Η UBS και ο Julius Baer παλεύουν με την παροχή συμβουλών για τον πλούτο στο metaverse

Δύο από τους μεγαλύτερους διαχειριστές πλούτου στον κόσμο πειραματίζονται με τη μετάβαση των συναντήσεων πελατών από τις αίθουσες συσκέψεων με επένδυση από ξύλο βελανιδιάς στο metaverse, αλλά έχουν αγωνιστεί να ξεπεράσουν την ασφάλεια δεδομένων και την ασθένεια κίνησης.

Η UBS και η Julius Baer, ​​ελβετικές τράπεζες που ειδικεύονται στην παροχή οικονομικών συμβουλών με λευκά γάντια σε δισεκατομμυριούχους, έχουν δοκιμάσει η καθεμία τη χρήση βαρετών ακουστικών και avatar με pixel για να αλληλεπιδράσουν με πελάτες, σύμφωνα με άτομα που συμμετείχαν στην έρευνα.

Ωστόσο, καμία τράπεζα δεν είναι κοντά στο να παρουσιάσει μια προσφορά εικονικής πραγματικότητας στους εξαιρετικά πλούσιους πελάτες της, αφού τα πειράματα προκάλεσαν ανησυχίες για την ευκολία χρήσης της τεχνολογίας και τη δυνατότητα ασφαλούς κοινής χρήσης εγγράφων.

«Η τεχνολογία δεν είναι ακόμα εκεί – ειλικρινά μοιάζει με γραφικά Atari αυτή τη στιγμή και οι άνθρωποι που την έχουν δοκιμάσει έχουν αισθήματα ναυτίας», είπε ένα στέλεχος τράπεζας που συμμετείχε στις δοκιμές.

«Έχουμε επίσης πολλά προβλήματα με την ασφάλεια των εμπιστευτικών και ευαίσθητων δεδομένων».

Η metaverse είναι ένας καθηλωτικός εικονικός κόσμος όπου οι άνθρωποι που φορούν ακουστικά αλληλεπιδρούν μεταξύ τους ως τρισδιάστατα είδωλα.

Υπερασπίστηκε από ανθρώπους όπως ο Mark Zuckerberg, ο ιδρυτής του Facebook, το οποίο μετονομάστηκε σε Meta πέρυσι και έχει προκαλέσει οργή από τους επενδυτές για το βαριές δαπάνες στην εικονική πραγματικότητα.

Η διαχείριση περιουσίας είναι μια από τις τελευταίες επαγγελματικές υπηρεσίες που διαταράσσονται από την ψηφιοποίηση, καθώς η εξαιρετικά πλούσια αξία της προσωπικής αλληλεπίδρασης με τους συμβούλους τους όταν συζητούν τις επενδύσεις τους.

Ωστόσο, ορισμένοι διαχειριστές πλούτου έχουν αρχίσει να επενδύουν σε μεγάλο βαθμό στην τεχνολογία τα τελευταία χρόνια για να βεβαιωθούν ότι είναι προετοιμασμένοι για τη μεταβαλλόμενη ζήτηση.

Από τότε που έγινε διευθύνων σύμβουλος της UBS, του μεγαλύτερου διαχειριστή πλούτου στον κόσμο, πριν από δύο χρόνια, Ράλμ Χάμερς έχει δώσει προτεραιότητα στις επενδύσεις στην ψηφιακή τεχνολογία για να μειώσει το κόστος και να διαφοροποιήσει την προσφορά του ομίλου στους ανταγωνιστές.

«Θα χρησιμοποιήσουμε την ψηφιοποίηση και όλες τις ευκαιρίες που προσφέρει για να παρέχουμε προσωπικές συμβουλές και θα χρησιμοποιήσουμε την ψηφιακή τεχνολογία για να προσαρμόσουμε αυτές τις συμβουλές στις ανάγκες των πελατών», είπε ο Hamers στους μετόχους στην ετήσια γενική συνέλευση της τράπεζας φέτος. «Αυτό δεν είναι ζήτημα του ενός ή του άλλου: οι πελάτες αποφασίζουν τι θέλουν και η δουλειά μας είναι να προσφέρουμε αυτό που θέλουν».

Ο Χάμερς είχε επιδιώξει τη χρήση τεχνητής νοημοσύνης στη διαχείριση πλούτου μέσω εξαγοράς 1.4 δισεκατομμυρίων δολαρίων της αμερικανικής συμβουλευτικής εταιρείας Wealthfront, αλλά η UBS ματαίωσε αυτή την εξαγορά Τον Σεπτέμβριο.

Ένα άτομο που συμμετείχε στις δοκιμές εικονικής πραγματικότητας της UBS είπε ότι η τράπεζα προσπαθούσε να βρει τρόπους για να βελτιώσει τις ψηφιακές συναντήσεις που έχει ήδη όλο και περισσότερο με πελάτες.

«Έχουμε περάσει από κάποια πειράματα», είπαν. «Έχουμε δημιουργήσει εικονικά γραφεία στο metaverse, έχουμε δοκιμάσει πώς να αλληλεπιδράσουμε με πελάτες, διαφορετικούς τρόπους για να παίξουμε με αυτό, πώς φαίνεται, πώς φαίνεται το avatar σας, μας βοηθάει πραγματικά. 

"Δεν είμαστε εκεί - είναι ακόμα πολύ πειραματισμός."

Η UBS έχει δοκιμάσει στο παρελθόν τη χρήση τεχνολογίας επαυξημένης πραγματικότητας για να επιτρέψει στο προσωπικό να το κάνει αναδημιουργήστε έναν χώρο συναλλαγών περιβάλλον ενώ εργάζεστε από το σπίτι κατά τη διάρκεια της πανδημίας.

Ο συνεργάτης της ελβετικής τράπεζας Julius Baer έχει επίσης δεσμευτεί να δαπανήσει πολλά στην τεχνολογία τα επόμενα χρόνια και έχει πειραματιστεί με την εικονική πραγματικότητα.

Η τράπεζα διεξήγαγε ένα πιλοτικό πρόγραμμα διάρκειας 12 εβδομάδων για μια ομάδα προσωπικού για τη διεξαγωγή εσωτερικών συναντήσεων σε εικονικούς χώρους, ενώ 200 στελέχη συμμετείχαν πρόσφατα σε μια «εμπειρία μεταστροφής» σε ένα συνέδριο ανώτατων διεθνών μάνατζμεντ.

«Δεν υπάρχει καμία εξωτερική χρήση αυτού του είδους τεχνολογίας σε αυτό το στάδιο, και σκοπός του είναι να οικοδομήσουμε μια γνώση και κατανόηση του χώρου προκειμένου να είμαστε έτοιμοι όταν η τεχνολογία είναι στη σωστή θέση και, κυρίως, όταν εκκρεμούν κανονιστικά ζητήματα απευθύνονται», είπε άτομο με γνώση των δοκιμών.