Η ΕΕ κλείνει την παρακολούθηση βρώμικου χρήματος (Σαΐντ Πατέλ)

Η ΕΕ κλείνει την παρακολούθηση βρώμικου χρήματος (Σαΐντ Πατέλ)

Χρονική σήμανση: 1 Μαρτίου 2023 5:48 π.μ.
Η ΕΕ κλείνει την παρακολούθηση βρώμικου χρήματος (Saeed Patel) PlatoBlockchain Data Intelligence. Κάθετη αναζήτηση. Ολα συμπεριλαμβάνονται.

Μια απόφαση του Δικαστηρίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΔΕΕ) μπορεί να έχει γυρίσει τον χρόνο πίσω στην αποτελεσματική ικανότητα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε μια αιφνιδιαστική ανακοίνωση στις 22 Νοεμβρίου, το ΔΕΕ έκλεισε τις πόρτες για την πρόσβαση του κοινού στα μητρώα πραγματικών δικαιούχων εταιρειών. Η απόφαση αυτή έρχεται σε αντίθεση με τις απαιτήσεις της Ε.Ε 5η Οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (5MLD), η οποία περιλαμβάνει αρκετές ρήτρες που αναγνωρίζουν την ανάγκη ελέγχου της πραγματικής ιδιοκτησίας για αποτελεσματικό έλεγχο της απάτης. Η 5MLD λέει, «Η ανάγκη για ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες για τον πραγματικό ιδιοκτήτη είναι ένας βασικός παράγοντας για τον εντοπισμό εγκληματιών που διαφορετικά θα μπορούσαν να κρύψουν την ταυτότητά τους πίσω από μια εταιρική δομή».

Η απόφαση του δικαστηρίου παραθέτει τις διατάξεις των άρθρων 7 και 8 του «Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης:» Τα άρθρα 7 και 8 του Χάρτη ορίζουν τον «σεβασμό της ιδιωτικής και οικογενειακής ζωής» και την «προστασία των προσωπικών δεδομένων», αντίστοιχα.

Η Απόφαση του ΔΕΕ προσπαθεί να εξισορροπήσει τις απαιτήσεις AML και το απόρρητο που κατοχυρώνεται στον GDPR. Η απόφαση αναφέρει, «…η πρόσβαση του ευρύτερου κοινού σε πληροφορίες σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία… συνιστά σοβαρή παρέμβαση στα θεμελιώδη δικαιώματα που κατοχυρώνονται στα άρθρα 7 και 8 του Χάρτη». Δυστυχώς, αυτή η νέα απόφαση έχει ουσιαστικά γυρίσει το ρολόι πίσω στους νόμους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που απαιτούν ελέγχους δικαιούχων ιδιοκτησίας. Αντίθετα, η πρόσφατη απόφαση απαιτεί ότι κάθε οντότητα που ελέγχει για πραγματικούς κατόχους, στο πλαίσιο της δέουσας επιμέλειας AML, πρέπει να αποδεικνύει «νόμιμο συμφέρον». Η προστασία της ιδιωτικής ζωής είναι απαραίτητη για τη σύγχρονη ψηφιακή ζωή, αλλά θα επηρεάσει αυτή η απόφαση τις προσπάθειες για τη μείωση της απάτης;

Τι σημαίνει αυτό για οικονομική απάτη;

A Μελέτη FATF 2018 για την απόκρυψη της πραγματικής ιδιοκτησίας προειδοποίησε για τις συνέπειες της απόκρυψης της πραγματικής ιδιοκτησίας. Η έκθεση αναφέρει τα εξής:

«Τα συστήματα που έχουν σχεδιαστεί για να συγκαλύπτουν την πραγματική ιδιοκτησία βασίζονται συχνά σε μια στρατηγική «απόκρυψη σε κοινή θέα». Αυτό μειώνει σημαντικά την ικανότητα των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, των επαγγελματιών διαμεσολαβητών και των αρμόδιων αρχών να εντοπίζουν ύποπτες δραστηριότητες που αποσκοπούν στη συσκότιση της πραγματικής ιδιοκτησίας και στη διευκόλυνση του εγκλήματος».

