Δεν είναι καθόλου άγνωστο στη μεταβλητότητα, το κρυπτονόμισμα γνώρισε διάφορα σκαμπανεβάσματα όλα αυτά τα χρόνια από την έναρξή του ξανά το 2009. Οι τελευταίοι 12 μήνες, ωστόσο, ήταν πολύ γεμάτοι.
Θα μπορούσε το 2023 να σηματοδοτεί έξι μήνες μετά την κατάρρευση του εναλλακτικού κρυπτογράφησης FTX. Αυτό αποδείχθηκε ότι ήταν ένα δεύτερο ορόσημο για το εμπόριο και το οποίο είχε σημαντικές επιπτώσεις για κάθε εταιρεία κρυπτογράφησης και πελάτη, και είχε ως αποτέλεσμα τον αυξημένο έλεγχο από τις κυβερνήσεις και τις ρυθμιστικές αρχές.
Έχουμε τώρα παρουσιάσει κάτω από μια ανακεφαλαίωση του τι συνέβη στο FTX, γιατί αυτή η επικράτηση ήταν τόσο σημαντική και τι συνέβη στον κόσμο των κρυπτογράφησης μέσα στους έξι μήνες από τότε.
2022 - Ανακεφαλαίωση
Μέσα στους πρώτους μήνες του 2022, υπήρχαν πολλά να είμαστε αισιόδοξοι στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, ιδίως στο Ηνωμένο Βασίλειο. Ο Απρίλιος του 2022 παρατήρησε την κορυφή του Καθεστώτος Στιγμιαίας Εγγραφής της Αρχής Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς και την πλήρη εφαρμογή της εξουσιοδοτημένης απαίτησης για όλες τις νέες και τρέχουσες εταιρείες κρυπτοστοιχείων να εγγραφούν στην FCA για τις ανάγκες των κατευθυντήριων γραμμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες νωρίτερα από τη δυνατότητα λειτουργίας . Αυτό ολοκλήρωσε μια διετή πορεία υλοποίησης και ήταν ένα από τα πολλά πρώτα βασικά βήματα προς την κατεύθυνση της εισαγωγής ενός ρυθμιστικού πλαισίου για την κρυπτογράφηση και βοήθησε στην απομάκρυνση των προσπαθειών από την άποψή του ως μέσου για το έγκλημα και το ξέπλυμα μετρητών.
Μια επιπλέον σημαντική πολιτική βελτίωση ήρθε επιπλέον εδώ τον Απρίλιο του 2022 με την ανακοίνωση των σχεδίων των αρχών του Ηνωμένου Βασιλείου να κάνουν τη χώρα έναν «παγκόσμιο κόμβο για την τεχνολογία και τις επενδύσεις κρυπτονομισμάτων». Αυτά τα σχέδια είχαν πρωτοστατήσει από τον τότε καγκελάριο Rishi Sunak και περιελάμβαναν μια προκαταρκτική δέσμη σχεδίων μαζί με τη σκόπιμη χρήση stablecoin ως αναγνωρισμένου τύπου αμοιβής και άνοιξαν ένα όνομα για την απόδειξη σχετικά με τη χρήση της τεχνογνωσίας κατανεμημένης λογιστικής στις νομισματικές αγορές . Η ανακοίνωση περιλάμβανε επιπλέον σχέδια για την ομοσπονδιακή κυβέρνηση να συνεργαστεί με τη Βασιλική Ταχυδρομεία για τη δημιουργία των πολύ προσωπικών μη ανταλλάξιμων κουπονιών της (NFT). Η επακόλουθη ανάδειξη του Σουνάκ στη θέση του Πρωθυπουργού αργότερα εντός των 12 μηνών χρησίμευσε αποκλειστικά για την ενίσχυση της εμπιστοσύνης σε αυτές τις δεσμεύσεις.
Μέσω των αγορών, η καλοκαιρινή σεζόν του 2022 παρατήρησε συνεχείς διακυμάνσεις στην αξία του Bitcoin -το ίδιο το μεγαλύτερο και αναμφισβήτητα το πιο γνωστό κρυπτονόμισμα- που ήταν ενδεικτικό της σταδιακής εξισορρόπησης της αγοράς μετά την αστάθεια που είχε παρατηρηθεί κατά τη διάρκεια των 12 μήνες πριν.
Όσον αφορά την είσοδο της τεχνολογίας, σημειώθηκε πρόοδος τον Σεπτέμβριο του 2022, όταν η κοινότητα του Ethereum μετέφερε αποτελεσματικά τα προγράμματα εργασίας της από ένα σύστημα «απόδειξης εργασίας» σε «απόδειξη συμμετοχής». Αυτό αναμενόταν να μειώσει σημαντικά την ποσότητα της εργασίας και της ζωτικότητας που απαιτούνται για να επιτραπεί η λειτουργία της κοινότητας και να πραγματοποιηθούν επικυρώσεις συναλλαγών, κάτι που υπήρξε επί μακρόν πηγή κριτικής για τα κρυπτονομίσματα.
Ανεξάρτητα από αυτό το buzz άσκησης, το crypto είχε τη δεύτερη «Μαύρη Παρασκευή» του τον Νοέμβριο του 2022, με την πολυδιαφημισμένη κατάρρευση του FTX, η οποία φαινόταν να αναιρεί μεγάλο μέρος της θετικότητας που είχε δημιουργηθεί κατά τη διάρκεια των 12 μηνών.
Τι ήταν το FTX;
Η FTX (γρήγορη για το "Futures Exchange") ήταν μια εταιρεία με έδρα τις Μπαχάμες με επικεφαλής τον Διευθύνοντα Σύμβουλο Sam Bankman-Fried, η οποία λειτουργούσε ως εναλλακτική λύση για κρυπτονομίσματα και διαφορετική ψηφιακή ιδιοκτησία.
Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης έχουν σκοπό να επιτρέπουν στους πελάτες και τους αγοραστές να πωλούν την ψηφιακή τους ιδιοκτησία on-line και να επιτρέπουν στους πελάτες να ανταλλάσσουν, να αγοράζουν, να προωθούν και να εναλλάσσουν κρυπτονομίσματα. Με λογικές φράσεις, οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης λειτουργούν με την ίδια στρατηγική με μια συμβατική εναλλακτική πλατφόρμα και μπορούν ακόμη και να μοιάζουν με ένα είδος τραπεζικής υπηρεσίας, ενώ υπάρχει μια επιλογή πιθανών πλεονεκτημάτων για τους πελάτες στη χρήση μιας εναλλακτικής. Θα επιτρέψουν στους πελάτες γρήγορη πρόσβαση χωρίς την ανάγκη για αυτοαποθήκευση και τον κίνδυνο ο καταναλωτής να ρίξει το δικό του πορτοφόλι ή τα «κλειδιά» που είναι απαραίτητα για την είσοδο σε αυτά. Επιπλέον, διευκολύνουν και επιτρέπουν την απόκτηση και πώληση ιδιοκτησίας κρυπτογράφησης, και έτσι μπορεί να είναι ιδιαίτερα ελκυστικοί για αγοραστές που μερικές φορές προσπαθούν να αγοράσουν και να προωθήσουν γρήγορα.
Όπως ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, παρόλα αυτά, τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης είναι επιπλέον εταιρείες από μόνοι τους και έχουν στόχο να βγάλουν έσοδα από τις εταιρείες που παρέχουν. Τα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης είναι επιπλέον ευάλωτα στις πιέσεις της αγοράς και στις ελλείψεις ρευστότητας. Στην περίπτωση του FTX, η υπόθεση της αγοράς προέκυψε μετά από μια μαζική πώληση του κρυπτονομίσματος FTT (το προσωπικό εγγενές διακριτικό της FTX), που οδήγησε σε κατάσταση υποθέσεων σε ένα παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, με πελάτες που αναζητούσαν να αποσύρουν τα κρυπτονομίσματα τους από το εναλλακτικό. Η FTX αποδείχθηκε ανίκανη να εκπληρώσει το ποσό των απαιτήσεων ανάληψης αγοραστών και σταμάτησε γρήγορα να επεξεργάζεται τις αναλήψεις εντελώς. Λίγο αργότερα, ο Bankman-Fried παραιτήθηκε από τη θέση του και οι διευθυντές ανέλαβαν τη διαχείριση των εταιρικών υποθέσεων και διενήργησαν προκαταρκτική έρευνα για την κατάσταση των επιχειρήσεων. Οι αρχειοθετήσεις του παρακάτω κεφαλαίου έγιναν για νηφάλια μελέτη. Αυτά έδειχναν ότι ολόκληρη η ιδιοκτησία που κατείχε δεν μπορούσε να αναγνωριστεί εύκολα από τους διευθυντές, αν και πιστευόταν ότι ήταν τιμή δισεκατομμυρίων. Όσον αφορά τη λειτουργία της ίδιας της επιχείρησης, τα ευρήματα του διαχειριστή ήταν ξεκάθαρα:
«Πολλές από τις εταιρείες του Ομίλου FTX, ειδικά εκείνες που οργανώθηκαν στην Αντίγκουα και τις Μπαχάμες, δεν είχαν την κατάλληλη εταιρική διακυβέρνηση. Καταλαβαίνω ότι πολλές οντότητες, για παράδειγμα, δεν είχαν ποτέ συνεδριάσεις διοικητικών συμβουλίων…»
«Ο Όμιλος FTX δεν διατήρησε κεντρικό έλεγχο των μετρητών του. Οι διαδικαστικές αποτυχίες διαχείρισης μετρητών περιελάμβαναν την απουσία ακριβούς λίστας τραπεζικών λογαριασμών και υπογραφόντων λογαριασμών, καθώς και ανεπαρκή προσοχή στην πιστοληπτική ικανότητα των τραπεζικών εταίρων σε όλο τον κόσμο».
«Στις Μπαχάμες, καταλαβαίνω ότι τα εταιρικά κεφάλαια του Ομίλου FTX χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά κατοικιών και άλλων προσωπικών αντικειμένων για υπαλλήλους και συμβούλους…»
«Οι Οφειλέτες δεν είχαν τον τύπο των ελέγχων εκταμίευσης που πιστεύω ότι είναι κατάλληλοι για μια επιχειρηματική επιχείρηση. Για παράδειγμα, υπάλληλοι του Ομίλου FTX υπέβαλαν αιτήματα πληρωμής μέσω μιας διαδικτυακής πλατφόρμας «chat» όπου μια ανόμοια ομάδα εποπτών ενέκρινε τις εκταμιεύσεις απαντώντας με εξατομικευμένα emoji…»
Σχεδόν μέσα σε μια μέρα, το FTX από το τρίτο μεγαλύτερο εναλλακτικό κρυπτογράφησης παγκοσμίως έγινε όλο αυτό φθαρμένο. Χιλιάδες και χιλιάδες καταναλωτές δεν μπόρεσαν να εισέλθουν στα χρήματά τους, χωρίς καμία ένδειξη για το πότε –αν από οποιαδήποτε άποψη– μπορεί να προσδοκούν να βελτιώσουν τα κεφάλαιά τους. Μετά από αυτό, ο Bankman-Fried συνελήφθη και κατηγορήθηκε στις ΗΠΑ για διάφορες κατηγορίες απάτης και διαφορετικές ενέργειες, με μια δίκη που αναμένεται να γίνει στα τέλη του 2023.
Η επιρροή του FTX
Είναι επίπονο να υποτιμήσουμε τη σημασία της κατάρρευσης του FTX στο εμπόριο κρυπτονομισμάτων. Κάποιοι θα μπορούσαν να ρωτήσουν πώς η αποτυχία μιας μεμονωμένης επιχείρησης μπορεί να έχει τόσο μεγάλη επιρροή σε ένα εμπόριο με τον καλύτερο τρόπο που έχει η FTX.
