Puntos clave
- El impuesto que grava las ganancias recibidas de la venta de activos específicos, incluidas acciones, bonos, bienes raíces y otras inversiones, se conoce como impuesto a las ganancias de capital.
- Sus ganancias se gravan a una tasa reducida y se consideran una ganancia a largo plazo si mantiene una inversión durante más de un año antes de venderla.
Una inversión perfecta ayuda a los inversores a crear riqueza para el futuro. Sin embargo, el retorno de la inversión depende de una serie de factores. El Impuesto sobre las Ganancias de Capital es uno de ellos. Para ayudarlo a comprender cómo el impuesto a las ganancias de capital afectará su situación financiera y sus opciones de inversión, este blog describe las características principales del impuesto y también decodifica sus complicaciones.
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¿Qué es el impuesto a las ganancias de capital?
Cualquier beneficio obtenido por la venta de un “Bien capital”se conoce como ganancia de capital. La ganancia que obtuvo al vender el activo se incluirá en la categoría de ingresos. En consecuencia, según las normas, se exige tributación sobre los ingresos recibidos. El impuesto que se aplica en estos casos se conoce como Impuesto a las Ganancias de Capital.
La ganancia de capital se refiere a la ganancia obtenida por la venta de activos de capital, como acciones, casas, automóviles u otros tipos de inversiones.
Tipos de impuesto a las ganancias de capital
Dependiendo del plazo, existen dos tipos de Impuesto sobre las Ganancias de Capital. Se trata de plusvalías a largo y corto plazo.
Ganancias a corto plazo | Ganancias a largo plazo |
Un activo a corto plazo es cualquier activo que se mantiene durante menos de tres años. Para bienes inmuebles, el plazo es de 24 meses. | Un activo a largo plazo es cualquier activo que se posee durante más de tres años. |
El producto obtenido de la venta de un activo de este tipo estaría sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo. | Las ganancias derivadas de la venta de dicho activo estarían sujetas a impuestos como categoría impositiva sobre ganancias de capital a largo plazo. |
Los activos como acciones, fondos mutuos basados en acciones, etc. se consideran activos de ganancia de capital a corto plazo si se mantienen durante menos de un año. | Activos como bonos de cupón cero, acciones, unidades UTI, valores y fondos mutuos basados en acciones se consideran activos de capital a largo plazo si se mantienen durante más de un año. |
Cálculo del impuesto a las ganancias de capital:
Los activos mantenidos por un período más corto y los activos mantenidos por un período más largo están sujetos a cálculos diferentes del impuesto a las ganancias de capital. A software de impuestos criptográficos facilitar la tarea de cálculo del impuesto. Debe familiarizarse con el siguiente proceso esencial antes de poder comprender los cálculos:
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Consideración del valor total:
Podemos entenderlo como el valor de mercado de un activo en el momento de su transferencia. Esta es la cantidad total que recibes en ese momento.
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Costo de mejora:
El costo de la mejora es el total de todos los costos incurridos por los vendedores cuando agregan o modifican el activo de capital después o desde el 1 de abril de 2023.
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Costo de transferencia:
Es un tipo de coste de intermediación o publicidad.
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Índice de costo de inflación:
Desde que el Gobierno de la India modificó el año base utilizado para calcular la tasa de inflación, el CII también cambió.
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Tasa impositiva sobre las ganancias de capital a largo plazo
Es más, el tipo impositivo que se aplica a las ganancias de capital a largo plazo suele ser menor. Pero hay algunas excepciones debido al tipo de activo. En el, LTCG sobre acciones y unidades de fondos mutuos orientados a acciones mantenidas durante más de un año está sujeto a un impuesto del 10 por ciento sobre las ganancias superiores a Rs. 1 lakh.
Reducir los impuestos a las ganancias de capital
Si sus ingresos están sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital, un porcentaje significativo de las ganancias de capital de una persona se pagará como impuesto. Por eso todo contribuyente desea que se reduzca la carga de estos impuestos.
Las estrategias que se pueden seguir para reducir los impuestos a las ganancias de capital son:
No existe una solución única para esto. Sin embargo, al implementar las siguientes estrategias, las personas pueden reducir sus impuestos.
1.Tenencias a largo plazo:
Como las ganancias de capital a largo plazo están sujetas a un impuesto más bajo sobre las ganancias de capital, mantener los activos durante más tiempo es una de las formas más fáciles de reducir la carga fiscal.
