Batalla por la preeminencia en la inversión: DeFi está alterando el status quo

El mundo de la inversión está cambiando y la balanza se inclina a favor de los inversores más pequeños. Mire a su alrededor y verá que todo el cosmos del capital financiero sigue siendo un deporte de élite. Esto se debe a que el modelo actual se basa en que los grandes inversores obtengan grandes beneficios. 

Por otro lado, la era de las tecnologías disruptivas se acerca rápidamente. Los principales impulsores son blockchain (DLT), inteligencia artificial, aprendizaje automático, robótica, secuenciación del genoma (CRISPR) y tecnología de almacenamiento de energía, todos los cuales tienen el mayor impacto en la economía global. 

Hablando de impacto, las 50 empresas privadas de innovación disruptiva han sido seleccionadas por CNBC. Usan el propietario Disruptor 50 metodología a una valoración implícita de más de $ 388 mil millones.

De hecho, en 2020, 13 de 50 llegaron a empresas públicas a través de OPI. Otros demostraron un crecimiento exponencial interanual de alrededor del 300%, según el índice Disruptor 50.

Esta es la punta del iceberg. Es solo una pequeña parte de la capitalización del mercado privado. Ahora, piense en las empresas públicas, otras empresas emergentes, pymes y laboratorios de innovación privados que no se tratan aquí.

Todos estos tienen un enorme potencial que está esperando que los inversores lo desbloqueen.

Inversión en control de acceso

Aquí viene el problema. De acuerdo con las reglas de la SEC, solo los llamados inversionistas acreditados, básicamente individuos con un patrimonio neto superior a $ 1 millón, pueden ingresar a inversiones mundiales disruptivas en los EE. UU. Evidentemente, hay un enorme potencial de reforma escondido aquí.

Por otro lado, la idoneidad del riesgo de la tecnología disruptiva no funciona correctamente para los inversores institucionales. Esto se debe a que los patrones tradicionales y retrógrados los impulsan. Sin embargo, la innovación ocurre en el futuro.

En su ámbito, los números de tecnología disruptiva se asignan a algunos puntos de referencia y métricas creadas a partir de resultados pasados, que dan como resultado decisiones de "no ir". 

En pocas palabras, la memoria muscular de la burbuja de Internet y otras crisis no permite que los ojos estén abiertos al potencial crecimiento exponencial enterrado en la tecnología disruptiva.

Además, el horizonte de análisis de un inversor institucional suele ser de solo un año. En comparación, el crecimiento exponencial se manifiesta durante un período más prolongado (~ 5 años). Como puede ver, muchas desconexiones fundamentales están bloqueando el camino a seguir para los inversores institucionales.

¿Cómo podemos llevar el poder a los inversores minoristas?

Finanzas descentralizadas (DeFi ) significa que el capital financiero ya no requiere poderosos intermediarios o intermediarios de ningún tipo.

Los intermediarios son actualmente muy necesarios para que las partes establezcan confianza en transacciones, contratos comerciales o inversiones. El pago de los servicios de estos intermediarios puede amortizarse como el costo de hacer negocios para grandes empresas y personas adineradas. Sin embargo, estos gastos siguen siendo barreras prohibitivas para muchos inversores minoristas.

Con DeFi, cualquiera que tenga conexión a internet puede hacer tratos a nivel mundial en cualquier nivel que puedan pagar. Además, los tokens ejecutan estos acuerdos.

Solo sus preferencias personales de riesgo definen el Protocolo DeFi fósforo. Junto con el tiempo que le gusta congelar sus fondos mientras obtiene un alto rendimiento. Vale la pena señalar que aquí sus fondos no salen de su digital. billeteras. Por lo tanto, todavía tiene la propiedad totalmente controlada en su bolsillo.

Los beneficios de DeFi

Las ventajas de descentralizar la inversión son demasiadas para ignorarlas. Incluyen menor fricción para las transacciones debido a la automatización, resultados mucho más rápidos (en tiempo real) y análisis de las condiciones del mercado, mayor EN LINEA a través de la transparencia y un mayor nivel de personalización de los productos y servicios financieros, por nombrar solo algunos.

Piense en la economía de los conciertos emergente, donde nadie parece tener un trabajo fijo ya, donde cada uno de nosotros es una especie de mercenario profesional, pasando de un concierto a otro.

En lugar de pagar a los corredores para facilitar sus inversiones, ahora puede invertir directamente en las empresas que le interesan. Estos incluyen sectores anteriormente fuera de alcance como el arte, la música, las tecnologías o una canasta de tecnologías que están cambiando el mundo. Finalmente, y lo más importante, finalmente puede invertir en capital humano o simplemente en personas.

Abrazando la apertura

Desde una perspectiva tecnológica, nos enfrentamos a una cantidad radical de apertura: código abierto, datos abiertos y mercados abiertos.

No hay forma de ocultar las ineficiencias que actualmente no son visibles debido a la política, las regulaciones y la burocracia institucional en ese entorno.

Además, la naturaleza de código abierto de los datos de investigación de inversiones que provienen de la comunidad empodera aún más a los inversores minoristas.

Un modelo inclusivo tanto de Web 3.0 como de DeFi incentiva a los inversores minoristas, no a los institucionales. Por primera vez en la historia, los inversores minoristas pueden estar mejor informados que los institucionales, por lo que la gravedad del poder está cambiando muy rápidamente.

Este no es un juego de suma cero. Es un juego de suma positiva donde el DeFi, impulsado por web 3.0, es una salida de Wall Street y el comienzo de un renacimiento para los inversores minoristas.