Στο σημερινό τοπίο, η προστασία των πελατών σας από απειλές και η διασφάλιση μιας απρόσκοπτης εμπειρίας πληρωμής είναι πιο κρίσιμη από ποτέ. Εισαγάγετε το Know Your Customer (KYC) και τον Ισχυρό έλεγχο ταυτότητας πελατών (SCA) – δύο βασικά στοιχεία για την επίτευξη αυτών των στόχων.
Σε αυτό το άρθρο, θα εμβαθύνουμε στους τρόπους με τους οποίους αυτές οι διαδικασίες μπορούν να βελτιώσουν την εμπειρία των πελατών σας, ενώ παράλληλα να ενισχύσουν την ασφάλεια των πληρωμών. Θα παρέχουμε επίσης πληροφορίες για το 3DS2 και θα διευκρινίσουμε τις διακρίσεις μεταξύ των διαφόρων ορολογιών KY, όπως KYC, KYB και KYT, και τη σημασία τους.
Κατανόηση του KYC: Επαλήθευση ταυτοτήτων πελατών
Η κύρια λειτουργία της KYC είναι η επικύρωση της ταυτότητας των πελατών, αποτρέποντας δόλιες δραστηριότητες όπως η κλοπή ταυτότητας και το ξέπλυμα χρήματος. Αυτή η πρακτική είναι υποχρεωτική για επιχειρήσεις B2B, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ακόμη και για επιλεγμένες ομοσπονδιακές τράπεζες, απαιτώντας τη συλλογή βασικών εγγράφων ταυτοποίησης, όπως διαβατήρια και αποδείξεις διεύθυνσης για επαλήθευση ταυτότητας.
Αυτή η διαδικασία, που συχνά αναφέρεται ως το
Πρόγραμμα Αναγνώρισης Πελατών (CIP), διαδραματίζει κεντρικό ρόλο στην τήρηση των χρηματοοικονομικών κανονιστικών προτύπων. Όπως και το KYC, το CIP περιλαμβάνει τη συλλογή και επικύρωση στοιχείων ταυτότητας πελάτη, όπως όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και άλλες σχετικές πληροφορίες.
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να θεσπίσουν μια Πολιτική Αποδοχής Πελατών (CAP) που να διασφαλίζει την ταυτότητα των δυνητικών πελατών πριν προβούν σε οποιεσδήποτε επιχειρηματικές συναλλαγές μαζί τους. Μαζί, η CAP και η KYC καθιερώνουν ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα δέουσας επιμέλειας για τον πελάτη, μετριάζοντας τον κίνδυνο οικονομικών εγκλημάτων και διασφαλίζοντας τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς.
Στην Ευρώπη, το KYC έχει ιδιαίτερη βαρύτητα καθώς έχει εντολή να ευθυγραμμιστεί με την Οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD). Με την τήρηση των πρωτοκόλλων KYC, οι επιχειρήσεις μπορούν να απομονωθούν από δόλιες δραστηριότητες και να διατηρήσουν ένα ασφαλές και νόμιμο επιχειρηματικό περιβάλλον.
- Ωστόσο, η συνάφεια της KYC εκτείνεται πέρα από την Ευρώπη.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων των ΗΠΑ (FinCEN) επιβάλλει πρότυπα KYC τόσο στους πελάτες όσο και στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για την καταπολέμηση παράνομων δραστηριοτήτων, ιδιαίτερα του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.
Αποκωδικοποίηση SCA: Ενίσχυση της ασφάλειας πληρωμών στο Διαδίκτυο
Το Strong Customer Authentication (SCA) είναι ένας μηχανισμός ασφαλείας που έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει τους πελάτες χρησιμοποιώντας δύο ή περισσότερους παράγοντες ελέγχου ταυτότητας. Στην Ευρώπη, η συμμόρφωση με την SCA είναι υποχρεωτική σύμφωνα με την αναθεωρημένη Οδηγία για τις υπηρεσίες πληρωμών (PSD2).