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Ganancias del parque en cuenta de ganancias de capital:
Las personas reducen estratégicamente sus ganancias a una cuenta de ganancias de capital para reducir los impuestos a las ganancias de capital.
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Reinvierte ganancias en nuevos activos:
Cuando las personas reinvierten sus ingresos en nuevos activos dentro de un período de tiempo específico, pueden reducir su obligación tributaria sobre las ganancias de capital sobre la propiedad.
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Planes de jubilación con impuestos diferidos:
Invertir en planes de jubilación, como 403(b), 401(k) o cuentas de jubilación individuales (IRA), le permite hacer crecer su dinero sin pagar impuestos de inmediato.
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Utilice las pérdidas de capital para igualar las ganancias:
Puede beneficiarse de una pérdida en una inversión reduciendo el impuesto sobre sus ganancias de otras inversiones.
¿Cuáles son los activos que se incluyen en las ganancias de capital?
Los activos de capital son posesiones valiosas que se mantienen con el propósito de uso o inversión a largo plazo en lugar de revenderlas. Por ejemplo: terrenos, viviendas, edificios, marcas comerciales, vehículos, derechos de arrendamiento, maquinaria, patentes, joyas.
¿Cuáles son los activos que no se incluyen en las ganancias de capital??
Los siguientes artículos no entran en la categoría de bienes de capital: Cualquier inventario, suministros o materias primas conservados para fines comerciales o profesionales, artículos personales conservados para uso propio, como ropa y muebles.
Impuesto sobre las ganancias de capital en diferentes países
La tasa impositiva sobre las ganancias de capital difiere de un país a otro. Las tarifas para particulares y empresas también son diferentes. Con un 42 por ciento, Dinamarca tiene la tasa impositiva máxima sobre ganancias de capital más alta entre todos los países que analizamos. Con un 37.8 por ciento, Noruega tiene la segunda tasa impositiva más alta sobre las ganancias de capital. Con un 34 por ciento cada uno, le siguen Finlandia y Francia.
No todos los países imponen un impuesto a las ganancias de capital, y la mayoría de ellos gravan a las personas con tasas que difieren de las que se cobran a las empresas. Bahrein, Barbados, Belice, las Islas Caimán, la Isla de Man, Jamaica, Nueva Zelanda, Sri Lanka, Emiratos Árabes Unidos, Singapur, Suiza y otras naciones se encuentran entre las que no tienen impuestos sobre las ganancias de capital.
Exenciones y Deducciones
Es crucial que las personas implementen técnicas de ahorro de impuestos para reducir su factura fiscal, ya que el impuesto a las ganancias de capital a menudo erosiona una cantidad considerable de ganancias. El gobierno ofrece una lista de exenciones sobre las ganancias de capital para ayudar a las personas a minimizar su obligación tributaria sobre las ganancias de capital. Las exenciones de ganancias de capital son el nombre que se les da a estas exenciones fiscales.
Exención según la sección 54
Según esta sección, un contribuyente es elegible para la exención en hasta dos propiedades residenciales una vez en su vida, siempre que sus ganancias de capital se mantengan por debajo de Rs. 2 millones de rupias.
Exención según la Sección 54F
Cuando hay ganancias de capital por la venta de un activo a largo plazo que no sea un inmueble, la Sección 54F proporciona una exención. Para ser elegible para esta deducción, debe gastar la contraprestación total (no solo la ganancia de capital) para comprar una nueva propiedad residencial.
Exención bajo la Sección 54EC
Cuando las ganancias de capital de la venta de la primera propiedad se colocan en bonos designados, usted es elegible para la exención según la Sección 54EC.
Conclusión
Las ganancias de la venta de activos como acciones o bienes raíces están sujetas a impuestos conocidos como impuestos a las ganancias de capital. El impuesto se calcula utilizando la diferencia entre el precio de adquisición y el precio de venta del activo, y sus tasas varían según el período de tenencia y el nivel de ingresos del contribuyente.
Preguntas Frecuentes
Si la ganancia de capital es inferior a 1 lakh de rupias en un ejercicio financiero determinado, está libre de impuestos. Si su ganancia de capital excede 1 lakh de rupias en un año financiero en particular, está sujeto a pagar una tasa impositiva del 10 por ciento, excluyendo otros cargos como impuestos, etc.
Las siguientes variables afectan la tasa del Impuesto sobre las Ganancias de Capital (CGT): – Tipo de activo – Duración de la tenencia del activo
Cuando las personas venden sus activos para obtener ganancias, tanto los individuos como las empresas deben pagar el impuesto sobre las ganancias de capital.
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