Es la última semana de 2022 y es hora de recordar la evolución de la industria de divisas y contratos por diferencias (CFD) durante el año pasado. La industria ha experimentado muchos altibajos en los últimos 12 meses. Abarca desde un mercado liderado por la guerra volátil a la prohibición de una popular plataforma comercial en un mercado de telefonía móvil controlado por un gigante tecnológico, pero la industria, como siempre, se ha adaptado.
Magnates Finanzas Habló con ejecutivos de varios corredores y otros proveedores de servicios de la industria comercial para saber qué piensan los actores de la industria sobre el último año.
"Ha habido varios avances significativos en la industria FX/CFD este año", dijo Marc Despallieres, director de estrategia y comercio de Vantage. "El aumento de comercio en línea Las plataformas y aplicaciones móviles han facilitado que los comerciantes accedan al mercado y realicen operaciones desde cualquier lugar. Esto ha llevado a un aumento en el número de personas que operan con divisas y CFD, así como a un cambio hacia más comercio automatizado y algorítmico."
Marc Despallieres, director de estrategia y comercio de Vantage
“Inteligencia artificial y máquina de aprendizaje se utilizan cada vez más en la industria para analizar datos de mercado y tomar decisiones comerciales. Estas tecnologías pueden ayudar a los comerciantes a tomar decisiones más informadas y mejorar la eficiencia de sus actividades comerciales. Negociación de criptomonedas También se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años, y muchos comerciantes lo ven como un mercado potencialmente lucrativo”.
Volatilidad en el mercado
Además, los mercados comerciales siguieron siendo susceptibles a varios acontecimientos macroeconómicos, como la agresión rusa a Ucrania que condujo a la guerra en curso y los problemas globales de inflación creciente. Estos acontecimientos han traído una volatilidad inesperada a los mercados.
"El cambio más significativo que afectó al mercado de divisas/CFD en 2022 fue el aumento de la volatilidad debido a la invasión rusa de Ucrania", dijo Tom Higgins, fundador y director ejecutivo de Gold-i. Magnates Finanzas.
Tom Higgins, director ejecutivo, Gold-i
“La volatilidad ha estado estancada durante algunos años, con bastantes corredores tirando la toalla. Esta volatilidad ha creado un aumento en el comercio minorista que ha aumentado en gran medida la rentabilidad de muchos corredores de FX/CFD. La volatilidad es un socio voluble, y demasiada o muy poca es mala para los negocios, pero una cantidad mediana da en el clavo. Actualmente esto sigue beneficiando a los mercados, pero en mi opinión se estabilizará en 2023”.
Explicó además que los corredores han aumentado el comercio de libros B lo hicieron para beneficiarse de las mayores oscilaciones de precios. “Hemos visto un aumento en el interés en los sistemas de gestión de riesgos para gestionar este aumento en el comercio y los mayores niveles de riesgo que enfrentan los corredores. Los corredores que estaban considerando reducir el personal han contratado aún más personas este año, por lo que es posible que tengan exceso de personal en el futuro”, añadió Higgins.
La volatilidad de 2022 se produjo después de una represión en los mercados por parte del Volatilidad inducida por Covid eso comenzó en marzo de 2020. Aunque las oscilaciones de este año no fueron tan extremas, tuvieron un impacto de gran alcance en el mercado.
El director europeo de Capital.com, Alessandro Capuano, cree que los mercados volverán a los niveles normales de volatilidad en 2022. Sin embargo, sigue siendo, en promedio, más alta que los niveles anteriores a la pandemia. "Esto invariablemente influirá en el marketing de adquisiciones y en las decisiones comerciales de los clientes", afirmó.
Consulte la reciente sesión de la Cumbre de Londres sobre la pregunta "¿Qué valoran más los operadores de CFD y cómo eligen a sus corredores?"
La prohibición de MetaTrader
Este año, quizás el impacto más notable en la industria FX/CFD fue causado por La prohibición de Apple de dos aplicaciones MetaQuotes, MetaTrader 4 y MetaTrader 5, de la App Store. El gigante tecnológico no explicó su movimiento, pero los informes sugirieron que se produjo cuando los estafadores licenciaron las aplicaciones MT4 y MT5 y ofrecieron servicios financieros fraudulentos, desviando millones.
