Θα βοηθήσει η τεχνολογία τα οικογενειακά γραφεία να ευδοκιμήσουν παρά τους αντίθετους ανέμους της αγοράς; (Κρίστοφερ ΜακΚόι)

Η ανάπτυξη των ιδιωτών εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας (UHNW) και των οικογενειακών γραφείων ήταν ισχυρή. Και για τα οικογενειακά γραφεία με την οικονομική τεχνολογία για να χειριστούν μεγαλύτερη πολυπλοκότητα χαρτοφυλακίου, το μέλλον είναι λαμπρό. Αλλά τα νέα δεν είναι τόσο ενθαρρυντικά για όσους λείπουν
τις δυνατότητες αποτελεσματικής διατήρησης του οικογενειακού πλούτου εν μέσω της σημερινής αστάθειας της αγοράς. Βυθισμένοι σε μη αυτόματες διαδικασίες που καθυστερούν τις υπηρεσίες, θα απομακρυνθούν από πιο στρατηγικές εργασίες και θα χάσουν ευκαιρίες.

Αυτός ο κίνδυνος επιδεινώνεται όταν οι υποκείμενες επενδύσεις δεν ευθυγραμμίζονται με τους μακροπρόθεσμους στόχους, κάτι που είναι ιδιαίτερα ατυχές όταν υπάρχει πλέον τεχνολογία για να ξεπερνά εύκολα τέτοια εμπόδια.

Ικανός να αναπτυχθεί

Δεν είναι μυστικό ότι τα οικογενειακά γραφεία συχνά περιορίζονται για πόρους και η τρέχουσα έλλειψη ταλέντων και δεξιοτήτων προσθέτει στο πρόβλημα. Εξάλλου, η επεξεργασία δεδομένων είναι χρονοβόρα, όπως και η συγκέντρωση ζωτικής σημασίας, έγκαιρης αναφοράς. Όταν οι στόχοι διατήρησης του πλούτου είναι
Εξυπηρετείται καλύτερα με πιο σύνθετες επενδύσεις, η ανάγκη να κάνουμε περισσότερα με λιγότερα γίνεται ολοένα και μεγαλύτερη προτεραιότητα. 

Αυτό απαιτεί επένδυση σε νέα τεχνολογία που μπορεί να μειώσει το βάρος της πολυπλοκότητας του χαρτοφυλακίου. Ωστόσο, πολλά οικογενειακά γραφεία είναι τρομακτικά όταν πρόκειται για συγχωνευμένα χαρτοφυλάκια. Η ποιότητα και η επικαιρότητα των ροών επενδυτικών δεδομένων ποικίλλει και η διαχείριση των δεδομένων ποικίλλει
Οι διαφορετικές απόψεις είναι δύσκολο, καθιστώντας την αναφορά δύσκολη στην καλύτερη περίπτωση.

Εξετάστε την άνοδο των άμεσων ιδιωτικών επενδύσεων. Οι αποτιμήσεις είναι δύσκολο να ληφθούν και, όταν παρέχονται, είναι κάτι περισσότερο από μια εικασία. Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και οι εκτιμήσεις ιδιωτικών κεφαλαίων φτάνουν μετά το τέλος ενός μήνα ή τριμήνου και ταυτόχρονα συσσωρεύονται
αναθεωρήσεις που θολώνουν περαιτέρω τα νερά των δεδομένων.

Τούτου λεχθέντος, είναι εύκολο να καταλάβουμε γιατί τα οικογενειακά γραφεία συνήθως δεν έχουν ένα ενιαίο σύστημα. Αντίθετα, έχουν συχνά χωριστά λογιστικά βιβλία και βιβλία επενδύσεων (ABOR και IBOR). Αυτό συνήθως απαιτεί ενδιάμεση αναφορά, και όπως γνωρίζει το προσωπικό του οικογενειακού γραφείου
πολύ καλά, πρόσθετος χρόνος και προσπάθεια για τη συμφιλίωση των διαφορετικών μορφών.

Για να επωφεληθούν από την τρέχουσα δυναμική της αγοράς, τα οικογενειακά γραφεία πρέπει να είναι σε θέση να αντλούν δεδομένα για πληροφορίες που θα υποστηρίξουν πιο έγκαιρες, πιο ισχυρές αποφάσεις, ενώ παράλληλα θα επιτρέπουν στο προσωπικό να επιτύχει περισσότερα με λιγότερα.

Δουλεύοντάς το

Μια αναδυόμενη κατηγορία τεχνολογίας ειδικά σχεδιασμένης επιτρέπει τώρα στα οικογενειακά γραφεία να κάνουν τέτοια πράγματα, επεξεργαζόμενοι τα εγγενή χαρακτηριστικά των επενδυτικών δεδομένων. Με αυτόν τον τρόπο, οι λύσεις μπορούν να σταθμίσουν, να υπολογίσουν και να εντοπίσουν αξιόπιστα σημεία δεδομένων για περαιτέρω εξάλειψη
έρευνα, αυξάνοντας την αποτελεσματικότητα του προσωπικού και μειώνοντας τα γενικά έξοδα. 

