδραματίζουν τεράστιο ρόλο στον κλάδο μας σε μια ποικιλία διαφορετικών μορφών, αλλά είναι συχνά δύσκολο να προβλεφθεί η εμφάνιση και η συνολική τους σημασία με οποιοδήποτε επίπεδο ακρίβειας», δήλωσε ο Chailis.
Alessandro Capuano, Επικεφαλής Ευρώπης του Capital.com
Ένας από τους βασικούς τομείς όπου δεν υπήρξαν σημαντικές μεταρρυθμίσεις το 2022 ήταν κανονισμοί, το οποίο ενδέχεται να αλλάξει τον επόμενο χρόνο. «Οι ρυθμιστικές αρχές στέλνουν ένα πολύ σαφές μήνυμα για την αύξηση της προστασίας των πελατών και νομίζω ότι αυτό είναι καλό, καθώς θα βοηθήσει στην οικοδόμηση μεγαλύτερης αξιοπιστίας και εμπιστοσύνης στον κλάδο», δήλωσε ο Capuano. Και, αυτό μπορεί να αυξήσει τη ζήτηση για λύσεις regtech αυτοκινήτων, καθώς οι μεσίτες θα θέλουν να βεβαιωθούν ότι γνωρίζουν πραγματικά τους πελάτες τους και ότι μπορούν να αποφύγουν πρόστιμα για χαλαρή και ξέγνοιαστη λειτουργία.
Επιπλέον, στην Ευρώπη, η ESMA έχει ήδη δείξει τα σχέδιά της να κλείσει τα κενά της ρυθμιστικής εποπτείας όταν πρόκειται για διαβατήριο αδειών. Έδειξε μάλιστα το δάχτυλο στις πρακτικές επιβολής της κυπριακής ρυθμιστικής αρχής, η οποία εποπτεύει μεγάλο αριθμό διαμεσολαβητών FX/CFDs.
«Νομίζω ότι η ρύθμιση θα έχει ισχυρό αντίκτυπο το 2023, ιδιαίτερα στο ευρωπαϊκό τοπίο», πρόσθεσε ο Χαϊλής. «Οι ρυθμιστικές αρχές της ΕΕ προετοιμάζονται για να εξαλείψουν τις παραπλανητικές και ανήθικες πρακτικές που εφαρμόζει ένα μικρό αλλά πολύ φωνητικό τμήμα της Αγορά συναλλαγών CFD, και αυτό σίγουρα θα ταρακουνήσει τη βιομηχανία του χρόνου».
Μεγάλες αλλαγές αναμένονται και στο τεχνολογικό μέτωπο, συγκεκριμένα στη χρήση της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) στον χώρο συναλλαγών. Η χρήση μιας τέτοιας προηγμένης τεχνολογίας θα φανεί όχι μόνο στις αυτοματοποιημένες συναλλαγές αλλά και στην ανάλυση και τη διαχείριση κινδύνου από τους μεσίτες.
Ένας άλλος μεγάλος τομέας που έχει ήδη τάσεις και μπορεί να εκραγεί το επόμενο έτος είναι η προσαρμογή των περιβαλλοντικών, κοινωνικών και διακυβέρνησης παραγόντων στις επενδύσεις. Η ζήτηση των πελατών για τέτοιες επενδύσεις ξεπερνά την οροφή και αρκετές χρηματιστηριακές εταιρείες καθιστούν τα δεδομένα ESG προσβάσιμα στους λιανοπωλητές. Πιο πρόσφατα, ελβετικό απόσπασμα και CMC Invest άρχισε να προσφέρει δεδομένα ESG για μετοχές και μερικά άλλα επενδυτικά προϊόντα που προσφέρονται από αυτές.
«Στη βιομηχανία FX/CFD, Παράγοντες ESG μπορεί να περιλαμβάνει τις περιβαλλοντικές επιπτώσεις των λειτουργιών μιας εταιρείας, την κοινωνική ευθύνη μιας εταιρείας και τις πρακτικές διακυβέρνησης μιας εταιρείας», δήλωσε ο Despallieres. «Καθώς η συνειδητοποίηση των θεμάτων ESG αυξάνεται, είναι πιθανό ότι αυτοί οι παράγοντες θα γίνονται όλο και πιο σημαντικοί στον κλάδο των FX/CFD. Για παράδειγμα, οι επενδυτές μπορεί να επιλέξουν να επικεντρωθούν περισσότερο σε εταιρείες που έχουν ισχυρό ιστορικό περιβαλλοντικής διαχείρισης ή κοινωνικής ευθύνης. Ομοίως, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να εξετάσουν το ενδεχόμενο ενσωμάτωσης κριτηρίων ESG στις πολιτικές διαχείρισης κινδύνων τους, για να κατανοήσουν καλύτερα και να μετριάσουν τους πιθανούς κινδύνους που σχετίζονται με τις επενδύσεις τους».
