Τι είναι ακριβώς ένας πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP);

ΕκπαίδευσηςΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα, ψηφιακό στοιχείο, μετατρέψιμο εικονικό νόμισμα… φαίνεται να υπάρχει μια ατελείωτη λίστα όρων για την ίδια ιδέα. Εάν αυτό δεν ήταν αρκετό, α ανταλλαγή κρυπτοσυχνότηταςΜια επιχείρηση που επιτρέπει στους πελάτες να ανταλλάσσουν κρυπτονομίσματα… Περισσότερα μπορεί επίσης να αναφέρεται ως εικονικός πάροχος υπηρεσιών (VASPΤι είναι ο πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP); Εικονικό A… Περισσότερα), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Επιχείρηση χρημάτων (MSB)Το 2011, η FinCEN εξέδωσε έναν τελικό κανόνα που καθόρισε ένα χρηματικό ποσό… Περισσότεραή οποιαδήποτε άλλη σειρά ταξινομήσεων ανάλογα με το περιβάλλον. Ενώ ορισμένοι μπορεί να έχουν την τάση να αναφέρονται σε οποιαδήποτε και σε όλες τις οντότητες που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία ως VASP - όπως ακριβώς και σε όλα τα εικονικά στοιχεία ως "κρυπτογράφηση" - υπάρχουν μερικοί βασικοί διαφοροποιητές μεταξύ των διαφορετικών Ψηφιακή οντότητα στοιχείωνΤο Digital Asset Entity είναι ένας όρος ομπρέλας για μια σειρά από… Περισσότερα τυπολογίες που επηρεάζουν τον τρόπο ρύθμισης αυτής της οντότητας.

Ψηφιακή οντότητα περιουσιακών στοιχείων (DAE)

Το Digital Asset Entity είναι ένας όρος ομπρέλας για μια σειρά επιχειρήσεων που βασίζονται σε συναλλαγές κρυπτογράφησης. Οι οντότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν εικονικούς παρόχους υπηρεσιών περιουσιακών στοιχείων (VASP) όπως ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων και ΑΤΜ, τα οποία είναι από μόνα τους χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εκτός από ιστότοπους τζόγου, εκκολαπτήρια και άλλες οντότητες που χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση, αλλά δεν χαρακτηρίζονται πάντα ως χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Τα εναλλακτικά ονόματα περιλαμβάνουν το Virtual Asset Entity και το Crypto Asset Entity.

Πελάτης ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου (DAC)Ένας πελάτης ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου είναι μια οντότητα ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου που χρησιμοποιεί… Περισσότερα

 Ένας Ψηφιακός Πελάτης είναι κάθε Οντότητα Ψηφιακού Περιουσιακού στοιχείου που χρησιμοποιεί τις υπηρεσίες μιας τράπεζας ή άλλου επίσημου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος. Το DAC χρησιμοποιήθηκε για πρώτη φορά για να περιγράψει μια ευρεία ομάδα πελατών που βασίζονται σε κρυπτονομίσματα στο αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών του Υπουργείου Οικονομικών για την επιβολή OCC εναντίον της MY Safra Bank στις αρχές του 2020.

Στις 30,2020 Ιανουαρίου, το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος (OCC) εξέδωσε την πρώτη δράση επιβολής σε σχέση με την κρυπτογράφηση έναντι μιας αμερικανικής τράπεζας - MY Safra Bank (MYSB), η οποία εδρεύει στη Νέα Υόρκη. Η δράση επιβολής αποτελούσε μια εντολή παύσης και απόσυρσης που εστιάστηκε εξ ολοκλήρου σε ελλιπείς πρακτικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για συμμόρφωση και παρακολούθηση των πελατών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της τράπεζας (DAC). Αυτές οι οντότητες περιλαμβάνονται cryptocurrency ανταλλαγές, Bitcoin Χειριστές ATM, και εικονικά OTC, καθώς και άλλες επιχειρήσεις που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση.

Διάβασε περισσότερα https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP)

Όταν μια οντότητα ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου συμμετέχει σε ορισμένες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που περιλαμβάνουν εικονικά περιουσιακά στοιχεία, η AML / CFT και άλλες υποχρεώσεις ενδέχεται να ισχύουν γι 'αυτήν για το ρόλο της οντότητας ως πομπό χρημάτων. Αυτές οι οντότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μπορούν να αναφέρονται ως πάροχοι υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASPs) ή πομποί χρημάτων που ασχολούνται με μετατρέψιμο εικονικό νόμισμα, ανάλογα με τον ρυθμιστικό φορέα ή τον φορέα χάραξης πολιτικής.

