Artículo de opinión: Cómo las leyes criptográficas más estrictas de Hong Kong tienen como objetivo aumentar la confianza de los inversores

Artículo de opinión: Cómo las leyes criptográficas más estrictas de Hong Kong tienen como objetivo aumentar la confianza de los inversores

Marca de tiempo: 3 de marzo de 2023 3:01 a. M.

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El siguiente es un visitante presentado por Anndy Lian.

Hong Kong ha sido un centro financiero serio durante algunos años y, en los últimos tiempos, ha demostrado un creciente interés en las ciencias aplicadas de la cadena de bloques y las criptomonedas. El gobierno de Hong Kong ha indicado su apoyo para la mejora de la industria, y hay muchas iniciativas en marcha para ayudar a crear un ambiente positivo para las empresas de criptografía y blockchain.

Hong Kong tiene un marco regulatorio bien establecido para los proveedores monetarios, lo que ha ayudado a atraer a muchas empresas de criptomonedas y blockchain. La Autoridad Financiera de Hong Kong (HKMA) ha lanzado una serie de iniciativas para ayudar al evento de blockchain y las monedas digitales. Por ejemplo, la HKMA está comprometida con la creación de una institución financiera central de dinero extranjero digital (CBDC), y también ha lanzado una plataforma de financiamiento comercial basada en blockchain.

Muchas comunidades activas de blockchain y criptomonedas en Hong Kong ofrecen apoyo y fuentes para empresas y constructores en la industria. Muchos eventos y conferencias relacionados con blockchain y criptomonedas en la ciudad ayudan a crear oportunidades de networking y promover el progreso del comercio.

En diciembre de 2022, el Consejo Legislativo de Hong Kong entregó una modificación a la Ordenanza contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO), introduciendo un régimen de licencias para proveedores de servicios de activos digitales (VASP).

Nuevo marco regulatorio de Hong Kong

Hong Kong ha implementado recientemente nuevos marcos regulatorios para el comercio y los servicios de criptomonedas. La Ordenanza Anti-Lavado de Dinero actualizada está de acuerdo con la Sugerencia 15 de Impulso de Actividad de Movimiento Monetario (GAFI), que requiere que los proveedores de servicios de activos digitales (VASP) se ciñan a la lucha contra el lavado de dinero (AML) y contrarresten el financiamiento del terrorismo (CFT). ) leyes.

Las nuevas leyes requieren que todos los VASP que trabajan en Hong Kong adquieran una licencia de la Tasa de Valores y Futuros (SFC). Sin licencia, las personas y las empresas no pueden suministrar proveedores de VA ni declararse proveedores.

Las autoridades de Hong Kong regulan atentamente todas las acciones asociadas a la disponibilidad de proveedores de activos digitales (VA). El período de tiempo "servicios VA" abarca una amplia gama de servicios digitales que incluyen, pero no se limita a:

(a) Proporcionar pertenencias digitales en el mercado o comprar con frecuencia, lo que lleva a una transacción vinculante; a menudo presentar o descubrir personas en diferentes eventos con el objetivo de negociar o concluir transacciones de activos digitales que son vinculantes o con la expectativa barata de hacerlo; (b) Poseer control directo u indirecto sobre el efectivo del comprador o las pertenencias digitales del comprador dentro de la provisión de dichos proveedores.

Es importante tener en cuenta que las plataformas de compra y venta de criptomonedas que permiten comprar y vender productos monetarios como valores y contratos de futuros no estarán sujetas al nuevo régimen de licencias, ya que ya están reguladas por la Ordenanza de valores y futuros. Otro factor a tener en cuenta es que los nuevos requisitos de licencia se extienden a todos los intercambios de cifrado registrados en Hong Kong bajo la Ordenanza de Empresas, incluidos aquellos con sede fuera de Hong Kong que apuntan activamente a los residentes de Hong Kong en sus esfuerzos publicitarios.

Prohibición de proveedores de servicios VA sin licencia

La Ordenanza enmendada también prohíbe que las personas sin licencia realicen funciones reguladas relacionadas con el negocio de ofrecer proveedores de VA. Dichas capacidades podrían incluir la compra o venta de bienes digitales, la gestión de carteras de activos digitales y la oferta de servicios de custodia de activos digitales.

Las personas o empresas sin licencia no pueden promocionar proveedores de VA en Hong Kong. La SFC puede tomar medidas coercitivas contra entidades sin licencia, además de emitir multas y revocar licencias.

Influencia en los VASP

Las nuevas leyes tienen implicaciones importantes para los VASP que trabajan en Hong Kong. El proceso de concesión de licencias es riguroso y requiere que los VASP demuestren el cumplimiento de los requisitos ALD/CFT. Los VASP con licencia están sujetos a la supervisión y el seguimiento continuos por parte de la SFC.

El proceso de concesión de licencias requiere que los VASP proporcionen información comercial detallada, incluida la construcción de posesión, el equipo de administración y las técnicas de administración de riesgos. Los VASP también deben realizar la debida diligencia del comprador y el monitoreo de transacciones para detectar e informar acciones sospechosas.

Los VASP que no se ajusten a las necesidades regulatorias podrían enfrentar sanciones extremas, incluidas multas, revocación de licencias y daños a la reputación. Las leyes tienen como objetivo promover un mercado de activos digitales seguro y estable en Hong Kong y proteger las actividades de los comerciantes y compradores.

