Πώς η τεχνολογία Blockchain ξεκλειδώνει τη ρευστότητα για περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου

Το Blockchain βρίσκεται στην πρώτη γραμμή των διασπαστικών τεχνολογιών. Η διαφάνεια, η ασφάλεια και η αποδοτικότητά του έχουν ωφελήσει πολλές βιομηχανίες, όπως η αλυσίδα εφοδιασμού και οι πληρωμές, στο να κάνουν το επόμενο μεγάλο άλμα.

Ωστόσο, υπήρξε ελάχιστη έλξη στα $360 Τρισ¹ Αγορά πραγματικών περιουσιακών στοιχείων (RWA) συμπεριλαμβανομένης της πνευματικής ιδιοκτησίας, των εμπορευμάτων και άλλων περιουσιακών στοιχείων.

Οι αγορές για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι κατακερματισμένες και γεμάτες τριβές με αποτέλεσμα την έλλειψη ρευστότητας και συμφερόντων τόσο από τους ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων όσο και από τους επενδυτές.

Βλέποντας το μέγεθος των ευκαιριών της αγοράς, οι πλατφόρμες blockchain εμφανίστηκαν με πολλά υποσχόμενες λύσεις που περιλαμβάνουν τη δημιουργία διακριτικών περιουσιακών στοιχείων. Αξιοποιώντας τα έξυπνα συμβόλαια και την τεχνολογία blockchain, το RWA μπορεί να μετατραπεί σε ψηφιακά διακριτικά με αποτέλεσμα μεγαλύτερη πρόσβαση σε έκθεση και ρευστότητα.

¹Η αξία περιουσιακών στοιχείων του πραγματικού κόσμου εκτιμάται ότι είναι 256 T $ το 2018 και εφαρμόζει ετήσια αύξηση 5% έως το 2025 (άρθρο φουτουρισμού με βάση τα στοιχεία της Credit Suisse)

Ζωντανεύοντας περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου

Ας διαλέξουμε ένα παράδειγμα εμπορευμάτων. Κάθε ράβδος χρυσού, βαρέλι πετρελαίου και ίντσα ακίνητης περιουσίας έχουν συνδυασμένη αξία $510+ τρισεκατομμύρια από το 2021 σύμφωνα με πρόσφατη Έκθεση του Παγκόσμιου Ινστιτούτου McKinsey. Ωστόσο, μόνο ένα κλάσμα αυτών των περιουσιακών στοιχείων θεωρείται ρευστό.

Για να έχει ρευστότητα η RWA, το μερίδιο ιδιοκτησίας πρέπει να διανεμηθεί, παρόμοια με τον τρόπο με τον οποίο οι εταιρείες συγκεντρώνουν τεράστια χρηματικά ποσά όταν εκδίδουν μια δημόσια εγγραφή. Με το blockchain, τα περιουσιακά στοιχεία αντιπροσωπεύονται ως μάρκες (tokens που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία) που μπορούν εύκολα να διαπραγματευτούν σε μια ανοιχτή αγορά. Οι επενδυτές μπορούν να αποφύγουν τους παραδοσιακούς μεσίτες και να συναλλάσσονται με χαμηλότερο κόστος.

Το Blockchain διασφαλίζει επίσης τη διαφάνεια και την αποδεικτικότητα των tokens στο κατανεμημένο καθολικό, κάτι που βοηθάει πολύ στην ανακάλυψη τιμών και στη δημιουργία αγοράς. Ακόμη και στο ρυθμιστικό μέτωπο, οι εταιρείες δεν θα χρειαστεί να αντιμετωπίσουν κανέναν έλεγχο όταν εκδίδουν διακριτικά που υποστηρίζονται από την RWA, είτε είναι υλικά είτε άυλα.

Ως αποτέλεσμα, τα εμπόδια εισόδου και το «ασφάλιστρο ρευστότητας» μειώνονται σημαντικά. Μοιάζει με λύσεις win-win και για τις δύο πλευρές της εξίσωσης σωστά;

Ξεκλείδωμα χρηματοδότησης πραγματικών περιουσιακών στοιχείων

Η μετατροπή μη ρευστοποιήσιμων σε ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία είναι μόνο ένα μέρος της εξίσωσης. Για να μπορέσει μια επιχείρηση να χρησιμοποιήσει αποτελεσματικά τα περιουσιακά της στοιχεία για να αυξήσει το κεφάλαιο κίνησης, πρέπει επίσης να κάνει σωστά τις αποτιμήσεις. Αυτό είναι ακόμη πιο σημαντικό όταν κάποιος αποφασίζει να χρησιμοποιήσει πνευματική ιδιοκτησία όπως εμπορικά σήματα και διπλώματα ευρεσιτεχνίας ως εγγύηση.

Αλλά το πρόβλημα με την αποτίμηση του RWA είναι ότι δεν υπάρχουν αρκετά δεδομένα ή οικονομικό ιστορικό. Περιλαμβάνει τη λήψη πολλών υποθέσεων σχετικά με τις μελλοντικές ταμειακές ροές και την ανάπτυξη. Επομένως, υπάρχει ανάγκη για έναν ακριβή εκτιμητή αξίας για να καλύψει τα κενά στη χρηματοδότηση RWA. Ενώ οι αγορές ξυπνούν για να εκμεταλλευτούν αυτή την ευκαιρία, πολύ λίγα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα το έχουν καταλάβει.

