Cómo Temenos promueve ESG en la transformación bancaria – Fintech Singapore

El sector financiero está experimentando una era transformadora en la que los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) están emergiendo como componentes fundamentales de la estrategia empresarial.

Este cambio refleja un movimiento social más amplio hacia la sostenibilidad y la gobernanza ética, alterando fundamentalmente el panorama de la banca y la inversión.

Los bancos y las instituciones financieras tienen ahora un doble mandato: lograr el éxito financiero y al mismo tiempo contribuir activamente a la conservación del medio ambiente y el bienestar social.

En el Festival Fintech de Singapur 2023, Noticias Fintech Singapur Tuve la oportunidad de hablar con Ramki Ramakrishnan, director general de Temenos APAC.

Durante esta discusión, brindó valiosas ideas sobre el proceso en curso. evolución de finanzas centradas en ESG, arrojando luz sobre las estrategias y tecnologías que permiten a los bancos navegar en esta era transformadora.

ESG es un imperativo estratégico en las finanzas

Incorporar los criterios ESG en el núcleo de las operaciones financieras ya no es una opción sino una necesidad. Trasciende los límites tradicionales del cumplimiento normativo y encapsula un enfoque holístico hacia las prácticas comerciales éticas, la responsabilidad social y la gestión ambiental.

"Adoptar ESG implica alinearse con los valores globales y las expectativas cambiantes de las partes interesadas, incluidos clientes, inversores y reguladores", dijo Ramki.

Las instituciones financieras reconocen que el cumplimiento de ESG no se trata solo de mitigar riesgos sino también de aprovechar oportunidades para innovar, generar valor de marca y establecer la lealtad de los clientes a largo plazo.

Este enfoque requiere una profunda integración de los valores ESG en todos los aspectos de la banca, desde las estrategias de inversión y el desembolso de préstamos hasta las prácticas operativas y el gobierno corporativo.

La integración de los principios ESG también está remodelando la dinámica de las relaciones con los clientes en la banca. Los bancos que adoptan activamente estos principios están encontrando una conexión más profunda con sus clientes.

"Los bancos que demuestran un fuerte compromiso con los criterios ESG tienen más probabilidades de generar confianza y lealtad entre sus clientes", señaló Ramki.

Esta alineación con los valores del cliente mejora la reputación del banco y abre nuevas vías para la participación del cliente y el crecimiento empresarial.

Liderando la integración ESG

Temenos es cada vez más reconocido por su papel de apoyo a la integración de los principios ESG dentro del sector bancario.

La compañía permite a los bancos integrar sin problemas criterios ESG en sus operaciones principales al ofrecer soluciones de software sofisticadas, alineando efectivamente los procesos comerciales con sus objetivos.

"Nuestras soluciones están diseñadas para cerrar la brecha entre el modelo bancario tradicional y el enfoque emergente centrado en ESG", explicó Ramki.

Estas soluciones cubren diversas funcionalidades, incluida una debida diligencia del cliente (KYC) mejorada para garantizar el cumplimiento de los estándares sociales, herramientas de análisis de préstamos que incorporan métricas ESG y sistemas integrales de informes que brindan transparencia y responsabilidad.

Al equipar a los bancos con estas herramientas, Temenos está mejorando su capacidad para cumplir con los estándares ESG y capacitándolos para convertirse en líderes en finanzas sostenibles.

Más allá de proporcionar soluciones de software, Temenos amplía su función para educar y asesorar a los bancos sobre la implementación eficaz de ESG.

"Estamos comprometidos a apoyar a los bancos a lo largo de su trayectoria ESG, ofreciéndoles herramientas pero también orientación y experiencia", explicó Ramki.

Este apoyo integral incluye programas de capacitación, talleres y servicios de asesoría, garantizando que los bancos tengan las herramientas, el conocimiento y la comprensión para utilizarlos de manera efectiva.

Al reconocer los desafíos y objetivos únicos de los diferentes bancos en su trayectoria ESG, Temenos adapta sus soluciones para satisfacer las necesidades individuales. Este enfoque garantiza que los bancos cumplan con los estándares ESG y puedan aprovecharlos. principios para obtener una ventaja competitiva, mejorar la participación del cliente e impulsar la innovación.