Η απάντηση σε αυτό ίσως βρίσκεται στην αλήθεια ότι το κρυπτονόμισμα παραμένει μια σχετικά νέα και ανερχόμενη τεχνογνωσία, με τη δημόσια πληροφόρηση και κατανόηση να είναι συγκριτικά περιορισμένη, πράγμα που σημαίνει ότι η απόλυτη εμπιστοσύνη και πίστη στην τεχνογνωσία δεν πρέπει παρά να εδραιωθεί. Επιπλέον, ενώ υπάρχει μεγάλη ποικιλία κρυπτονομισμάτων και επιχειρήσεων που εργάζονται εντός του εμπορίου, οι δημόσιες πληροφορίες συνήθως περιορίζονται μόνο σε μια μικρή ποικιλία αυτών των οντοτήτων, οι οποίες παρέχουν σε αυτές τις συγκεκριμένες εταιρείες και ιδιοκτησία σημαντική ποσότητα ενέργειας εντός του εμπορίου. Έτσι, όταν σίγουρα ένας από αυτούς τους βασικούς παίκτες της αγοράς αποτυγχάνει, αυτό από μόνο του μπορεί να είναι σημαντικό για τη διαμόρφωση απόψεων. Το κρυπτονόμισμα έχει επιπλέον μια συνεχή μάχη για την καταπολέμηση του καθεστώτος ως εργαλείου που χρησιμοποιείται κυρίως για παράνομες λειτουργίες, και έτσι τα προκαταρκτικά ευρήματα που αποκαλύφθηκαν σχετικά με τη διαχείριση του FTX αναπόφευκτα παρέχουν βενζίνη σε αυτήν την εστία.
Θα πρέπει να παρατηρήσετε σε αυτό το στάδιο ότι οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων και κρυπτονομισμάτων συνήθως δεν είναι ένα και το ίδιο - το εναλλακτικό είναι μια εγκατάσταση που έχει σχεδιαστεί για να επιτρέπει την αποθήκευση και εναλλακτική ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων που θυμίζουν Bitcoin. Δεν είναι από μόνο του ένα πλεονέκτημα, αν και θα μπορούσε να δυσκολέψει τους προσωπικούς τύπους ξένων χρημάτων και ψηφιακών κουπονιών. Σε λογικές φράσεις, ωστόσο, τα 2 ομαδοποιούνται μερικές φορές συλλογικά μέσα σε μια ευρύτερη ιδέα του «κρυπτονόμισμα», και έτσι η αποτυχία ενός εναλλακτικού θα μπορούσε τυπικά να εκληφθεί ως κατηγορία για τα ίδια τα κρυπτονομίσματα.
Μέσα στον γρήγορο απόηχο της κατάρρευσης του FTX, διαφορετικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης ξεκίνησαν ρουτίνες προπόνησης ελέγχου ζημιών για να προσπαθήσουν να καθησυχάσουν τους πελάτες τους και να αποκαταστήσουν την εμπιστοσύνη της αγοράς. Ορισμένες ανταλλαγές έφτασαν στο σημείο να δημοσιεύουν τους δικούς τους λογαριασμούς και την απόδειξη των αποθεματικών, με σκοπό να πείσουν τους πελάτες ότι η περιουσία τους ήταν ασφαλής.
Οι επιπτώσεις από το FTX τράβηξαν απροσδόκητα την προσοχή των κυβερνήσεων και των ρυθμιστικών αρχών. Λιγότερο από δύο εβδομάδες μετά την κατάρρευση, ο αναπληρωτής κυβερνήτης για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα της Αγγλίας, Sir Jon Cunliffe, μίλησε δημόσια για το FTX και τα ζητήματα με τα κρυπτονομίσματα όπως τα παρατήρησε:
«Το «Crypto» γεννήθηκε σε μη ελεγχόμενο σπίτι: σίγουρα, ένα μέρος των στόχων των πρώτων κατασκευαστών του ήταν να δημιουργήσουν ένα νομισματικό σύστημα για εξωτερικούς χώρους. Ενώ όχι αλλά συστημικής κλίμακας, το οικοσύστημα κρυπτογράφησης έχει αναπτυχθεί πολύ γρήγορα τον τελευταίο καιρό και διευρύνθηκε για να ενσωματώσει μια εξάπλωση νομισματικών εταιρειών.
Επιπλέον, δεν είναι σαφές σε ποιο βαθμό αυτές οι πλατφόρμες είναι πραγματικά αποκεντρωμένες. Πίσω από αυτά τα πρωτόκολλα συνήθως βρίσκονται εταιρείες και ενδιαφερόμενοι που αντλούν έσοδα από τις δραστηριότητές τους. Επιπλέον, είναι συνήθως ασαφές ποιος ελέγχει τη διακυβέρνηση των πρωτοκόλλων.
Επιπλέον τυπικά, όπως και με τα αυτοκίνητα χωρίς οδηγό, είναι εξίσου καλά με τα θεμέλια, τα προγράμματα και τους αισθητήρες που οργανώνουν τις λειτουργίες τους.»
Επιπρόσθετα, ανέφερε ότι, ενώ η αποτυχία ενός εναλλακτικού κρυπτογράφησης που θυμίζει FTX δεν επαρκούσε επί του παρόντος για να απειλήσει ευρύτερες νομισματικές αγορές, δεν ήθελε να δει μια κατάσταση πραγμάτων στον τόπο που μπορεί να συμβεί μια τέτοια κατάσταση πραγμάτων, και εξέφρασε έτσι βοήθεια για ένα αποτελεσματικό και στιβαρό ρυθμιστικό πλαίσιο για την κρυπτογράφηση.
Επειδή οι 12 μήνες έφτασαν σε λεπτομέρεια, φάνηκε ότι οι περιουσίες είχαν σημειώσει μεγάλη κάμψη για τα κρυπτονομίσματα. Η θετικότητα γύρω από το εμπόριο από νωρίτερα μέσα στους 12 μήνες και το σχέδιο του Ηνωμένου Βασιλείου για την κατασκευή ενός «παγκόσμιου κόμβου» ήταν σε σημαντική αμφιβολία.
2023 και μετά
Επειδή η λάσπη έχει αρχίσει να κατακάθεται μετά από τις περιστάσεις του FTX, το 2023 έχουν συμβεί διάφορες εξελίξεις, οι οποίες ο σύμβουλος κρυπτογράφησης βρίσκεται σε μια σταδιακή –αν και ασταθή– εθνική οδό προς την αποκατάσταση.