Además de MetaQuotes, los corredores que ofrecen servicios con estas dos plataformas comerciales enfrentaron desafíos importantes. MetaQuotes domina el mercado cuando se trata de plataformas comerciales.
“El impacto de esta decisión en la industria probablemente haya sido significativo, ya que muchos comerciantes y corredores confiaron en la aplicación MetaTrader para acceder al mercado. No está claro cómo la prohibición ha afectado específicamente a los corredores, ya que hay muchas otras plataformas disponibles para que las utilicen los comerciantes”, dijo Despallieres.
De hecho, la demanda de los productos de Competidores de MetaQuotes aumentó significativamente después de la prohibición de Apple. Además, los corredores con tecnologías comerciales patentadas se están centrando más en los servicios internos.
Denis Golomedov, director de marketing de RoboMarkets
“Sin duda, el hecho de que la aplicación fuera eliminada de la App Store y los usuarios de iOS ya no pudieran instalar y utilizar el producto más popular de la industria a pesar de que la versión móvil seguía disponible, indudablemente afectó a toda la industria. Sin embargo, si miramos a las empresas por separado, veremos que el evento tuvo un impacto diferente en ellas. Los corredores que dependen de tecnología comercial de terceros se vieron comprometidos más seriamente que aquellos que utilizan aplicaciones móviles patentadas. Aquellos con sus propias plataformas tienen más margen de maniobra”, dijo Denis Golomedov, director de marketing de RoboMarkets, un corredor que ofrece tanto MetaTrader como plataformas comerciales propias.
Sin embargo, el director general de IS Prime, Jeff Wilkins, cree que la prohibición de MetaTrader tuvo poco impacto en el mercado, ya que las alternativas llenarán el vacío del mercado. "Los comerciantes van a comerciar y los corredores seguirán expandiendo y diversificando sus ofertas de plataformas", dijo.
El gerente de producto de Swissquote, Juan Lemoine, dijo: “Creo que una plataforma de terceros puede acelerar el “tiempo de comercialización” de un nuevo corredor. Aún así, los corredores existentes también deberían considerar construir y mejorar sus plataformas patentadas porque esto les permitirá competir en otras áreas además del precio. Las experiencias únicas para los clientes y la creación de herramientas dedicadas que brindarán al corredor una ventaja competitiva única se pueden desarrollar más fácilmente en una plataforma propietaria que en una plataforma de terceros”.
Juan Lemoine, director de producto de Swissquote
El próximo gran mercado
El comercio de divisas y CFD es importante en los mercados desarrollados donde están permitidos. Sin embargo, los mercados minoristas del Reino Unido, Europa y Australia están casi saturados. Las grandes marcas han capturado el mercado y es un desafío para nuevos actores ingresar a estos mercados. Esto impulsó a los corredores a buscar nuevos mercados.
En 2022, varios corredores grandes y pequeños ampliaron su alcance geográfico. Algunos tienen Licencias adquiridas para mercados específicos., mientras que la mayoría adquirió licencias extraterritoriales para fortalecer sus servicios globales.
Marios Chailis, CMO de Libertex Group
"Los mercados financieros se han disparado positivamente en los últimos años, con un crecimiento observado en todo el mundo [y] en ningún lugar el crecimiento ha ocurrido más rápido que en los mercados en desarrollo", dijo Marios Chailis, CMO de Libertex Group.
Los mercados emergentes que están en alza son los de África, Asia y América Latina. Además, los intermediarios se están expandiendo agresivamente en los países multilingües del Sudeste Asiático y en el Región de habla árabe de Oriente Medio y Norte de África (MENA).
Sin embargo, la opinión de los expertos del sector varía a la hora de apostar por el próximo gran mercado. Higgins cree que América Latina, con una gran población y una mentalidad lectora, es el próximo mercado donde los corredores de divisas y CFD crecerán en 2023. Sin embargo, Chailis cree que África verá el auge.
“Sin embargo, si tuviera que elegir una región de gran crecimiento para los próximos cinco años, tendría que ser África. Este enorme mercado sin explotar de casi 1.3 millones de personas (cuatro veces el tamaño de Estados Unidos) finalmente está comenzando a madurar”, dijo Chailis.
