Regulador de Nueva York: Cripto 'entorno que se presta a finanzas ilícitas' - Decrypt

Regulador de Nueva York: Cripto 'entorno que se presta a finanzas ilícitas' – Decrypt

Marca de tiempo: 5 de diciembre de 2023 6:39 a.m.
Regulador de Nueva York: 'Entorno criptográfico que se presta a finanzas ilícitas' - Decrypt PlatoBlockchain Data Intelligence. Búsqueda vertical. Ai.

La reguladora financiera del estado de Nueva York, Adrienne Harris, argumentó que el "elemento de anonimato" de las criptomonedas crea un entorno en el que se puede utilizar en finanzas ilícitas.

Hablando en un panel en el Financial Times Cumbre de invierno criptográfica, Harris, quien se desempeña como Superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), dijo que las criptomonedas "realmente son un entorno que se presta a finanzas ilícitas, a malos actores".

Utilizando el ejemplo de un pago de rescate en efectivo, Harris señaló que “alguien todavía tiene que presentarse en el sitio de entrega”, argumentando que “con la moneda digital, ese no es el caso, aunque tiene este elemento de trazabilidad. "

Harris añadió que la cuestión del “componente financiero ilícito de las criptomonedas” ha estado en la mente de los reguladores estatales y federales durante varios años. "Creo que esto continuará, y la atención al respecto aumentará como resultado de Binance y algunos de los otros casos que han sido presentados por el Departamento de Justicia y otras autoridades de todo el mundo", dijo.

"Socializar" las empresas criptográficas

Harris dijo que un desafío que enfrenta el NYDFS es "socializar" las empresas de cifrado en el entorno regulatorio.

"Para nosotros, realmente ha sido una misión socializar nuestras empresas", dijo, señalando que las empresas de servicios financieros existentes, como bancos, compañías de seguros o prestamistas hipotecarios, están "acostumbradas a tener reguladores y saben cómo se supone que debe ser esa interacción". .”

Eso requiere un "reinicio de tono", dijo Harris, con NYDFS estableciendo las reglas y sus expectativas de las empresas de cifrado, y tomando acciones coercitivas cuando sea necesario. Señaló la decisión del regulador. Caso de $100 millones contra Coinbase y su Caso de 30 millones de dólares contra Robinhood como ejemplos

Señaló que, según la experiencia del regulador de Nueva York, "lo que vemos en general es que el negocio crece mucho más rápido que el aparato de cumplimiento", y señaló que en la mayoría de los casos en que las empresas no han cumplido con sus regulaciones, "no giran casi exclusivamente en torno a finanzas ilícitas y violaciones de ciberseguridad”.

Harris también argumentó que las empresas de criptomonedas deberían "proveer los recursos adecuados para el cumplimiento", y agregó que si bien se habla mucho de que la tecnología se presta a un KYC sólido, "cuando investigamos a nuestras empresas, encontramos resmas de papel en las oficinas, y yo' Siempre estoy atónito”. Dijo que "tienes que ser una empresa de servicios financieros madura si quieres ser parte de este ecosistema".

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