Cerrar la brecha de asesoramiento aprovechando oportunidades en asesoramiento financiero

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En el ámbito dinámico de la asesoría financiera, la voz de la experiencia es vital para comprender el panorama actual. Recientemente hablamos con la vicepresidenta de gestión de clientes de intelliflo, Lisa Jacobs, sobre los desafíos, las oportunidades y las tendencias en el ámbito de la asesoría.

Jacobs aporta sus más de 15 años de experiencia a nuestra conversación que arroja luz sobre cómo las empresas pueden superar la escasez de mano de obra, las limitaciones de recursos, la tecnología en constante cambio y las regulaciones volátiles en el espacio de asesoramiento financiero. También aborda cómo los asesores pueden equilibrar y administrar el enfoque continuo de alta tecnología versus alto contacto.

¿Cuáles son algunos de los principales desafíos y oportunidades que enfrenta actualmente el espacio de asesoría financiera?

lisa jacobs: Recientemente encuestamos a más de 400 asesores financieros y descubrimos que el 80% de ellos cree que más personas buscan asesoramiento y no pueden encontrar o acceder a esa ayuda. Esto es tanto un enorme desafío como una oportunidad. A pesar de que más personas buscan orientación profesional, los asesores en general están al límite, lo que hace que sea casi imposible aceptar nuevos clientes sin apoyo adicional. Esto prohíbe que los asesores aumenten sus ingresos y apoyen a más personas, dejando a muchos sin la ayuda que necesitan. intelliflo se formó para cerrar la brecha de asesoramiento; estamos comprometidos a proporcionar las herramientas y soluciones para ayudar a los asesores a ampliar el acceso al asesoramiento financiero.

¿Cómo se puede aprovechar la tecnología para superar estos desafíos y apoyar a los asesores financieros?

Jacobs: La tecnología moderna tiene el poder de ayudar a los asesores a abordar estas restricciones de recursos. En casi todas las industrias, la tecnología produce eficiencias, pero la mejor tecnología también aumenta la satisfacción de sus clientes. En nuestra industria, esto se está conociendo como una estrategia de asesoramiento híbrido: un modelo flexible en el que los clientes en las primeras etapas del proceso de asesoramiento financiero son atendidos principalmente a través de canales y herramientas digitales, y la tecnología agrega más a la experiencia del cliente para los mejores clientes con mejores resultados.

Para adoptar de manera efectiva más herramientas digitales, los asesores se están alejando cada vez más de las herramientas de software independientes que no pueden integrarse con otras partes de su pila tecnológica para evitar tener que aprender e iniciar sesión en múltiples sistemas. Muchos buscan una experiencia de asesor todo en uno para aumentar la eficiencia y, a su vez, brindar una experiencia de cliente más unificada. Si se aborda de la manera correcta, la tecnología tiene el poder de permitir que los asesores logren más con los recursos existentes y, al mismo tiempo, fortalezcan las relaciones con los clientes.

¿Qué consejo tiene para los asesores financieros que están evaluando los diferentes proveedores de tecnología que existen?

Jacobs: La tecnología solo puede ser efectiva si es fácil de usar y administrar. De lo contrario, podría actuar más como un obstáculo que como un beneficio. Esa misma encuesta de asesores apoyó esta idea y reveló que las tres principales barreras para la adopción de nuevas tecnologías para los asesores son los desafíos de integración (57 %), el tiempo de instalación (41 %) y el tiempo y los recursos de los empleados para administrar la tecnología (38 %). ).

Al investigar los muchos proveedores y soluciones disponibles en el mercado, los asesores deben considerar estas áreas comunes de fricción, priorizando la tecnología que es abierta y fácil de integrar, es flexible (lo que a menudo significa que está basada en la nube) y tiene equipos de soporte y servicio receptivos y probados. .

Cambiar la regulación parece ser un tema apremiante este año para la industria fintech en general. ¿Cuál es la mejor manera para que las empresas de gestión de patrimonio se mantengan a la vanguardia?

Una buena manera de estar al tanto de las regulaciones cambiantes y los mandatos de cumplimiento es colaborar con recursos como grupos de pares, asociaciones y socios tecnológicos para discutir estos problemas y lo que debe modificarse en respuesta. También vemos cada vez más que las empresas confían en modelos de asociación con proveedores externos, buscando subcontratar funciones y soporte clave, como el cumplimiento. Sin embargo, los asesores deben asegurarse de que sus socios sean investigados y monitoreados minuciosamente de manera continua; no todos los socios son creados iguales.

¿Cuáles son las principales tendencias en el espacio de asesoramiento a tener en cuenta para la segunda mitad del año?

Jacobs: Además del aumento continuo del modelo de asesoramiento híbrido, la evolución del papel del asesor es una tendencia importante a tener en cuenta. Se espera cada vez más un conjunto de habilidades más amplio de los asesores, incluida la capacidad de proporcionar una guía integral sobre eventos y situaciones críticos de la vida que quedan fuera de la relación tradicional de asesoramiento financiero. Por ejemplo, los clientes preguntan con mayor frecuencia qué planes y opciones de seguro son mejores para sus escenarios únicos. Y a medida que sus padres envejecen, los Millennials buscan orientación de asesores sobre opciones de atención y arreglos a largo plazo. Estas conversaciones pueden estar cargadas de emociones y la empatía se convertirá en un rasgo clave para el asesor moderno. Esta es otra razón por la que los asesores deben determinar cómo aprovechar estratégicamente la tecnología para hacer tiempo para conversaciones y planes de mayor valor.

Foto por Amy Hirschi on Unsplash