Capuano cree que "Asia está mejor situada que África y América del Sur como áreas potenciales para la penetración de nuevos intermediarios".
Sin embargo, la expansión geográfica no es la única estrategia para asegurar un crecimiento de dos dígitos. Lemoine, de Swissquote, señaló que los corredores pueden "ampliar el alcance a nuevos mercados, como América Latina o Asia, y utilizar nuevas tecnologías para atraer a una generación más joven de operadores de divisas" para mantener su crecimiento.
La tendencia esperada en 2023
Las tendencias dominan las actividades en todos los mercados, y los FX/CFD no son una excepción. El año 2022 casi ha terminado, por lo que los actores del mercado comercial ahora predicen las tendencias de 2023 y se adaptan en consecuencia. Si bien siempre habrá algunos eventos inesperados que pueden sacudir el mercado, los corredores y otros participantes del mercado siempre se preparan para algunas tendencias esperadas.
"Las tendencias desempeñan un papel enorme en nuestra industria en una variedad de formas diferentes, pero a menudo es difícil predecir su aparición y significado general con algún nivel de precisión", dijo Chailis.
Alessandro Capuano, director europeo de Capital.com
Una de las áreas clave donde no hubo reformas importantes en 2022 fue reglamentos, que podría cambiar el próximo año. "Los reguladores están enviando un mensaje muy claro sobre una mayor protección de los clientes, y creo que esto es algo bueno ya que ayudará a generar mayor credibilidad y confianza en la industria", dijo Capuano. Y esto podría aumentar la demanda de soluciones regtech automotrices, ya que los corredores querrán asegurarse de conocer realmente a sus clientes y poder evitar multas por operar de manera relajada y despreocupada.
Además, en Europa, la ESMA ya ha mostrado sus planes de subsanar fallos de supervisión regulatoria en lo que respecta a la pasaporte de licencias. Incluso señaló las prácticas de cumplimiento del regulador chipriota, que supervisa un gran número de corredores de divisas y CFD.
"Creo que la regulación tendrá un impacto poderoso en 2023, particularmente en el panorama europeo", añadió Chailis. “Los reguladores de la UE están haciendo preparativos para erradicar las prácticas engañosas y amorales emprendidas por un segmento pequeño pero muy ruidoso de la comunidad. Mercado de negociación de CFD, y esto sin duda revolucionará la industria el próximo año”.
También se esperan grandes cambios en el frente tecnológico, específicamente en el uso de la Inteligencia Artificial (IA) en el ámbito comercial. El uso de tecnología tan avanzada se verá no sólo en el comercio automatizado sino también en el análisis y la gestión de riesgos por parte de los corredores.
Otra gran área que ya está en tendencia y que podría explotar el próximo año es la adaptación de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en la inversión. La demanda de este tipo de inversiones por parte de los clientes está por las nubes y varias casas de bolsa están haciendo que los datos ESG sean accesibles a los comerciantes minoristas. Más reciente, Swissquote y CMC invertir comenzó a ofrecer datos ESG para acciones y algunos otros productos de inversión que ofrecen.
“En la industria FX/CFD, Factores ESG puede incluir el impacto ambiental de las operaciones de una empresa, la responsabilidad social de una empresa y las prácticas de gobierno de una empresa”, dijo Despallieres. “A medida que crece la conciencia sobre las cuestiones ESG, es probable que estos factores se vuelvan cada vez más importantes en la industria de divisas y CFD. Por ejemplo, los inversores pueden optar por centrarse más en empresas que tengan un sólido historial de gestión ambiental o responsabilidad social. De manera similar, las instituciones financieras pueden considerar incorporar criterios ESG en sus políticas de gestión de riesgos, para comprender mejor y mitigar los riesgos potenciales asociados con sus inversiones”.
“En general, la importancia de Factores ESG en la industria FX/CFD Es probable que continúe creciendo en los próximos años, a medida que los inversores y las instituciones financieras reconozcan cada vez más la importancia de considerar estos factores en su proceso de toma de decisiones”.