«Συνολικά, η σημασία του Παράγοντες ESG στη βιομηχανία FX/CFD είναι πιθανό να συνεχίσει να αυξάνεται τα επόμενα χρόνια, καθώς οι επενδυτές και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αναγνωρίζουν ολοένα και περισσότερο τη σημασία της εξέτασης αυτών των παραγόντων στη διαδικασία λήψης αποφάσεων».
Είναι η τελευταία εβδομάδα του 2022 και καιρός να ανατρέξουμε στις εξελίξεις στον κλάδο συναλλάγματος και συμβάσεων για διαφορές (CFD) από το προηγούμενο έτος. Ο κλάδος γνώρισε πολλά σκαμπανεβάσματα τους τελευταίους 12 μήνες. Κυμαίνεται από την αγορά υπό τον πόλεμο μεταβλητότητα στην απαγόρευση μιας δημοφιλής πλατφόρμας συναλλαγών σε μια αγορά κινητής τηλεφωνίας που ελέγχεται από έναν τεχνολογικό γίγαντα, αλλά η βιομηχανία, όπως πάντα, έχει προσαρμοστεί.
Οικονομικά μεγεθύνει μίλησε με στελέχη από διάφορους μεσίτες και άλλους παρόχους υπηρεσιών του κλάδου των εμπορικών συναλλαγών για να μάθει τι σκέφτονται οι παράγοντες του κλάδου για το έτος κλεισίματος.
«Υπήρξαν αρκετές σημαντικές εξελίξεις στον κλάδο των FX/CFD φέτος», δήλωσε ο Marc Despallieres, Chief Strategy and Trading Officer της Vantage. "Η άνοδος του online συναλλαγές πλατφόρμες και εφαρμογές για κινητά έχουν διευκολύνει τους εμπόρους να έχουν πρόσβαση στην αγορά και να κάνουν συναλλαγές από οπουδήποτε. Αυτό οδήγησε σε αύξηση του αριθμού των ατόμων που διαπραγματεύονται FX και CFD, καθώς και σε μια στροφή προς περισσότερα αυτοματοποιημένες και αλγοριθμικές συναλλαγές. "
Marc Despallieres, Chief Strategy and Trading Officer της Vantage
«Η τεχνητή νοημοσύνη και μάθηση μηχανής χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο στον κλάδο για την ανάλυση δεδομένων της αγοράς και τη λήψη εμπορικών αποφάσεων. Αυτές οι τεχνολογίες μπορούν να βοηθήσουν τους εμπόρους να λαμβάνουν πιο ενημερωμένες αποφάσεις και να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητα των εμπορικών τους δραστηριοτήτων. Χρηματιστηριακή συναλλαγή έχει γίνει επίσης όλο και πιο δημοφιλής τα τελευταία χρόνια, με πολλούς εμπόρους να τη βλέπουν ως μια δυνητικά προσοδοφόρα αγορά».
Αστάθεια στην Αγορά
Επιπλέον, οι εμπορικές αγορές παρέμειναν επιρρεπείς σε πολλά μακροοικονομικά γεγονότα, έστω και η ρωσική επιθετικότητα στην Ουκρανία που οδήγησε στην συνεχιζόμενος πόλεμος και τα παγκόσμια δεινά του αυξανόμενος πληθωρισμός. Αυτά τα γεγονότα έφεραν απροσδόκητη αστάθεια στις αγορές.
«Η πιο σημαντική αλλαγή που επηρέασε την αγορά FX/CFD το 2022 ήταν η αύξηση της αστάθειας λόγω της εισβολής της Ρωσίας στην Ουκρανία», δήλωσε ο Tom Higgins, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Gold-i. Οικονομικά μεγεθύνει.