Το SCA εφαρμόζεται σε ηλεκτρονικές πληρωμές που πραγματοποιούνται από πελάτες εντός της Ευρώπης και σε ηλεκτρονικές πληρωμές με κάρτα εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου. ο τελευταία επανάληψη του 3DS2 αυξάνει τα προστατευτικά στρώματα και τις εγγυήσεις ευθύνης.
Με την παγκόσμια υιοθέτηση της SCA στον ορίζοντα, αναμένεται ότι θα αναδυθούν πρωτοβουλίες SCA στις Ηνωμένες Πολιτείες, είτε σε ομοσπονδιακό είτε σε πολιτειακό επίπεδο. Οι πωλητές και οι μεταποιητές ηλεκτρονικού εμπορίου των ΗΠΑ θα πρέπει να προετοιμαστούν αναλόγως ενσωματώνοντας δυνατότητες SCA και διερευνώντας οδούς για εξαιρέσεις που βασίζονται σε συναλλαγές.
Αυτό μπορεί να συνεπάγεται επανεξέταση των υφιστάμενων συμφωνιών επεξεργασίας πληρωμών για τη βελτιστοποίηση της διαθεσιμότητας εξαίρεσης ή μετάβαση σε έναν οικονομικά αποδοτικό επεξεργαστή εξοπλισμένο να προσφέρει τέτοιες δυνατότητες.
Η συμβολή των KYC, KYT και KYB
Μια αυξανόμενη τάση στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) περιλαμβάνει τη συγχώνευση των διαδικασιών Know Your Customer (KYC), Know Your Transaction (KYT) και Know Your Business (KYB).
Το KYC συνεπάγεται τον εντοπισμό και την επαλήθευση των ταυτοτήτων πελατών, το KYT ελέγχει και αξιολογεί τις συναλλαγές πελατών για πιθανές ύποπτες δραστηριότητες και το KYB επαληθεύει τη νομιμότητα των επιχειρηματικών οντοτήτων.
Με τη συγχώνευση αυτών των διαδικασιών, οι επιχειρήσεις μπορούν να δημιουργήσουν ένα πιο ολοκληρωμένο και βελτιωμένο πρόγραμμα AML/CFT που καλύπτει το σύνολο της διαδρομής των πελατών. Αυτή η συγχώνευση έχει τη δυνατότητα να μειώσει τον κίνδυνο οικονομικών εγκλημάτων, να ενισχύσει τη συμμόρφωση και να ενισχύσει την εμπιστοσύνη των πελατών.
Τάσεις σε KYC και SCA για το 2024
Στην ψηφιακή εποχή, η δημιουργία μιας ασφαλούς και απρόσκοπτης εμπειρίας πελάτη (CX) αποτελεί πρωταρχικό μέλημα για τις επιχειρήσεις. Η ενσωμάτωση του Know Your Customer (KYC) και του Strong Customer Authentication (SCA) παίζει καθοριστικό ρόλο στην ανύψωση του CX.
Καθώς μπαίνουμε στο 2024, εμφανίζονται αρκετές αξιοσημείωτες τάσεις στη σφαίρα KYC, συμπεριλαμβανομένων των e-KYC, AML, ψηφιακού KYC και εγκληματολογικών ελέγχων, αξιοποίησης βιομετρικών δεδομένων, κατανεμημένων λογιστικών βιβλίων και τεχνητής νοημοσύνης.
Βιομετρικός έλεγχος ταυτότητας
Μία από τις εξέχουσες τάσεις είναι η ενσωμάτωση βιομετρικού ελέγχου ταυτότητας, όπως η αναγνώριση προσώπου και η επαλήθευση φωνής, για την ενίσχυση των διαδικασιών KYC. Αυτό παρέχει ένα επιπλέον επίπεδο ασφάλειας και ευκολίας, διευκολύνοντας ομαλότερες διαδικασίες ελέγχου ταυτότητας.
Τεχνητή νοημοσύνη
Η υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης και της μηχανικής μάθησης για την αυτοματοποίηση των διαδικασιών KYC κερδίζει δυναμική, με αποτέλεσμα την εξοικονόμηση χρόνου και πόρων, αυξημένη ακρίβεια και αυξημένη απόδοση.
