Επιβολή κυρώσεων σε ένα πρωτόκολλο κρυπτονομισμάτων: Τι σημαίνει αυτό για το Web3;

Ποιες είναι οι κυρώσεις της OFAC;

Η OFAC διαχειρίζεται εμπορικές και οικονομικές κυρώσεις σε χώρες και πρόσωπα (φυσικά και νομικά) που εμπλέκονται σε δραστηριότητες που απειλούν την ασφάλεια ή την οικονομική σταθερότητα των ΗΠΑ – όπως η τρομοκρατία, η διακίνηση ναρκωτικών και το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος.

Ένα από τα κύρια εργαλεία του είναι το Λίστα Ειδικά Προσδιορισμένων Υπηκόων και Αποκλεισμένων Προσώπων (SDN): κατάλογος των φυσικών και νομικών προσώπων που υπόκεινται σε κυρώσεις. Στα πρόσωπα που υπόκεινται σε κυρώσεις δεσμεύονται τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό τη δικαιοδοσία των ΗΠΑ και τα άτομα των Η.Π.Α., γενικά, απαγορεύεται να συναλλάσσονται με πρόσωπα που υπόκεινται σε κυρώσεις. Αποκλείοντας τα πρόσωπα που υπόκεινται σε κυρώσεις από το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ, καθίσταται πολύ δύσκολο για αυτά τα άτομα να κάνουν διεθνείς συναλλαγές, ειδικά όταν συναλλάσσονται σε δολάρια ΗΠΑ. Αυτό δεν είναι το πρώτο πινέλο του OFAC με τον χώρο κρυπτογράφησης, αφού προηγουμένως έχει επιβάλει κυρώσεις σε εταιρείες κρυπτογράφησης ή πρωτόκολλα που ελέγχονται από κεντρικές οντότητες. Ωστόσο, η πρόσφατη κίνηση αντιπροσωπεύει την πρώτη φορά που επιβλήθηκε κυρώσεις σε ένα μη φυσικό ή μη, δημιουργώντας ένα ασαφές προηγούμενο για πρωτόκολλα ανοιχτού κώδικα που είναι στην ουσία κομμάτια κώδικα/λογισμικού ή τεχνολογικά εργαλεία που χρησιμοποιούνται για κάποιο σκοπό.

Ο αντίκτυπος των κυρώσεων OFAC είναι ότι οποιοσδήποτε/οποιοδήποτε πορτοφόλι (διαβάστε άτομα και επιχειρήσεις των ΗΠΑ και έμμεσα, πολίτες και ιδρύματα άλλων χωρών που έχουν σχέσεις με πρόσωπα ή επιχειρήσεις των ΗΠΑ) που αλληλεπιδρά με την οντότητα/πρωτόκολλο που υπόκειται σε κυρώσεις και το αναφερόμενο Ethereum οι διευθύνσεις θα είναι αυστηρά υπεύθυνες σύμφωνα με τη νομοθεσία των ΗΠΑ. Από την ανακοίνωση του OFAC, τα ενδιαφερόμενα μέρη στο οικοσύστημα διχάστηκαν σχετικά με την καταλληλότητα και τη σκοπιμότητα των κυρώσεων.

Πώς θα διαμορφώσει η απόφαση το Web3;

Η ανακοίνωση κυρώσεων του OFAC υπογραμμίζει την ανάγκη για το οικοσύστημα Web3 να επικεντρωθεί συλλογικά στην ανάπτυξη λύσεων που είναι προληπτικές και θεραπευτικές. Εικόνα: Chainanalysis

Υπό το πρίσμα αρκετών μεγάλης κλίμακας hacks και exploit, ειδικά εκεί όπου έχουν χρησιμοποιηθεί μίκτες κρυπτογράφησης για να σβήσουν τα κεφάλαια, η προαναφερθείσα ανακοίνωση κυρώσεων OFAC υπογραμμίζει την ανάγκη για το οικοσύστημα Web3 να επικεντρωθεί συλλογικά στην ανάπτυξη λύσεων που είναι προληπτικές και θεραπευτικές, δηλαδή αποτρέπουν κακούς παράγοντες από την κατάχρηση της τεχνολογίας και την επιβολή κυρώσεων όπου εντοπίζονται τέτοιοι κακοί παράγοντες/ενέργειες. Από την άλλη πλευρά, οι κυρώσεις σηματοδοτούν την πρώτη φορά που προστίθεται στο SDN ένα μη-πρόσωπο/λογισμικό ανοιχτού κώδικα (όχι φυσικό ή νομικό πρόσωπο), εγείροντας ερωτήματα σχετικά με την αναλογικότητα του μέτρου.

