La SEC denuncia dos esquemas 'Ponzi' de inversión sin licencia

La SEC denuncia dos esquemas 'Ponzi' de inversión sin licencia

Sello de tiempo: 27 de septiembre de 2023 4:00 a.m.
La SEC señala dos esquemas 'Ponzi' de inversión sin licencia PlatoBlockchain Data Intelligence. Búsqueda vertical. Ai.
  • Como parte de su guerra contra los esquemas de inversión fraudulentos, la SEC emitió un aviso público contra la plataforma en línea Amelia Mall Online y el puesto comercial Eatcited Pasalubong Center.
  • El esquema de Amelia Mall se llama Tasking and Recharging y ofrece tareas a sus usuarios a cambio de recompensas monetarias. Este esquema posee las características de un esquema Ponzi. 
  • Aunque DTI está registrado, Eatcited Pasalubong Center ofrece contratos de inversión que prometen un rendimiento de hasta el 10% mensual. Este esquema requiere licencias de la SEC y se descubre que la entidad no está registrada.

Continuando con su batalla contra las entidades ilegales que incitan al público a invertir, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha emitido un aviso público contra dos entidades que supuestamente ofrecen valores no registrados. 

SEC versus Amelia Mall: un sitio web engañoso

Amelia Mall Online, también conocida como AriaMall o Amelia Mall Filipinas, es una plataforma de medios sociales que ofrece a sus usuarios un trabajo a tiempo parcial realizando pedidos en línea con la promesa de recibir una comisión, que sólo puede ser retirada previo pago de lo que llaman un “Cargo Impositivo”.

Según la SEC, este tipo de esquema se llama “Tareas y Recarga”, donde se invita al público a supuestos trabajos en línea realizando ciertas tareas con la promesa de recibir recompensas monetarias; y una vez completadas las tareas, al inversor se le asignará otra tarea para realizar por la misma promesa. Ofrecer este tipo de garantía requiere un registro adecuado por parte de la Comisión. 

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Sin embargo, Amelia Mall mostró pruebas de que "AMELIA-MALL PHILIPPINES INC" obtuvo un Certificado de Registro de la agencia reguladora, que la SEC calificó de falso.

“Los registros de la Comisión no muestran el registro de AMELIA-MALL PHILIPPINES INC., como corporación, sociedad o One Person Corporation (OPC). Por lo tanto, la copia del Certificado de Registro de AMELIA-MALL PHILIPPINES INC. mencionado anteriormente es FALSA o FALSA”, explicó la SEC, y agregó que la entidad ni siquiera tiene una licencia o autoridad secundaria para solicitar inversiones u ofrecer valores.

Además, la Comisión también enfatizó que un esquema de tareas y recarga posee características de un esquema Ponzi, donde la inversión de los nuevos inversores sirve como beneficio de los inversores más antiguos. Un esquema Ponzi es un valor no registrable debido a su naturaleza fraudulenta e insostenible. 

SEC versus Eatcited Pasalubong Center: un negocio de alimentos, no de inversión

Según la investigación de la SEC, Eatcited Pasalubong Center es un puesto ubicado en Quezon Avenue Street, San Diego Zone 2, Tayabas, Quezon, que ofrece delicias locales para los turistas. Está registrada en el Departamento de Comercio e Industria como empresa unipersonal.

Sin embargo, la agencia reguladora también descubrió que el puesto está ofreciendo a sus seguidores de Facebook invertir en su negocio de servicios de productos alimenticios (mayorista y minorista) cuando publicó que está buscando socios/inversores silenciosos para un contrato a corto o largo plazo con la posibilidad de ganar dinero hasta un 120% por un período de doce meses.

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El plan supuestamente acepta una inversión mínima de 20,000 ₱ con un rendimiento mensual garantizado del 5% y una cantidad máxima de 500,000 ₱ con un rendimiento mensual garantizado del 10%.

“Se debe hacer énfasis en los arreglos en la actividad comercial de EATCITED PASALUBONG CENTER, ya que claramente cae dentro del ámbito de un contrato de inversión, cuyos elementos esenciales son: (1) ofrecen a los posibles inversionistas celebrar seis contratos de 6 a 12 meses , incitando a cada inversor a ganar hasta el 120% durante un período de 1 año; (2) el dinero invertido se coloca en una empresa comercial común y el inversor espera recibir ganancias a cambio; y (3) el inversor espera ganar dinero gracias al esfuerzo de otros, ya que simplemente necesita invertir dinero”, explicó la SEC. 

En consecuencia, el Código de Regulación de Valores exige que la oferta y venta de este tipo de valores esté debidamente registrada ante la Comisión y que la entidad y sus agentes cuenten con el registro correspondiente. En este caso, Eatcited Pasalubong Center no está registrado como una corporación y no posee las licencias adecuadas para ofrecer contratos de inversión. 

Y al igual que Amelia Mall Online, la SEC también etiquetó el esquema de Eatcited Pasalubong Center como un esquema Ponzi. 

Consecuencias de un esquema Ponzi

Dado que las dos entidades mencionadas anteriormente poseen características del esquema Ponzi, la agencia reguladora advirtió al público que dejara de invertir en ellas y evitara involucrar a otros para que inviertan en ellas. 

Según la Ley de la República 11765, o Ley del Consumidor de Productos y Servicios Financieros 

La Ley de Protección Civil (FCPA), que ofrece "fraude de inversiones", definido como cualquier forma de solicitud engañosa de inversiones del público, que incluye esquemas Ponzi, está prohibida en el país. 

Por lo tanto, aquellos que actúan como vendedores, corredores, intermediarios o agentes, representantes, promotores, líneas ascendentes, reclutadores, personas influyentes, patrocinadores y facilitadores de estas dos entidades para vender o convencer a las personas para que inviertan en el plan de inversión que ofrece dicha entidad, incluidos solicitar inversiones o reclutar inversores a través de Internet puede ser considerado penalmente responsable según la Sección 11 de la FCPA y bajo la Sección 28 de la SRC y ambos sancionados por separado con una multa máxima de 5,000,000 de ₱ o una pena de prisión de 21 años, o ambas, de conformidad con la Sección 73 de la SRC.

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Por último, la SEC también se comprometió a que quienes estuvieron involucrados y formen parte de estas entidades serán reportados a la Oficina de Impuestos Internos para que se puedan evaluar las sanciones e impuestos correspondientes.

“Si tiene alguna información sobre el funcionamiento de la entidad en cuestión, envíe sus informes al correo electrónico epd@sec.gov.ph o puede visitar el Departamento de Cumplimiento y Protección al Inversionista (EIPD) de la Comisión ubicado en 9/F, The Sede de la SEC, 7907 Makati Avenue, Salcedo Village, Brgy. Bel-Air, ciudad de Makati”, concluyó la agencia reguladora. 

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