El comisionado de la CFTC planea modernizar la protección de los inversores con tecnología

El comisionado de la CFTC planea modernizar la protección de los inversores con tecnología

Sello de tiempo: 12 de septiembre de 2023 3:39 a.m.
El comisionado de la CFTC planea modernizar la protección de los inversores con la tecnología PlatoBlockchain Data Intelligence. Búsqueda vertical. Ai.

La comisionada de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, recomendó a los reguladores modernizar sus medidas de protección utilizando avances tecnológicos y advirtió que no hacerlo tendría un impacto negativo en los inversores estadounidenses.

Romero, hablando en la reunión anual de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores en San Diego, California, dijo que la incapacidad del gobierno para seguir el ritmo de la tecnología afectaría a los inversores más vulnerables. Ella adicional:

"A medida que los reguladores toman decisiones políticas sobre la tecnología de próxima generación, es fundamental que tengamos una comprensión fundamental de la tecnología y sus implicaciones para las finanzas y la ley".

Encabezando este esfuerzo para ampliar las protecciones y barreras de seguridad de los inversores, Romero nombró expertos en tecnología en FinTech, inteligencia artificial responsable, criptomonedas, blockchain y ciberseguridad en el Comité Asesor de Tecnología (TAC) de la CFTC.

El Comisionado de la CFTC reveló que los expertos del TAC tienen la tarea de identificar formas de inculcar Conozca a su cliente (KYC) y lucha contra el blanqueo de capitales (AML) procesos en finanzas descentralizadas y vías de inversión criptográfica.

El TAC también tiene la tarea de promover la responsabilidad inteligencia artificial (AI) desarrollo. Según Romero:

“Los reguladores federales apenas están comenzando en lo que respecta a la IA. Un buen punto de partida es la gobernanza a la hora de tomar decisiones importantes que afecten a los inversores y a los mercados”.

Las investigaciones federales sobre criptomonedas han pasado de rastrear principalmente las actividades comerciales a monitorear plataformas de redes sociales como X (anteriormente Twitter), Reddit y Facebook. Sin embargo, Romero recomendó el uso de herramientas para ayudar en dichas investigaciones:

"El seguimiento de fondos, el seguimiento de criptomonedas, el uso de blockchain, el uso de análisis de enlaces, el uso de redes sociales y las herramientas de análisis de datos deberían estar en el conjunto de herramientas de los reguladores".

Las declaraciones (tweets/publicaciones) que uno comparte en las plataformas de redes sociales “pueden ser una prueba contundente de la intención”, añadió Romero. Los reguladores pueden utilizar las mismas plataformas para emitir advertencias sobre estafas y proteger a los inversores.

Para minimizar los daños causados ​​por el fraude financiero, Romero propuso la formación del Registro Nacional de Fraude Financiero, un registro centralizado de todos los delitos y multas relacionados con el fraude financiero. El registro ayudaría a los inversores a verificar los antecedentes de cualquier investigación en curso o multas por fraude impuestas a las empresas. Romero propuso por primera vez la creación de este registro en diciembre de 2019:

“Una vez establecida, cada agencia federal registraría sus condenas, sentencias, multas civiles y acciones de cumplimiento resueltas. Agencias estatales y locales podrían unirse para lograr un verdadero registro nacional de fraude”.

Romero cree que una plataforma de ventanilla única de este tipo podría ayudar a los inversores a disuadir los fraudes financieros. Como nota final, el Comisionado de la CFTC afirmó que juntos, los funcionarios federales y estatales pueden mejorar la seguridad de los inversores.

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En abril, Romero instó a las empresas de criptomonedas a verificar la identidad digital de los usuarios, ya que creía que reducir el anonimato en las criptomonedas podría facilitar la gestión de los riesgos asociados. Ella añadió:

"Es posible que todas las empresas de criptografía se distancien de los mezcladores y la tecnología mejorada del anonimato, al mismo tiempo que brindan privacidad financiera a los clientes".

Romero alentó la verificación de la identidad digital, instando a los intercambios, así como finanzas descentralizadas (DeFi) plataformas para verificar la identidad digital de los usuarios.

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