El organismo de control de la industria financiera de Nueva Zelanda, la Autoridad de Mercados Financieros (FMA), ha censurado a Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd por violar los requisitos de activos tangibles netos (NTA) para el titular de una licencia de emisor de derivados.
Bajo las Condiciones Estándar exigidas por el regulador Kiwi, emisores de derivados necesitan mantener al menos $ 1 millón o el 10 por ciento de los ingresos promedio, lo que sea mayor, como NTA todo el tiempo. Además, la mitad de esa suma debe mantenerse en efectivo u otros activos líquidos.
Además, las regulaciones prohíben que los emisores de derivados con menos del 90 por ciento del NTA requerido realicen transacciones con clientes sin la aprobación regulatoria.
“Las obligaciones de activos tangibles netos para los emisores de derivados con licencia son requisitos importantes destinados a reducir los riesgos de daño y pérdida del cliente”, dijo James Greig, Director de Supervisión de FMA.
Requisitos obligatorios
En el caso de los Western Union, que recibió la licencia de Nueva Zelanda en 2015, la FMA descubrió que la unidad local de la plataforma de remesas violó los requisitos de NTA en ciertos momentos desde julio de 2019 hasta junio de 2021. Sin embargo, la empresa mantuvo la capacidad de reponer los niveles de NTA requeridos y ofreció servicios a los clientes sin problemas y sin exponerlos a riesgos.
La FMA aclaró que los emisores de derivados deben mantener los requisitos de NTA, y no es suficiente solo probar que pueden cumplir con los requisitos.
“Las contravenciones de Western Union dejaron abierta la posibilidad de daño y pérdida para el cliente, y su entrada continua en transacciones que dieron lugar a más responsabilidades aumentaron la posibilidad de daño. Nos preocupaba la cantidad significativa y el valor de las transacciones que ocurrieron mientras Western Union estaba en incumplimiento, así como la duración del incumplimiento, lo que lo convierte en una infracción material”, agregó Greig.
Además, la FMA reconoció que las violaciones llegaron a su reconocimiento después de que Western Union autoinformara, pero no autoidentificara, sus obligaciones de otorgamiento de licencias. Además, la empresa ha subsanado los lapsos y asegurado la prevención de tales violaciones en el futuro.
El organismo de control de la industria financiera de Nueva Zelanda, la Autoridad de Mercados Financieros (FMA), ha censurado a Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd por violar los requisitos de activos tangibles netos (NTA) para el titular de una licencia de emisor de derivados.
Bajo las Condiciones Estándar exigidas por el regulador Kiwi, emisores de derivados necesitan mantener al menos $ 1 millón o el 10 por ciento de los ingresos promedio, lo que sea mayor, como NTA todo el tiempo. Además, la mitad de esa suma debe mantenerse en efectivo u otros activos líquidos.
Además, las regulaciones prohíben que los emisores de derivados con menos del 90 por ciento del NTA requerido realicen transacciones con clientes sin la aprobación regulatoria.
“Las obligaciones de activos tangibles netos para los emisores de derivados con licencia son requisitos importantes destinados a reducir los riesgos de daño y pérdida del cliente”, dijo James Greig, Director de Supervisión de FMA.
Requisitos obligatorios
En el caso de los Western Union, que recibió la licencia de Nueva Zelanda en 2015, la FMA descubrió que la unidad local de la plataforma de remesas violó los requisitos de NTA en ciertos momentos desde julio de 2019 hasta junio de 2021. Sin embargo, la empresa mantuvo la capacidad de reponer los niveles de NTA requeridos y ofreció servicios a los clientes sin problemas y sin exponerlos a riesgos.
La FMA aclaró que los emisores de derivados deben mantener los requisitos de NTA, y no es suficiente solo probar que pueden cumplir con los requisitos.
“Las contravenciones de Western Union dejaron abierta la posibilidad de daño y pérdida para el cliente, y su entrada continua en transacciones que dieron lugar a más responsabilidades aumentaron la posibilidad de daño. Nos preocupaba la cantidad significativa y el valor de las transacciones que ocurrieron mientras Western Union estaba en incumplimiento, así como la duración del incumplimiento, lo que lo convierte en una infracción material”, agregó Greig.
Además, la FMA reconoció que las violaciones llegaron a su reconocimiento después de que Western Union autoinformara, pero no autoidentificara, sus obligaciones de otorgamiento de licencias. Además, la empresa ha subsanado los lapsos y asegurado la prevención de tales violaciones en el futuro.
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