La séptima edición de la Festival de tecnología financiera de Singapur (SFF), uno de los eventos fintech anuales más grandes del mundo, comenzó el 31 de octubre de 2022 como un evento presencial en la Expo de Singapur.
El evento de este año, con el tema "Construcción de modelos de negocio resilientes en medio de la volatilidad y el cambio", contó con más de 850 oradores expertos, un total de 2,000 organizaciones y más de 250 horas de contenido a lo largo de su programa de una semana. También presentó Expositores 450 y 25 pabellones internacionales al otro lado de la sala de exposiciones.
La segmento de conferencia del SFF tuvo lugar los días 2, 3 y 4 de noviembre y se centró en gran medida en las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC), la tokenización, la tecnología financiera ecológica, la sostenibilidad y el intercambio de datos. Los formuladores de políticas y funcionarios gubernamentales de Singapur aprovecharon la oportunidad para revelar sus nuevas iniciativas fintech, comparta actualizaciones sobre sus proyectos fintech en curso y anuncie asociaciones interesantes.
Un nuevo compromiso de 150 millones de dólares singapurenses para el plan de tecnología e innovación del sector financiero
Lawrence Wong, Viceprimer Ministro y Ministro de Finanzas, y Vicepresidente del Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), inauguró el segmento de la conferencia de SFF 2022 el 02 de noviembre.
En su discurso de apertura, Wong anunció que MAS proporcionará un tercer tramo de financiación para el plan de Tecnología e Innovación del Sector Financiero (FSTI), con un nuevo compromiso de 150 millones de dólares singapurenses para los próximos tres años.
Lanzado en 2015, el esquema FSTI brinda apoyo a instituciones financieras que buscan establecer un centro o laboratorio de innovación, proyectos a nivel institucional e infraestructura o servicios tecnológicos para toda la industria.
Wong dijo que MAS consolidará varias vías bajo el esquema FSTI y mantendrá el enfoque en áreas clave que incluyen inteligencia artificial (IA), análisis, regtech y ciberseguridad. También se agregarán nuevas áreas de enfoque, como la tecnología financiera ambiental, social y de gobernanza (ESG), y se implementarán desafíos de innovación.
MAS también apoyará la próxima generación de Centros de Excelencia con el desarrollo de herramientas para respaldar dominios emergentes como la Web 3.0.
Finalmente, el MAS lanzó una consulta pública el mismo día, centrándose en iniciativas para eliminar todos los controles corporativos para 2025. El uso de cheques ha disminuido drásticamente a favor de los pagos electrónicos, afirmó Wong.
Datos de seguros agregados a SGFinDex
Wong también aprovechó la oportunidad para anunciar que el Intercambio de Datos Financieros de Singapur (SGFinDex) será ampliado para incluir pólizas de seguro. Esto permitirá a las personas acceder digitalmente y agregar información sobre sus pólizas de seguro de vida, accidentes y salud de diferentes aseguradoras participantes.
Introducida en 2020, SGFinDex es una infraestructura digital pública que permite a las personas acceder de forma segura a su información financiera almacenada en agencias gubernamentales, bancos, aseguradoras y el depositario central de valores. Actualmente hay más de 30,000 usuarios activos mensuales de SGFinDex, con casi 1.2 millones de recuperaciones de datos.
La inclusión de datos de seguros se sumará a los datos bancarios y de inversión existentes que las personas ya pueden recuperar a través de SGFinDex.
MOF y MAS lanzan proceso para digitalizar garantías bancarias y bonos de seguros
Wong anunció formalmente el lanzamiento de eGuarantee@Gov, un proceso digital para que empresas e individuos proporcionen una garantía bancaria o un bono de seguro a agencias gubernamentales en un día.
La iniciativa permite a empresas e individuos solicitar una garantía electrónica de más de 20 instituciones financieras participantes a través de sus sitios web o por correo electrónico para enviarla directamente a 17 agencias gubernamentales. Está previsto que más instituciones y agencias financieras se unan a eGuarantee@Gov para finales de 2023.
Una colaboración entre MAS y el Ministerio de Finanzas (MOF), eGuarantee@Gov conducirá a una reducción significativa en el tiempo y el esfuerzo necesarios para procesar estas garantías y, en última instancia, beneficiará a los usuarios individuales y comerciales, dijo Wong.
