Η επανάσταση των κρυπτονομισμάτων μεταμορφώνει τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά συστήματα αυξάνοντας την πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, επιταχύνοντας τις μεταφορές και φέρνοντας διαφάνεια και δυνατότητα ελέγχου στις συναλλαγές χρηματοδότησης. Αυτές είναι εκπληκτικές βελτιώσεις. Για να διατηρηθεί η βιωσιμότητα αυτής της νέας, αποκεντρωμένης ψηφιακής οικονομίας, είναι σημαντικό να αποτραπούν κακοί παράγοντες που χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα για να χρηματοδοτήσουν τη βία και να προκαλέσουν ζημιά. BlockchainΈνα blockchain - η τεχνολογία που βασίζεται στο bitcoin και άλλα… Περισσότερα τα αναλυτικά στοιχεία είναι μια οδός για την επίτευξη αυτού του μεγαλύτερου οράματος οικονομικής ελευθερίας που κατέστη δυνατό χάρη στην τεχνολογία blockchain και cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα οικονομία.
Τι κάνει το Blockchain Analytics
Το Blockchain Analytics χρησιμοποιεί προηγμένους αλγόριθμους για την ανάλυση των δεδομένων που είναι διαθέσιμα σε δημόσιες αλυσίδες μπλοκ για τον εντοπισμό πιθανών πηγών παράνομης χρηματοδότησης και ύποπτων δραστηριοτήτων. Οι χρήστες των εταιρειών ανάλυσης blockchain είναι επιχειρήσεις που διευκολύνουν συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα που είναι νομικά υποχρεωμένα να συμμορφώνονται με τα παγκόσμια πρότυπα και κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της Καταπολέμησης της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CFT).
Οι κανονισμοί AML/CFT ισχύουν για την προστασία των ανθρώπων από εγκλήματα κατά της ανθρωπότητας, όπως το εμπόριο όπλων, η εμπορία ανθρώπων και τα καρτέλ ναρκωτικών. Εάν επιχειρήσεις, όπως τράπεζες, ανταλλακτήρια, πορτοφόλια και αποκεντρωμένες εφαρμογές (dapps) δεν συμμορφωθούν με τους κανονισμούς AML/CFT, αντιμετωπίζουν πρόστιμα και πιθανώς φυλάκιση. Ο αποκεντρωμένος σχεδιασμός των δημόσιων blockchains παρουσιάζει μερικές μοναδικές προκλήσεις συμμόρφωσης που πολλές εταιρείες δεν είναι προετοιμασμένες να αντιμετωπίσουν μόνες τους.
Για παράδειγμα, η Κανόνας ταξιδιού, ένα πρότυπο που δημοσιεύεται από την Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ο παγκόσμιος επόπτης και ο ρυθμιστής προτύπων της AML, απαιτεί από κάθε επιχείρηση που συναλλάσσεται σε κρυπτονομίσματα πάνω από ένα συγκεκριμένο όριο να μοιράζεται πληροφορίες που σχετίζονται με τη συναλλαγή με την επιχείρηση κρυπτονομισμάτων που δέχεται. Οι επικριτές του Κανόνα ταξιδιού και των κατευθυντήριων γραμμών της FATF σχετικά με τον τρόπο εφαρμογής του στις συναλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων θεώρησαν ότι ο κανόνας υπονόμευε την βασική αξία του απορρήτου που στηρίζει τα κρυπτονομίσματα. Πρώτον, οι συναλλαγές στο blockchain καταγράφονται ως κρυπτογραφικές κατακερματίσεις με διαφάνεια στο αμετάβλητο καθολικό, καθιστώντας τις πιο ανιχνεύσιμες από τα μετρητά. Επιπλέον, τα αναλυτικά στοιχεία blockchain μπορούν να παρέχουν εργαλεία στις επιχειρήσεις για να επιβεβαιώσουν ότι πράγματι συναλλάσσονται με άλλη νόμιμη οντότητα και να μοιράζονται με ασφάλεια τις απαιτούμενες πληροφορίες Ταξιδιωτικού Κανόνα προκειμένου να συμμορφώνονται με τους νόμους AML.