Φεβρουάριος 2023
Πρώτα τον Φεβρουάριο, οι Αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου κυκλοφόρησαν τα μικρά γράμματα των σχεδίων τους για την επίσημη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και της ψηφιακής ιδιοκτησίας, δηλώνοντας «παραμένουμε σταθεροί στη δέσμευσή μας να αναπτύξουμε την οικονομία και να επιτρέψουμε την τεχνολογική αλλαγή και καινοτομία – και αυτό περιλαμβάνει την τεχνολογία κρυπτονομισμάτων».
Ως μέρος της ανακοίνωσης, η ομοσπονδιακή κυβέρνηση άνοιξε μια δημόσια συνεδρίαση και όνομα για απόδειξη σχετικά με τα σχέδιά της, τα οποία περιλαμβάνουν προτάσεις για την ταξινόμηση των πράξεων διευθέτησης και παροχής συμβουλών για επενδύσεις κρυπτογράφησης ως ρυθμιζόμενες ενέργειες για τις ανάγκες των Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών και Markets Act (Regulated Actions) Order 2001, πέρα από την ενσωμάτωση της διαφήμισης κρυπτοστοιχείων και σχετικών επενδύσεων στην αρμοδιότητα των υφιστάμενων νόμων για τις νομισματικές προσφορές.
Η εκ νέου δέσμευση αφοσίωσης στην κατεύθυνση των κρυπτοστοιχείων ήταν μια ευπρόσδεκτη μεταφορά για το εμπόριο, το οποίο είχε αφεθεί σε κατάσταση αβεβαιότητας μετά την κατάρρευση του FTX και τις επικρίσεις που άσκησαν οι ρυθμιστικές αρχές στη συνέχεια.
Μάρτιος 2023
Καθώς ξεκίνησε η γενική δημόσια συνεδρίαση για τη ρύθμιση της κρυπτογράφησης, η FCA παρέμεινε επιμελής στην παρακολούθηση αναμφίβολα παράνομης άσκησης κρυπτογράφησης και εξέδωσε στοιχεία για τις τρέχουσες επιχειρήσεις καταστολής που είχε επιβλέπει σε ολόκληρη τη χώρα, παράλληλα με τη Μητροπολιτική Αστυνομία σε σχέση με τα «Crypto ATMs», που είναι μηχανήματα επιτρέποντας σε άτομα να συγκεντρώνουν περιουσία κρυπτογράφησης καταθέτοντας χρήματα. Η FCA έχει εκδώσει υπενθυμίσεις ότι, κατά τη στιγμή της γραφής, καμία εταιρεία δεν είχε εγγραφεί ή εξουσιοδοτηθεί να λειτουργήσει τέτοια μηχανήματα.
Αυτός ο παρόμοιος μήνας παρατήρησε μια άλλη σημαντική βελτίωση που μπορεί ακούσια να έχει βοηθήσει στην ενίσχυση της περιουσίας της κρυπτογράφησης. Αυτή ήταν η κατάρρευση του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος της Silicon Valley με έδρα τις ΗΠΑ (“SVB”). Αυτό ήταν ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που είχε συνήθως επίκεντρο τον τομέα της τεχνογνωσίας, ωστόσο το οποίο αντιμετώπιζε αυξανόμενη αβεβαιότητα της αγοράς λόγω πολλών ζητημάτων σχετικά με την τεχνική χρηματοδότησής του και τη ρευστότητά του, τα οποία κορυφώθηκαν σε μια άλλη κατάσταση υποθέσεων με πελάτες που αναζητούσαν αποσύρουν τα κεφάλαιά τους μαζικά, τα οποία το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα πάλεψε να εκπληρώσει. Οι πελάτες του Ηνωμένου Βασιλείου είχαν ευτυχώς διασφαλιστεί μετά από πρόταση της FCA, η οποία επέβλεπε και διαπίστευσε την εξαγορά του βραχίονα του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος στο Ηνωμένο Βασίλειο από την HSBC. Αυτό απέτρεψε την ανάγκη διάσωσης των αρχών και βοήθησε στο να διασφαλιστεί ότι οι πελάτες του Ηνωμένου Βασιλείου είχαν τη δυνατότητα να κάνουν τις επιχειρήσεις τους ως τακτικά.
Ωστόσο, η κατάσταση με την SVB φαινόταν συνήθως να αντιστοιχεί σε αυτό που είχε δει με το FTX μόλις μήνες νωρίτερα. Αυτό υπενθύμισε ότι ακόμη και τα συμβατικά νομισματικά ιδρύματα που θυμίζουν τράπεζες συνήθως δεν είναι ανθεκτικά στις νομισματικές πιέσεις και ενδέχεται στο τέλος να αποτύχουν, οδηγώντας σε αναμφίβολα σημαντικές επιπτώσεις στους πελάτες. Επιβεβαίωσε ότι τα προβλήματα που είχαν παρατηρηθεί με το FTX δεν έφτασαν σε κανέναν εγγενή κίνδυνο ή αστοχία του ίδιου του κρυπτονομίσματος.
Μπορεί 2023
Στις 17 Could, η Επιτροπή Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου παρουσίασε μια έκθεση που παρουσιάζει την αξιολόγησή της για το εμπόριο κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων και τις απόψεις της ως προς το πώς θα πρέπει να λειτουργεί η μελλοντική ρύθμιση. Ενώ η Επιτροπή χαιρέτισε τις προτάσεις της ομοσπονδιακής κυβέρνησης νωρίτερα εντός των 12 μηνών για τη ρύθμιση του εμπορίου, κατέστησε επίσης σαφές ότι θεωρούσε ότι τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία χωρίς υποστήριξη που θυμίζουν Bitcoin δεν έχουν καμία εγγενή αξία και δεν εξυπηρετούν «κανένα χρήσιμο κοινωνικό σκοπό». Εξέφρασε επιπρόσθετα ζητήματα ότι εάν η ομοσπονδιακή κυβέρνηση ρύθμιζε τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία ως είδος νομισματικής υπηρεσίας, αυτό κινδύνευε να δώσει στους πελάτες μια ψευδή αίσθηση ασφάλειας σε σχέση με το ακίνητο και θα τους κάνει να φαντάζονται ότι οι επενδύσεις είναι πιο ασφαλείς από ό,τι είναι.
