Δωρεάν πρότυπο συμφωνίας πιστωτικής κάρτας

Το δωρεάν υπόδειγμα τραπεζικής συμφιλίωσης παρέχει έναν απλό τρόπο για να αντιστοιχίσετε το χαρτοφυλάκιο μετρητών σας με το αντίγραφο κίνησης του τραπεζικού σας λογαριασμού. Πατήστε το κουμπί λήψης και ακολουθήστε τον οδηγό μας για να μάθετε περισσότερα.

Παράδειγμα του προτύπου συμφωνίας πιστωτικής κάρτας Excel:

Πώς γίνεται η συμφωνία πιστωτικών καρτών;

Η συμφωνία πιστωτικών καρτών είναι η διαδικασία αντιστοίχισης των εγγραφών της πιστωτικής κάρτας με το καθολικό της εταιρείας σας. Αυτή είναι μια διαδικασία ρουτίνας που γίνεται από τις ομάδες χρηματοδότησης για να διασφαλιστεί ότι τα οικονομικά αρχεία της εταιρείας είναι ακριβή και να εντοπιστούν τυχόν σφάλματα ή απάτη.

Ας ξεκινήσουμε με τη διαδικασία:

1. Συγκεντρώστε έγγραφα

   Θα χρειαστείτε το γενικό καθολικό της εταιρείας και το πιο πρόσφατο αντίγραφο κίνησης πιστωτικής κάρτας. Κατεβάστε τα σε μορφή CSV και επικολλήστε τα σε μεμονωμένα φύλλα Excel. Επίσης, βρείτε όλα τα τιμολόγια/αποδείξεις που σχετίζονται με πληρωμές με πιστωτική κάρτα. Σε περίπτωση οποιασδήποτε ασυμφωνίας, αυτό θα σας βοηθήσει να επιβεβαιώσετε τα στοιχεία της συναλλαγής, την εξουσιοδότηση της συναλλαγής και την κατηγοριοποίηση εξόδων.

2. Έγγραφα αγώνα

   Πρέπει να μάθουμε τις συναλλαγές που ταιριάζουν στο αντίγραφο κίνησης της πιστωτικής κάρτας και στο γενικό καθολικό. Μπορείτε να κάνετε μια ακριβή αντιστοίχιση εάν το GL σας καταγράψει το αναγνωριστικό συναλλαγής.

   Εάν το αναγνωριστικό συναλλαγής δεν έχει καταγραφεί, μπορείτε να αντιστοιχίσετε τη συναλλαγή με βάση άλλες πληροφορίες, όπως ημερομηνία, ποσό ή περιγραφή.

   Παράδειγμα: Έχουμε μια χρέωση 50 $ Uber που έχει καταγραφεί στο καθολικό της εταιρείας. η συναλλαγή μπορεί να αντιστοιχιστεί με το αντίγραφο κίνησης της πιστωτικής κάρτας χρησιμοποιώντας το αναγνωριστικό συναλλαγής.

3. Δημιουργήστε μια δήλωση συμφωνίας πιστωτικής κάρτας.

Δημιουργήστε μια δήλωση συμφωνίας που επισημαίνει όλες τις συναλλαγές που ταιριάζουν και παρακολουθεί όλες τις μη αντιστοιχισμένες συναλλαγές. Μπορείτε να ενημερώσετε το γενικό καθολικό ώστε να αντικατοπτρίζει τυχόν έγκυρες συναλλαγές που μπορεί να έχουν χαθεί. Σε περίπτωση μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών ή τραπεζικών σφαλμάτων, επικοινωνήστε με την τράπεζά σας.

Γιατί συμβιβασμός πιστωτικών καρτών;

Οι πιστωτικές κάρτες προσφέρουν άμεσες παγκόσμιες πληρωμές και ένα πιστωτικό όριο, καθιστώντας τις δημοφιλείς στον εταιρικό κόσμο. Οι εταιρικές πιστωτικές κάρτες είναι μια προτιμώμενη μέθοδος για τους υπαλλήλους να κάνουν δαπάνες που σχετίζονται με την εργασία.

Ωστόσο, οι πιστωτικές κάρτες είναι επιρρεπείς σε κλοπή και απάτη. Είναι η πιο κοινή τραπεζική απάτη, με 100 χιλιάδες υποθέσεις ετησίως και σε αξία δισεκατομμυρίων που κλέβονται. Είναι σημαντικό να συμβιβάζονται οι δηλώσεις πιστωτικών καρτών για τον εντοπισμό τυχόν σφαλμάτων, απάτης ή μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών.

Αυτοματοποίηση της συμφωνίας πιστωτικών καρτών

Η χρήση εργαλείων όπως το Excel απαιτεί πολλή χειροκίνητη παρέμβαση. Εάν θέλετε να κλιμακώσετε τη διαδικασία σας, πρέπει να αναζητήσετε λογισμικό που μπορεί να αυτοματοποιήσει τη διαδικασία από άκρο σε άκρο. Αυτό θα απαιτούσε συγκέντρωση δεδομένων από πολλαπλές οικονομικές πηγές, εξαγωγή σχετικών δεδομένων από έγγραφα, αντιστοίχιση δεδομένων μεταξύ διαφορετικών πηγών και ελέγχους απάτης.

Το λογισμικό συμφιλίωσης μπορεί να αυτοματοποιήσει 3 βασικά στοιχεία για εσάς:

1. Συλλογή δεδομένων – Λογισμικό αυτοματισμού όπως το Nanonets μπορεί να ενσωματωθεί απρόσκοπτα με το ERP ή το email σας για τη συλλογή εγγράφων όπως αντίγραφα κίνησης πιστωτικών καρτών, τιμολόγια, αποδείξεις και το γενικό καθολικό της εταιρείας. Το λογισμικό θα αντλεί σχετικές πληροφορίες μόνο από κάθε έγγραφο μέσω της τεχνολογίας OCR.
2. Αντιστοίχιση δεδομένων – Χωρίς αυτοματισμό κωδικών, μπορείτε εύκολα να ορίσετε κανόνες που να ταιριάζουν με τα δύο έγγραφα. Μπορείτε να ορίσετε νέους κανόνες με το χρόνο και δεν χρειάζεται να παλεύετε με τύπους.
3. Εντοπισμός σφαλμάτων & έλεγχος απάτης – Ρυθμίστε σημαίες για τον εντοπισμό κάθε είδους παράτυπων συναλλαγών, διπλότυπων ή μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών.

Βρείτε το σωστό λογισμικό συμφιλίωσης με βάση τις ανάγκες της επιχείρησής σας και εάν το εργαλείο έχει τις δυνατότητες που χρειάζεστε.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/