Es la última semana de 2022 y es hora de recordar la evolución de la industria de divisas y contratos por diferencias (CFD) durante el año pasado. La industria ha experimentado muchos altibajos en los últimos 12 meses. Abarca desde un mercado liderado por la guerra volátil a la prohibición de una popular plataforma comercial en un mercado de telefonía móvil controlado por un gigante tecnológico, pero la industria, como siempre, se ha adaptado.
Magnates Finanzas Habló con ejecutivos de varios corredores y otros proveedores de servicios de la industria comercial para saber qué piensan los actores de la industria sobre el último año.
"Ha habido varios avances significativos en la industria FX/CFD este año", dijo Marc Despallieres, director de estrategia y comercio de Vantage. "El aumento de comercio en línea Las plataformas y aplicaciones móviles han facilitado que los comerciantes accedan al mercado y realicen operaciones desde cualquier lugar. Esto ha llevado a un aumento en el número de personas que operan con divisas y CFD, así como a un cambio hacia más comercio automatizado y algorítmico."
Marc Despallieres, director de estrategia y comercio de Vantage
“Inteligencia artificial y máquina de aprendizaje se utilizan cada vez más en la industria para analizar datos de mercado y tomar decisiones comerciales. Estas tecnologías pueden ayudar a los comerciantes a tomar decisiones más informadas y mejorar la eficiencia de sus actividades comerciales. Negociación de criptomonedas También se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años, y muchos comerciantes lo ven como un mercado potencialmente lucrativo”.
Volatilidad en el mercado
Además, los mercados comerciales siguieron siendo susceptibles a varios acontecimientos macroeconómicos, como la agresión rusa a Ucrania que condujo a la guerra en curso y los problemas globales de inflación creciente. Estos acontecimientos han traído una volatilidad inesperada a los mercados.
"El cambio más significativo que afectó al mercado de divisas/CFD en 2022 fue el aumento de la volatilidad debido a la invasión rusa de Ucrania", dijo Tom Higgins, fundador y director ejecutivo de Gold-i. Magnates Finanzas.
Tom Higgins, director ejecutivo, Gold-i
“La volatilidad ha estado estancada durante algunos años, con bastantes corredores tirando la toalla. Esta volatilidad ha creado un aumento en el comercio minorista que ha aumentado en gran medida la rentabilidad de muchos corredores de FX/CFD. La volatilidad es un socio voluble, y demasiada o muy poca es mala para los negocios, pero una cantidad mediana da en el clavo. Actualmente esto sigue beneficiando a los mercados, pero en mi opinión se estabilizará en 2023”.
Explicó además que los corredores han aumentado el comercio de libros B lo hicieron para beneficiarse de las mayores oscilaciones de precios. “Hemos visto un aumento en el interés en los sistemas de gestión de riesgos para gestionar este aumento en el comercio y los mayores niveles de riesgo que enfrentan los corredores. Los corredores que estaban considerando reducir el personal han contratado aún más personas este año, por lo que es posible que tengan exceso de personal en el futuro”, añadió Higgins.
La volatilidad de 2022 se produjo después de una represión en los mercados por parte del Volatilidad inducida por Covid eso comenzó en marzo de 2020. Aunque las oscilaciones de este año no fueron tan extremas, tuvieron un impacto de gran alcance en el mercado.
El director europeo de Capital.com, Alessandro Capuano, cree que los mercados volverán a los niveles normales de volatilidad en 2022. Sin embargo, sigue siendo, en promedio, más alta que los niveles anteriores a la pandemia. "Esto invariablemente influirá en el marketing de adquisiciones y en las decisiones comerciales de los clientes", afirmó.
Consulte la reciente sesión de la Cumbre de Londres sobre la pregunta "¿Qué valoran más los operadores de CFD y cómo eligen a sus corredores?"
La prohibición de MetaTrader
Este año, quizás el impacto más notable en la industria FX/CFD fue causado por La prohibición de Apple de dos aplicaciones MetaQuotes, MetaTrader 4 y MetaTrader 5, de la App Store. El gigante tecnológico no explicó su movimiento, pero los informes sugirieron que se produjo cuando los estafadores licenciaron las aplicaciones MT4 y MT5 y ofrecieron servicios financieros fraudulentos, desviando millones.