Εγκληματολογικοί έλεγχοι με αλγόριθμους AI
Οι εγκληματολογικοί έλεγχοι, που υποστηρίζονται από αλγόριθμους τεχνητής νοημοσύνης, ελέγχουν την ταυτότητα των μεταφορτωμένων εγγράφων κατά την ψηφιακή ενσωμάτωση, βελτιώνοντας την αναγνώριση και την επαλήθευση των καταναλωτών. Αυτό, με τη σειρά του, μετριάζει τους κινδύνους απάτης, αποτρέπει το ξέπλυμα χρήματος και επικυρώνει τη γνησιότητα των εγγράφων.
Οι προηγμένοι αλγόριθμοι ML/AI είναι ικανοί στον πιο αποτελεσματικό εντοπισμό απάτης σε σύγκριση με τα παραδοσιακά εργαλεία ελέγχου πελατών, αν και εντός σαφώς καθορισμένων παραμέτρων.
Blockchain Τεχνολογία
Μια άλλη τάση περιλαμβάνει τη μόχλευση της τεχνολογίας blockchain για τη δημιουργία ενός κοινόχρηστου αποθετηρίου KYC προσβάσιμο σε πολλούς ενδιαφερόμενους. Αυτό ελαχιστοποιεί τις επικαλύψεις, ενισχύει την αποτελεσματικότητα και ενισχύει την ασφάλεια και το απόρρητο, χάρη στην αμετάβλητη φύση του blockchain.
eKYC
Το eKYC σημαίνει την ψηφιοποίηση των διαδικασιών KYC, διευκολύνοντας την απομακρυσμένη επαλήθευση ταυτότητας χωρίς χαρτί. Αντιπροσωπεύει το Electronic Know Your Customer και προσφέρει μια οικονομικά αποδοτική και βελτιωμένη εναλλακτική λύση σε σχέση με τις συμβατικές διαδικασίες KYC.
Επαλήθευση χωρίς έγγραφα
Η υιοθέτηση της επαλήθευσης χωρίς έγγραφα είναι έτοιμη για ευρύτερη αποδοχή, επιτρέποντας στους χρήστες να επιβεβαιώνουν την ταυτότητά τους γρήγορα μέσω του ελέγχου ταυτότητας προσώπου.
Αυστηρές παγκόσμιες απαιτήσεις
Σε παγκόσμια κλίμακα, οι κανονιστικές απαιτήσεις πρόκειται να γίνουν πιο αυστηρές, με επιπλέον χώρες να εφαρμόζουν τον Κανόνα Ταξιδίου και να επιβάλλουν αυστηρότερα μέτρα προστασίας δεδομένων. Οι εταιρείες πρέπει να προετοιμαστούν ανάλογα, διασφαλίζοντας τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές διατάξεις, συμπεριλαμβανομένης της ενσωμάτωσης παραγόντων ESG στη δέουσα επιμέλεια KYC.
Κανονισμοί KYC Crypto
Οι κανονισμοί KYC στη σφαίρα της κρυπτογράφησης εξελίσσονται, με προσδοκίες εισαγωγής κανόνων παρόμοιων με την επαλήθευση ταυτότητας της Ελβετίας για συναλλαγές που υπερβαίνουν τα 1,005 $ σε άλλες χώρες.
Επαλήθευση ενορχήστρωση
Οι εταιρείες θα πρέπει να προσαρμόσουν τις διαδικασίες KYC τους σε διαφορετικά προφίλ πελατών μέσω της ενορχήστρωσης επαλήθευσης, επιτρέποντας τη δημιουργία προσαρμοσμένων ροών εργασίας επαλήθευσης χρηστών που να ευθυγραμμίζονται με συγκεκριμένα σενάρια κινδύνου.
