$ 1 billón retirado de bancos de EE. UU.

Los depósitos en los bancos de EE. UU. han caído más que nunca desde la década de 1980 y marzo experimentó una fuerte caída de cerca del 22%.

Eso es significativamente más alto que en 2008, cuando las largas colas en Northern Rock y la quiebra de Lehman Brothers provocaron una caída de solo el 10% en los depósitos.

Sin embargo, en 1981, en medio de la terapia de choque del entonces presidente de la Fed, Paul Volcker, los depósitos cayeron hasta un 38% en un mes.

Haciendo que esta caída sea drástica y casi la peor, ya que los depósitos cayeron un 5% en términos anuales, casi tanto como en 1981, de $18.2 billones a $17.2 billones.

Solo se recuperaron ligeramente a fines de marzo cuando la crisis bancaria, que condujo al colapso de tres bancos estadounidenses, se desvaneció.

Por lo tanto, parte de esta disminución será de mediano a largo plazo, ya que los bancos de la Reserva Federal también han reducido su balance general de alrededor de $ 9 billones a $ 8.6 billones.

La oferta monetaria M2 también se ha contraído por primera vez en casi un siglo, un 3% menos en una base desestacionalizada a partir de marzo.

M2 es una de las medidas más amplias de la oferta monetaria, que contiene ahorros y fondos mutuos además de M1.

Cayó de un máximo de 21.7 billones de dólares en julio a 21 billones de dólares, lo que marca una fuerte contracción de proporciones históricas.

Y, sin embargo, la deuda del gobierno de los Estados Unidos es un 50% más alta que todo el M2, a $ 31 billones y se expande entre medio billón y un billón por año.

Nadie sabe cómo se pagará eso sin imprimir dinero, pero por ahora hay una crisis de liquidez en curso a un ritmo acelerado con ramificaciones potenciales para la economía a medida que el dólar se vuelve deflacionario desde el pico de junio y se quema a un ritmo más alto que Ethereum.

Criticaron a bitcoin por ser deflacionario en el suministro monetario y afirmaron que la naturaleza deflacionaria del oro fue la culpable de la crisis económica en el siglo XIX, pero hemos tenido muchas crisis de este tipo en este siglo XXI y estamos haciendo yo-yo por la alta inflación. a la deflación.

Aún así, estos podrían ser reajustes temporales después del shock de marzo de 2020, por lo que la economía podría no sentirlos tanto como lo hubiera hecho de otra manera.

Pero esta orquestación centralizada de toda la economía con datos insuficientes y estimados, bien puede exacerbar las crisis económicas, si no provocarlas.

Por lo tanto, la mayoría ahora piensa que la Reserva Federal ha terminado con la escalada y algunos están presionando para que comience a considerar el recorte, pero ¿puede este gran barco en lo alto de la torre cambiar de marcha rápidamente?

El presidente de la Fed, Jerome Powell, sugirió el mes pasado que no habrá recortes este año. Dejando de lado cómo lo sabe mientras afirma que la Fed se basa en datos, no se puede descartar un error durante el reajuste.

Eso podría costarle a la economía una recesión más prolongada y/o más profunda, y en este momento cualquiera puede adivinar qué es lo nuevo que podríamos descubrir desde la década de 1940 debido a esta histórica contracción monetaria.

Haciendo que los próximos meses sean de incertidumbre en las finanzas tradicionales, ya que el mercado sigue preguntándose si la crisis de marzo fue solo el preludio de un mundo financiero estructuralmente diferente.

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