Tom Higgins, Διευθύνων Σύμβουλος, Gold-i
«Η αστάθεια έχει πέσει σε ύφεση εδώ και μερικά χρόνια, με αρκετούς μεσίτες να πετάνε το κεφάλι. Αυτή η αστάθεια έχει δημιουργήσει ένα κύμα στις λιανικές συναλλαγές που έχει αυξήσει σημαντικά την κερδοφορία πολλών μεσιτών FX/CFD. Η αστάθεια είναι ένας ευμετάβλητος συνεργάτης και το πολύ ή το πολύ λίγο είναι κακό για τις επιχειρήσεις, αλλά ένα μεσαίο ποσό χτυπά το σημείο. Αυτή τη στιγμή εξακολουθεί να ωφελεί τις αγορές, αλλά θα υποχωρήσει το 2023, κατά την άποψή μου».
Ανέφερε περαιτέρω ότι οι μεσίτες έχουν αυξήσει το Β συναλλαγές βιβλίων επωφελήθηκαν από τις μεγαλύτερες διακυμάνσεις των τιμών. «Έχουμε δει μια αύξηση του ενδιαφέροντος για συστήματα διαχείρισης κινδύνου για τη διαχείριση αυτής της αύξησης των συναλλαγών και των αυξημένων επιπέδων κινδύνου που αντιμετωπίζουν οι χρηματιστές. Οι μεσίτες που προσπάθησαν να μειώσουν το προσωπικό έχουν απασχολήσει ακόμη περισσότερους ανθρώπους φέτος, επομένως ενδέχεται να είναι υπερστελεχωμένοι στο μέλλον», πρόσθεσε ο Χίγκινς.
Η αστάθεια του 2022 ήρθε μετά από μια καταστολή στις αγορές από την Αστάθεια που προκαλείται από τον Covid που ξεκίνησε τον Μάρτιο του 2020. Αν και οι αλλαγές φέτος δεν ήταν τόσο ακραίες, είχαν εκτεταμένο αντίκτυπο στην αγορά.
Ο επικεφαλής της Capital.com για την Ευρώπη, Alessandro Capuano, πιστεύει ότι οι αγορές επέστρεψαν σε κανονικά επίπεδα αστάθειας το 2022. Ωστόσο, παραμένει υψηλότερο κατά μέσο όρο από τα επίπεδα πριν από την πανδημία. "Αυτό θα επηρεάσει πάντα το μάρκετινγκ απόκτησης και τις εμπορικές αποφάσεις των πελατών", είπε.
Ρίξτε μια ματιά στην πρόσφατη σύνοδο κορυφής του Λονδίνου σχετικά με το ερώτημα «Τι εκτιμούν περισσότερο οι έμποροι CFD και πώς επιλέγουν τους μεσίτες τους;»
Η απαγόρευση του MetaTrader
Φέτος, ίσως ο πιο αξιοσημείωτος αντίκτυπος στον κλάδο των FX/CFD προκλήθηκε από Απαγόρευση της Apple σε δύο εφαρμογές MetaQuotes, MetaTrader 4 και MetaTrader 5, από το App Store. Ο τεχνολογικός γίγαντας δεν εξήγησε την κίνησή του, αλλά οι αναφορές υποδηλώνουν ότι ήρθε καθώς οι απατεώνες αδειοδοτούσαν τις εφαρμογές MT4 και MT5 και πρόσφεραν δόλιες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, αποσπώντας εκατομμύρια.
Εκτός από το MetaQuotes, οι χρηματιστές που προσφέρουν υπηρεσίες με αυτές τις δύο πλατφόρμες συναλλαγών αντιμετώπισαν σημαντικές προκλήσεις. Η MetaQuotes κυριαρχεί στην αγορά όσον αφορά τις πλατφόρμες συναλλαγών.
«Ο αντίκτυπος αυτής της απόφασης στον κλάδο ήταν πιθανότατα σημαντικός, καθώς πολλοί έμποροι και μεσίτες βασίστηκαν στην εφαρμογή MetaTrader για πρόσβαση στην αγορά. Δεν είναι σαφές πώς η απαγόρευση επηρέασε συγκεκριμένα τους μεσίτες, καθώς υπάρχουν πολλές άλλες πλατφόρμες διαθέσιμες για χρήση από τους εμπόρους», δήλωσε ο Despallieres.
Πράγματι, η ζήτηση για τα προϊόντα του Ανταγωνιστές της MetaQuotes εκτινάχθηκε σημαντικά μετά την απαγόρευση της Apple. Επίσης, οι μεσίτες με ιδιόκτητες τεχνολογίες συναλλαγών εστιάζουν περισσότερο στις εσωτερικές υπηρεσίες.
