El Banco de la Reserva de la India (RBI) anunció una serie de nuevas iniciativas fintech esta semana. Entre los más interesantes se encontraba un plan para llevar pagos conversacionales impulsados por IA al sistema UPI (Interfaz de pagos unificados) del país.
La Corporación Nacional de Pagos de India (NPCI) lanzó la plataforma en 2016. Hoy, UPI ha más de 300 millones de usuarios activos mensuales en India. También hay 500 millones de comerciantes que usan la plataforma para aceptar pagos. Con UPI, los usuarios pueden vincular varias cuentas bancarias a una sola aplicación móvil y luego realizar transacciones P2P en tiempo real a través de un dispositivo móvil o teléfono inteligente. Los analistas esperan que el volumen diario de transacciones en UPI alcance los mil millones para 2026-2027.
La propuesta permitiría a los usuarios iniciar pagos desde aplicaciones de chat y mensajería. “A medida que la inteligencia artificial (IA) se integra cada vez más en la economía digital, las instrucciones conversacionales tienen un potencial inmenso para mejorar la facilidad de uso y, en consecuencia, el alcance del sistema UPI”, se lee en el comunicado de prensa de RBI. “Por lo tanto, se propone lanzar un modo de pago innovador, a saber, 'Pagos conversacionales' en UPI, que permitirá a los usuarios entablar una conversación con un sistema impulsado por IA para iniciar y completar transacciones en un entorno seguro. ”
Los pagos conversacionales estarán disponibles inicialmente en hindi e inglés, y se agregarán otros idiomas indios. La tecnología estará disponible a través de teléfonos inteligentes y contará con canales UPI basados en teléfonos, que el Banco de la Reserva de la India cree que conducirá a una adopción más amplia y una mayor inclusión financiera. Con este fin, el RBI también ha propuesto llevar la tecnología Near Field Communications (NFC) a su UPI-Lite billetera en el dispositivo. Lanzado el otoño pasado, UPI-Lite está diseñado para facilitar transacciones de pequeño valor y ahora procesa más de diez millones de transacciones al mes.
Una inversión de $50 millones ha proporcionado una plataforma india de software como servicio (SaaS) para el cobro de deudas credgenics una valoración de $ 340 millones. Accel, Westbridge Capital, Tanglin Ventures, Beams Fintech Fund y otros inversores estratégicos participaron en la ronda de la Serie B.
El cofundador y director ejecutivo de la empresa, Rishabh Goel, dijo que el capital haría más que solo ayudar a la empresa a expandirse a nuevos mercados. “Esta financiación no solo acelera nuestro crecimiento, sino que también nos permite tener un impacto significativo en el panorama económico de los países, desbloqueando nuevas oportunidades para el bienestar financiero”, dijo Goel.
Fundada en 2019, Credgenics actualmente atiende a más de 100 bancos privados, empresas financieras no bancarias, fintechs y empresas de reconstrucción de activos. La plataforma de resolución de deudas de la compañía proporciona un conjunto de soluciones que incluyen cobros digitales, análisis de cobros, gestión de litigios, gestión del desempeño de los agentes y una aplicación móvil de cobros de campo. La tecnología aprovecha la automatización inteligente impulsada por IA y el aprendizaje automático para brindar una mayor eficiencia al proceso de cobranza.
Credgenics maneja 11 millones de cuentas de préstamos minoristas y alcanzó un libro de préstamos total por valor de $ 60 mil millones en el año fiscal 2023. La compañía se volvió operativamente rentable esta primavera. Este verano, Credegnics anunció una asociación con el prestamista con sede en Indonesia Investtree. La compañía también fue reconocida como la plataforma de cobranza de préstamos más vendida en la tabla de la liga de ventas de IBS Intelligence India por segundo año consecutivo.
Existen más de 3,000 empresas fintech reconocidas en India. Y el gobierno indio se está dando una palmadita en la espalda por ayudar a que eso suceda.
El Ministro de Estado de Asuntos Corporativos (cargo independiente) Rao Inderjit Singh entregó el informe al Parlamento como parte de la iniciativa Startup India. Lanzada por el Departamento de Promoción de la Industria y el Comercio Interior en 2016, esta iniciativa establece los criterios que otorgan el reconocimiento por parte del Departamento. Estos factores incluyen datos de incorporación, así como puntos de referencia de ingresos y ganancias.
Singh señaló el "Marco de entidad Fintech" como un ejemplo de una de las acciones tomadas por el gobierno, en este caso, la Autoridad de Centros de Servicios Financieros Internacionales (IFSCA), para promover el ecosistema de inicio de tecnología financiera del país. Este marco incluye un esquema integral de subvenciones para nuevas empresas, sandboxes, prueba de concepto (PoC), aceleradores y más.
Singh también le dio crédito al gobierno por el éxito de una iniciativa que simplificó la apertura de cuentas de los beneficiarios y las transferencias directas de beneficios, y mejoró el acceso a múltiples aplicaciones de servicios financieros. La iniciativa se llama Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), que significa “Plan de Finanzas Públicas del Primer Ministro”, y estableció un nuevo récord mundial para la apertura de cuentas desde su lanzamiento en 2014. Esta primavera, la iniciativa alcanzó un hito importante de más de $ 28 billones (₹ 2 lakh crore) en depósitos.
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- Fuente: https://finovate.com/finovate-global-india-conversational-ai-comes-to-upi-debt-collection-as-a-service-scores-50-million/
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