Ψηφιακή Ταυτότητα στις Καθημερινές Υπηρεσίες
Προς το 2024, αναμένεται αύξηση της χρήσης της ψηφιακής ταυτότητας στις καθημερινές υπηρεσίες. Η παθητική βιομετρία, που χαρακτηρίζεται από «πάντα ενεργή» επιβεβαίωση ταυτότητας, θα έχει προτεραιότητα έναντι των εφάπαξ ελέγχων αναγνώρισης προσώπου. Επιπλέον, οι ψηφιακές λειτουργίες επαλήθευσης KYC, όπως οι προσεγγίσεις που βασίζονται σε βίντεο και οι μη υποβοηθούμενες προσεγγίσεις, είναι έτοιμες για μεγαλύτερη αποδοχή στην ψηφιακή ενσωμάτωση.
Ενώ αυτές οι αλλαγές προσφέρουν ευκαιρίες για μελλοντικές τράπεζες να βελτιώσουν τη συμμόρφωση και να προσφέρουν μια απρόσκοπτη εμπειρία πελατών, είναι επιτακτική ανάγκη να παραμείνουν σε επαγρύπνηση έναντι προηγμένων τεχνικών απάτης που αναμένονται το 2024. Τα ισχυρά μέτρα κατά της απάτης θα είναι ζωτικής σημασίας για τον εντοπισμό και την πρόληψη αυτών των ολοένα και πιο περίπλοκων δόλιων δραστηριοτήτων .
Το KYC ως Κέντρο Κέρδους με Αυτοματοποιημένο CLM
Το 2024, ο μετασχηματισμός του KYC από κέντρο κόστους σε κέντρο κερδοφορίας προβλέπεται να συνεχιστεί. Οι εταιρείες Fintech μπορούν να επωφεληθούν από αυτή τη στροφή παρέχοντας βελτιωμένες εμπειρίες KYC για να προσελκύσουν και να διατηρήσουν πελάτες. Τα εργαλεία αυτοματοποιημένης διαχείρισης κύκλου ζωής συμβολαίου (CLM) επιτρέπουν μια ολιστική άποψη των πελατών, διευκολύνοντας την παροχή προσαρμοσμένων προϊόντων τη σωστή στιγμή, ενισχύοντας τελικά την αξία των πελατών.
Μαθήματα από αποτυχίες KYC
Πρόσφατες περιπτώσεις χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων όπως η Danske Bank Estonia και η Santander UK που αντιμετωπίζουν σημαντικές κυρώσεις λόγω ανεπαρκών μέτρων KYC και αναποτελεσματικών πλαισίων ελέγχου AML προσφέρουν πολύτιμα μαθήματα.
Η αποτυχία της Danske Bank να ασκήσει επαρκή εποπτεία το 2022, επιτρέποντας στους πελάτες υψηλού κινδύνου να μεταφέρουν μεγάλα χρηματικά ποσά με ελάχιστο έλεγχο, εξέθεσε την τράπεζα σε σημαντικούς οικονομικούς κινδύνους και κινδύνους φήμης.
Ομοίως, η αδυναμία της Santander UK να δημιουργήσει και να διατηρήσει ένα αποτελεσματικό πλαίσιο ελέγχου AML βασισμένο στον κίνδυνο, σε συνδυασμό με την ανεπαρκή παρακολούθηση των συναλλαγών, είχε ως αποτέλεσμα
Ποινή 108 εκατομμυρίων λιρών. Αυτό προέκυψε από το να επιτρέπεται σε μια επιχείρηση παροχής χρημάτων να λειτουργεί μέσω ενός από τους λογαριασμούς της.
Αυτά τα παραδείγματα υπογραμμίζουν την ύψιστη σημασία της συνεχούς παρακολούθησης KYC και συναλλαγών για τον μετριασμό του κινδύνου οικονομικών εγκλημάτων και των κανονιστικών κυρώσεων.
Αρκετά άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των BitMex, Commerzbank AG, Deutsche Bank AG, Skandinaviska Enskilda Banken, Goldman Sachs και Westpac, έχουν αντιμετωπίσει σημαντικά πρόστιμα τα τελευταία πέντε χρόνια λόγω παρόμοιων ελλείψεων στο KYC.