Αξίζει να διευκρινιστεί ότι η FATF θέτει πρότυπα, αλλά εναπόκειται σε κάθε επιμέρους δικαιοδοσία να θεσπίσει και να επιβάλει κανονισμούς που εφαρμόζουν τα πρότυπα της FATF σύμφωνα με τις αντίστοιχες κατευθυντήριες γραμμές της FATF. Τα διαφορετικά επίπεδα υιοθέτησης των κατευθυντήριων γραμμών της FATF σε όλο τον κόσμο παρουσιάζουν αυτό που είναι γνωστό ως «το πρόβλημα της ανατολής του ηλίου.Αυτό προσθέτει μια άλλη πρόκληση για τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων, οι οποίες πρέπει να τηρούν μια μυριάδα νόμων ανάλογα με τις δικαιοδοσίες όπου δραστηριοποιούνται. Η ανάλυση Blockchain λύνει το πρόβλημα Sunrise, δίνοντας τη δυνατότητα στις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων να συμμορφώνονται με την παγκόσμια Οδηγίες ταξιδιωτικού κανόνα, το οποίο εφαρμόζεται ήδη σε μεγάλες οικονομίες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, ο Καναδάς, η Ιαπωνία, η Σιγκαπούρη, η Νότια Κορέα και η Ελβετία.
Ορισμένες δικαιοδοσίες μπορεί να θέλουν να υιοθετήσουν αυστηρότερα πρότυπα όταν πρόκειται για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. ο Το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) στις Ηνωμένες Πολιτείες, για παράδειγμα, πρότεινε μείωση του ορίου κατά τον οποίο οι επιχειρήσεις πρέπει να ακολουθήσουν τον Κανόνα Ταξιδίου από 3000 $ έως 250 $, γεγονός που θα είχε υπερδιπλασιάσει τον αριθμό των συμβάντων συμμόρφωσης στις ΗΠΑ. Και πάλι, το καλοκαίρι του 2021, Η FinCEN διπλασίασε την εστίασή τους συμπεριλαμβάνοντας τα κρυπτονομίσματα στην κορυφή των προτεραιοτήτων τους όσον αφορά την πρόληψη της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, δεν είναι μόνο οι Ηνωμένες Πολιτείες που υιοθετούν μια αυστηρότερη στάση σχετικά με τους κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα. σε όλο τον κόσμο, οι κυβερνήσεις ρίχνουν ένα λαμπρό προσκήνιο στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων για να περιορίσουν την κακή χρήση από εγκληματίες.
Τι είναι και τι δεν είναι το Blockchain Analytics
Η ανάλυση blockchain αξιοποιεί τη διαφάνεια και τη δυνατότητα ελέγχου που είναι εγγενής στο σχεδιασμό του blockchain για τον εντοπισμό συναλλαγών που ενδέχεται να προέρχονται από παράνομη χρηματοδότηση. Η τεχνολογία αποκεντρωμένης λογιστικής του Blockchain αντιπροσωπεύει ένα δημοκρατικό σύστημα χωρίς ταυτότητα, που λειτουργεί με συναίνεση, το οποίο προστατεύει από την απάτη και μπορεί να επιτρέψει τη δημιουργία ψηφιακών πορτοφολιών με τρόπο διατήρησης του απορρήτου. Τα δεδομένα λογαριασμού χρήστη που ενημερώνουν τα αναλυτικά στοιχεία της αλυσίδας μπλοκ είναι ψευδώνυμα (όπου οι πληροφορίες που προσδιορίζουν έναν χρήστη αφαιρούνται ή αντικαθίστανται) μέσω ζευγών δημόσιων και μυστικών κλειδιών. Έτσι, ενώ η ανάλυση blockchain μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον εντοπισμό δόλιων συναλλαγών, δεν εντοπίζει τους κακούς παράγοντες πίσω από την απάτη.
