Criptomonedas y sanciones
El 28 de noviembre de 2018, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Agregó dos direcciones de bitcoin a su lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) por primera vez. Estas dos direcciones pertenecían a dos corredores de criptomonedas con sede en Irán que lavaron 6,000 BTC en 40 intercambios para actores de ransomware SamSam y otros.
Desde 2018, la OFAC ha autorizado 67 direcciones adicionales, incluidas las direcciones de Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash y Monero. Sin embargo, los analistas de CipherTrace han descubierto que las direcciones que terminan en la lista SDN de la OFAC son solo un pequeño puñado de las direcciones reales bajo el control de la persona sancionada o en su "billetera". El uso del análisis de blockchain es necesario para descubrir las direcciones adicionales bajo el control de la persona sancionada, pero que no figuran en la OFAC u otras listas consolidadas de personas.
Si una institución financiera desconoce estas direcciones adicionales, corre el riesgo de realizar transacciones sin saberlo con personas sancionadas.
"El Tesoro perseguirá agresivamente a Irán y otros regímenes deshonestos que intentan explotar las monedas digitales y las debilidades en las salvaguardias cibernéticas y ALD / CFT para promover sus nefastos objetivos".
- Subsecretario del Tesoro de EE. UU. Para Terrorismo e Inteligencia Financiera, sigal mandelker
Con la adición de la criptomoneda a la lista de sanciones de EE. UU., El Departamento del Tesoro ha aclarado que las direcciones de criptomonedas que figuran en la lista SDN no son exhaustivas y que cualquier dirección adicional asociada con direcciones designadas también debe bloquearse.
Además, los datos de IP deben incorporarse en todos los programas de cumplimiento de sanciones que se ocupan de la actividad basada en la web, como las transacciones de criptomonedas. El anonimato que proporcionan las transacciones basadas en Internet a menudo aumenta la exposición al riesgo de sanciones. Muchas empresas de servicios financieros basadas en Internet ya cuentan con procedimientos de bloqueo de direcciones IP; sin embargo, estos procedimientos generalmente se limitan a descubrir los datos de IP del cliente al iniciar sesión. Si bien este enfoque puede ser efectivo inicialmente, no aborda por completo los riesgos de cumplimiento de una institución financiera basada en la web.
La tecnología Blockchain permite a las instituciones financieras recopilar datos de IP adicionales sobre contrapartes que es imposible de ver en las transacciones tradicionales basadas en la web. Estos datos pueden ayudar a informar a los equipos de cumplimiento de si una transacción de contraparte es hacia o desde un país sancionado y evitar posibles infracciones.
Los datos de Blockchain IP mejoran el cumplimiento de las sanciones
CipherTrace ya ha recopilado más de 72,000 direcciones IP iraníes únicas. Muchas de estas direcciones ya han realizado transacciones con grandes bolsas domiciliadas en regiones que podrían constituir una infracción de sanciones, como en EE. UU.
A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) tienen un mayor riesgo de realizar transacciones inadvertidas con jurisdicciones sancionadas simplemente debido a la naturaleza seudónima, transfronteriza y el alcance global de las transacciones en criptomonedas. Los VASP deben usar datos de IP derivados a través de análisis de blockchain para mejorar sus programas de cumplimiento y reducir la exposición al riesgo de sanciones.
Las transacciones hacia y desde direcciones con una IP asociada con un país sancionado deben ser una señal de alerta para cualquier VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más. Si bien los datos de la cadena de bloques de IP por sí solos no pueden garantizar que una dirección pertenezca a actores en una región determinada, es suficiente para demostrar un interés significativo por parte de una persona en la jurisdicción sancionada y debe desencadenar una debida diligencia mejorada para el titular de la cuenta que realiza transacciones con la dirección potencialmente sancionada.
Las instituciones financieras deben realizar consultas e investigaciones adicionales cuando sea apropiado para asegurarse de que sus evaluaciones estén en línea con su perfil de riesgo interno. Las instituciones también pueden utilizar las direcciones IP para buscar destinatarios adicionales de bitcoins asociados con la IP de un cliente o contraparte. Estos conocimientos adicionales pueden ser beneficiosos para las evaluaciones de riesgos y amenazas de una institución y los requisitos de informes de transacciones sospechosas.
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