Διασφάλιση του υψηλότερου επιπέδου συμμόρφωσης με το KYC
Για να σχεδιάσετε μια ισχυρή στρατηγική για τη συμμόρφωση με το KYC, συνιστούμε να ακολουθήσετε μια ολοκληρωμένη λίστα ελέγχου δέουσας επιμέλειας KYC, η οποία περιλαμβάνει τα ακόλουθα βήματα:
- Προσδιορίστε τον πελάτη και επαληθεύστε την αληθινή ταυτότητα
- Εφαρμόστε μια αυστηρή διαδικασία αναγνώρισης πελατών, συμπεριλαμβανομένης της συλλογής των απαραίτητων πληροφοριών.
- Εξετάστε αν ο πελάτης είναι πολιτικά εκτεθειμένο άτομο ή περιλαμβάνεται στη λίστα κυρώσεων.
- Επικυρώστε την ιδιοκτησία των εγγράφων ταυτότητας με μια εικόνα του εγγράφου και του πελάτη.
- Αξιολογήστε τις απαιτήσεις και τους κινδύνους των πελατών
- Αξιολογήστε τη δυνατότητα των πελατών να εμπλέκονται σε εγκληματικές δραστηριότητες όπως ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
- Υπολογίστε τον κίνδυνο βλάβης της φήμης.
- Συλλέξτε πληροφορίες σχετικά με τη λογική και την προβλεπόμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης.
- Προσδιορίστε τον Πραγματικό Ιδιοκτήτη και επαληθεύστε την ταυτότητά του.
- Εκτελέστε συνεχή παρακολούθηση και τήρηση αρχείων
- Διερευνήστε τις δραστηριότητες των υπαρχόντων πελατών και διατηρήστε συνεπή παρακολούθηση, παρόμοια με τη διαδικασία ενσωμάτωσης πελατών.
Ένα Τελικό Λόγο
Για να πλοηγηθείτε με επιτυχία στο συνεχώς εξελισσόμενο τοπίο της συμμόρφωσης με το KYC, οι εταιρείες θα πρέπει να υιοθετήσουν μια ολιστική προσέγγιση και μόχλευση
εγγύηση πληρωμής τεχνολογίες. Οι μελλοντικές τράπεζες που προβλέπουν αυτές τις αλλαγές και προσαρμόζονται προληπτικά σκοπεύουν να αποκτήσουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
Αναπτύσσοντας ένα πρόγραμμα KYC επόμενης γενιάς με μια καλά μελετημένη στρατηγική και επίμονη προσπάθεια, οι εταιρείες μπορούν να αποκομίσουν πολλά οφέλη, όπως μειωμένο κόστος και κινδύνους, ελαχιστοποιημένες ποινές, βελτιωμένες εμπειρίες πελατών και εργαζομένων και αυξημένα έσοδα.