Denis Golomedov, Chief Marketing Officer της RoboMarkets
«Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το γεγονός ότι η εφαρμογή αφαιρέθηκε από το App Store και οι χρήστες iOS δεν μπορούσαν πλέον να εγκαταστήσουν και να χρησιμοποιήσουν το πιο δημοφιλές προϊόν του κλάδου παρά το γεγονός ότι η έκδοση για κινητά παρέμενε αναμφίβολα διαθέσιμη, επηρέασε ολόκληρο τον κλάδο. Ωστόσο, αν κοιτάξουμε ξεχωριστές εταιρείες, θα δούμε ότι το γεγονός είχε διαφορετικό αντίκτυπο σε αυτές. Οι μεσίτες που βασίζονται σε τεχνολογία συναλλαγών τρίτων τέθηκαν σε κίνδυνο πιο σοβαρά από εκείνους που χρησιμοποιούν ιδιόκτητες εφαρμογές για κινητά. Όσοι έχουν τις δικές τους πλατφόρμες έχουν περισσότερο χώρο για να κινηθούν», δήλωσε ο Denis Golomedov, ο Chief Marketing Officer στη RoboMarkets, έναν μεσίτη που προσφέρει τόσο MetaTrader όσο και ιδιόκτητες πλατφόρμες συναλλαγών.
Ωστόσο, ο Διευθύνων Σύμβουλος της IS Prime, Jeff Wilkins, πιστεύει ότι η απαγόρευση του MetaTrader είχε μικρό αντίκτυπο στην αγορά καθώς οι εναλλακτικές λύσεις θα καλύψουν το κενό της αγοράς. «Οι έμποροι θα συναλλάσσονται και οι μεσίτες θα συνεχίσουν να επεκτείνουν και να διαφοροποιούν τις προσφορές τους στην πλατφόρμα», είπε.
Ο Διευθυντής Προϊόντων της Swissquote, Juan Lemoine είπε: «Πιστεύω ότι μια πλατφόρμα τρίτου μέρους μπορεί να επιταχύνει τον «χρόνο στην αγορά» ενός νέου μεσίτη. Ωστόσο, οι υπάρχοντες μεσίτες θα πρέπει επίσης να εξετάσουν τη δημιουργία και τη βελτίωση των ιδιόκτητων πλατφορμών τους, επειδή αυτό θα τους επιτρέψει να ανταγωνίζονται σε άλλους τομείς εκτός από την τιμή. Οι μοναδικές εμπειρίες πελατών και η δημιουργία ειδικών εργαλείων που θα δώσουν στον μεσίτη ένα μοναδικό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα μπορούν πιο εύκολα να αναπτυχθούν σε μια ιδιόκτητη πλατφόρμα παρά σε μια πλατφόρμα τρίτων.»
Juan Lemoine, Product Manager της Swissquote
Η επόμενη μεγάλη αγορά
Οι συναλλαγές FX και CFD είναι μεγάλες στις ανεπτυγμένες αγορές όπου επιτρέπεται. Ωστόσο, οι αγορές λιανικής στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία είναι σχεδόν κορεσμένες. Οι μεγάλες μάρκες έχουν κατακτήσει την αγορά και είναι πρόκληση για νέους παίκτες να εισέλθουν σε αυτές τις αγορές. Αυτό ώθησε τους μεσίτες να αναζητήσουν νέες αγορές.
Το 2022, αρκετοί μεγάλοι και μικροί μεσίτες διεύρυναν τη γεωγραφική τους εμβέλεια. Μερικοί έχουν άδειες για συγκεκριμένες αγορές, ενώ οι περισσότεροι αποκτήθηκαν άδειες offshore να ενισχύσουν τις παγκόσμιες υπηρεσίες τους.
Μάριος Χαϊλής, CMO στον Όμιλο Libertex
«Οι χρηματοπιστωτικές αγορές έχουν εκραγεί θετικά τα τελευταία χρόνια, με ανάπτυξη παγκοσμίως [και] πουθενά η ανάπτυξη δεν σημειώθηκε ταχύτερα από ό,τι στις αναπτυσσόμενες αγορές», δήλωσε ο Μάριος Χαϊλής, CMO του Ομίλου Libertex.