Το VASP ορίζεται από την ομάδα χρηματοοικονομικής δράσης (FATF) ως επιχείρηση που πραγματοποιεί μία ή περισσότερες από τις ακόλουθες ενέργειες για λογαριασμό των πελατών της:

• • ανταλλαγή μεταξύ εικονικών περιουσιακών στοιχείων και νομισμάτων fiat ·
  • ανταλλαγή μεταξύ μιας ή περισσότερων μορφών εικονικών στοιχείων
  • μεταφορά εικονικών περιουσιακών στοιχείων
  • φύλαξη και / ή διαχείριση ή εικονικά περιουσιακά στοιχεία ή μέσα που επιτρέπουν τον έλεγχο των εικονικών περιουσιακών στοιχείων ·
  • συμμετοχή και παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που σχετίζονται με την προσφορά ενός εκδότη ή / και την πώληση ενός εικονικού περιουσιακού στοιχείου ·

Αυτός ο ορισμός περιλαμβάνει μια σειρά από επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, όπως ανταλλαγές, χειριστές ATM, θεματοφύλακες πορτοφολιών και hedge funds. Η FATF προτείνει επιπλέον τα VASP να υπόκεινται στις ίδιες αυστηρές απαιτήσεις AML / CTF και KYC με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Ο ορισμός VASP του FATF προορίζεται να συλλάβει συγκεκριμένες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες και λειτουργίες και δεν εξαρτάται από το συγκεκριμένο είδος οντότητας, αλλά «πώς χρησιμοποιεί το άτομο τα [εικονικά περιουσιακά στοιχεία] και για ποιον όφελος». Σύμφωνα με το FATF, εάν ένα άτομο (φυσικό ή νομικό) ασχολείται ως επιχείρηση σε οποιαδήποτε από τις δραστηριότητες που περιγράφονται στη λίστα κουκκίδων παραπάνω "για ή για λογαριασμό άλλου ατόμου", τότε είναι VASP, ανεξάρτητα από την τεχνολογία που χρησιμοποιούν διεξάγετε τις καλυμμένες δραστηριότητες VA.

Αυτό σημαίνει ότι υπάρχουν ορισμένες οντότητες ψηφιακών στοιχείων - για παράδειγμα, ανθρακωρύχοι - που θα μπορούσαν ή δεν θα μπορούσαν να ταξινομηθούν ως VASP ανάλογα με τις δραστηριότητες και τις λειτουργίες τους. Ενώ οι δραστηριότητες ενός μεμονωμένου ανθρακωρύχου μπορεί να μην είναι αρκετές για να τον χαρακτηρίσουν ως VASP, η δραστηριότητα μιας δεξαμενής εξόρυξης θα μπορούσε να ασχοληθεί με κάποια από τα σημεία που αναφέρονται παραπάνω. Σύμφωνα με τους κανονισμούς της FinCEN, για παράδειγμα, ένας διαχειριστής ορυχείων εξόρυξης δεν θα θεωρείται πομπός χρημάτων εάν μεταβιβάζει εικονικά περιουσιακά στοιχεία μόνο στα μέλη του ομίλου ή σε αγοραστές συμβολαίων για να διανείμει το ποσό που κερδίζει, "καθώς αυτές οι μεταφορές είναι αναπόσπαστες στην παροχή υπηρεσιών " Ωστόσο, εάν ο ηγέτης συνδυάζει τις υπηρεσίες διαχείρισης και ενοικίασης με την υπηρεσία φιλοξενίας εικονικών πορτοφολιών για λογαριασμό των μελών του ομίλου (δηλαδή φύλαξη εικονικών περιουσιακών στοιχείων σύμφωνα με τη λίστα της FATF), τότε ο ηγέτης θα θεωρηθεί πομπός για τη συμμετοχή σε λογαριασμό -μεταφορά χρημάτων βάσει

Υπάρχει Αποκεντρωμένη ανταλλαγή (DEX)Το DEX ή το Αποκεντρωμένο Exchange είναι ένας τύπος κρυπτογράφησης π.χ.… Περισσότερα ένα VASP;