Ventajas del Nuevo Marco Regulatorio

El nuevo marco regulatorio para los proveedores de activos digitales en Hong Kong tiene una serie de ventajas para los VASP y los comerciantes. En primer lugar, las leyes presentan legibilidad y certeza sobre el entorno legal y regulatorio para los proveedores de activos digitales en Hong Kong. Esta legibilidad puede ayudar a atraer a más comerciantes y empresas al mercado.

En segundo lugar, las leyes promueven la transparencia y la rendición de cuentas dentro del mercado de activos digitales. Los VASP con licencia deben mantener la información correcta, realizar auditorías comunes y reportar acciones sospechosas a las autoridades correspondientes. Estos requisitos pueden ayudar a disuadir el fraude y otras acciones ilícitas que existen.

En tercer lugar, las leyes ayudan a promover un escenario de participación para todos los VASP que trabajan en Hong Kong. El proceso de concesión de licencias garantiza que todos los VASP cumplan con los mismos requisitos máximos y estén sujetos a los mismos requisitos reglamentarios. Esto ayudará a crear un mercado más competitivo y veraz para los proveedores de activos digitales en Hong Kong.

¿Cómo obtener la licencia?

Las empresas de criptomonedas deben obtener una licencia de la Comisión de Valores y Futuros, el organismo regulador de los mercados de valores y futuros. Para obtener una licencia, la empresa debe realizar una verificación de 'idoneidad' que incluya verificaciones de antecedentes penitenciarios, historial de eficiencia ALD/CFT, posición financiera, calificaciones académicas u otras, popularidad, experiencia, carácter, confiabilidad e integridad financiera de la persona particular. La empresa también debe solicitar la aprobación de las instalaciones para mantener la información o el papeleo requerido por la Ordenanza. Además, todos los directores del solicitante y el propietario en última instancia deben decidirse como "aptos y apropiados" para estar relacionados con la oferta del servicio VA.

Para cumplir con los requisitos regulatorios de la nueva Ordenanza, las empresas de cifrado con licencia deben implementar medidas ALD/CTF, incluida la diligencia debida del comprador, el monitoreo de transacciones y el mantenimiento de registros, la evaluación de los compradores para sanciones internacionales y listas de vigilancia para la posición de PEP, y la evaluación de los compradores en oposición. medios de comunicación. También deben adaptarse a los requisitos de la Regla de viaje y designar un auditor elegible dentro de un mes después de convertirse en un proveedor autorizado. Además, deben preparar estados financieros y otros documentos por períodos prescritos y enviarlos con el informe del auditor a la Comisión dentro de los 4 meses posteriores al final del año financiero al que se refieren.

El proveedor con licencia también debe presentar una declaración anual de la tarifa y pagar un precio prescrito dentro de un mes después de cada aniversario de la fecha de concesión de la licencia. Por último, el titular de la licencia deberá notificar por escrito a la Comisión cualquier cambio de información que el titular de la licencia o el propietario final haya ofrecido bajo los requisitos de la Ordenanza, incluido el cese de la empresa o la intención de variar la dirección a la que se propone. para ofrecer cualquier servicio de VA.

Frases restantes

La SFC puede tener amplios poderes para supervisar el ALD/CFT y el cumplimiento normativo por parte de los VASP con licencia, junto con la imposición de sanciones. Las empresas que funcionan y no usan una licencia o violan las pautas ALD pueden enfrentar importantes multas y encarcelamiento para la administración superior. En el caso de acciones fraudulentas o engaños que involucren pertenencias digitales, las multas pueden alcanzar hasta 10,000,000 HKD (1,277,000 USD) y penas de prisión de hasta 10 años.

Las nuevas leyes entrarán en vigencia el 1 de abril de 2023. Algunas disposiciones, incluidos los requisitos de licencia, entrarán en vigencia el 1 de junio de 2023. Se sugiere a las empresas que comiencen a prepararse para las nuevas leyes tan pronto como sea posible y revisando sus pólizas y controles de seguro ALD/CFT para establecer brechas potenciales dentro de las necesidades.

En general, se espera que la implementación de estas nuevas leyes atraiga a más comerciantes institucionales al mercado de criptomonedas de Hong Kong, ya que tendrán una mayor confianza en la seguridad y la legitimidad del comercio. La transferencia también trae las leyes de criptomonedas de Hong Kong de acuerdo con los requisitos internacionales y las mejores prácticas.

Hong Kong ha experimentado eventos importantes desde 2019 que han tenido una gran impresión en la ciudad y su gente. Hong Kong ha enfrentado muchos desafíos, desde protestas y disturbios políticos hasta la pandemia de COVID-19, pasando por la introducción de regulaciones de seguridad a nivel nacional y modificaciones políticas. Espero que la nueva agenda criptográfica de la ciudad impulse un paso vital hacia adelante. Al adoptar las alternativas de las ciencias aplicadas recientes, proteger a los comerciantes y promover la transparencia, Hong Kong puede seguir siendo un líder en el comercio financiero internacional.

Un poco de "Alimentos para el pensamiento de #AnndyLian" antes de terminar este texto:

El gobierno japonés reconoció desde el principio que permitir que los comerciantes minoristas participen en el mercado de criptomonedas podría ayudar a impulsar la adopción y promover la innovación. Mi consulta es: "¿Seguirá Hong Kong el enfoque de Japón para permitir que los inversores minoristas intercambien criptomonedas en un entorno regulado?"

Esto muy bien puede ser uno de todos sus factores de promoción. Tengo muchas ganas de buscar.

Publicado en: Hong Kong, Regulación

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