Το ταξίδι προς την αποτελεσματική συμμόρφωση με KYC και SCA είναι δυναμικό και εξελισσόμενο. Η παραμονή συντονισμένη στις αναδυόμενες τάσεις, η υιοθέτηση της καινοτομίας και η τήρηση αυστηρών μέτρων συμμόρφωσης είναι το κλειδί για τη διασφάλιση της ασφάλειας των πληρωμών και τη διατήρηση της εμπιστοσύνης των πελατών στην ψηφιακή εποχή.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/25207/why-including-kyc-and-sca-compliance-in-your-payment-security-strategy-is-crucial?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :είναι
- 2024
- a
- αποδοχή
- προσιτός
- αναλόγως
- Λογαριασμοί
- ακρίβεια
- την επίτευξη
- δραστηριοτήτων
- προσαρμόσει
- Πρόσθετος
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- έμπειρος
- προσκόλληση
- προσκολλώντας
- ενστερνίζομαι
- Υιοθεσία
- προηγμένες
- AG
- κατά
- την ηλικία του
- συμφωνίες
- AI
- αλγόριθμοι
- ευθυγράμμιση
- ευθυγραμμισμένος
- Επιτρέποντας
- Επίσης
- εναλλακτική λύση
- AML
- μεταξύ των
- an
- και
- κατά της απάτης
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- προσδοκώ
- Πρόβλεψη
- κάθε
- εφαρμόσιμος
- πλησιάζω
- προσεγγίσεις
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- άρθρο
- AS
- At
- προσελκύσει
- αυξάνω
- επαυξημένης
- αυξάνει
- πιστοποιώ την αυθεντικότητα
- Πιστοποίηση
- αυθεντικότητα
- αυτοματοποίηση
- Αυτοματοποιημένη
- διαθεσιμότητα
- λεωφόρους
- B2B
- Τράπεζα
- Τράπεζες
- BE
- γίνονται
- πριν
- ευεργετική
- οφέλη
- Πέρα
- βιομετρική
- βιομετρική πιστοποίηση
- γέννηση
- Bitcoin
- BitMEX
- blockchain
- blockchain τεχνολογία
- μαξιλάρα
- ενισχυτές
- και οι δύο
- εκρηκτική
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- by
- CAN
- καπάκι
- δυνατότητες
- κεφαλοποιώ
- κάρτα
- πληρωμές μέσω κάρτας
- Κέντρο
- Αλλαγές
- χαρακτηρίζεται
- Ολοκλήρωση Αγοράς
- έλεγχοι
- πελάτης
- συλλογή
- την καταπολέμηση της
- commerzbank
- Εταιρείες
- σύγκριση
- ανταγωνιστική
- Συμμόρφωση
- μέτρα συμμόρφωσης
- εξαρτήματα
- περιεκτικός
- που περιλαμβάνει
- Ανησυχία
- Επιβεβαιώνω
- επιβεβαίωση
- συμβολή
- συνεπής
- κατασκευάσει
- καταναλωτής
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- σύμβαση
- έλεγχος
- ευκολία
- συμβατικός
- Κόστος
- αποδοτική
- Δικαστικά έξοδα
- αντικρούοντας
- χώρες
- σε συνδυασμό
- δημιουργία
- δημιουργία
- Εγκλήματα
- εγκληματίας
- κρίσιμης
- κρίσιμος
- κρυπτο
- έθιμο
- πελάτης
- εμπειρία του πελάτη
- Ταξίδι πελάτη
- Πελάτες
- CX
- καθημερινά
- βλάβη
- δανικός
- ημερομηνία
- την προστασία των δεδομένων
- Ημερομηνία
- παραδώσει
- σκάβω
- σχεδιασμένα
- καθέκαστα
- Deutsche Bank
- ανάπτυξη
- νόμισμα
- διαφορετικές
- ψηφιακό
- ψηφιακή εποχή
- ψηφιακή ταυτότητα
- Ψηφιακή ενσωμάτωση
- ψηφιοποίηση
- επιμέλεια
- διανέμονται
- κατανεμημένους καταλόγους
- έγγραφο
