Audiencia de la Cámara sobre delitos criptográficos destaca las ventajas de las criptomonedas para todos los usos, legales e ilegales – Unchained

Los legisladores elogiaron el diseño de las criptomonedas mientras la audiencia discutía la idea de que lo que hace que las criptomonedas corran riesgo de uso ilícito es exactamente lo que las hace atractivas también para los usuarios legales.

La audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes sobre “Criptocrimen en contexto, Parte II: examen de enfoques para combatir la actividad ilícita” duplicó el aspecto del “contexto”, presentando matices y comprensión tanto de los beneficios como de los perjuicios de todo, desde mezcladores hasta billeteras autohospedadas. y validadores. 

La audiencia contó con oradores que conocían bien las criptomonedas, incluidos oradores de TRM Labs, Coinbase y Circle, entre otros. 

Después de que múltiples testimonios resaltaran los beneficios de poder rastrear transacciones en cadena cuando se trataba de usos financieros ilícitos, como el caso de rastrear el rescate por el hackeo de Colonial Pipeline, el representante Ritchie Torres (D-NY.) dijo lo que muchos en la sala parecían estar pensando. 

“Convertir a las criptomonedas en chivos expiatorios ofrece una gratificación más instantánea que promover la higiene cibernética”, dijo Torres. 

Aun así, los intercambios con los legisladores resaltaron los matices de las criptomonedas y demostraron que es aún más probable que ocurran finanzas ilícitas en el contexto del sistema financiero tradicional.

Michael Mosier, cofundador de Arktouros y también exjefe interino de Financial Crimes Enforcement Network, dijo a los legisladores que no tenía sentido someter a los mineros y validadores a requisitos de supervisión como los de la Ley de Secreto Bancario. 

"Los mineros y validadores esencialmente producen bloques y verifican bloques", dijo Mosier. “Y hoy en día operan como cualquier proveedor de servicios de Internet. Eso no es algo que someteríamos a los [requisitos] de conocer a su cliente en el sentido de que solo se trata de datos que se procesan. De la misma manera, para los mineros y validadores, es esencialmente un proceso aleatorio de asignación de datos de procesamiento”.

La audiencia se centró en cuestiones clave sobre quién debería ser responsable de las finanzas ilícitas cuando se trata de criptomonedas. Si bien parecía haber acuerdo entre los legisladores en que herramientas como los mezcladores deberían estar sujetas a un mayor escrutinio, en general hubo reconocimiento de que las criptomonedas en sí mismas no impulsaban las finanzas ilícitas.

Donde las criptomonedas son vulnerables

"Está claro en cada evaluación de riesgos del Tesoro y en cada evaluación de análisis de blockchain que la abrumadora mayoría de las finanzas ilícitas, incluso en la medida en que se trata de criptomonedas, se producen en intercambios centralizados, donde se producen las rampas de entrada y salida", dijo Mosier. "Y casi todo eso sucede en el extranjero".

La falta de un marco AML/KYC coherente para las criptomonedas contribuye a esto. 

“Lo que me resulta extraño es que una de las formas más prometedoras de ayudar a llenar los vacíos regulatorios y gestionar los riesgos en torno a la infraestructura descentralizada radica en el desarrollo de sistemas de identificación digital, algo en lo que están trabajando tanto el gobierno de Estados Unidos como las empresas del sector privado. Pero este tema sólo se mencionó y discutió brevemente”, dijo Yaya Fanusie, directora de políticas de AML y Riesgo Cibernético del Crypto Council for Innovation, en un correo electrónico a Unchained. Fue observador de la audiencia. "Pero el desarrollo de la identificación digital puede ser la única innovación incipiente que agrada tanto a los reguladores ALD como a los desarrolladores de blockchain".

La transparencia y la naturaleza pública del libro de contabilidad de blockchain son un factor mitigante para el uso ilícito de criptomonedas, según el testimonio de Carole House, investigadora principal del Atlantic Council. "SWIFT, FedWIRE y los movimientos de efectivo no publican transacciones en libros de contabilidad o registros públicos para que cualquiera pueda verlos".  

"Sin embargo, el efectivo también requiere tiempo y un espacio significativo para moverse del punto A al punto B en todo el mundo", dijo House. 

House afirmó que el diseño de las criptomonedas las hace correr un mayor riesgo de uso ilícito porque muchas características atractivas de la constelación de productos financieros tradicionales existen en un solo activo, las criptomonedas. 

“Los delitos relacionados con las criptomonedas todavía existen, y muchos de ellos explotan aspectos de las criptomonedas que hacen que la tecnología sea atractiva en general: rápida, sin fronteras, irreversible, con la capacidad de transferir fondos sin intermediarios. Estas son características, no errores”, añadió Fanusie.

También planteó el problema esencial de abordar el uso ilícito de las criptomonedas, que también tiene muchos beneficios para los usuarios lícitos. 

"Y existe tensión entre quienes quieren abordar los riesgos de las criptomonedas con regulaciones más contundentes que alteran la infraestructura de la industria y quienes quieren un enfoque más fino y responsable que permita que esas características crezcan y beneficien a los consumidores", dijo Fanusie.