El Consejo contra el lavado de dinero advierte a los bancos que vigilen de cerca las transacciones de Play-to-Earn

El Consejo contra el lavado de dinero (AMLC) declaró que las instituciones financieras deben garantizar la diligencia debida del cliente al tratar y realizar transacciones con entidades que involucran criptografía. La AMLC mencionó que el recordatorio debe ser notado especialmente por los bancos y plataformas que sirven como canales de pago para juegos de tipo play-to-earn como Axie Infinity.

El director ejecutivo de AMLC, Mel Georgie B. Racela, enfatizó que las instituciones financieras están involucradas cuando los jugadores convierten las fichas del juego en moneda fiduciaria.

“Los canales de pago utilizados para los tokens SLP utilizados en el juego pueden incluir bancos y emisores de dinero electrónico (EMI). Debe recordarse que los bancos y los EMI son personas cubiertas y, por lo tanto, están obligados a llevar a cabo la debida diligencia del cliente, mantener registros y presentar informes de transacciones cubiertas y sospechosas (STR)”. –Mel Georgie Racela, ejecutivo de AMLC. Director

He adicional que las instituciones que están involucradas en la conversión de tokens en el juego incluyen personas, que actúan como facilitadores de pago y liquidación “deben monitorear de cerca los fondos que pasan a través de ellos (a través de la compra o venta de dichos tokens) en busca de posibles vínculos con dinero sucio y presentar de inmediato la los ROS correspondientes cuando corresponda”.

Los juegos de jugar para ganar, como Axie Infinity, no están bajo la supervisión de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) y no están cubiertos por el organismo de control del "dinero sucio". A cambio de jugar los juegos, sus jugadores reciben criptomonedas conocidas como Smooth Love Potion (SLP) y Axie Infinity Shards (AXS); estos tokens son convertibles en dinero real.

Los reguladores financieros se alarmaron especialmente cuando el incidente de piratería en la red Ronin de Axie Infinity de más de $ 600 millones ocurrió el mes pasado. Se dice que es uno de los robos de criptomonedas más grandes registrados.

Según los resultados de la investigación de la Oficina Federal de Investigaciones de EE. UU. la semana pasada, Lazarus Group y APT38, ambos asociados con Corea del Norte, estaban detrás del ciberdelito. (Lee mas: Truco de la red Axie Infinity Ronin | Corea del Norte está detrás del robo de criptomonedas)

Después de esto, el BSP volvió a advertir al público sobre los riesgos de los tokens no fungibles (NFT) y les recordó que deben ser cautelosos al tratar con proyectos GameFi (finanzas de juegos) que involucran tokens digitales. (Lee mas: BSP advierte al público sobre los riesgos de la plataforma GameFi después del hackeo de $600 millones a Axie Ronin)

Axie Infinity estaba resolviendo el problema al recaudando $ 150 millones (₱7.6 mil millones al momento de escribir) para financiar el reembolso de los jugadores y usuarios afectados por el Ronin Hack. Además de agregar cinco nuevos validadores para fortalecer aún más el sistema de seguridad de su red. (Lee mas: ¿Quiénes son los 5 nuevos validadores Axie Infinity Ronin?)

Por otro lado, Swarup Gupta, gerente de la industria de la Unidad de Inteligencia de The Economist (EIU), dijo que el ataque cibernético mostró cómo todavía hay brechas para garantizar la descentralización de tales plataformas.

“La pequeña cantidad de nodos de validación para la cadena lateral de Ethereum, Ronin, y la cantidad aún menor necesaria para aprobar una transacción, muestra cómo dichas plataformas no logran brindar los niveles de descentralización necesarios para garantizar niveles suficientes de ciberseguridad”, –Swarup Gupta , EIU

A pesar de que los reguladores emitieron advertencias sobre los riesgos relacionados con las criptomonedas, Gupta dijo que los jugadores se han mantenido "en gran medida sin inmutarse". Señaló que el interés de Filipno por los juegos de ganar dinero aumentó cuando se produjo la pandemia y la gente buscó nuevas fuentes de ingresos.

“Las autoridades deben comunicarse con los gremios de juego en el país y coordinarse con ellos para brindar educación sobre los riesgos inherentes a la actividad de juego de jugar para ganar… También deben considerar imponer restricciones a las transacciones de los jugadores en el punto de conversión a moneda fiduciaria. ya que esta es un área que está dentro de la jurisdicción del gobierno”, agregó.

Según la última actualización de BSP sobre Axie Infinity en noviembre de 2021, afirmaron que su estado de operador de sistemas de pago (OPS) aún está bajo revisión. (Lee mas: BSP: el estado de OPS de Axie Infinity aún se encuentra en revisión)

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