Οι αναδυόμενες αγορές σε άνοδο είναι αυτές της Αφρικής, της Ασίας και της Λατινικής Αμερικής. Επιπλέον, οι μεσίτες επεκτείνονται επιθετικά στις αμφίγλωσσες χώρες της Νοτιοανατολικής Ασίας και στις Αραβόφωνη περιοχή της Μέσης Ανατολής και της Βόρειας Αφρικής (MENA).
Ωστόσο, η γνώμη των ειδικών του κλάδου ποικίλλει όταν πρόκειται για στοιχήματα στην επόμενη μεγάλη αγορά. Ο Higgins πιστεύει ότι η Λατινική Αμερική, με μεγάλο πληθυσμό και νοοτροπία ανάγνωσης, είναι η επόμενη αγορά όπου οι μεσίτες FX/CFDs θα αναπτυχθούν το 2023. Ωστόσο, ο Chailis πιστεύει ότι η Αφρική θα δει την άνθηση.
«Εάν έπρεπε να διαλέξω μια περιοχή καυτής ανάπτυξης για τα επόμενα πέντε χρόνια, ωστόσο, θα έπρεπε να είναι Αφρική. Αυτή η τεράστια αναξιοποίητη αγορά με σχεδόν 1.3 δισεκατομμύρια ανθρώπους - τέσσερις φορές το μέγεθος των ΗΠΑ - αρχίζει επιτέλους να ωριμάζει», είπε ο Chailis.
Ο Capuano πιστεύει ότι «η Ασία βρίσκεται σε καλύτερη θέση από την Αφρική και τη Νότια Αμερική ως πιθανές περιοχές διείσδυσης νέων μεσιτών».
Ωστόσο, η γεωγραφική επέκταση δεν είναι η μόνη στρατηγική για τη διασφάλιση διψήφιας ανάπτυξης. Ο Lemoine της Swissquote, επεσήμανε ότι οι μεσίτες μπορούν «να επεκτείνουν την εμβέλεια σε νέες αγορές, όπως η Λατινική Αμερική ή η Ασία, και να χρησιμοποιήσουν νέες τεχνολογίες για να προσελκύσουν μια νεότερη γενιά εμπόρων συναλλάγματος» για να διατηρήσουν την ανάπτυξή τους.
Η αναμενόμενη τάση το 2023
Οι τάσεις κυριαρχούν στις δραστηριότητες σε κάθε αγορά και τα FX/CFD δεν αποτελούν εξαίρεση. Το 2022 έχει σχεδόν τελειώσει, επομένως οι παράγοντες της αγοράς συναλλαγών προβλέπουν τώρα τις τάσεις του 2023 και προσαρμόζονται ανάλογα. Ενώ πάντα θα υπάρχουν κάποια απροσδόκητα γεγονότα που μπορούν να ταρακουνήσουν την αγορά, οι χρηματιστές και άλλοι συμμετέχοντες στην αγορά προετοιμάζονται πάντα για ορισμένες αναμενόμενες τάσεις.
«Οι τάσεις διαδραματίζουν τεράστιο ρόλο στον κλάδο μας σε μια ποικιλία διαφορετικών μορφών, αλλά είναι συχνά δύσκολο να προβλεφθεί η εμφάνιση και η συνολική τους σημασία με οποιοδήποτε επίπεδο ακρίβειας», δήλωσε ο Chailis.
Alessandro Capuano, Επικεφαλής Ευρώπης του Capital.com
Ένας από τους βασικούς τομείς όπου δεν υπήρξαν σημαντικές μεταρρυθμίσεις το 2022 ήταν κανονισμοί, το οποίο ενδέχεται να αλλάξει τον επόμενο χρόνο. «Οι ρυθμιστικές αρχές στέλνουν ένα πολύ σαφές μήνυμα για την αύξηση της προστασίας των πελατών και νομίζω ότι αυτό είναι καλό, καθώς θα βοηθήσει στην οικοδόμηση μεγαλύτερης αξιοπιστίας και εμπιστοσύνης στον κλάδο», δήλωσε ο Capuano. Και, αυτό μπορεί να αυξήσει τη ζήτηση για λύσεις regtech αυτοκινήτων, καθώς οι μεσίτες θα θέλουν να βεβαιωθούν ότι γνωρίζουν πραγματικά τους πελάτες τους και ότι μπορούν να αποφύγουν πρόστιμα για χαλαρή και ξέγνοιαστη λειτουργία.