Ωστόσο, στην απόφασή του, το ΔΕΕ αναγνωρίζει την ανάγκη για ελέγχους AML, συμπεριλαμβανομένων των ελέγχων δικαιούχου ιδιοκτησίας, προσθέτοντας την απόδειξη του έννομου συμφέροντος στην εξίσωση. Αλλά η αξιολόγηση απορρήτου έναντι της απάτης θα είναι πάντα μια δύσκολη ισορροπία για να γίνει σωστά. Ωστόσο, η πρόσβαση στα μητρώα χωρών έχει ήδη αρχίσει να αισθάνεται τον καύσωνα, με αρκετές χώρες να κλείνουν την πρόσβαση στα μητρώα πραγματικών ιδιοκτητών. Το Εμπορικό Επιμελητήριο Κάτω Χωρών (KVK) είναι ένα από τα πρώτα που έκλεισε την πρόσβαση στο μητρώο πραγματικών δικαιούχων με ανακοίνωση στο site του.

Η σύνδεση των κουκκίδων απάτης είναι ένα ουσιαστικό εργαλείο για την καταπολέμηση της απάτης. Εάν αφαιρεθεί μία από αυτές τις κουκκίδες, το ίχνος της απάτης μπορεί να κρυώσει. Οι απατεώνες αναζητούν πάντα κενά και εκμεταλλεύονται τα κενά ασφαλείας. Με την κατάργηση της πρόσβασης στα δημόσια μητρώα των πραγματικών δικαιούχων, γίνεται πραγματικός ο κίνδυνος ανοίγματος εναέριου κενού στα μέτρα καταπολέμησης της απάτης.

Έξυπνη ελπίδα για AML

Η Ινστιτούτο Διακυβέρνησης της Βασιλείας έχει περιγράψει τη διαφάνεια της δικαιοδοσίας ως «άμεσα συνδεδεμένη με την αποτελεσματικότητα των συστημάτων AML μιας δικαιοδοσίας». Η πρόσβαση σε αυτόν τον σημαντικό πόρο είναι απαραίτητη για μέτρα καταπολέμησης της απάτης. ευτυχώς, ακόμη και χωρίς πρόσβαση, έξυπνους ελέγχους AML που χρησιμοποιούν ανάλυση συμπεριφοράς και αναλύσεις δεδομένων βάσει τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να προσφέρουν έναν τρόπο να καλύψουν το κενό.

Το 4MLD απαιτούσε να αποδεικνύεται έννομο συμφέρον όταν χρησιμοποιούνται δημόσια μητρώα πραγματικών δικαιούχων. Η 5MLD το ενημέρωσε για να αφαιρέσει το έννομο συμφέρον και να καταστήσει την πρόσβαση σε μητρώα πραγματικών κατόχων βασικό μέρος των ελέγχων AML. Ωστόσο, το ΔΕΕ επανέφερε το έννομο συμφέρον για την αποκατάσταση των δικαιωμάτων απορρήτου. Αυτή η προοπτική δικαιωμάτων δεδομένων φαίνεται ότι θα συνεχιστεί, αλλά όσο συμβαίνει αυτό, οι απατεώνες θα συνεχίσουν να χρησιμοποιούν το κενό αέρα του δικαιούχου για την εκτέλεση απάτης. Οι έξυπνες τεχνολογίες, η τεχνητή νοημοσύνη και οι τεχνολογίες AML με γνώμονα τη συμπεριφορά φαίνονται έτοιμες να καλύψουν το κενό που αφήνει αυτή η πράξη εξισορρόπησης.

Το δελτίο τύπου για την απόφαση του ΔΕΕ μπορεί να είναι βρείτε εδώ.

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από Fintextra