- έγγραφα
- δυο
- κατά την διάρκεια
- δυναμικός
- e-commerce
- Οικονομικός
- άκρη
- Αποτελεσματικός
- αποτελεσματικά
- αποδοτικότητα
- προσπάθεια
- είτε
- Ηλεκτρονικός
- ELEVATE
- ανυψώνοντας
- αγκαλιάζει
- αναδύονται
- σμυριδόπετρα
- Υπάλληλος
- απασχολώντας
- ενεργοποιήσετε
- ενεργοποίηση
- επιβολή
- επιβολή
- ασκούν
- ελκυστικός
- ενίσχυση
- ενισχυμένη
- Ενισχύει
- ενίσχυση
- εξασφαλίζει
- εξασφαλίζοντας
- εισάγετε
- επιχειρήσεις
- ολότητα
- οντότητες
- Περιβάλλον
- εξοπλισμένο
- ΕΙΝΑΙ Γ
- ουσιώδης
- εγκαθιδρύω
- Εσθονία
- Ευρώπη
- ευρωπαϊκός
- Even
- ΠΑΝΤΑ
- καθημερινά
- εξελίσσεται
- παραδείγματα
- υπερβολικός
- Άσκηση
- υφιστάμενα
- προσδοκίες
- αναμένεται
- εμπειρία
- Δραστηριοτητες
- Εξερευνώντας
- εκτεθειμένος
- Επεκτείνεται
- Πρόσωπο
- αναγνώριση προσώπου
- αντιμετωπίζουν
- προσώπου
- αναγνώριση προσώπου
- διευκολύνοντας
- αντιμέτωπος
- παράγοντες
- Αποτυχία
- εμπιστοσύνη
- Ομοσπονδιακός
- τελικός
- οικονομικός
- οικονομικά εγκλήματα
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- χρηματοδότηση
- FinCen
- τέλος
- fintech
- Εταιρείες Fintech
- πέντε
- Εξής
- Για
- Δικανικός
- προνοητική
- Πλαίσιο
- πλαισίων
- απάτη
- απατηλός
- από
- λειτουργία
- Κέρδος
- κερδίζει
- Παγκόσμιο
- παγκόσμια κλίμακα
- Στόχοι
- χρυσός
- Goldman Sachs
- μεγαλύτερη
- Αξιοποίηση
- Έχω
- αυξημένη
- υψηλού κινδύνου
- υψηλότερο
- κατέχει
- ολιστική
- ορίζοντας
- HTTPS
- Αναγνώριση
- προσδιορισμό
- ταυτότητες
- Ταυτότητα
- Επαλήθευση ταυτότητας
- παράνομος
- εικόνα
- αμετάβλητος
- επιτακτικός
- εκτελεστικών
- σπουδαιότητα
- βελτιωθεί
- in
- Σε άλλες
- αδυναμία
- Συμπεριλαμβανομένου
- ενσωματώνοντας
- αυξημένη
- όλο και περισσότερο
- πληροφορίες
- πρωτοβουλίες
- Καινοτομία
- ιδέες
- Ινστιτούτο
- ιδρυμάτων
- ολοκλήρωση
- προορίζονται
- σε
- εισάγοντας
- IT
- επανάληψη
- ΤΟΥ
- ταξίδι
- Κλειδί
- Ξέρω
- Γνωρίστε τον πελάτη σας
- kyb
- KYC
- Συμμόρφωση KYC
- Διαδικασίες KYC
- κυτ
- τοπίο
- large
- Το ξέπλυμα
- στρώμα
- στρώματα
- μάθηση
- καθολικά
- νομιμότητα
- νόμιμος
- Μαθήματα
- Επίπεδο
- Μόχλευση
- μόχλευσης
- ευθύνη
- κύκλος ζωής
- Μου αρέσει
- Λιστα
- Εισηγμένες
- ll
- μηχανή
- μάθηση μηχανής
- διατηρήσουν
- Η διατήρηση
- διαχείριση
- υποχρεωτικό
- μέτρα
- μηχανισμός
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- ελάχιστος
- ελαχιστοποιεί
- μετριασμός
- τρόπων
- ορμή
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- παρακολούθηση
- περισσότερο
- πολύ
- πολλαπλούς
- πρέπει
- όνομα
- Φύση
- Πλοηγηθείτε
- απαραίτητος
- απαραίτητη
- Ανάγκη
- επόμενη γενιά
- αξιοσημείωτος
- of
- προσφορά
- προσφορές
- συχνά
- on
- Επί του σκάφους
- ONE
- συνεχή
- διαδικτυακά (online)
- ηλεκτρονικές πληρωμές
- λειτουργούν
- Ευκαιρίες
- Βελτιστοποίηση
- or
- ενορχήστρωση