Η Επιτροπή συνόψισε τα ευρήματά της λέγοντας ότι θα πρέπει «να συνιστά σθεναρά στην κυβέρνηση να ρυθμίζει τη λιανική εμπορία και την επενδυτική δραστηριότητα σε μη υποστηριζόμενα κρυπτοστοιχεία ως τζόγο και όχι ως χρηματοοικονομική υπηρεσία».
Σε απάντηση, η εμπορική ένωση, CryptoUK, αποκάλυψε ένα δελτίο τύπου λέγοντας ότι «διαφωνούσε έντονα» με τα πορίσματα της Επιτροπής και τα θεωρούσε «μη χρήσιμα, ψευδή, βασικά ελαττωματικά και αβάσιμα» στο σύνολό τους και ότι δεν «αντανακλούσε η πραγματική φύση, ο σκοπός και οι δυνατότητες της βιομηχανίας κρυπτογράφησης». Ωστόσο, επιβεβαίωσε την προθυμία του να συνεργαστεί και να βοηθήσει τις απεργίες της ομοσπονδιακής κυβέρνησης προς την κατεύθυνση της ρύθμισης και να έχει αλληλεπίδραση με την FCA και το Υπουργείο Οικονομικών για να εργαστεί για την αναζήτηση επιλογών σε μερικά από τα ζητήματα που εισήχθησαν. Αυτές οι δηλώσεις ίσως υποδηλώνουν μια πιθανή υψηλότερη συνεργασία και επικοινωνία μεταξύ του εμπορίου και των ρυθμιστικών αρχών αργά ή γρήγορα.
Ιούνιος 2023
Πρώτα τον Ιούνιο, η Κοινοβουλευτική Ομάδα All-Celebration του Ηνωμένου Βασιλείου για τα κρυπτογραφικά και ψηφιακά αντικείμενα εξέδωσε την προκαταρκτική της έκθεση μετά την έρευνά της σχετικά με το θέμα της ρύθμισης κρυπτογράφησης, η οποία περιείχε λεπτομέρειες για τις υποβολές που είχε ακούσει κατά τη διάρκεια των ερευνών της, καθώς και σειρά προτάσεων προς τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής. Σε μια ξεκάθαρη διάκριση από την έκθεση της Επιτροπής Οικονομικών του προηγούμενου μήνα, αυτή η νεότερη έκθεση αναφερόταν στα λογικά πλεονεκτήματα της κρυπτογράφησης και έκανε ειδική αναφορά στον τρόπο με τον οποίο τα κρυπτονομίσματα είχαν χρησιμοποιηθεί από τους Ουκρανούς για να τους επιτρέψουν να προχωρήσουν στην αγορά αντικειμένων και εταιρειών ακόμη και μετά υποδομές και ΑΤΜ είχαν σπάσει λόγω της συνεχιζόμενης μάχης. Η έκθεση συνέχισε μιλώντας για τον τρόπο με τον οποίο οι Αρχές πρέπει να στοχεύουν στην «εκμετάλλευση των σημαντικών ευκαιριών» για οικονομική ανάπτυξη που προκύπτουν από την κρυπτογράφηση, και τόνισε την ανάγκη να εξασφαλιστεί ότι οι ρυθμιστικές αρχές έχουν αρκετές πηγές και τεχνογνωσία ώστε να έχουν την ικανότητα να αντιλαμβάνονται σωστά το εμπόριο και να να το ρυθμίσει με επιτυχία.
συμπεράσματα
Επειδή οι περιπτώσεις των προηγούμενων 12 μηνών έχουν αποδειχθεί, τα κρυπτονομίσματα παραμένουν εξαιρετικά απρόβλεπτα και είναι συνήθως επίπονο να προβλέψουμε από τον ένα μήνα έως τον επόμενο ποιες πιθανές εξελίξεις θα δούμε.
Το 2022 ήταν, από πολλές απόψεις, ένα αισιόδοξο 12μηνο για το εμπόριο, ιδίως εντός του Ηνωμένου Βασιλείου, λόγω των δηλώσεων της ομοσπονδιακής κυβέρνησης για τις φιλοδοξίες της για χρήση ψηφιακής ιδιοκτησίας. Ενώ, δεν μπορεί να αμφισβητηθεί ότι η αποτυχία του FTX προκάλεσε επιπρόσθετα σημαντική ζημιά στο εμπόριο και την κατάστασή του, φαίνεται ότι αυτή ήταν επιπλέον μια από τις πολλές βασικές στιγμές που χρησίμευσαν για να ωθήσουν τις κυβερνήσεις και τις ρυθμιστικές αρχές να προχωρήσουν στην πράξη. σχέδια ρύθμισης και την εισαγωγή ενός σωστού εγκεκριμένου πλαισίου για το εμπόριο, το οποίο θα μπορούσε να αποδειχθεί χρήσιμο μόνο μακροπρόθεσμα και να βοηθήσει το εμπόριο να το μεταφέρει από την εικόνα της «Άγριας Δύσης».
Συνολικά, από τις περιπτώσεις του 2023 φαίνεται ότι η κρυπτογράφηση βρίσκεται σε σταδιακό δρόμο προς την αποκατάσταση μετά από τις περιπτώσεις του FTX, και το Ηνωμένο Βασίλειο ιδιαίτερα οδηγεί σαφώς προς την κατεύθυνση της θέσπισης ενός δύο πλήρους και στιβαρού ρυθμιστικού πλαισίου για αυτά τα ακίνητα. Αν και θα υπάρξουν αναπόφευκτα πρόσθετες προκλήσεις με τον καλύτερο τρόπο, οι απεργίες προς την κατεύθυνση ενός σωστού ρυθμιστικού πλαισίου θα μπορούσαν να αποτελέσουν μια σημαντική στρατηγική για να δείξουμε ότι η κρυπτογράφηση είναι εδώ για να παραμείνει και ότι το εμπόριο μπορεί να διδαχθεί τις διδασκαλίες που πρέπει από το FTX , και επιτρέπουν στα κρυπτονομίσματα να προχωρήσουν στην καινοτομία και να προβληματίσουν τα νομισματικά πρότυπα με τρόπο που μπορεί να βοηθήσει τους ανθρώπους και τους αγοραστές.