Πάρτε τους τύπους επενδύσεων. Μπορείτε να εμπιστευτείτε ότι η τιμή της μετοχής στο τέλος της ημέρας μιας μετοχής όπως η IBM είναι σταθερή. Ωστόσο, η αποτίμηση μιας άμεσης επένδυσης είναι εντελώς διαφορετική. Πρέπει να ληφθούν υπόψη οι νέες αποτιμήσεις, καθώς και η ηλικία των πληροφοριών, ενώ τα παλαιότερα δεδομένα
προσφέρει λιγότερη αξία. Όμως, με την ανάθεση σε κάθε χαρακτηριστικό ένα βάρος και τον συνδυασμό τους, πολύτιμα νέα σημεία δεδομένων μπορούν να ανέλθουν στην κορυφή.

Ορισμένες από αυτές τις λύσεις ενσωματώνουν επίσης μηχανική μάθηση. Όταν συνοδεύονται από προηγμένους αλγόριθμους, εμφανίζονται δεδομένα καλύτερης ποιότητας, στα οποία στη συνέχεια μπορεί να εκχωρηθεί ένα επίπεδο εμπιστοσύνης. Όταν παρουσιάζεται σε έναν χάρτη θερμότητας, το προσωπικό του οικογενειακού γραφείου και οι επενδυτές αριθ
πρέπει να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο στην ερώτηση δεδομένων. Αυτό, με τη σειρά του, υποστηρίζει την αυτοματοποίηση εργασιών που προσφέρει εξοικονόμηση πόρων, εξουσιοδοτεί το προσωπικό να κάνει περισσότερα με λιγότερα, ενώ παρέχει δεδομένα που βελτιώνουν την απόδοση. 

Ξεκινήστε τους κινητήρες σας

Μια νέα γενιά μηχανών δεδομένων προικίζει τα οικογενειακά γραφεία με νέες δυνατότητες. Αυτά μπορούν να καταγράψουν λεπτομέρειες μία φορά και στη συνέχεια να στείλουν αυτόματα δεδομένα στο σωστό σύστημα. Αυτό διευκολύνει τον χειρισμό γενικού καθολικού, μοντελοποίησης, παρακολούθησης επενδύσεων,
ανάλυση και απόδοση. Και, με ορισμένες λύσεις που παρέχουν επίπεδα εμπιστοσύνης δεδομένων και οπτικές εμφανίσεις των μελών της οικογένειας, το προσωπικό μπορεί να μετρήσει με μια ματιά τι χρειάζεται περισσότερο από όλα την προσοχή του.

Μια ιδιαίτερα ενδιαφέρουσα εξέλιξη ήταν η τεχνολογία που συνδυάζει ABOR και IBOR. Αυτό βοηθά στην απλοποίηση των ροών εργασιών και στην παροχή πιο έγκαιρων, καλύτερης ποιότητας δεδομένων στους διαχειριστές χαρτοφυλακίου. Άλλες δυνατότητες που μπορούν να αξιοποιήσουν τα οικογενειακά γραφεία είναι η προηγμένη μοντελοποίηση
για ιδιωτικές επενδύσεις, hedge funds και μετοχές. Οι μοντελιστές βηματοδότησης μπορούν επίσης να ενεργοποιήσουν τον ευέλικτο προγραμματισμό και την προσομοίωση κλήσεων/διανομής κεφαλαίου, μαζί με βελτιωμένη πρόβλεψη. Και, πολλές λύσεις προσφέρουν εκτεταμένες βιβλιοθήκες για τα πάντα, από την ημερομηνία γνώσης
για την έκθεση ελέγχου ελέγχου.

Υπάρχουν πολλά που αναπτύσσονται στον οικογενειακό χώρο γραφείων. Οι μακροχρόνιες προκλήσεις δεδομένων ξεπερνιούνται σε ένα κρίσιμο σημείο της ανάπτυξης της αγοράς. Οι επενδύσεις στην τεχνολογία μπορούν να τους βοηθήσουν να διαχειριστούν εύκολα την πολυπλοκότητα του χαρτοφυλακίου, να πλοηγηθούν στη δομή της οικογένειας και
ξεπεράσουν τους φόβους για συγχωνευμένα χαρτοφυλάκια.

Με τη σωστή τεχνολογική βάση, τα έμπειρα οικογενειακά γραφεία μπορούν να εξυπηρετήσουν με επιτυχία τις οικογένειες καλύτερα και να διατηρήσουν τον πλούτο, ενώ εδραιώνουν τη μελλοντική τους βιωσιμότητα.