El Banco Central de Hong Kong lanza la plataforma AML RegTech

La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), el banco central del territorio y el regulador de los mercados financieros, lanzó el viernes un Regtech Lab (AMLab) contra el lavado de dinero (AML). Esto mejorará aún más la adopción de plataformas regtech y esto logrará la estrategia 'Fintech 2025' del regulador.

La iniciativa se lanzó en colaboración con el proveedor de tecnología local Cyberport y también cuenta con el respaldo de Deloitte, una de las cuatro firmas contables más importantes.

La regtech El producto está dirigido a bancos que abordan los riesgos de cuentas mulas relacionadas con el fraude mediante Network Analytics. También pueden mejorar el intercambio de datos e información a través de asociaciones público-privadas.

“AMLab fortalecerá las capacidades de los bancos para proteger a los clientes del fraude y las pérdidas por delitos financieros, reducirá el desplazamiento de riesgos en el sector bancario y aumentará la efectividad general del ecosistema ALD”, explicó el regulador.

Cómo frenar el lavado de dinero

Al principio, un grupo de cinco bancos participará en el programa y trabajará para mejorar las capacidades del nuevo sistema. 

Utilizarán datos sintéticos para identificar mulas de dinero, integrarán datos alternativos en conjuntos de datos tradicionales y trabajarán en el desarrollo de capacidades adicionales para la aplicación de capacidades de red para identificar el lavado de dinero riesgos

“La serie AMLab proporcionará una plataforma colaborativa para el intercambio continuo de experiencias prácticas y operativas de los enfoques Regtech, centrándose en soluciones como el aprendizaje automático en el proceso de monitoreo de transacciones, soluciones de automatización de flujo de trabajo de código bajo / nulo, además de análisis de red, ”Agregó el banco central.

Mientras tanto, la HKMA también está explorando la idea de una moneda digital del banco central (CBDC) y recientemente publicó un documento técnico por un dólar de Hong Kong digital (e-HKD) que se puede utilizar tanto en el mercado nacional como en el transfronterizo.