Ο όμιλός μας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών έχει εμπειρία σε κρυπτονομίσματα και FTX, κάντε κλικ μέσω του για να μάθετε πώς μπορούμε να βοηθήσουμε αυτό που προωθείτε.
Το περιεχόμενο αυτής της ιστοσελίδας είναι μια περίληψη της νομοθεσίας που ισχύει σήμερα και δεν είναι εξαντλητικό, ούτε περιλαμβάνει οριστική σύσταση. Θα πρέπει να αναζητηθεί εξουσιοδοτημένη σύσταση ειδικού σε σχέση με τυχόν απορίες που θα προκύψουν.
#Κρυπτονομίσματα #FTX #Μήνες #Οικονομικές #Υπηρεσίες #Bitcoin
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- EVM Finance. Ενιαία διεπαφή για αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Πρόσβαση εδώ.
- Quantum Media Group. Ενισχυμένο IR/PR. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://cryptoinfonet.com/regulation/cryptocurrency-and-ftx-6-months-on-financial-services-bitcoin/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 12
- 12 μήνες
- 17
- 2001
- 2022
- 2023
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- ΠΕΡΙΛΗΨΗ
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Λογαριασμοί
- διαπιστευμένος
- ακριβής
- απόκτηση
- Πράξη
- ενεργειών
- δραστηριότητα
- πράξεις
- πραγματικά
- Επιπλέον
- Πρόσθετος
- Επιπλέον
- διαχείριση
- πλεονεκτήματα
- Διαφήμιση
- συμβουλεύοντας
- Υποθέσεων
- Μετά το
- επακόλουθο
- κατόπιν
- πάλι
- εμπρός
- στόχοι
- ομοίως
- Όλα
- επιτρέπουν
- alone
- κατά μήκος
- Αν και
- εντελώς
- φιλοδοξίες
- ποσό
- an
- και
- Ανακοίνωσεις
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- προσδοκώ
- Πρόβλεψη
- Αντίγκουα
- κάθε
- εμφανίζομαι
- Εμφανίστηκε
- κατάλληλος
- εγκεκριμένη
- Απρίλιος
- ΕΙΝΑΙ
- αμφισβητήσιμα
- ARM
- γύρω
- συνελήφθη
- AS
- προσόν
- βοηθήσει
- At
- ΑΤΜ
- προσοχή
- εξουσιοδοτημένο
- Αρχές
- εξουσιοδοτημένο
- μακριά
- Μπαχάμες
- bailouts
- Τράπεζα
- τραπεζικοί λογαριασμοί
- Τράπεζες
- Bankman–Fried
- Τράπεζες
- Μάχη
- BE
- επειδή
- ήταν
- άρχισε
- πίσω
- είναι
- πίστη
- Πιστεύω
- Πιστεύεται
- κάτω από
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Μεγαλύτερη
- δισεκατομμύρια
- Bitcoin
- επιτροπή
- μαξιλάρα
- γεννημένος
- Φέρνοντας
- Σπασμένος
- κατασκευαστές
- Δέσμη
- επιχείρηση
- αλλά
- ΑΓΟΡΑΣΤΗΣ..
- αγοραστές
- by
- κλήσεις
- CAN
- ικανός
- περίπτωση
- Μετρητά
- διαχείρηση μετρητών
- αλιεύονται
- Αιτία
- στο κέντρο
- κεντρική
- Διευθύνων Σύμβουλος
- σίγουρα
- προκλήσεις
- αλλαγή
- Κεφάλαιο
- φορτισμένα
- Ταξινόμηση
- καθαρός
- σαφώς
- πελάτες
- CO
- συνεργασία
- Κατάρρευση
- συλλογικά
- Ελάτε
- Εμπόριο
- δέσμευση
- επιτροπή
- Επικοινωνία
- κοινότητα
- Εταιρείες
- συγκριτικά
- Αποτελείται
- Κατέληξε στο συμπέρασμα
- Διεξαγωγή
- εμπιστοσύνη
- ΕΠΙΒΕΒΑΙΩΜΕΝΟΣ
- σημαντικός
- κατασκευάσει
- καταναλωτής
- Καταναλωτές
- που περιέχονται
- περιεχόμενο
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- έλεγχος
- ελέγχους
- συμβατικός
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- διορθώσει
- Αντίστοιχος
- θα μπορούσε να
- ο ΣΥΝΗΓΟΡΟΣ
- Ζευγάρι
- Πορεία
- Καταπολέμηση
- δημιουργία
- Έγκλημα
- κριτική
- κρυπτο
- κρυπτογραφικές εταιρείες
- Crypto οικοσύστημα
- Κρυπτογράφηση
- κρυπτογραφικές επενδύσεις
- Κρυπτογραφική ρύθμιση
- κρυπτογράφηση
- κρυπτογράφηση
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Κρυπτοεπιλογές
- CryptoInfonet
- Ρεύμα
- Πελάτες
- ΚΙΝΔΥΝΟΣ
- κινδύνους
- ημέρα
- Ημ.
