California no deja piedra sin remover para proteger a los residentes que participan en actividades comerciales de activos financieros digitales

El estado de California, en los Estados Unidos (EE. UU.), planea simplificar el campo de juego al establecer regulaciones para los criptojugadores. El proyecto de ley presentado por el asambleísta Timothy Grayson, titulado "Negocios de activos financieros digitales", tiene como objetivo establecer el marco regulatorio para las empresas criptográficas que operan en California. Se espera que el proyecto de ley aprobado en el Senado el 29 de agosto de 2022 y por la Asamblea el 30 de agosto de 2022 se convierta en ley en 2025.

Según el proyecto de ley, un activo financiero digital significa una representación digital de valor que se utiliza como medio de intercambio, una unidad de cuenta o un depósito de valor, y que no es de curso legal, ya sea que esté o no denominado en moneda de curso legal.

Las entidades que deseen participar en actividades comerciales de activos financieros digitales a partir del 1 de enero de 2025 en California deben, entre otros requisitos, tener una licencia del Departamento de Protección e Innovación Financiera (el departamento).

Según el proyecto de ley propuesto, los solicitantes de actividades comerciales de activos financieros digitales también deberán divulgar cualquier litigio, arbitraje, procedimiento administrativo, quiebra o procedimiento de administración judicial en cualquier jurisdicción hasta diez años antes de su solicitud. El Departamento notificará a todos los solicitantes los resultados de sus solicitudes. Tras la notificación, los solicitantes tendrán hasta 31 días para aceptar las condiciones de aprobación o la solicitud se considerará retirada.

Para proteger a los residentes de California que participan en negocios de activos financieros digitales, el proyecto de ley propone además que los licenciatarios mantengan un bono de seguridad o una cuenta fiduciaria en dólares estadounidenses además del capital que el departamento determinará de vez en cuando. El departamento también deberá examinar que todos los titulares de licencias estén realizando sus negocios de manera legal.

Los requisitos de información requerirán que los licenciatarios informen al departamento sobre cualquier cambio en la actividad comercial y cualquier cambio en el control de un licenciatario o cambios en la estructura de la empresa de los licenciatarios.

El departamento puede tomar medidas coercitivas contra los licenciatarios según lo considere necesario. El proyecto de ley propone que: “Si una persona que no sea un licenciatario participa en una actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente en violación de esta división, el departamento puede imponer una sanción civil contra la persona por un monto que no exceda los cien mil dólares ($100,000) por cada día que la persona esté en violación de esta división” 

Además, el proyecto de ley propone que: “Si un titular de licencia viola materialmente una disposición de esta división, el departamento puede imponer una sanción civil por un monto que no exceda los veinte mil dólares ($20,000) por cada día de violación o por cada acto u omisión en violación".

Con respecto a las monedas estables, el proyecto de ley propone además que: “Un licenciatario no intercambiará, transferirá ni almacenará un activo financiero digital ni participará en la administración de activos financieros digitales, ya sea directamente o mediante un acuerdo con un proveedor de servicios de control de activos financieros digitales, si ese digital activo financiero es una moneda estable a menos que se cumplan las dos condiciones siguientes:

(1) El emisor de la moneda estable tiene licencia conforme a esta división o es un banco.

(2) El emisor de la moneda estable en todo momento posee valores elegibles que tienen un valor de mercado agregado calculado por los principios de contabilidad generalmente aceptados de los Estados Unidos de no menos del monto total de todas sus monedas estables en circulación emitidas o vendidas en los Estados Unidos”.

California ha establecido un proyecto de ley detallado para proteger a sus residentes que participan en actividades comerciales de activos financieros digitales. El estado de Nueva York instituyó regulaciones para los operadores comerciales de moneda virtual en 2015.