- ΑΛΛΑ
- επί
- Επίβλεψη
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτησία
- παράμετροι
- κυρίαρχος
- Ειδικότερα
- ιδιαίτερα
- παθητικός
- Το παρελθόν
- πληρωμή
- επεξεργαστή πληρωμών
- Υπηρεσίες Πληρωμών
- πληρωμές
- person
- πιλοτικές
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίζει
- έτοιμη
- πολιτική
- πολιτικά
- δυναμικού
- πιθανοί πελάτες
- τροφοδοτείται
- πρακτική
- Προετοιμάστε
- πρόληψη
- αποτρέπει
- πρωταρχικός
- μυστικότητα
- διαδικασία
- διαδικασίες
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- Επεξεργαστής
- επεξεργαστές
- Προϊόντα
- προφίλ
- Κέρδος
- Πρόγραμμα
- προβλέπεται
- διακεκριμένος
- αποδείξεις
- προστασία
- Προστατευτικός
- πρωτόκολλα
- παρέχουν
- παρέχει
- χορήγηση
- πρόβλεψη
- λογική
- συνειδητοποιήσουν
- βασίλειο
- αναγνώριση
- συνιστώ
- τήρηση αρχείων
- μείωση
- Μειωμένος
- αναφέρεται
- κανονισμοί
- ρυθμιστές
- Κανονιστική Συμμόρφωση
- σχέση
- συνάφεια
- παραμένουν
- μακρινός
- Αποθήκη
- απαιτήσεις
- πόρος
- με αποτέλεσμα
- διατηρώ
- έσοδα
- ανασκόπηση
- δεξιά
- αυστηρός
- Κίνδυνος
- κινδύνους
- εύρωστος
- Ρόλος
- Άρθρο
- κανόνες
- s
- Sachs
- διασφάλιση
- κυρώσεις
- Santander
- Santander Ηνωμένο Βασίλειο
- Οικονομίες
- Κλίμακα
- σενάρια
- προσυμπτωματικού ελέγχου
- λεπτομερής έλεγχος
- αδιάλειπτη
- SEC
- προστατευμένο περιβάλλον
- ασφάλεια
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- σειρά
- διάφοροι
- Shared
- Ασπίδα
- αλλαγή
- ελλείψεις
- θα πρέπει να
- σημασία
- σημαντικός
- σημαίνει
- παρόμοιες
- λειαίνων
- εξελιγμένα
- εκτείνεται
- συγκεκριμένες
- ενδιαφερόμενα μέρη
- σταθεί
- πρότυπα
- στέκεται
- Κατάσταση
- Μελών
- διαμονή
- προέκυψε
- Βήματα
- Στρατηγική
- εξορθολογισμένη
- αυστηρότερα
- αυστηρός
- ισχυρός
- ουσιώδης
- Επιτυχώς
- τέτοιος
- ποσά
- ανακύπτει
- ύποπτος
- ταχέως
- Ελβετία
- ράφτης
- επειξειργασμένος από ραπτήν
- Πάρτε
- τεχνικές
- Τεχνολογίες
- Τεχνολογία
- Τρομοκρατία
- τρομοκρατικές
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
- από
- Ευχαριστώ
- ότι
- Η
- κλοπή
- τους
- Τους
- τους
- Αυτοί
- αυτό
- απειλές
- Μέσω
- ώρα
- προς την
- σήμερα
- μαζι
- εργαλεία
- προς
- παραδοσιακός
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- μεταφορά
- Μεταμόρφωση
- μετάβαση
- ταξίδι
- Κανόνας ταξιδιού
- τάση
- Τάσεις
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- ΣΤΡΟΦΗ
- δύο
- μας
- Uk
- τελικά
- υπό
- Ενωμένος
- United States
- Φορτώθηκε
- Χρήστες
- Χρήστες
- ΕΠΙΚΥΡΩΝΩ
- επικύρωση
- Πολύτιμος
- αξία
- διάφορα
- πωλητές
- επιχείρηση
- Επαλήθευση
- επαληθεύει
- επαληθεύοντας
- Δες
- ζωτικής σημασίας
- Φωνή
- τρόπους
- we
- καλά καθορισμένη
- westpac
- αν
- Ποιό
- ενώ
- WHY
- ευρύτερο
- θα
- με
- εντός
- ροές εργασίας
- χρόνια
- Σας
- zephyrnet