Cómo combatir la amenaza inminente de los delitos financieros de la RPDC

A
aviso de asesoramiento conjunto se emitió para alertar a la comunidad internacional, el sector privado y el público sobre los crecientes intentos por parte de la RPDC y los trabajadores de TI de la RPDC de obtener empleo como nacionales no norcoreanos. El impacto de estos intentos es de gran alcance,
inundando plataformas de autónomos e introduciendo riesgos adicionales de delitos financieros para los proveedores de pagos. Según datos de

Ernst and Young, el anual El costo del lavado de dinero y los delitos asociados oscila entre 1.4 billones de dólares y 3.5 billones de dólares. Este nuevo tipo de delito financiero podría potencialmente aumentar la gama de costos. Si bien un enfoque reactivo para identificar
y denunciar el fraude puede haber sido alguna vez la regla de la industria, frente a estas crecientes amenazas, las empresas encargadas de hacer cumplir la ley y de tecnología financiera (fintechs), especialmente aquellas que facilitan pagos transfronterizos, deben trabajar juntas para mitigar de manera proactiva.
la amplia gama de riesgos asociados con los trabajadores de TI de la RPDC: robo de propiedad intelectual, datos, fondos y consecuencias legales. y consecuencias legales. 

Está surgiendo un nuevo tipo de Fincrime 

A medida que el movimiento de dinero se ha digitalizado cada vez más, las oportunidades para trabajar de forma remota a través del trabajo independiente se han vuelto abundantes. Esto presenta otro canal de movimiento de fondos que requiere monitoreo de riesgo y cumplimiento. Los estafadores se han centrado en
atacar a instituciones financieras como proveedores de servicios de pago, bancos tradicionales y neobancos, que están notoriamente aislados. Si el sector privado continúa creando soluciones contra el fraude de forma aislada, eliminando a los malos actores como los trabajadores de TI de la RPDC del sector financiero.
El ecosistema se volverá demasiado disperso y complejo. La conciencia del problema en cuestión es un primer paso importante; La forma en que la industria responda será otra.  

Tres formas de luchar contra el crimen financiero emergente 

1. Cooperación entre fintech y aplicación de la ley: La única manera de navegar el panorama actual de la delincuencia financiera es que las fintech demuestren un fuerte compromiso con la gestión global de riesgos y la seguridad de las plataformas, trabajando con las fuerzas del orden de forma continua para
   mitigar la amenaza de fraude. Ya no es suficiente una conversación unidireccional en la que las fintech señalen actividades sospechosas y pasen los casos a las autoridades. En el entorno instantáneo y complejo de hoy, las fintech necesitan colaborar periódicamente con las autoridades para
   identificar y co-investigar actividades sospechosas en una conversación bidireccional continua. Por ejemplo, en Payoneer organizamos talleres con agencias policiales, reguladores, otras instituciones financieras y empresas para aumentar la conciencia entre nuestros clientes.
   y compañeros. Este tipo de talleres tienen como objetivo identificar de manera proactiva amenazas emergentes, desarrollar soluciones y mantener un diálogo abierto destinado a ayudar a crear una economía global más segura. Nuestro taller más reciente tuvo como objetivo específico abordar la cuestión conjunta
   aviso informativo y el intercambio de conocimientos sobre la mejor manera de mitigar los delitos financieros emergentes, incluido el fraude de los trabajadores de TI de la RPDC.  
2. Liderar con cumplimiento: Las fintechs también necesitan asegurarse de que sus propias casas estén en orden, adoptando un fuerte enfoque de “primero el cumplimiento” para el crecimiento transfronterizo. Las empresas emergentes son conocidas por crecer rápidamente y romper las reglas, pero trabajar con los reguladores para garantizar
   El cumplimiento en todas las unidades de negocios y en todos los países en los que la empresa opera es esencial para proteger los fondos. En lugar de evitarse, se debe fomentar la auditoría periódica por parte de terceros, porque la integridad del ecosistema financiero está en peligro.
   basado en la confianza del cliente. 
3. Invierte en tecnología: Por último, las fintech deben ser estratégicas en su enfoque para combatir el crimen financiero y el fraude. A medida que los delincuentes utilizan una IA cada vez más sofisticada (por ejemplo, falsificaciones profundas) para intentar robar fondos, las fintech necesitan utilizar la IA para identificar y prevenir
   actividad criminal. Ya no basta con detectar patrones, la IA de seguridad actual necesita predecir y eliminar posibles
   futuras vías para el crimen. Por lo tanto, invertir en desarrollo tecnológico y protocolos de seguridad no es negociable, como tampoco lo es la optimización continua de los marcos de riesgo de la IA. Los sistemas KYC deben ser resilientes y dinámicos, adaptándose a la evolución de las finanzas.
   crimen. 

Si bien la creciente sofisticación tecnológica presenta importantes oportunidades de crecimiento para las pequeñas empresas, también crea nuevos riesgos en lo que respecta al fraude. Colaboración en tiempo real entre fintechs y fuerzas del orden, un enfoque láser en el cumplimiento y
Invertir en una IA robusta y adaptable es la mejor manera en que las fintech pueden hacer frente a las amenazas en evolución. También es la manera de conservar la confianza de los clientes y proteger la integridad del comercio global. 

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