- οφειλέτες
- αποκεντρωμένη
- αφιέρωση
- οριστικός
- αναπληρωτής
- σχεδιασμένα
- λεπτομερής
- Ανάπτυξη
- εξελίξεις
- DID
- διαφορετικές
- Δυσκολία
- ψηφιακό
- ψηφιακά κουπόνια
- κατεύθυνση
- Διευθυντές
- εκταμιεύσεις
- τρέλα
- εμφάνιση
- διανέμονται
- Κατανεμημένος Λογαριασμός
- κάνει
- αμφιβάλλω
- κάτω
- κάτω
- ΚΑΘΟΔΙΚΗ ΠΟΡΕΙΑ
- αυτοκίνητο
- οδήγηση
- Ρίψη
- δυο
- κάθε
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- οικονομία
- οικοσύστημα
- αποτελεσματικός
- αποτελεσματικά
- προσπάθειες
- αυξημένα
- αγκαλιάζω
- υπαλλήλους
- ενεργοποιήσετε
- τέλος
- ενέργεια
- ελκυστικός
- Αγγλία
- αρκετά
- Εταιρεία
- Ολόκληρος
- οντότητες
- καταχώριση
- ειδικά
- ουσιώδης
- κατ 'ουσίαν,
- εγκατεστημένος
- εγκατάσταση
- ethereum
- εκτίμηση
- Even
- τυχαίο
- παράδειγμα
- Χρηματιστήρια
- Άσκηση
- εξειδίκευση
- εξέφρασε την
- επιπλέον
- εξαιρετικά
- διευκολύνω
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- Αποτυχία
- νέφος
- ψευδής
- FCA
- Φεβρουάριος
- Ομοσπονδιακός
- Ομοσπονδιακή κυβέρνηση
- αμοιβή
- λίγοι
- ρινίσματα
- τελικός
- οικονομικός
- Οικονομική Συμπεριφορά
- χρηματοπιστωτικό ίδρυμα
- χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- οικονομική σταθερότητα
- ευρήματα
- Εταιρεία
- Όνομα
- ελαττωματική
- διακυμάνσεις
- Εξής
- Για
- ξένος
- Επίσημα
- Ευτυχώς
- περιουσίες
- Ιδρύματα
- Πλαίσιο
- απάτη
- από
- ΦΧΣ
- FTX
- ftx κατάρρευση
- πλήρη
- λειτουργία
- λειτουργίες
- θεμελιωδώς
- χρηματοδότηση
- χρήματα
- Επί πλέον
- μελλοντικός
- Χαρτοπαίγνιο
- Gamers
- βενζίνη
- General
- ευρύ κοινό
- παράγεται
- παίρνω
- Δίνοντας
- Παγκόσμια
- Go
- γκολ
- καλός
- διακυβέρνησης
- Κυβέρνηση
- Κυβέρνηση
- Κυβερνήτης
- σταδιακή
- Group
- Grow
- καλλιεργούνται
- εγγύηση
- κατευθυντήριων γραμμών
- είχε
- συμβαίνω
- βλάψει
- Έχω
- he
- ακούσει
- Ήρωας
- βοήθεια
- βοήθησε
- εδώ
- υψηλότερο
- Αυτοκινητόδρομος
- του
- σπίτια
- Σπίτι
- Πως
- Ωστόσο
- HSBC
- HTTPS
- Hub
- i
- ιδέα
- identiques
- if
- φαντάζομαι
- Επιπτώσεις
- εκτέλεση
- επιπτώσεις
- σπουδαιότητα
- σημαντικό
- βελτίωση
- in
- έναρξη
- περιλαμβάνουν
- περιλαμβάνονται
- περιλαμβάνει
- Εισόδημα
- υποδεικνύεται
- ένδειξη
- κατηγορητήριο
- άτομα
- αναπόφευκτα
- επιρροή
- πληροφορίες
- υποδομή
- συμφυής
- νεωτερίζω
- Καινοτομία
- έρευνα
- Ίδρυμα
- όργανο
- Πρόθεση
- αλληλεπίδραση
- σε
- εσωτερικός
- εισήγαγε
- εισάγοντας
- Εισαγωγή
- έρευνα
- Διερευνήσεις
- επένδυση
- Επενδύσεις
- Εκδόθηκε
- θέματα
- IT
- αντικειμένων
- ΤΟΥ
- εαυτό
- jon
- Jon Cunliffe
- Ιούνιος
- Κλειδί
- εργασία
- μεγαλύτερη
- Το μεγαλύτερο Crypto
- Αργά
- αργότερα
- ξεκίνησε
- Το ξέπλυμα
- Του νόμου
- που οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- Led
- Καθολικό
- αριστερά
- Νομοθεσία
- βρίσκεται
- Πιθανός
- LINK
- Ρευστότητα
- Λιστα
- Μακριά
- κοιτάζοντας
- Παρτίδα
- χαμηλότερα
- μηχανήματα
- που
- διατηρήσουν
- μεγάλες
- κάνω
- Κατασκευή
- διαχείριση
- τρόπος
- πολοί
- μαρκαρισμένος
- αγορά
- εμπιστοσύνη της αγοράς
- αγορές
- υλικό
- Ενδέχεται..
- μέσα
- σήμαινε
- καταναλωτές
- Μητροπολιτική Αστυνομία
- ενδέχεται να
- μετανάστευσαν
- Στιγμές
- Νομισματικός
- χρήματα
- παρακολούθηση
- Μηνας
- μήνες
- Εξάλλου
- πλέον
- κίνηση
- πολύ
- πρέπει
- όνομα
- έθνος
- ντόπιος
- Εγγενές κουπόνι
- Φύση
- Πλοήγηση
- Ανάγκη
- ανάγκες
- ποτέ
- Νέα
- Νέα
- NFT
- Όχι.