"Comprender los requisitos de cada banco es importante para desarrollar estrategias y herramientas efectivas que garanticen una integración ESG exitosa", dijo Ramki.

Avanzando en la tecnología de la nube para una banca sostenible

En su compromiso con las prácticas bancarias sostenibles, Temenos aboga por la adopción de soluciones basadas en la nube.

"La nube cambia las reglas del juego, no sólo para la eficiencia operativa sino también para la sostenibilidad ambiental", señaló Ramki.

La tecnología en la nube reduce la necesidad de infraestructura física, disminuyendo el consumo de energía y las emisiones de carbono asociadas con los centros de datos tradicionales.

Además, Temenos se centra en la codificación eficiente en el desarrollo de software, lo cual es crucial para reducir la carga computacional y el uso de energía de las operaciones bancarias.

Este enfoque dual de aprovechar la tecnología de la nube y las prácticas de codificación eficientes se alinea con los objetivos ESG de reducir la huella ambiental y promover prácticas sostenibles en el espacio de la banca digital.

La piedra angular de una estrategia empresarial sostenible

La gestión de datos es un componente fundamental para la implementación eficaz de una estrategia ESG. Temenos otorga una alta prioridad a garantizar la precisión, la integridad y el manejo eficiente de los datos.

"Una gestión sólida de los datos es clave para desarrollar una estrategia clara y viable", afirmó Ramki.

Temenos proporciona herramientas avanzadas que ayudan a los bancos a agregar, procesar y presentar datos en formatos fácilmente interpretables y procesables.

Esto permite a los bancos tomar decisiones informadas, realizar un seguimiento de su progreso en relación con los objetivos ESG e informar sus logros y desafíos a las partes interesadas de forma transparente y segura.

Involucrar a una nueva generación

La creciente generación de clientes bancarios es cada vez más consciente y preocupada por las cuestiones ESG. Este cambio demográfico impulsa a los bancos a adaptar sus servicios y productos para satisfacer estas nuevas expectativas.

"Los clientes más jóvenes buscan bancos que no sólo ofrezcan comodidad digital sino que también demuestren un compromiso con los principios ESG", observó Ramki.

Las soluciones de banca digital de Temenos están diseñadas específicamente para atender a este grupo demográfico, proporcionando herramientas que permiten a los clientes interactuar y monitorear los impactos de sustentabilidad de sus actividades financieras.

Esta alineación con los valores de los clientes más jóvenes no sólo es éticamente sólida sino también estratégicamente beneficiosa para los bancos que buscan atraer y retener a este segmento de clientes cada vez más influyente.

Temenos y el Proyecto Greenprint

La colaboración entre Temenos y Gprnt, parte del Proyecto Greenprint de Singapur, representa un avance significativo en la integración ESG.

Esta asociación se centra en incorporar datos confiables relacionados con el clima y la sostenibilidad en las soluciones bancarias, permitiendo así a los bancos medir y gestionar su desempeño ESG de manera efectiva.

"Nuestro trabajo con Gprnt es un testimonio de nuestro compromiso de proporcionar a los bancos herramientas de vanguardia para la gestión ESG", afirmó Ramki.

Esta colaboración se centra en apoyar a las instituciones financieras para que descarbonicen sus balances y garanticen el cumplimiento de estrictos marcos regulatorios relacionados con ESG.

Temenos y el panorama en evolución

La integración de los principios ESG en los servicios financieros marca un cambio fundamental en la industria más allá de la banca tradicional para abrazar un futuro más sostenible y responsable.

"Nuestro objetivo es innovar y adaptar continuamente nuestras soluciones para satisfacer las necesidades cambiantes del sector bancario", dice Ramki.

Con avances tecnológicos continuos y un firme compromiso con la sostenibilidad, Temenos está bien posicionado para seguir desempeñando un papel vital en la configuración de una industria financiera ética, responsable y sostenible.

Ramki resumió sucintamente: "Nuestra misión es cerrar la brecha entre tecnología y sostenibilidad, garantizando un futuro en el que las finanzas no se traten solo de riqueza sino también de bienestar".

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• Fuente: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/