Επιπλέον, στην Ευρώπη, η ESMA έχει ήδη δείξει τα σχέδιά της να κλείσει τα κενά της ρυθμιστικής εποπτείας όταν πρόκειται για διαβατήριο αδειών. Έδειξε μάλιστα το δάχτυλο στις πρακτικές επιβολής της κυπριακής ρυθμιστικής αρχής, η οποία εποπτεύει μεγάλο αριθμό διαμεσολαβητών FX/CFDs.
«Νομίζω ότι η ρύθμιση θα έχει ισχυρό αντίκτυπο το 2023, ιδιαίτερα στο ευρωπαϊκό τοπίο», πρόσθεσε ο Χαϊλής. «Οι ρυθμιστικές αρχές της ΕΕ προετοιμάζονται για να εξαλείψουν τις παραπλανητικές και ανήθικες πρακτικές που εφαρμόζει ένα μικρό αλλά πολύ φωνητικό τμήμα της Αγορά συναλλαγών CFD, και αυτό σίγουρα θα ταρακουνήσει τη βιομηχανία του χρόνου».
Μεγάλες αλλαγές αναμένονται και στο τεχνολογικό μέτωπο, συγκεκριμένα στη χρήση της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) στον χώρο συναλλαγών. Η χρήση μιας τέτοιας προηγμένης τεχνολογίας θα φανεί όχι μόνο στις αυτοματοποιημένες συναλλαγές αλλά και στην ανάλυση και τη διαχείριση κινδύνου από τους μεσίτες.
Ένας άλλος μεγάλος τομέας που έχει ήδη τάσεις και μπορεί να εκραγεί το επόμενο έτος είναι η προσαρμογή των περιβαλλοντικών, κοινωνικών και διακυβέρνησης παραγόντων στις επενδύσεις. Η ζήτηση των πελατών για τέτοιες επενδύσεις ξεπερνά την οροφή και αρκετές χρηματιστηριακές εταιρείες καθιστούν τα δεδομένα ESG προσβάσιμα στους λιανοπωλητές. Πιο πρόσφατα, ελβετικό απόσπασμα και CMC Invest άρχισε να προσφέρει δεδομένα ESG για μετοχές και μερικά άλλα επενδυτικά προϊόντα που προσφέρονται από αυτές.
«Στη βιομηχανία FX/CFD, Παράγοντες ESG μπορεί να περιλαμβάνει τις περιβαλλοντικές επιπτώσεις των λειτουργιών μιας εταιρείας, την κοινωνική ευθύνη μιας εταιρείας και τις πρακτικές διακυβέρνησης μιας εταιρείας», δήλωσε ο Despallieres. «Καθώς η συνειδητοποίηση των θεμάτων ESG αυξάνεται, είναι πιθανό ότι αυτοί οι παράγοντες θα γίνονται όλο και πιο σημαντικοί στον κλάδο των FX/CFD. Για παράδειγμα, οι επενδυτές μπορεί να επιλέξουν να επικεντρωθούν περισσότερο σε εταιρείες που έχουν ισχυρό ιστορικό περιβαλλοντικής διαχείρισης ή κοινωνικής ευθύνης. Ομοίως, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να εξετάσουν το ενδεχόμενο ενσωμάτωσης κριτηρίων ESG στις πολιτικές διαχείρισης κινδύνων τους, για να κατανοήσουν καλύτερα και να μετριάσουν τους πιθανούς κινδύνους που σχετίζονται με τις επενδύσεις τους».
«Συνολικά, η σημασία του Παράγοντες ESG στη βιομηχανία FX/CFD είναι πιθανό να συνεχίσει να αυξάνεται τα επόμενα χρόνια, καθώς οι επενδυτές και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αναγνωρίζουν ολοένα και περισσότερο τη σημασία της εξέτασης αυτών των παραγόντων στη διαδικασία λήψης αποφάσεων».
- ανάλυση
- Bitcoin
- blockchain
- συμμόρφωση με το blockchain
- blockchain συνέδριο
- coinbase
- Coingenius
- Ομοφωνία
- crypto συνέδριο
- εξόρυξη κρυπτογράφησης
- cryptocurrency
- Αποκεντρωμένη
- Defi
- Ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
- ethereum
- Οικονομικά μεγεθύνει
- μάθηση μηχανής
- μη εύφλεκτο διακριτικό
- Πλάτων
- πλάτων αι
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλανοσάτσας
- Πλάτωνα δεδομένα
- platogaming
- Πολύγωνο
- απόδειξη συμμετοχής
- Λιανικό FX
- W3
- zephyrnet