Además de MetaQuotes, los corredores que ofrecen servicios con estas dos plataformas comerciales enfrentaron desafíos importantes. MetaQuotes domina el mercado cuando se trata de plataformas comerciales.
“El impacto de esta decisión en la industria probablemente haya sido significativo, ya que muchos comerciantes y corredores confiaron en la aplicación MetaTrader para acceder al mercado. No está claro cómo la prohibición ha afectado específicamente a los corredores, ya que hay muchas otras plataformas disponibles para que las utilicen los comerciantes”, dijo Despallieres.
De hecho, la demanda de los productos de Competidores de MetaQuotes aumentó significativamente después de la prohibición de Apple. Además, los corredores con tecnologías comerciales patentadas se están centrando más en los servicios internos.
Denis Golomedov, director de marketing de RoboMarkets
“Sin duda, el hecho de que la aplicación fuera eliminada de la App Store y los usuarios de iOS ya no pudieran instalar y utilizar el producto más popular de la industria a pesar de que la versión móvil seguía disponible, indudablemente afectó a toda la industria. Sin embargo, si miramos a las empresas por separado, veremos que el evento tuvo un impacto diferente en ellas. Los corredores que dependen de tecnología comercial de terceros se vieron comprometidos más seriamente que aquellos que utilizan aplicaciones móviles patentadas. Aquellos con sus propias plataformas tienen más margen de maniobra”, dijo Denis Golomedov, director de marketing de RoboMarkets, un corredor que ofrece tanto MetaTrader como plataformas comerciales propias.
Sin embargo, el director general de IS Prime, Jeff Wilkins, cree que la prohibición de MetaTrader tuvo poco impacto en el mercado, ya que las alternativas llenarán el vacío del mercado. "Los comerciantes van a comerciar y los corredores seguirán expandiendo y diversificando sus ofertas de plataformas", dijo.
El gerente de producto de Swissquote, Juan Lemoine, dijo: “Creo que una plataforma de terceros puede acelerar el “tiempo de comercialización” de un nuevo corredor. Aún así, los corredores existentes también deberían considerar construir y mejorar sus plataformas patentadas porque esto les permitirá competir en otras áreas además del precio. Las experiencias únicas para los clientes y la creación de herramientas dedicadas que brindarán al corredor una ventaja competitiva única se pueden desarrollar más fácilmente en una plataforma propietaria que en una plataforma de terceros”.
Juan Lemoine, director de producto de Swissquote
El próximo gran mercado
El comercio de divisas y CFD es importante en los mercados desarrollados donde están permitidos. Sin embargo, los mercados minoristas del Reino Unido, Europa y Australia están casi saturados. Las grandes marcas han capturado el mercado y es un desafío para nuevos actores ingresar a estos mercados. Esto impulsó a los corredores a buscar nuevos mercados.
En 2022, varios corredores grandes y pequeños ampliaron su alcance geográfico. Algunos tienen Licencias adquiridas para mercados específicos., mientras que la mayoría adquirió licencias extraterritoriales para fortalecer sus servicios globales.
Marios Chailis, CMO de Libertex Group
"Los mercados financieros se han disparado positivamente en los últimos años, con un crecimiento observado en todo el mundo [y] en ningún lugar el crecimiento ha ocurrido más rápido que en los mercados en desarrollo", dijo Marios Chailis, CMO de Libertex Group.
Los mercados emergentes que están en alza son los de África, Asia y América Latina. Además, los intermediarios se están expandiendo agresivamente en los países multilingües del Sudeste Asiático y en el Región de habla árabe de Oriente Medio y Norte de África (MENA).
Sin embargo, la opinión de los expertos del sector varía a la hora de apostar por el próximo gran mercado. Higgins cree que América Latina, con una gran población y una mentalidad lectora, es el próximo mercado donde los corredores de divisas y CFD crecerán en 2023. Sin embargo, Chailis cree que África verá el auge.
“Sin embargo, si tuviera que elegir una región de gran crecimiento para los próximos cinco años, tendría que ser África. Este enorme mercado sin explotar de casi 1.3 millones de personas (cuatro veces el tamaño de Estados Unidos) finalmente está comenzando a madurar”, dijo Chailis.
