El GAFI publica el borrador de la guía sobre un enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales

El 19 de marzo de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo global de establecimiento de estándares contra el lavado de dinero, publicó proyecto de orientación para aclarar y complementar su 2019 guía en un enfoque basado en riesgos (RBA) para activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Si bien la guía del GAFI no es técnicamente vinculante para los países miembros, es ampliamente seguida por dichas jurisdicciones, en parte para evitar la inclusión en las listas del GAFI de jurisdicciones con deficiencias en sus regímenes contra el lavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). . Por ejemplo, la recomendación del GAFI de que la llamada “regla de viaje” se aplique a los VASP está siendo implementada ampliamente por jurisdicciones de todo el mundo, aunque el ritmo de dicha implementación varía considerablemente. Por lo tanto, el borrador de la guía, que incorpora una serie de cambios y adiciones sustanciales, puede tener un impacto significativo en la industria en el futuro.

Como se describe en un GAFI comunicado de prensa, hay seis áreas principales de enfoque para el borrador de la guía:

1. “Aclarar las definiciones de VA y VASP para dejar en claro que estas definiciones son amplias y no debería haber un caso en el que un activo financiero relevante no esté cubierto por los Estándares del GAFI (ya sea como VA o como activo financiero tradicional);
2. proporcionar orientación sobre cómo se aplican los Estándares del GAFI a las denominadas monedas estables;
3. proporcionar orientación adicional sobre los riesgos y posibles mitigantes de riesgo para las transacciones entre pares;
4. proporcionar orientación actualizada sobre la concesión de licencias y el registro de VASP;
5. proporcionar orientación adicional para los sectores público y privado sobre la implementación de la 'regla de viaje'; y
6. incluyen los principios de intercambio de información y cooperación entre los supervisores de VASP ".

De particular interés son las implicaciones para los intercambios descentralizados (DEX) y las aplicaciones descentralizadas (DApps), las transacciones de igual a igual (P2P) y la implementación de la regla de viaje.

DEX y DeFi

El proyecto de orientación señala que los "servicios de intercambio o transferencia" a menudo se brindan a través de "los llamados intercambios o plataformas descentralizados" y que los DEX y DApps "todavía suelen tener una parte central con alguna medida de participación, como la creación y el lanzamiento de un activo, establecer parámetros, tener una 'clave' administrativa o cobrar tarifas ". La guía aclara que un DApp en sí mismo no es un VASP porque los estándares del GAFI "no se aplican al software o tecnología subyacente", pero continúa afirmando que "las entidades involucradas con el DApp pueden ser VASP según la definición del GAFI" y agrega que Es probable que los propietarios / operadores de DApps "sean un VASP incluso si otras partes desempeñan un papel en el servicio o partes del proceso están automatizadas". Sin embargo, no está del todo claro cómo se aplicaría el enfoque del GAFI a un DEX o DApp que no tuviera ningún “partido central” o si la organización cree que tal modelo puede incluso existir. Tampoco está claro si el proyecto de orientación se ajusta plenamente a guía sobre DEX y DApps emitidos por la Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) en 2019, que aborda ambos temas, pero de una manera que ha seguido creando cierta confusión para la industria.

Transacciones P2P:

De acuerdo con el borrador de la guía, las transacciones entre pares (P2P) "no están explícitamente sujetas a las obligaciones ALD / CFT bajo las Recomendaciones del GAFI", pero el GAFI agrega que tales transacciones "podrían plantear un mayor riesgo", particularmente si "se generalizan y corriente principal

tracción y se utilizan fácilmente como medio de pago o inversión sin un VASP ". Como tal, el borrador de la guía establece que los VASP deben considerar si los VA o los productos que pretenden lanzar o realizar transacciones permitirán transacciones P2P, y cómo se deben mitigar los riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Los VASP también deben considerar la medida en que sus clientes pueden participar o estar involucrados en la actividad P2P. Entre otras medidas, el GAFI sugiere que los países deberían considerar “denegar la licencia de los VASP si permiten transacciones hacia / desde entidades no obligadas (es decir, billeteras privadas / no alojadas) (por ejemplo, obligar a los VASP a través de la 'regla de viaje' a aceptar transacciones solo desde / a otros VASP) ”o someter a los VASP que participan en dicha actividad a una supervisión mejorada o requisitos reglamentarios adicionales. Este enfoque en la interacción entre los VASP y las transacciones P2P se refleja de manera similar en el reciente informe de FinCEN. regla propuesta dirigidos a determinadas transacciones de los bancos y empresas de servicios monetarios que involucran las llamadas "billeteras no alojadas".

Regla de viaje:

Con respecto a la regla de viaje, la guía del GAFI proporciona una variedad de detalles adicionales, incluso con respecto a los requisitos de datos para pedidos y VASP de beneficiarios, definiciones de términos relevantes como "inmediatamente" y "de forma segura", requisitos de selección de sanciones y VASP de contraparte debido diligencia. El proyecto de orientación señala que las regulaciones de las reglas de viaje entrarán en vigencia en diferentes jurisdicciones en varios momentos, pero agrega que "[r] e independientemente de la falta de regulación en la jurisdicción del beneficiario, las entidades originarias pueden exigir el cumplimiento de las reglas de viaje de los beneficiarios por contrato o negocio práctica." La guía también sugiere que los VASP deben recopilar y retener información relacionada con las reglas de viaje, incluso cuando solo un VASP esté involucrado en una transacción determinada.

Solicitud de comentarios:

El GAFI solicita comentarios de la industria sobre las siguientes áreas:

1. “¿La Guía revisada sobre la definición de VASP proporciona más claridad sobre qué empresas están llevando a cabo actividades de VASP y están sujetas a los Estándares del GAFI?
2. ¿Cuáles son las formas más efectivas de mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA / FT) relacionados con las transacciones entre pares (es decir, transferencias de VA realizadas sin el uso o la participación de un VASP u otra entidad obligada, como VA? transferencias entre dos billeteras no alojadas)?
3. ¿Necesita más claridad la Orientación revisada en relación con la regla de viaje?
4. ¿La Guía revisada proporciona instrucciones claras sobre cómo se aplican los Estándares del GAFI a las denominadas monedas estables y entidades relacionadas?
5. ¿Hay más comentarios y propuestas específicas para hacer que la Guía revisada sea más útil para promover la implementación efectiva de los Estándares del GAFI? ”

Dados los cambios significativos en el borrador de la guía y las consecuencias globales de las acciones del GAFI, el período de comentarios presenta una oportunidad importante para que la industria plantee preocupaciones y brinde sugerencias adicionales al GAFI. Los comentarios deben enviarse antes del 20 de abril de 2021. Steptoe está disponible para ayudar a las partes interesadas a preparar los comentarios para su presentación.

Fuente: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/