Από την άλλη πλευρά, η βαθιά τεχνολογία και οι πλατφόρμες λογισμικού όπως Ovenue ενσωματώνουν blockchain σε συνδυασμό με τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης (AI) και μηχανικής μάθησης (ML) για την ανάπτυξη καινοτόμων λύσεων. Από την παροχή αποτίμησης και νομικού πλαισίου έως τη δημιουργία διακριτικών περιουσιακών στοιχείων και την αγορά, η Ovenue έχει δημιουργήσει ένα τέλειο σύνολο χρηματοοικονομικών προϊόντων για την εξαγωγή της μέγιστης αξίας για τα RWA. Το μοντέλο του Ovenue είναι εύκολο να κατανοηθεί. αξία, συμβολική και δημιουργία εσόδων.

Επί του παρόντος, χρειάζονται εβδομάδες, ακόμη και μήνες και πολλοί ενδιαφερόμενοι για τη δημιουργία εσόδων από την πλειονότητα των RWA, με αποτέλεσμα πρόσθετη πολυπλοκότητα, κόστος, καθώς και πολλές προκαταλήψεις και σφάλματα.

Με το Ovenue, αυτές οι διαδικασίες ακολουθούν τώρα μια εμπειρία χωρίς τριβές μέσω τεχνολογίας αιχμής. Η αποτίμηση περιουσιακών στοιχείων και η μάρκα διαρκεί τώρα λίγα λεπτά!!

Με πάνω από 80 εκατομμύρια δολάρια σε RWA υπό διαχείριση, η Ovenue δημιουργεί τρόπους για τους ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων να αντλήσουν κεφάλαια και τους επενδυτές για να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκια τους.

Επιπλέον, η Ovenue αξιοποιεί προηγμένες τεχνολογίες για την εφαρμογή μεθόδων βιομηχανικών προτύπων όπως το Relief from Royalty για να ξεκλειδώσει πλήρως τις δυνατότητες του RWA. Επί του παρόντος, η πολυποίκιλη ομάδα περιουσιακών στοιχείων στο Ovenue περιλαμβάνει επωνυμίες μόδας, απόθεμα για πλατφόρμες ηλεκτρονικού εμπορίου, διπλώματα ευρεσιτεχνίας ιατρικών & καθαρών τεχνολογιών, συμφωνίες πνευματικών δικαιωμάτων και franchising και κορυφαία ακίνητα.

Τα κουπόνια που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία, μια μορφή μη ανταλλάξιμων διακριτικών (NFT) που εκδίδονται στους Ιδιοκτήτες Περιουσιακών Στοιχείων μπορούν στη συνέχεια να αντιπροσωπεύουν διάφορα βοηθητικά προγράμματα και ευκαιρίες που καθορίζονται πραγματικά από τον Κάτοχο του Ποσού.

Για παράδειγμα, ο κάτοχος του περιουσιακού στοιχείου μπορεί να λάβει μη περιοριστική χρηματοδότηση χρησιμοποιώντας τα κουπόνια που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία (σε μορφή NFT) ως εξασφάλιση.

Καθώς η Ovenue χρησιμοποιεί έξυπνα συμβόλαια, οι όροι και οι προϋποθέσεις της συμφωνίας μπορούν να προσαρμοστούν χρησιμοποιώντας διάφορα χρηματοοικονομικά μέσα. Οι δυνατότητες είναι ατελείωτες.

Τα διακριτικά που εκδίδονται από την Ovenue είναι μάρκες που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία και όχι τίτλοι. Είναι ένας τύπος NFT, ένα μοναδικό ψηφιακό αναγνωριστικό που δεν μπορεί να αντιγραφεί, να αντικατασταθεί ή να υποδιαιρεθεί, το οποίο καταγράφεται σε μια αλυσίδα μπλοκ και που χρησιμοποιείται για την πιστοποίηση της γνησιότητας και της ιδιοκτησίας.

Έναρξη νέας κατηγορίας εναλλακτικών επενδύσεων

Η Ovenue μπορεί να αντισταθμίσει την επιδείνωση του ισολογισμού μιας εταιρείας με το tokenizing RWA και τη μόχλευση της τεχνολογίας. Βοηθά στη δημιουργία ιδιωτικών αγορών για ομοιογενείς ομάδες περιουσιακών στοιχείων και παρέχει ακριβείς αποτιμήσεις. Ως αποτέλεσμα, τα περιουσιακά στοιχεία που απλώς έμειναν σε αδράνεια θα μπορούν να χρησιμεύσουν ως όχημα ανάπτυξης. Πολλές επιχειρήσεις έχουν ακάλυπτα και υποτιμημένα περιουσιακά στοιχεία. Το Ovenue ξεκλειδώνει και δημιουργεί έσοδα από την αξία του RWA σας.

Επιπλέον, η συμβολή περιουσιακών στοιχείων των RWA δημιουργεί επίσης εναλλακτικές επενδύσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι επενδυτές μπορούν επιτέλους να αξιοποιήσουν ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων υψηλής ανάπτυξης και να διαφοροποιήσουν πραγματικά τα χαρτοφυλάκιά τους. Με μεγαλύτερη ευαισθητοποίηση και θεσμική συμμετοχή, τέτοιες λύσεις blockchain μπορούν πραγματικά να φέρουν επανάσταση στα χρηματοοικονομικά και να κάνουν τον κλάδο προσβάσιμο σε όλους.