Σύμφωνα με τις οδηγίες της FATF, οι Αποκεντρωμένες Ανταλλαγές (DEX) είναι VASP και πρέπει να ρυθμίζονται ως έχουν. Ένα DEX ή οποιαδήποτε άλλη αποκεντρωμένη (κατανεμημένη) εφαρμογή (DApp), ο κάτοχος / ο χειριστής της, ή και τα δύο, εμπίπτουν στον ορισμό του VASP εάν «διευκολύνουν ή διεξάγουν την ανταλλαγή ή μεταφορά αξίας (είτε σε VA είτε σε παραδοσιακό νόμισμα fiat) Ομοίως, ένα άτομο που αναπτύσσει ένα DEX μπορεί να είναι ένα VASP όταν συμμετέχει ως επιχείρηση για τη διευκόλυνση ή τη διεξαγωγή των δραστηριοτήτων που αναφέρθηκαν προηγουμένως για λογαριασμό άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου.

Οι χώρες πρέπει να είναι σε θέση να καθορίσουν τον καλύτερο τρόπο για τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με τα κεντρικά και αποκεντρωμένα επιχειρηματικά μοντέλα VASP. Οι οδηγίες του FinCEN τον Μάιο του 2019 διευκρίνισαν τη θέση τους σχετικά με τα DApps, δηλώνοντας ότι «η ίδια κανονιστική ερμηνεία που ισχύει για μηχανικά πρακτορεία όπως τα περίπτερα CVC ισχύει για τα DApps που δέχονται και μεταδίδουν αξία, ανεξάρτητα από το εάν λειτουργούν για κέρδος. Κατά συνέπεια, όταν τα DApps εκτελούν μετάδοση χρημάτων, ο ορισμός του πομπού χρημάτων θα ισχύει για το DApp, τους ιδιοκτήτες / χειριστές του DApp ή και τα δύο. "

Γιατί έχει σημασία: Όλα τα VASP είναι επιχειρήσεις παροχής χρημάτων (MSB)

Παρόλο που μπορεί να μην υπάρχει μεγάλη διαφορά στην ανταλλαγή των όρων ψηφιακό στοιχείο, εικονικό περιουσιακό στοιχείο και κρυπτογράφηση, καλεί ένα μη-φιλοξενούμενο πορτοφόλι VASP όταν δεν συνεπάγεται ορισμένες υποχρεώσεις AML που ενδέχεται να μην έχει στην πραγματικότητα η οντότητα. Η κατανόηση των διαφορετικών τυπολογιών μπορεί να δώσει σαφήνεια στις διαφορετικές υποχρεώσεις που έχει κάθε οντότητα ψηφιακού στοιχείου. Για παράδειγμα, ένα πρότυπο VASP by FATF θα θεωρηθεί επίσης MSB από τα πρότυπα της FinCEN, που σημαίνει ότι έχουν συγκεκριμένες υποχρεώσεις AML βάσει του BSA. Αντίθετα, δεν εμπίπτουν όλα τα VASP στους κανονισμούς AMLD5 της ΕΕ για την κρυπτογράφηση.

Καθώς αναπτύσσονται νέοι κανονισμοί, η επιλογή της σωστής ορολογίας από μια υπάρχουσα ομάδα μπορεί να βοηθήσει στην ανακούφιση της σύγχυσης εμποδίζοντας την εισαγωγή νέων όρων ή δημιουργώντας αντικρουόμενους ορισμούς με αυτούς που έχουν ήδη διαμορφωθεί. Παρακάτω μπορείτε να βρείτε μερικούς κοινούς τρόπους για να μιλήσετε για τα VASP και την κρυπτογράφηση.

• Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) - Πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP). Εικονικά περιουσιακά στοιχεία
• Δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων (FINCEN) - επιχείρηση αποστολής χρημάτων / χρηματικών υπηρεσιών · μετατρέψιμο εικονικό νόμισμα (CVC)
• Επιτροπή εμπορευμάτων μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων των ΗΠΑ (CFTC) - Καθορισμένες αγορές συμβολαίου (DCM) · εικονικό νόμισμα
• Επιτροπή Χρηματιστηρίου Αξιών (SEC) - Πλατφόρμα ψηφιακών συναλλαγών περιουσιακών στοιχείων ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο
• EU AMLD5 - Πάροχοι που ασχολούνται με υπηρεσίες ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και νομισμάτων fiat. εικονικό νόμισμα