Πώς τα πρωτόκολλα χωρίς άδεια πληρούν τις απαιτήσεις συμμόρφωσης;

Όταν αντιμετωπίζουν απαιτήσεις συμμόρφωσης με κυρώσεις, τα πρωτόκολλα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) χρησιμοποιούν συχνά εγκληματολογικά και αναλυτικά εργαλεία blockchain για να αποκλείσουν τις διευθύνσεις που αλληλεπιδρούν με την οντότητα/διευθύνσεις που υπόκεινται σε κυρώσεις από τη χρήση εφαρμογών web front-end των πρωτοκόλλων. Ενώ μια τέτοια ενέργεια αποτρέπει τη συσχέτιση μιας διεύθυνσης στη μαύρη λίστα με τη διεπαφή χρήστη ή την εφαρμογή διεπαφής που χρησιμοποιείται για την αλληλεπίδραση με το έξυπνο συμβόλαιο του πρωτοκόλλου, τα άτομα που γνωρίζουν την τεχνολογία (όπως οι χάκερ) μπορούν να χρησιμοποιήσουν μια "λειτουργία κλήσης" για άμεση πρόσβαση στο smart και να παρακάμψει την εφαρμογή front-end, συμπεριλαμβανομένων των μέτρων της για τη μαύρη λίστα. Έτσι, οι διευθύνσεις της μαύρης λίστας μπορούν να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν τέτοια πρωτόκολλα ακόμη και όταν μπουν στη μαύρη λίστα σε επίπεδο εφαρμογής. Ωστόσο, η μαύρη λίστα εμποδίζει τους μέσους, μη τεχνικούς χρήστες να αλληλεπιδράσουν με το πρωτόκολλο όταν αυτοί οι χρήστες ξεσκονισμένα με εγκεκριμένα κεφάλαια.

Αν και όχι τόσο συνηθισμένα, ορισμένα πρωτόκολλα χωρίς άδεια ενδέχεται να επιλέξουν να ενσωματώσουν μια λειτουργία μαύρης λίστας – όχι σε επίπεδο εφαρμογής, αλλά απευθείας στα έξυπνα συμβόλαιά τους. Αυτό επιτρέπει τον αποκλεισμό καθορισμένων εγκεκριμένων διευθύνσεων σε επίπεδο έξυπνου συμβολαίου, εισάγοντας έτσι στοιχεία κεντροποίησης σε ένα οικοσύστημα χωρίς άδεια.

Ως εκ τούτου, η επιβολή κυρώσεων σε ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο χωρίς άδεια, ενώ αποτυγχάνει να διασφαλίσει την κατάργησή του, τείνει να κάνει το πρωτόκολλο απρόσιτο για τον μέσο χρήστη και μειώνει τα αποτελέσματά του στο δίκτυο καθώς διάφοροι παράγοντες επιδιώκουν να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς.

Θα μπορούσε η απόφαση να έχει ανεπιθύμητες συνέπειες;

Οι κυρώσεις, αν και προορίζονται να στοχεύσουν κακούς παράγοντες στο χώρο, θα μπορούσαν να έχουν παράπλευρο αντίκτυπο σε όσους θέλουν να καινοτομήσουν και να οικοδομήσουν ένα καλύτερο ή/και πιο αποκεντρωμένο οικοσύστημα. Οι κυρώσεις και η έλλειψη σαφήνειας σχετικά με τους μηχανισμούς επιβολής τους ενδέχεται να αυξήσουν την υπάρχουσα δυσκολία που αντιμετωπίζουν οι εταιρείες Web3 και άλλες οντότητες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα στην πρόσβαση σε υπηρεσίες on/off ramp μέσω του τραπεζικού συστήματος fiat.

Δεδομένου ότι οι κυρώσεις βασίζονται στην προληπτική επιβολή από τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αυτές οι οντότητες ενδέχεται να είναι προσεκτικοί και να είναι υπερβολικά περιοριστικές με τα μέτρα συμμόρφωσής τους.

Ανάλογα με τις συγκεκριμένες συνθήκες, τα μη συμμορφούμενα ιδρύματα ενδέχεται να αποκλείονται από τη συμμετοχή τους στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Ως εκ τούτου, μπορεί να οδηγήσει στον αποκλεισμό νέων χρηστών Web3, ενώ δυνητικά αποπλατφόρμα τους υπάρχοντες. Οι απαιτήσεις γνώσης της επιχείρησής σας για εταιρείες Web3 θα μπορούσαν να γίνουν πιο αυστηρές, καθιστώντας και πάλι δυσκολότερη για αυτές τις εταιρείες την πρόσβαση στο fiat banking.

Ζητήματα ευθύνης προγραμματιστών έχουν επίσης τεθεί στο προσκήνιο από τις πρόσφατες κυρώσεις, με μεμονωμένους συνεισφέροντες σε έργα ανοιχτού κώδικα να θεωρούνται πιθανώς υπεύθυνοι για τη διευκόλυνση εγκληματικών ενεργειών σε πρωτόκολλα χωρίς άδεια που δημιούργησαν. Σε αυτό το πλαίσιο, καθίσταται ολοένα και πιο σημαντικό για τις μη ανώνυμες εταιρείες Web3 να εξετάζουν νομικές λύσεις για την ελαχιστοποίηση του κινδύνου, μία από τις οποίες μπορεί να είναι η υιοθέτηση νομικού περιτυλίγματος - ή με άλλα λόγια, η ενσωμάτωση ως νομική οντότητα. Αυτό, μεταξύ άλλων πλεονεκτημάτων, θα προστατεύει τα μέλη/εργαζομένους από την ατομική ευθύνη στις περισσότερες περιπτώσεις μεταβιβάζοντας την ευθύνη στη νομική οντότητα.