Γνωρίστε τον επενδυτή Merlin: Εκδημοκρατισμός της πρόσβασης σε επενδυτικές στρατηγικές για μια νέα γενιά - Finovate
Ξεκίνησε το φθινόπωρο του 2021, Επενδυτής Merlin βρίσκεται σε αποστολή εκδημοκρατισμού της πρόσβασης σε επενδυτικές στρατηγικές. Το fintech προσφέρει μια ετικέτα, πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, εκπαιδευτικό, στρατηγικό εργαλείο και εργαλείο παρακολούθησης που βοηθά τους επενδυτές να επιτύχουν δύο κρίσιμους στόχους: τη δημιουργία μακροπρόθεσμων θετικών αποτελεσμάτων και τον περιορισμό των δυνητικά καταστροφικών απωλειών.
Η τεχνολογία της Merlin Investor είναι συμβατή με όλες τις πλατφόρμες συναλλαγών. Η τεχνολογία είναι κατάλληλη τόσο για λιανικούς όσο και για επαγγελματίες εμπόρους και είναι διαθέσιμη τόσο για επιτραπέζιους υπολογιστές όσο και για κινητά. Το Merlin Investor επιτρέπει στους χρήστες να ανακτούν δεδομένα αγοράς και συναισθήματα από πολλαπλές πηγές και να εφαρμόζουν αυτά τα δεδομένα σε ένα τεράστιο φάσμα εξατομικευμένων επενδυτικών στρατηγικών.
Με γραφεία τόσο στο West Palm Beach, στη Φλόριντα, όσο και στο Λουγκάνο της Ελβετίας, η Merlin Investor έκανε το ντεμπούτο της στο Finovate στη FinovateEurope νωρίτερα φέτος. Η εταιρεία επέστρεψε στη σκηνή του Finovate τον Μάιο για FinovateSpring. Συναντήσαμε τον ιδρυτή και διευθύνοντα σύμβουλο της Merlin Investor Guido Petrelli (φωτογραφία) αυτό το καλοκαίρι για να μάθουμε περισσότερα για την εταιρεία, την αποστολή της να εκδημοκρατίσει την πρόσβαση σε επενδυτικές στρατηγικές και τι να περιμένουμε από την εταιρεία το 2023 και μετά.
Τι πρόβλημα λύνει η Merlin Investor και σε ποιον το λύνει;
Guido Petrelli: Η Merlin Investor γεννήθηκε ως ένας έξυπνος οδηγός προστασίας και συνειδητός οδηγός για μια πιο διορατική διαχείριση των επενδύσεων με στόχο τον περιορισμό πιθανών καταστροφικών απωλειών, δημιουργώντας μακροπρόθεσμα θετικά αποτελέσματα. Χάρη στην πλατφόρμα Merlin, οι μικροεπενδυτές μπορούν να εκπαιδεύονται, να μελετούν τις αγορές και να δημιουργούν και να παρακολουθούν τις δικές τους επενδυτικές στρατηγικές για να κατανοούν εύκολα, να εξισορροπούν και να διαφοροποιούν τους επενδυτικούς κινδύνους.
Με άλλα λόγια, βοηθάμε και ενδυναμώνουμε μια νέα γενιά να επενδύσει έχοντας κατά νου τη στρατηγική. Αυτό είναι το κλειδί για να γίνει κανείς επιτυχημένος και είναι ο μόνος παράγοντας που κάνει διάκριση μεταξύ τζόγου και επένδυσης. Καθώς βρισκόμαστε σε μια αποστολή εκδημοκρατισμού της χρηματοοικονομικής ένταξης και του επενδυτικού σχεδιασμού, η τεχνολογία μας δημιουργήθηκε για να επιτρέπει σε οποιονδήποτε, ανεξάρτητα από το επίπεδο γνώσης ή εμπειρίας, να γίνει ανεξάρτητος και ο μοναδικός κύριος του δικού του οικονομικού μέλλοντος.
Πώς η Merlin Investor λύνει αυτό το πρόβλημα καλύτερα από άλλες εταιρείες;
Πετρέλλη: Στον χώρο των λιανικών επενδυτών, βλέπουμε πολλές εταιρείες να επικεντρώνονται στην εκτέλεση, δηλαδή στην πράξη της αγοράς και πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Αλλά η εκτέλεση χωρίς να αξιολογηθούν πρώτα πολλαπλές πηγές πληροφοριών, σε συνδυασμό με την έλλειψη μιας διαφοροποιημένης και ισορροπημένης επενδυτικής στρατηγικής, μπορεί να οδηγήσει σε ανεξέλεγκτες και απεριόριστες πιθανές απώλειες λόγω των σκαμπανεβάσεων της αγοράς. Αν και μπορεί να συνεπάγεται την ευκαιρία για γρήγορα κέρδη, στην πραγματικότητα δεν είναι ο κανόνας, καθώς ο πλούτος συνήθως χτίζεται με την πάροδο του χρόνου με τη διαχείριση ενός παιχνιδιού θετικού αθροίσματος.