Χωρίς Blockchain Analytics Πού θα ήμασταν;
Καθώς τα κρυπτονομίσματα γίνονται ολοένα και πιο mainstream και παγκοσμίως αποδεκτά, οι κανονισμοί AML/CFT θα εφαρμόζονται στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων όπως ακριβώς και στις συναλλαγές αξίας που βασίζονται σε fiat, και θα είναι πολύ πιο σημαντικό για τις εταιρείες που συναλλάσσονται σε κρυπτονομίσματα να συμμορφώνονται με αυτά τα παγκόσμια πρότυπα και του νόμου. Τα Blockchain analytics και η ευφυΐα κρυπτονομισμάτων είναι το κλειδί για να διασφαλιστεί ότι αυτές οι εταιρείες μπορούν να επιτύχουν τα απαραίτητα πρότυπα συμμόρφωσης και να διεξάγουν με ασφάλεια συναλλαγές για να συνεχίσουν να λειτουργούν και να συνεχίσουν την ανάπτυξη της αναπτυσσόμενης οικονομίας κρυπτονομισμάτων.
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Ενέργειες
- δραστηριοτήτων
- διεύθυνση
- Υιοθεσία
- προηγμένες
- αλγόριθμοι
- ήδη
- AML
- analytics
- Άλλος
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- εφαρμογές
- γύρω
- προσόν
- Τράπεζες
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain τεχνολογία
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- Canada
- Μετρητά
- πρόκληση
- προκλήσεις
- Εταιρείες
- Συμμόρφωση
- Ομοφωνία
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Εγκλήματα
- Εγκληματίες
- κρυπτο
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων
- Κανονισμοί κρυπτοαξιολόγησης
- Νόμισμα
- dapps
- ημερομηνία
- Αποκεντρωμένη
- Αποκεντρωμένες Εφαρμογές
- Υπηρεσίες
- ψηφιακό
- Ψηφιακή περιουσία
- Η ψηφιακή οικονομία
- ψηφιακά πορτοφόλια
- κάτω
- φάρμακο
- οικονομία
- ενδυνάμωση
- εκδηλώσεις
- παράδειγμα
- Χρηματιστήρια
- Πρόσωπο
- FATF
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- ειδική ομάδα χρηματοοικονομικής δράσης
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- FinCen
- Όνομα
- ακολουθήστε
- απάτη
- Ελευθερία
- κεφάλαιο
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια
- Κυβέρνηση
- Ανάπτυξη
- κατευθυντήριων γραμμών
- Πως
- HTTPS
- Ανθρωπότητα
- προσδιορίσει
- εφαρμογή
- σημαντικό
- Συμπεριλαμβανομένου
- πληροφορίες
- Νοημοσύνη
- IT
- φυλακή
- Ιαπωνία
- δικαιοδοσίες
- Κλειδί
- γνωστός
- Κορέα
- Νόμος
- Του νόμου
- Καθολικό
- Μόχλευση
- γραμμή
- Mainstream
- μεγάλες
- Κατασκευή
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- δίκτυο
- λειτουργίας
- ΑΛΛΑ
- People
- πολιτική
- παρόν
- πρόληψη
- μυστικότητα
- Πρόβλημα
- προστασία
- παρέχουν
- δημόσιο
- ρεκόρ
- κανονισμοί
- αντιπροσωπεύει
- Υπηρεσίες
- τον καθορισμό
- Κοινοποίηση
- Singapore
- So
- SOLVE
- Νότος
- Νότια Κορέα
- Προβολέας θέατρου
- πρότυπα
- Μελών
- καλοκαίρι
- Ελβετία
- σύστημα
- συστήματα
- ομάδα εργασίας
- Τεχνολογία
- Τρομοκρατία
- ο κόσμος
- ώρα
- εργαλεία
- κορυφή
- εμπόριο
- παραδοσιακός
- παραδοσιακή χρηματοδότηση
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μετασχηματίζοντας
- Διαφάνεια
- ταξίδι
- Κανόνας ταξιδιού
- μοναδικός
- Ενωμένος
- United States
- us
- Χρήστες
- αξία
- Πραγματικός
- όραμα
- Πορτοφόλια
- Τι
- Τι είναι
- κόσμος
- αξία