Los cinco principales focos de tecnología financiera de Singapur
En el segundo día de la conferencia, Ravi Menon, director general de MAS, pronunció un discurso de apertura que describió Los cinco resultados clave que Singapur deseaba lograr a través de sus numerosas iniciativas de tecnología financiera.: remesas instantáneas, datos de sostenibilidad, dinero programable, liquidación atómica y activos tokenizados.
La primera ambición, las remesas instantáneas, pretende que los pagos transfronterizos fluyan sin problemas. Esto se ha logrado creando vínculos entre los sistemas de pago en tiempo real de los países y conectando el sistema PayNow de Singapur con los sistemas de pago más rápidos de otros países.
Singapur conectó PayNow a PromptPay de Tailandia el año pasado y ahora está ultimando sus vínculos con Interfaz de pagos unificada de la India (UPI) y DuitNow de Malasia.
MAS también está trabajando con el Centro de Innovación del Banco de Pagos Internacionales (BPI) en Proyecto Nexus, una solución multilateral para vincular los sistemas de pago en tiempo real de los países. El banco central cree que el Proyecto Nexus podría ser un facilitador clave para hacer realidad la visión de una red multilateral de vínculos de pago en toda la ASEAN.
La segunda ambición, datos confiables sobre sostenibilidad, se persigue a través de Proyecto Greenprint. El Proyecto Greenprint busca construir un ecosistema de datos de tecnología financiera verde que comprenda cuatro servicios digitales: un portal de divulgación de ESG llamado ESGenome, un registro ESG de certificaciones verdes llamado ESGpedia, un orquestador de datos y un mercado digital.
ESGenoma Actualmente se está poniendo a prueba con el Intercambio de Singapur (SGX) para permitir que las empresas que cotizan en bolsa realicen informes de sostenibilidad de referencia en función de un conjunto de 27 métricas básicas, dijo MAS. ESGpedia, que se lanzó en mayo de 2022, utiliza tecnología de contabilidad distribuida (DLT) para registrar y mantener la procedencia de las certificaciones ecológicas emitidas por varios organismos sectoriales.
En cuanto a la orquestación de datos, que implica agregar datos ESG de múltiples fuentes de datos para satisfacer necesidades específicas de financiamiento ecológico y de transición, MAS dijo que está realizando pilotos a pequeña escala para identificar brechas de financiamiento y soluciones tecnológicas para la descarbonización en sectores prioritarios como energía, bienes raíces, agricultura y transporte. El banco central también se asociará con instituciones financieras para integrar conjuntos de datos más avanzados en sus marcos financieros.
Finalmente, el próximo año está previsto lanzar el Mercado Digital, que busca facilitar los vínculos entre los proveedores de soluciones fintech ESG y los inversores, instituciones financieras y empresas.
Probando un SGD digital con un propósito específico
La tercera ambición, el dinero programable, ha tomado la forma del Proyecto Orquídea. MAS lanzado el 31 de octubre de un informe que detalla los usos potenciales del dólar de Singapur (SGD) digital con fines específicos y la infraestructura de apoyo requerida, lo que marca la finalización exitosa de la Fase 1 del Proyecto Orquídea. Un dinero con propósito específico (PBM) permite a los remitentes especificar condiciones, como el período de validez y los tipos de tiendas, al realizar transferencias en SGD digitales.
Se han iniciado ensayos para probar el concepto. Durante SFF 2022, vales gubernamentales y Vales Comerciales se distribuyeron a personas seleccionadas para su uso en establecimientos y comerciantes de alimentos y bebidas participantes.
Mientras tanto, OCBC y la Junta del Fondo Central de Previsión (CPFB) probarán el uso de PBM para el desembolso de fondos de agencias gubernamentales, y United Overseas Bank (UOB) y SkillsFuture Singapore (SSG) probarán PBM para mejorar el actual proceso de desembolso de crédito SSG. , lo que permite que las subvenciones SkillsFuture se entreguen automáticamente a los proveedores de formación participantes cuando se cumplan las condiciones de elegibilidad.
Si bien MAS dijo que los argumentos a favor de una CBDC minorista en Singapur no son convincentes por ahora, el banco central continuará explorando activamente casos de buen uso para las monedas digitales, centrándose en particular en mejorar la experiencia del usuario, fortalecer la seguridad y la privacidad y aumentar la accesibilidad a segmentos más amplios de la población.