Capuano cree que "Asia está mejor situada que África y América del Sur como áreas potenciales para la penetración de nuevos intermediarios".
Sin embargo, la expansión geográfica no es la única estrategia para asegurar un crecimiento de dos dígitos. Lemoine, de Swissquote, señaló que los corredores pueden "ampliar el alcance a nuevos mercados, como América Latina o Asia, y utilizar nuevas tecnologías para atraer a una generación más joven de operadores de divisas" para mantener su crecimiento.
La tendencia esperada en 2023
Las tendencias dominan las actividades en todos los mercados, y los FX/CFD no son una excepción. El año 2022 casi ha terminado, por lo que los actores del mercado comercial ahora predicen las tendencias de 2023 y se adaptan en consecuencia. Si bien siempre habrá algunos eventos inesperados que pueden sacudir el mercado, los corredores y otros participantes del mercado siempre se preparan para algunas tendencias esperadas.
"Las tendencias desempeñan un papel enorme en nuestra industria en una variedad de formas diferentes, pero a menudo es difícil predecir su aparición y significado general con algún nivel de precisión", dijo Chailis.
Alessandro Capuano, director europeo de Capital.com
Una de las áreas clave donde no hubo reformas importantes en 2022 fue reglamentos, que podría cambiar el próximo año. "Los reguladores están enviando un mensaje muy claro sobre una mayor protección de los clientes, y creo que esto es algo bueno ya que ayudará a generar mayor credibilidad y confianza en la industria", dijo Capuano. Y esto podría aumentar la demanda de soluciones regtech automotrices, ya que los corredores querrán asegurarse de conocer realmente a sus clientes y poder evitar multas por operar de manera relajada y despreocupada.
Además, en Europa, la ESMA ya ha mostrado sus planes de subsanar fallos de supervisión regulatoria en lo que respecta a la pasaporte de licencias. Incluso señaló las prácticas de cumplimiento del regulador chipriota, que supervisa un gran número de corredores de divisas y CFD.
"Creo que la regulación tendrá un impacto poderoso en 2023, particularmente en el panorama europeo", añadió Chailis. “Los reguladores de la UE están haciendo preparativos para erradicar las prácticas engañosas y amorales emprendidas por un segmento pequeño pero muy ruidoso de la comunidad. Mercado de negociación de CFD, y esto sin duda revolucionará la industria el próximo año”.
También se esperan grandes cambios en el frente tecnológico, específicamente en el uso de la Inteligencia Artificial (IA) en el ámbito comercial. El uso de tecnología tan avanzada se verá no sólo en el comercio automatizado sino también en el análisis y la gestión de riesgos por parte de los corredores.
Otra gran área que ya está en tendencia y que podría explotar el próximo año es la adaptación de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en la inversión. La demanda de este tipo de inversiones por parte de los clientes está por las nubes y varias casas de bolsa están haciendo que los datos ESG sean accesibles a los comerciantes minoristas. Más reciente, Swissquote y CMC invertir comenzó a ofrecer datos ESG para acciones y algunos otros productos de inversión que ofrecen.
“En la industria FX/CFD, Factores ESG puede incluir el impacto ambiental de las operaciones de una empresa, la responsabilidad social de una empresa y las prácticas de gobierno de una empresa”, dijo Despallieres. “A medida que crece la conciencia sobre las cuestiones ESG, es probable que estos factores se vuelvan cada vez más importantes en la industria de divisas y CFD. Por ejemplo, los inversores pueden optar por centrarse más en empresas que tengan un sólido historial de gestión ambiental o responsabilidad social. De manera similar, las instituciones financieras pueden considerar incorporar criterios ESG en sus políticas de gestión de riesgos, para comprender mejor y mitigar los riesgos potenciales asociados con sus inversiones”.
“En general, la importancia de Factores ESG en la industria FX/CFD Es probable que continúe creciendo en los próximos años, a medida que los inversores y las instituciones financieras reconozcan cada vez más la importancia de considerar estos factores en su proceso de toma de decisiones”.
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