Γι' αυτό από την αρχή το Merlin σχεδιάστηκε ως συμπληρωματικό προϊόν σε μια πλατφόρμα συναλλαγών και όχι ως υποκατάστατη λύση. Το Merlin Investor ασχολείται με τη στρατηγική ουσία της επένδυσης, ενώ η πλειονότητα του ανταγωνισμού επικεντρώνεται απλώς στη βελτίωση της εμπορικής εμπειρίας – η οποία ήδη υποστηρίζεται καλά από πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με παρόμοιο τρόπο.
Γνωρίστε τον επενδυτή Merlin: Εκδημοκρατισμός της πρόσβασης σε επενδυτικές στρατηγικές για μια νέα γενιά - Finovate
Ποιοι είναι οι κύριοι πελάτες της Merlin Investor. Πώς τους προσεγγίζετε;
Πετρέλλη: Οι κύριοι πελάτες μας είναι χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που επικεντρώνονται στην εκπαίδευση μιας νέας γενιάς λιανικών επενδυτών και προσφέρουν τη δυνατότητα συναλλαγών διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων μέσω των ψηφιακών τραπεζικών πλατφορμών τους. Παρακολουθούμε πολλές εκδηλώσεις fintech σε πολλές χώρες στις οποίες συμμετέχουν υπεύθυνοι λήψης αποφάσεων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που είναι υπεύθυνοι για την παροχή μιας καινοτόμου και ψηφιοποιημένης εμπειρίας στους πελάτες τους. Αναλύουμε επίσης τις αγορές για να προσδιορίσουμε τους υποψήφιους πελάτες που πιστεύουμε ότι είναι κατάλληλοι όσον αφορά τις υπηρεσίες και τη βάση πελατών. Στη συνέχεια, αναζητούμε άτομα που επικεντρώνονται σε ψηφιακά προϊόντα και πλατφόρμες λιανικής και προσεγγίζουμε αυτούς για να παρουσιάσουμε την εταιρεία και την τεχνολογία μας. Τέλος, εργαζόμαστε για να παρουσιαζόμαστε σε περιοδικά που είναι εξειδικευμένα στο fintech με κοινό-στόχο χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Μπορείτε να μας πείτε για μια αγαπημένη εφαρμογή ή ανάπτυξη της τεχνολογίας σας;
Πετρέλλη: Προσφέρουμε την τεχνολογία μας ως λύση λευκής ετικέτας την οποία τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν εύκολα να ενσωματώσουν στις δικές τους ψηφιακές πλατφόρμες μέσω κλειδιών API, ενώ έχουν τη δυνατότητα να προσαρμόσουν την εμφάνιση και τις δυνατότητες του προϊόντος. Ως αποτέλεσμα, το προϊόν μας παραδίδεται στους τελικούς χρήστες στο όνομα της τράπεζας και ως υποενότητα της ίδιας εφαρμογής/e-banking που είναι ήδη εξοικειωμένοι. Μέσω της πύλης του συνεργάτη μας B2B, παρέχουμε στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα την ευελιξία να επιλέξουν από το πλήρες προϊόν Merlin εκείνες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, τις ενότητες, τις δυνατότητες και τα περιεχόμενα που σκοπεύουν να ενσωματώσουν με βάση τις δικές τους συγκεκριμένες ανάγκες. Με αυτόν τον τρόπο, μπορούν να σχεδιάσουν μια προσαρμοσμένη λύση και εμπειρία για τους δικούς τους πελάτες, τηρώντας παράλληλα τη συνολική δομή και τον σχεδιασμό της τραπεζικής πλατφόρμας που ήδη προσφέρουν.
Τι στο παρελθόν σας σας έδωσε την αυτοπεποίθηση να ανταποκριθείτε σε αυτήν την πρόκληση;
Πετρέλλη: Με λίγα λόγια, ήταν ο συνδυασμός των γνώσεών μου γύρω από τις επενδύσεις και το πρόβλημα που αντιμετώπισα προσωπικά ως λιανικός επενδυτής που οδήγησε στη Merlin Investor. Στην πραγματικότητα, ήμουν μόλις έφηβος όταν άρχισα να ασχολούμαι με το εμπόριο. Στη συνέχεια συνειδητοποίησα γρήγορα ότι η εκτέλεση συναλλαγών «per-se» – δηλαδή η απλή ενέργεια αγοράς και πώλησης περιουσιακών στοιχείων – είναι το λιγότερο στρατηγικό και σχετικό μέρος για την επίτευξη μακροπρόθεσμων θετικών αποτελεσμάτων. Αντίθετα, η μελέτη διαφορετικών πηγών αγοράς και, στη συνέχεια, ο σχεδιασμός μιας διαφοροποιημένης και ισορροπημένης επενδυτικής στρατηγικής, είναι αυτά που κάνουν τη διαφορά στο τέλος. Ωστόσο, οι (διαθέσιμες) τραπεζικές και εμπορικές πλατφόρμες δεν ήταν αρκετές για να με εκπαιδεύσουν σχετικά με τις επενδύσεις ή για να (με βοηθήσουν) να σχεδιάσω και να αναλύσω τις δικές μου επενδυτικές στρατηγικές.