MAS presenta el Proyecto Ubin+
La tercera ambición, la liquidación atómica o liquidación en tiempo real, apunta al intercambio simultáneo de dos activos vinculados en tiempo real. MAS ha estado experimentando con el concepto desde 2016 a través de Proyecto Ubin.
Este proyecto es ahora evolucionando hacia el Proyecto Ubin+ y buscará colaborar con sus homólogos internacionales en el intercambio transfronterizo y la liquidación de transacciones en moneda extranjera utilizando monedas digitales mayoristas del banco central (CBDC), dijo MAS.
El proyecto se centrará en estudiar modelos de negocio y estructuras de gobernanza, desarrollar estándares utilizando plataformas basadas y no basadas en DLT y establecer directrices políticas para la conectividad de la infraestructura de moneda digital a través de fronteras. Los socios que actualmente participan incluyen el bancos centrales de Francia y Suiza y el BIS Innovation Hub, así como SWIFT.
Se lanzaron nuevos pilotos de la industria bajo la iniciativa de tokenización de activos Project Guardian
MAS' Guardián del proyecto, una iniciativa centrada en explorar el potencial de las finanzas descentralizadas (DeFi), completó su primer piloto y operaciones en vivo, demostrando efectivamente el potencial de la tokenización para reducir los costos en la ejecución de operaciones.
En el marco del piloto, DBS Bank, JP Morgan y SBI Digital Asset Holdings realizó transacciones de divisas y bonos gubernamentales contra fondos de liquidez compuestos por bonos de valores del gobierno de Singapur tokenizados, bonos del gobierno japonés, yenes japoneses (JPY) y dólares de Singapur (SGD).
Se realizó con éxito una transacción en vivo entre divisas que involucra depósitos tokenizados en JPY y SGD.
Tras la finalización de este piloto, MAS lanzó dos nuevos pilotos industriales: el primer piloto, dirigido por Standard Chartered Bank, se centrará en la emisión de tokens vinculados a la financiación del comercio, mientras que el segundo piloto, de HSBC y UOB, implicará la tokenización de productos de gestión patrimonial. .
Anunciado en mayo de 2022, Project Guardian tiene como objetivo establecer las estructuras y protocolos para activos tokenizados y DeFi, una de las cinco áreas clave de enfoque de MAS en el dominio fintech.
Singapur y China fortalecen la cooperación en finanzas verdes y vínculos con los mercados de capital
Nuevas iniciativas fueron revelados por MAS el 1 de noviembre, centrándose en ampliar la cooperación en finanzas verdes y profundizar los vínculos del mercado de capitales con China.
Las iniciativas son:
- El Grupo de Trabajo sobre Finanzas Verdes China-Singapur, que se centrará en profundizar la cooperación bilateral en finanzas verdes y facilitar mayores intercambios entre los sectores público y privado. El grupo de trabajo explorará la colaboración en áreas como estándares y definiciones, soluciones de financiación verde y de transición, facilitadores de datos y tecnología para catalizar los flujos de financiación verde y mejorar las oportunidades de inversión verde en China y la región;
- El enlace de productos de fondos cotizados en bolsa (ETF), en el que el SGX y la Bolsa de Valores de Shenzhen (SZSE) trabajarán junto con otras partes interesadas de la industria para lanzar nuevos ETF y desarrollar capacidades para que los inversores en China y Singapur accedan a oportunidades de inversión en ETF en los mercados de cada uno. mercados; y
- The Low Carbon Index Family, que buscará servir de referencia para que los gestores de fondos lancen nuevos fondos verdes centrados en China, ASEAN y otros países de Asia. Desarrollada por el SGX, la Bolsa de Valores de Shanghai y la SZSE, se espera que la familia de índices bajos en carbono se lance a fines de 2022.
MAS anuncia asociación bilateral con Ghana
El 04 de noviembre, MAS firmado un memorando de entendimiento (MOU) con el Banco de Ghana (BOG) y el Banco de Desarrollo de Ghana (DBG) para desarrollar el Ecosistema Financiero Integrado de Ghana (GIFE).
El GIFE, un esfuerzo de colaboración entre entidades públicas, instituciones financieras, empresas de tecnología financiera y proveedores de soluciones tecnológicas, tiene como objetivo mejorar las capacidades financieras y el acceso de las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) en Ghana y facilitar la cooperación comercial y de servicios financieros entre los dos países. Con el tiempo, se prevé que el modelo de ecosistema financiero integrado podría potencialmente servir al corredor comercial de PYME Asia-África de manera más amplia.
