Εκπαίδευση και σκοτεινό χρήμα: Γιατί τα ανεξάρτητα σχολεία χρειάζονται κατά του ξεπλύματος χρήματος (Simon Luke)

Μετά τα γεγονότα του περασμένου έτους, υπήρξε σημαντική εστίαση στο βρώμικο χρήμα που κυκλοφορεί στο Ηνωμένο Βασίλειο. Σε ιδρύματα κάθε είδους – συμπεριλαμβανομένων δικηγορικών γραφείων κύρους και τραπεζών υψηλού προφίλ – έχουν εκδοθεί προειδοποιήσεις, αν όχι κυρώσεις,
επειδή δεν επαγρυπνούν για τον κίνδυνο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.

Η προσοχή δεν σταματά εκεί. Ακολουθούν τα ανεξάρτητα σχολεία. Εκτός από την περιουσία και άλλα περιουσιακά στοιχεία υψηλής αξίας, οι κακοί ηθοποιοί έχουν στραφεί στα ιδιωτικά σχολεία ως ένα προσοδοφόρο όχημα για την απόκρυψη των χρημάτων τους.

Η σοβαρότητα αυτής της κατάστασης δεν είναι κάτι που μπορεί να αγνοηθεί. Το Ηνωμένο Βασίλειο είναι ένας από τους μεγαλύτερους φορείς διευκόλυνσης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον κόσμο, με συνολική εκτίμηση
88 δισεκατομμύρια £ καθαρίζονται κάθε χρόνο. Είναι γνωστό ότι οι εταιρείες κέλυφος σε χώρες με πιο χαλαρές δικαιοδοσίες προσφέρουν μια άμεση διαδρομή προς την οικονομία του Ηνωμένου Βασιλείου. Ως αποτέλεσμα, κακοί ηθοποιοί και άτομα υπό κυρώσεις μπορούν να χρησιμοποιούν χώρες (όπως οι Βρετανοί
Παρθένοι Νήσοι και Νήσοι Κέιμαν) για να αποθηκεύουν και στη συνέχεια να ρέουν μέσα από τα βρώμικα χρήματά τους.

Βρώμικα χρήματα στο εκπαιδευτικό σύστημα

Το βρώμικο χρήμα αποτελεί μέρος του εκπαιδευτικού συστήματος του Ηνωμένου Βασιλείου εδώ και πολύ καιρό. Έκθεση 2019 από
Διεθνής Διαφάνεια τόνισε ότι ύποπτα κονδύλια χρησιμοποιήθηκαν για δίδακτρα σε 178 διαφορετικά εκπαιδευτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων από τα πιο αξιοσέβαστα σχολεία της χώρας.

Δυστυχώς, η γνώση ότι υπάρχουν παράνομα κεφάλαια στο εκπαιδευτικό σύστημα δεν είναι νέα. Τούτου λεχθέντος, η σύγκρουση της Ρωσίας με την Ουκρανία λειτούργησε ως καταλύτης για αυξημένο έλεγχο για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και η πίεση προέρχεται τώρα από πολλούς διαφορετικούς
γωνίες συμπεριλαμβανομένων των μέσων ενημέρωσης, των υπευθύνων χάραξης πολιτικής και του κοινού.

Η Εθνική Υπηρεσία Εγκλήματος έχει εκδώσει προειδοποίηση προς τα σχολεία δηλώνοντας ότι δεν μπορούν πλέον να δέχονται χρήματα χωρίς αμφιβολία. Πρέπει να γνωρίζουν από πού και από ποιον προέρχονται τα χρήματά τους.

Οι Times και
Η Telegraph έχουν επίσης δημοσιεύσει κομμάτια που απευθύνονται σε σχολεία που είτε έχουν πέσει θύματα, είτε απλώς έκλεισαν τα μάτια τους, να δέχονται χρήματα για τα δίδακτρα χωρίς να κάνουν τη δέουσα επιμέλειά τους. 

Τα σχολεία δεν έχουν πλέον την πολυτέλεια να αποδεχτούν τον κίνδυνο φήμης που συνεπάγεται η συσχέτιση με υπευθύνους καταχρήσεων και κυρώσεις. Κανένα σχολείο δεν θέλει να είναι γνωστό ως το καταφύγιο των ολιγαρχικών. 

Ποιος είναι ο νόμος για τα σχολεία και την καταπολέμηση του ξεπλύματος μαύρου χρήματος;

Τα σχολεία δεν χρειάζεται να συμμορφώνονται με τους ίδιους κανονισμούς περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ισχύουν για άλλα ιδρύματα όπως τα δικηγορικά γραφεία και οι πάροχοι ακινήτων. Ωστόσο, εξακολουθούν να υπόκεινται στον νόμο περί εσόδων από εγκλήματα του 2002. Αυτό σημαίνει ότι εάν ένα σχολείο γνωρίζει ότι
έχουν συναλλαγές με κάποιον που χρησιμοποιεί παράνομα κεφάλαια, μπορεί και πάλι να διωχθούν αν δεν αναφέρουν αυτήν την υποψία σε κάποιον που μπορεί να κάνει κάτι γι' αυτό. 

Πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Λοιπόν, τι μπορούν να κάνουν οι σχολικοί υποτροφίες – αυτοί που είναι υπεύθυνοι για την επεξεργασία των σχολικών διδάκτρων – για να μετριάσουν τον κίνδυνο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος; Στην πραγματικότητα, έχει να κάνει με την ολοκλήρωση της απαραίτητης δέουσας επιμέλειας, την εφαρμογή των σωστών διαδικασιών και την αναζήτηση του δικαιώματος
ερωτήσεις. 

Οι σχολικοί υποτροφίες πιθανότατα θέλουν να κάνουν το σωστό και να διατηρήσουν τη φήμη του σχολείου τους. Ωστόσο, περίπου 25,000 μαθητές στην τελευταία απογραφή των Ανεξάρτητων Σχολείων έχουν γονείς που δεν ζουν σε αυτή τη χώρα – αυτός είναι ένας τρομακτικός αριθμός αν ληφθεί υπόψη ο χρόνος
μπορεί να χρειαστεί για την ολοκλήρωση της κατάλληλης δέουσας επιμέλειας, όπως η πηγή πληροφοριών πλούτου για άτομα.

Οι χειροκίνητες διαδικασίες μπορούν να αξιοποιηθούν, αλλά και να είναι χρονοβόρες. Προκειμένου τα σχολεία να βελτιώσουν τον τρόπο με τον οποίο αντιμετωπίζουν το ξέπλυμα χρήματος, πρέπει να εξετάσουν πώς μπορεί να βοηθήσει η τεχνολογία. Η αποτελεσματική τεχνολογία συμμόρφωσης μπορεί να επισημάνει τον κίνδυνο για τα σχολεία και να τους δώσει μια ώθηση
εύκολος τρόπος να αξιολογήσουν εάν τα χρήματά τους προέρχονται από αξιόπιστες πηγές.

Η κατώτατη γραμμή 

Δεδομένου του επιπέδου του δημόσιου ελέγχου που στοχεύει τώρα σε άτομα υπό κυρώσεις και στα άτομα που τους επιτρέπουν, ο κίνδυνος φήμης για τα σχολεία δεν ήταν ποτέ μεγαλύτερος. Περισσότερο από αυτό, είτε τα χρήματα έρχονται μέσω ενός καταπιστεύματος, εταιρικών οντοτήτων ή γονέων,
τα σχολεία έχουν ηθική υποχρέωση, και τώρα η τεχνολογία, να κάνουν το σωστό με λιγότερη προσπάθεια.