- μη-ανταλλάξιμα
- μη-ανταλλάξιμα μάρκες
- ΜΗ ΑΝΤΙΚΑΤΑΣΤΑΤΑ ΔΙΑΚΡΙΤΙΚΑ (NFTS)
- ιδιαίτερα
- Εννοια
- Νοέμβριος
- τώρα
- πολυάριθμες
- παρατηρούμε
- περιπτώσεις
- συνέβη
- of
- on
- ONE
- συνεχή
- αποκλειστικά
- άνοιξε
- λειτουργεί
- λειτουργία
- λειτουργίες
- Απόψεις
- Αισιόδοξος
- Επιλογές
- or
- τάξη
- Οργανωμένος
- ΑΛΛΑ
- δικός μας
- έξω
- ύπαιθρο
- επί
- δική
- σελίδα
- Κοινοβουλευτικός
- ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΟΜΑΔΑ
- μέρος
- ιδιαίτερα
- Συνεργάτες
- πληρωμή
- People
- γινεται αντιληπτο
- εκτελούνται
- προσωπικός
- Εξατομικευμένη
- φράσεις
- εικόνα
- Μέρος
- σχέδιο
- φώναξε
- πλατφόρμες
- Πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Police
- φορείς χάραξης πολιτικής
- πολιτικός
- Θετικότητα
- δυνατός
- δυναμικού
- δύναμη
- παρόν
- τύπος
- Δελτίο Τύπου
- αρκετά
- προηγούμενος
- τιμή
- πρωτίστως
- Ακμή
- πρωθυπουργός
- Πριν
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- μεταποίηση
- προγράμματα
- Προγράμματα
- Πρόοδος
- email marketing
- την προώθηση της
- Προωθήσεις
- απόδειξη
- κατάλληλος
- περιουσία
- Προτάσεις
- πρωτόκολλα
- αποδείχθηκε
- αποδεδειγμένη
- παρέχει
- δημόσιο
- δημοσίως
- Δημοσιεύσεις
- αγορά
- σκοπός
- ποσότητα
- ερωτήματα
- Γρήγορα
- γρήγορα
- εγείρει
- ταχέως
- μάλλον
- Ανάγνωση
- καθησυχάζω
- ανακεφαλαιώσουμε
- αναγνωρισμένος
- αναγνωρισμένος
- συνιστώ
- Σύσταση
- μείωση
- αφορά
- καθεστώς
- κάντε ΕΓΓΡΑΦΗ
- καταχωρηθεί
- Εγγραφή
- τακτικός
- Ρυθμίζω
- ρυθμίζονται
- Ρυθμιστικές Αρχές
- Ρυθμιστικών Αρχών
- ρυθμιστές
- σχετίζεται με
- σχέση
- απελευθερώνουν
- παραμένουν
- παρέμεινε
- αναπολών
- απάντηση
- αναφέρουν
- αιτήματα
- απαιτείται
- απαίτηση
- αποθεματικών
- καρτερικός
- ανθεκτικός
- σεβασμός
- απαντώντας
- απάντησης
- αποκατάσταση
- περιορισμένος
- λιανική πώληση
- Λιανικό εμπόριο
- έμπορος λιανικής
- Αποκαλυφθε'ντα
- δεξιά
- RISHI SUNAK
- αύξηση
- βασιλικός
- τρέξιμο
- προστατεύεται
- Ασφαλέστερο
- Ασφάλεια
- πώληση
- Sam
- Σαμ Τάνκμαν-Φρυγ
- ρητό
- Κλίμακα
- Εποχή
- Δεύτερος
- τομέας
- προστατευμένο περιβάλλον
- δείτε
- Επιδιώξτε
- φαίνομαι
- φαινόταν
- δει
- επιλογή
- αίσθηση
- αισθητήρες
- Σεπτέμβριος
- Ακολουθία
- εξυπηρετούν
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- Συνεδρίαση
- σειρά
- τον καθορισμό
- εγκατασταθούν
- διάπλαση
- ελλείψεις
- Σύντομα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- πλευρά
- Υπογράφοντες
- σημαντικός
- δηλώ
- Πυρίτιο
- Κοιλάδα του πυριτίου
- παρόμοιες
- αφού
- ενιαίας
- Κύριε
- Σερ Jon Cunliffe
- καθίσει
- ΕΞΙ
- Έξι μήνες
- small
- So
- απογοητευτικό
- Μ.Κ.Δ
- μόνο
- μερικοί
- Πηγές
- μιλούν
- ειδικός
- συγκεκριμένες
- διάδοση
- σταθερότητα
- Σταθερά ελαιόλαδα
- Στάδιο
- ενδιαφερόμενα μέρη
- έντονα
- ξεκίνησε
- Κατάσταση
- δηλώσεις
- Κατάσταση
- σταθερός
- Βήματα
- χώρος στο δίσκο
- ξένος
- Στρατηγική
- Απεργίες
- μελετώντας
- ισχυρός
- θέμα
- Υποβολές
- υποβάλλονται
- μεταγενέστερος
- ουσιώδης
- Επιτυχώς
- τέτοιος
- επαρκής
- καλοκαίρι
- προμήθεια
- περιβάλλων
- σας παρακαλούμε
- ανταλλαγής
- σύστημα
- συστήματος
- λαμβάνεται
- διδακτός
- tech
- τεχνολογικός
- Τεχνολογία
- όρος
- από
- ότι
- Η
- Η Μπαχάμες
- Το κράτος
- το Ηνωμένο Βασίλειο
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- τους
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- Τρίτος
- αυτό
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- χιλιάδες
- απειλώ
- Μέσω
- παντού
- ώρα
- προς την
- μαζι
- ένδειξη
- κουπόνια
- πήρε
- κορυφή
- Σύνολο
- προς
- εμπόριο
- Διαπραγμάτευσης
- παραδοσιακός
- συναλλαγή
- μεταφορά
- ταμείο
- δίκη
- ενεργοποιήθηκε
- αληθής
- Αλήθεια
- δύο
- τύπος
- τύποι
- συνήθως
- Uk
- ανίκανος
- Αβεβαιότητα
- καταλαβαίνω
- κατανόηση
- απρόβλεπτος
- UPS
- us
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- χρησιμοποιώντας
- συνήθως
- χρησιμοποιούνται
- αξιοποιώντας
- κοιλάδα
- ποικιλία
- διάφορα
- πολύ
- εμφανίσεις
- Μεταβλητότητα
- Ευάλωτες
- Πορτοφόλια
- θέλω
- ήταν
- Τρόπος..
- we
- ιστός
- Εβδ.
- καλωσόρισμα
- εξέφρασε την ικανοποίησή του
- ΛΟΙΠΌΝ
- πολύ γνωστό
- πήγε
- ήταν
- Τι
- πότε
- ενώ
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- WHY
- ευρύτερο
- θα
- Προθυμία
- με
- αποσύρω
- απόσυρση
- Αναλήψεις
- εντός
- Εργασία
- εργαζόμενος
- κόσμος
- αξία
- γραφή
- χρόνια
- Εσείς
- zephyrnet