Ως αποτέλεσμα, για χρόνια αναγκάστηκα να δημιουργήσω χρονοβόρα και μη φιλικά υπολογιστικά φύλλα σε σημείο που δεν μπορούσα να το δεχτώ πια – όχι σε έναν κόσμο όπως ο σημερινός όπου έχουμε μια εφαρμογή για ό,τι κάνουμε! Ταυτόχρονα με τις πλατφόρμες συναλλαγών να ανθούν βασικά παντού, έγινε όλο και πιο ξεκάθαρο ότι μια νέα γενιά θέλει να επενδύσει αυτόνομα και με τον σωστό τρόπο. Καθώς δεν μπορούσα να βρω κανένα προϊόν στην αγορά όπως αυτό που οραματιζόμουν, αποφάσισα να το δημιουργήσω. Και κάπως έτσι γεννήθηκε ο Merlin Investor.
Ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Merlin Investor Guido Petrelli παρουσιάζει την τεχνολογία της εταιρείας στο FinovateEurope φέτος.
Κάνατε πρόσφατα την επίδειξη στο FinovateSpring και θα παρουσιάσετε την τεχνολογία σας στο FinovateFall τον Σεπτέμβριο. Τι σας φέρνει πίσω;
Πετρέλλη: Φέτος παρουσίασα την πλατφόρμα Merlin στο FinovateEurope και στο FinovateSpring, οπότε το FinovateFall θα είναι η τρίτη μου εμφάνιση. Μέχρι στιγμής η εμπειρία ήταν μεγάλη. Καταφέραμε να δείξουμε την τεχνολογία αιχμής μας σε μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην Ευρώπη και τη Βόρεια Αμερική, ενώ λαμβάνουμε μεγάλο ενδιαφέρον και δημιουργούμε ουσιαστικές συνδέσεις με φορείς λήψης αποφάσεων στον τραπεζικό κλάδο. Η υψηλή προβολή και οι βασικές συνδέσεις με υποψήφιους πελάτες είναι οι δύο κύριοι παράγοντες που μας φέρνουν πίσω στο FinovateFall. Οι καλά οργανωμένες εκδηλώσεις και η ομάδα στο Finovate είναι επίσης ένα συν.
Ποιοι είναι οι στόχοι σας για την Merlin Investor;
Πετρέλλη: Στόχος μας είναι να αναγνωρισθούμε από τις μεγάλες παγκόσμιες τράπεζες ως ο καινοτόμος εταίρος με τον οποίο πρέπει να συνεργαστούμε όσον αφορά την εκπαίδευση και την ενδυνάμωση μιας νέας γενιάς μικροεπενδυτών. Εστιάζουμε στη δημιουργία σταθερών και στρατηγικών συνεργασιών με περιορισμένο αριθμό παικτών στον τραπεζικό κλάδο για να επιτύχουμε την αποστολή μας για τον εκδημοκρατισμό της χρηματοοικονομικής ένταξης και του στρατηγικού σχεδιασμού παγκοσμίως, βοηθώντας παράλληλα τους νέους επενδυτές να αποκτήσουν οικονομική ανεξαρτησία και να γίνουν οι κύριοι του δικού τους χρηματοοικονομικού μέλλοντος.
Τι μπορούμε να περιμένουμε από την Merlin Investor για το υπόλοιπο του 2023 και το επόμενο έτος;
Πετρέλλη: Θα συνεχίσουμε να δίνουμε προτεραιότητα στη συνεχή και ατελείωτη βελτίωση της τεχνολογίας μας, προσπαθώντας να αναβαθμίσουμε την εμπειρία που προσφέρουμε είτε στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είτε στους τελικούς χρήστες στους οποίους χρησιμοποιείται το προϊόν μας. Θα συνεχίσουμε επίσης να εργαζόμαστε για να ενισχύσουμε την παρουσία μας στην αγορά για να κάνουμε την πλατφόρμα Merlin γνωστή σε περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που εξυπηρετούν πελάτες λιανικής σε πολλές χώρες. Τελικά θα επικεντρωθούμε στην κλιμάκωση της ομάδας και των λειτουργιών για να μπορέσουμε να διαχειριστούμε τις προσδοκίες. Θα τα καταφέρουμε όλα αυτά χωρίς να ξεχνάμε την αποστολή μας να κάνουμε τις συνειδητές και στρατηγικές επενδύσεις προσβάσιμες σε οποιονδήποτε μέσω στρατηγικών συνεργασιών με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