La infraestructura digital prestará servicios a las mipymes en cuatro áreas clave.
En primer lugar, el Programa de Empoderamiento Financiero de las PYME ayudará a las MIPYMES a desarrollar habilidades fundamentales de alfabetización financiera digital y a obtener una buena comprensión de los servicios financieros transfronterizos.
En segundo lugar, las MIPYMES de Ghana y Singapur podrán ampliar sus conexiones comerciales internacionales en los dos continentes a través de una red de plataformas de comercio electrónico de empresa a empresa (B2B).
En tercer lugar, DBG y las instituciones financieras asociadas proporcionarán garantías y financiación del comercio digital a las mipymes elegibles a través de una plataforma digital.
Y, por último, MAS, BOG, DBG y las instituciones financieras desarrollarán conjuntamente marcos de fideicomisos financieros para evaluar la solvencia crediticia para la financiación, permitiendo a las instituciones financieras utilizar conjuntos de datos alternativos, como el historial de pagos a proveedores y pagos de impuestos.
Se revelan los ganadores de los premios SFF Global Fintech Awards 2022 y Global Fintech Hackcelerator
Los ganadores de los premios anuales Global Fintech Hackcelerator y Global Fintech Awards se dieron a conocer el 4 de noviembre. Los ganadores, compuestos por instituciones financieras, fintechs y proveedores de soluciones, fueron reconocidos por sus soluciones innovadoras que permiten acelerar la digitalización, la innovación y la sostenibilidad en la industria financiera.
La Hackacelerador global de tecnología financiera 2022, cuyo tema fue "Acelerar un futuro digital más ecológico", vio FQX, Norbloc y WeavInsights ganar la competencia de este año. FQX, de Suiza, ofrece una infraestructura que proporciona liquidación en cadena de valores de deuda tokenizados; Norbloc, de Suecia, proporciona una plataforma de incorporación digital que cubre toda la vida útil del conocimiento del cliente (KYC); y WeavAir, de Singapur, combina análisis de inteligencia artificial con nuevas fuentes de datos, como imágenes satelitales, para recopilar datos ESG precisos y en tiempo real.
La Premios SFF Global Fintech 2022, con el tema “Abrazando lo digital, trazando la nueva normalidad”, reconoció un total de 36 ganadores en nueve categorías de premios.
En la categoría Singapore Fintech (Fundador de Singapur), Metaverse Green Exchange obtuvo el primer lugar, seguido de Validus y AsiaVerify. En la categoría ASEAN Fintech, FlexM ocupó el primer lugar, seguida de Know Your Customer y Mambu. En la categoría de instituciones financieras de Singapur, BondEvalue obtuvo la primera posición, seguido por Standards Chartered Bank e ICBC Singapore. En la categoría Global, Mastercard, Valocity Global y Stemly ocuparon el primer, segundo y tercer lugar, respectivamente.
La Premios SFF Global Fintech 2022 También reconoció a los líderes fintech más innovadores y con visión de futuro del año. Andrew Gazal y Shi Alice Chen de ESGTech, El Lee de Digital Treasures Center, Kelly-Ann McHugh de MyComplianceOffice, Manish Bhai de UNObank, Natalia Mykhaylova de WeavInsight, Nick Wilde de Thought Machine, Rajaram Kannan de BondEvalue, Sanjay Uppal de Finbots AI Solutions y Seong Ouk Choi de Sentbe, fueron nombrados los diez principales líderes fintech de 2022.
En Líderes Fintech de la ASEAN, Cristina Amor Maclang de GeiserMaclang, David Chen de Atome Financial, Eddy (Kok Hoe) Wong de VSure Group, Salim Dhanani de BigPay y Sohini Rajola de Western Union, fueron reconocidos como los ganadores de la categoría.
En la categoría corporativa, Mastercard, SC Ventures de Standard Chartered y Singlife con Aviva fueron nombrados Empleadores Fintech del Año, mientras que Atome Financial, Thunes y YouTrip fueron nombrados ganadores en la categoría Socios de Fintech. Mientras tanto, BondEvalue, Chainalysis y Chintai Network Services se llevaron a casa el premio Knowledge Enterprise.
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